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文档简介

1、江苏江南农村商业银行股份有限公司交易账户与银行账户划分管理办法第一章总则第一条 为了加强江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）风险管理能力，完善本行交易账户与银行账户 划分管理，根据商业银行资本管理办法（试行）、商业银行市场风险管理指引、江苏江南农村商业银行股份有限公司市场 风险管理政策等有关政策法规及本行相关制度规定，结合本行 实际，制定本办法。第二条 本行交易账户记录的是本行为交易目的或规避交 易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商 品头寸。本行银行账户记录的是本行除交易账户以外的金融工具 和商品头寸。第三条 本行实施交易账户与银行账户分类管理的目的是 根据不

2、同账户的性质和特点，采用更有针对性的市场风险管理措 施，并准确计量市场风险监管资本。第四条 本办法主要包括交易账户与银行账户的分类原则、职责分工、划分标准、调整规则等内容。第五条 交易账户与银行账户分类原则：（一）全面性原则。全行所有表内外资产负债均划分到银行账户或交易账户（二）渐进性原则。随着业务发展和各项管理制度的完备， 进一步完善账户划分管理，确保账户划分的合理性与科学性。（三）事前认定、事后确认原则。在交易之前，本行业务部 明确交易归入的账户； 交易完成后 , 交易员在系统中对交易账户 做审计标记 , 并由风险控制人员进行审查和复核。第二章 职责分工第六条 本行高级管理层及下设风险控制委员会履行交易账户与银行账户划分管理职责，主要职责包括：（一）确定交易账户与银行账户划分规则；（二）确定交易账户与银行账户调整原则；（三）确定交易账户与银行账户划分管理办法；（四）审阅交易账户投资组合的交易策略， 监督交易账户交 易情况；（五）审批账户调整相关事宜；（六）高级管理层权限内的其他相关事项。第七条 本行风险管理部作为交易账户与银行账户划分管理 牵头部门，主要职责包括：（一）拟定交易账户与银行账户划分规则；（二）拟定交易账户与银行账户调整原则；（三）拟定交易账户与银行账户划分管理办法；（四）监

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