《金融市场基础知识》模拟试卷

1、一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1单选题 根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券参考答案：C 参考解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选C。 2单选题 长期资本流动的主要方式不包括（）。A.国际直接投资B.银行资金调换C.国际证券投资D.国际贷款参考答案：B参考解析： 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。 3单选题 调节货币市场资金供求的杠杆是

2、（）。A.利息B.利率C.汇率D.购买力参考答案：B 参考解析： 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。 4单选题 武士债券的面值为（）。A.美元B.日元C.港元D.欧元参考答案：B 参考解析： 在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。 5单选题 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场参考答案：D 参考解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 6单选题 金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A.新技术革命B

3、.金融自由化C.利润驱动D.避险参考答案：D 参考解析： 金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。 7单选题 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息参考答案：D 参考解析： 财政政策对股票价格的影响有四个方面：(1)通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降

4、低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企业权负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。(4)国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。 8单选题 代办股份转让系统由（）负责自律性管理。A.证券登记结算公司B.证券投资者保护基金C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：D 参考解析： 代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。9

5、单选题 间接融资的特点不包括（）。A.间接性B.相对的集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大参考答案：D 参考解析：间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。10单选题 交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。A.难以判断B.不变C.下跌D.上涨参考答案：D 参考解析：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。 11单选题 中国资

6、产证券化元年是（）年。A.2004B.2005C.2006 D.2007参考答案：B 参考解析： 2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。12单选题 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。A.份额B.固定股息率C.市值D.面值参考答案：D 参考解析： 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。 13单选题

7、股票价格与市场利率的关系是（）。A.利率提高，股票价格下降B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动参考答案：A 参考解析： 股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。 14单选题 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（）。A.5B.10C.15D.20参考答案：A 参考解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资

8、基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10。 15单选题 按照驱动因素划分，金融风险不包括（）。A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险参考答案：A 参考解析： 按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。16单选题 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A.30B.50C.60D.80参考答案：D 参考解析：根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有80以上的

9、资产投资于债券。 17单选题 一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动参考答案：B参考解析： 优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 18单选题 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司

10、注册资本的决议参考答案：B 参考解析： 普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。 19单选题 金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。A.基础金融产品B.股票市场C.外汇市场D.债券市场参考答案：A 参考解析： 金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格

11、取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。 20单选题 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。A.流动性差，风险相对较大B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小参考答案：A参考解析： 一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。 21单选题 股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（）。A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有

12、形市场，也可以是无形市场参考答案：A参考解析： 金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。 22单选题 长期国债的偿还期限一般为（）。A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或10年以上参考答案：D 参考解析：长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。23单选题 下列各项不属于CME上市交易的基金期货合约品种的是（）。A.

13、恒生指数基金期货B.SPDR期货C.iShare Russell2000指数基金期货D.QQQQ期货参考答案：A 参考解析：恒生指数基金期货属于香港期货交易的基金期货合约品种。 24单选题 股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。A.中国结算公司B.证券交易所C.中国证监会D.国务院参考答案：A 参考解析： 为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。 25单选题 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数

14、量相关股票的权利，称为（）。A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权参考答案：D 参考解析： 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。26单选题 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A.奇异型期权B.现货期权C.期货期权D.看跌期权参考答案：A 参考解析： 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常

15、被称为奇异型期权。27单选题 封闭式基金的固定存续期通常（）。A.无固定期限B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上参考答案：B 参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。 28单选题 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平

16、仓的参考答案：A 参考解析： A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。29单选题 企业间的分期付款属于（）。A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.企业信用参考答案：A 参考解析： 商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等；另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。30单选题 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础。A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金参

17、考答案：A 参考解析： 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。31单选题 按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，

18、按最能恰当反映公允价值的价格估值参考答案：D 参考解析： 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。 32单选题 （）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A.A级债券B.B级债券C.C级债券D.D级债券参考答案：B 参考解析：B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。33单选题 指数基金比较适合于（）等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金参考答案：D 参考解析： 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及

19、高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 34单选题 金融市场最重要的参与者是（）。A.政府部门B.工商企业C.金融机构D.个人参考答案：C 参考解析： 金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。 35单选题 （）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国证监会与财政部参考答案：A 参考解析： 为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布证券、期货投资咨询管理暂行办法，中国证监会及

20、其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。36单选题 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（）。A.1B.3C.5D.10参考答案：C 参考解析： 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10。37单选题 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（）。A.中国人民银行B.国务院财政部C.中国银监会D.中国证监会参考答案：C

21、 参考解析： 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。 38单选题 发行短期融资券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。A.3B.5C.7D.10参考答案：B 参考解析： 发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。 39单选题 企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（）。A.15B.20C.25D.30参考答案：B 参考解析： 企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20。40单

22、选题 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（）。A.原保险B.再保险C.人身保险D.财产保险参考答案：A 参考解析： 发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 41单选题 从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金参考答案：A 参考解析： 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机关的首要任务和宗旨。 42单选题 美国证券市场的主板市场是以（）为核心

23、的全国性证券交易市场。A.纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所C.芝加哥证券交易所D.休斯敦证券交易所参考答案：B 参考解析： 美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。 43单选题 根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系参考答案：B 参考解析：金融期权的分类：(1)按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基

24、础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。 44单选题 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是（）。A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金参考答案：C 参考解析： 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。45单选题 非参与优先股票的优先体现在（）上。A.股息多少B.分配顺序C.获得收益D.认购新股参考答案：B 参考解析： 非参与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优

25、先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 46单选题 除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票参考答案：B 参考解析： 非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 47单选题 普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。A.银行存款B.注册资本C.剩余资产D.弥补损失参考答案：C 参考解

26、析： 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。 48单选题 （），国务院颁布的中华人民共和国银行管理暂行条例，对存款准备金制度进一步作了法律规定。A.1948年12月B.1983年9月C.1984年12月D.1986年1月参考答案：D参考解析： 1986年1月7日，国务院颁布的中华人民共和国银行管理暂行条例，对存款准备金制度进一步作了法律规定。 49单选题 负责提升证券化产品信用等级的机构是（

27、）。A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构参考答案：D 参考解析： 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。 考50单选题 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（）划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制参考答案：C 参考解析： 委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托

28、和收市委托等。 二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)51单选题 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括（）。.以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的资本市场健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系A.、B.、 C.、 D.、参考答案：B 参考解析：本题考查关于推进资本

29、市场改革开放和稳定发展的若干意见。选项、 都正确。 52单选题 中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是（）。有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统净资产和资本充足率符合有关规定设有专门的基金托管部门A.、B.、C.、 D.、参考答案：C 参考解析： 申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安

30、全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。53单选题 衍生证券投资基金包括（）。.期货基金期权基金偏股型基金偏债型基金A.、B.、 C.、 D.、 参考答案：A 参考解析： 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。 54单选题 在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。更换基金管理人出具业绩报告更换基金托管人基金扩募A.、B.、 C.、D.、参考答案：B 参考解析： 根据中华人民共和

31、国证券投资基金法的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。55单选题 上市公司信息披露应当遵循的原则包括（）。真实原则准确原则局部原则及时原则A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析： 中华人民共和国证券法规定发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，因此上市公司信息披露应遵循以下原则：(1)真实原则。(2)准确原则。(3)完整原则

32、。(4)及时原则。 56单选题 机构投资者的特点有（）。投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化风险管理者A.、 、B.、 C.、D.、 参考答案：B 参考解析： 机构投资者的特点有：投资管理专业化；投资结构组合化；投资行为规范化；风险管理者；具有稳定市场的功能。 57单选题 金融危机的具体表现包括（）。.金融资产价格大幅下跌金融机构大规模倒闭或濒临倒闭股市或债市暴跌某上市公司股票急剧下跌A.、B.、C.、 D.、 参考答案：B参考解析： 金融危机指的是金融资产或金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。58单选题

33、 在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为（）。.不可赎回优先股可转换优先股可赎回优先股不可转换优先股A.、B.、 、C.、D.、参考答案：B 参考解析： 可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票；不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。 59单选题 下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（）。改变存款准备金率调整税率选择性信用管制发行国债A.、B.、 、C.、D.、 参考答案：C 参考解析：、项属于政府的财政政策

34、措施。和是货币政策 60单选题 证券市场监管的重点内容有（）。.对证券发行及上市的监管对交易市场的监管对上市公司的监管对证券经营机构的监管A.、 B.、 C.、 D.、参考答案：B 参考解析： 证券市场监管的重点内容主要包括：(1)对证券发行及上市的监管，包括证券发行核准制、证券发行与上市的信息公开制度、证券发行上市保荐制度。(2)对交易市场的监管，包括证券交易所的信息公开制度、对操纵市场行为的监管、对欺诈客户行为的监管、对内幕交易行为的监管。(3)对上市公司的监管，包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。(4)对证券经营机构的监管

35、，包括对证券经营机构准入监管、对证券公司业务的核准、对证券公司日常监管的主要形式。 61单选题 货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。稳定物价完全就业促进经济增长平衡国际收支A.、 B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析： 货币政策的最终目标一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支等。 62单选题 中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括（）。事后处理谈话提醒行政干预事前监管A.、B.、C.、 D.、 、参考答案：A 参考解析： 对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段以

36、防止损害发生。事后处理是指证券管理机构对市场行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。 63单选题 下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（）。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理A.、B.、 C.、D.、 参考答案：B参考解析： RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇(2)RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的

37、范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。 64单选题 中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是（）。再贴现率存款准备金率消费者信用控制公开市场业务A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析： 中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。 65单选题 基金管理人职责终止的情形包括（）。被基金份额持有人大会解任被依法取消基金管理资格依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产不公平地对待其管理的不同基金财产A.、 B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：

38、 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。66单选题 在我国，合格境外机构投资者是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。.中国境外基金管理机构保险公司证券公司上市公司A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析： 在我国，合格境外机构投资者是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，经中国证监会批准投资于中

39、国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。67单选题 下列关于股权分置改革的说法中，正确的有（）。相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内的转让不再受任何限制A.、 B.、C.、D.、 参考答案：C 参考解析： 自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12

40、个月内不得上市交易转让；持有上市公司股份总数5以上的原非流股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5，在24个月内不得超过10。故项错误。 68单选题 金融市场的配置功能具体表现在（）。.资源配置信息共享财富再分配风险再分配A.、B.、C.、 D.、 参考答案：D 参考解析： 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。 69单选题 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。股票价值股票面值票面价值票面金额A.、B.、 C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 有面

41、额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。 70单选题 我国证券投资基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的是（）。提前终止基金合同基金扩募或者延长基金合同期限转换基金运作方式更换基金管理人、基金托管人A.、 B.、C.、 D.、参考答案：A 参考解析： 本题考查应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项。选项、都正确。 71单选题 下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（）。.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多特定性，即业务设定特定的投资目标通过专门账户经营运作

42、A.、 B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 专项资产管理业务的特点是：(1)综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多。(2)特定性，即业务设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作。72单选题 金融期货的基本功能有（）功能。套期保值价格发现投机功能套利功能A.、 B.、 C.、 D.、参考答案：A 参考解析：金融期货的基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。73单选题 金融市场联系的两端分别是（）。.政府投资者储蓄者金融机构A.、B.、C.、 D.、 参考答案：B 参考解析： 金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者。 74单选题 作为发起人的企业法

43、人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资。实物工业产权非专利技术土地使用权A.、 B.、C.、 、D.、 参考答案：A 参考解析：作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核对财产，不得高估或者低估作价。75单选题 中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（）。中国证监会及其派出机构传送的文件中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道证券从业机构经由中国证券

44、业协会执业注册系统报备有关媒体，经证实后予以记录A.、 B.、C.、D.、 参考答案：A 参考解析： 中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：(1)中国证监会及其派出机构传送的文件。(2)中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道。(3)证券从业机构由中国证券业协会执业注册系统报备。(4)有关媒体，经证实后予以记录。(5)投诉，经核实后予以记录。(6)其他合法途径。 76单选题 关于股票的性质叙述，正确的是（）。.股票本身具有价值.股票的转让就是股东权的转让股票是一种代表财产权的有价证券股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体A.、B.、 C

45、.、 D.、参考答案：C 参考解析： 本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项I错误。 77单选题 记账式国债的承销程序主要有（）阶段。招标发行场内挂牌分销分销银行间债券市场分销A.、B.、 C.、D.、 参考答案：C 参考解析：场内挂牌分销和银行间债券分销都属于分销阶段。 78单选题 在经济生活中，常见的非保险风险转移有（）。租赁互助保证保险合同基金制度A.、 B.、C.、 D.、参考答案：A 参考解析：非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。 79单选题 指数成分股的选

46、择空间有（）。非暂停上市股票股票价格无明显的异常波动或市场操纵非ST、*ST股票公司经营状况良好A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析：指数成分股的选择空间有：(1)上市交易时间超过l个季度(流通市值排名前30为的除外)；(2)非ST、*ST股票，非暂停上市股票；(3)公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；(4)股票价格无明显的异常波动或市场操纵；(5)提出其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。 80单选题 货币政策的营运目标包括（）。中介目标最终目标操作目标初级目标A.、 B.、C.、D.、参考答案：D参考解析： 货币政策的中介目标和操作目标又称营运

47、目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。 81单选题 我国证券市场的主板市场包括（）。上海证券交易所创业板市场深圳证券交易所中小板块A.、B.、 C.、 D.、参考答案：B 参考解析： 上海证券交易所和深圳证券交易所、中小板块是我国证券市场的主板市场。82单选题 下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有（）。.基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应

48、先与投资咨询客户约定分享投资收益A.、 B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析： 2006年2月，中国证监会基金部关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知规定，基金管理公司无需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。83单选题 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政

49、策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。.长期利率短期利率基础货币贷款量A.、 B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析： 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要由长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。84单选题 下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是（）。经济因素和政治因素导致的市场价格变化基金投资者大量赎回导致的风险交易网络出现异常导致的风险注册登记系统瘫痪导致的风险A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 工项属于市场风险；项属于巨额赎回风险。 85单选题 下列关于金融衍生工具的发展动因的说法中，正确的是（）。金融衍生工具产生的最基本原因是避险20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段A.、 B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 、项均是金融衍生工具的主要发展动因。 86单选题 一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（）。基金份额持有人和基金管理人之间的关系基金管理人和基