泰康人寿保险股份有限公司有价单证管理办法

1、附件一泰康人寿保险股份有限公司有价单证管理办法第一章 总则第一条 为提高有价单证管理水平，完善内部控制制度，防范有价单证管理风险，特制定泰康人寿保险股份有限公司有价单证管理办法（以下简称本办法）。第二条 本办法中所称有价单证，是指页面上直接印有固定面额，并具有法律效力的业务单证；或页面上没有直接印刷面额，但经保险公司填写金额并签章后，具有法律效力的空白业务单证。有价单证分为四类：有价发票类、有价收据类、有价卡单类、有价其他类。有价发票类主要包括个险保险费发票、团险保险费发票和银保保险费发票等；有价收据类主要包括个险暂收保险费收据、团险暂收保险费收据、银行险暂收保险费收据、单证抵押金或培训费收据

2、等；有价卡单类主要包括综合意外伤害保险卡单5万元版（个险）、亿顺-悠风福卡和其他团险卡单等；有价其他类是指除上述三类之外的收费凭证，主要包括体检中心门诊收费专用收据、收款收据等。第三条 有价单证必须由有价单证管理系统（以下简称系统）进行管理。财务部和使用部门应建立有价单证管理台账（以下简称台账）并设专人负责有价单证管理工作。第四条财务部和使用部门共同管理有价单证，各司其职。财务部负责有价单证的申请印制、对使用部门的发放及相应管理职能；使用部门负责对业务员或代理单位的发放、回销及及相应管理职能。财务部应对使用部门进行指导和监督。各业务系列第一责任人或部门经理应作为有价单证管理的第一责任人，对有价

3、单证的管理负领导责任。第二章 有价单证印制 第五条有价单证应由总公司物控中心统一印制。分公司确因特殊原因需自行印制，应以书面申请报总公司计划财务部审批，批准后方可自印。 第六条有价单证印制流程（一）有价单证需求部门填写“有价单证印刷申请单”。财务部根据业务使用量和财务库存量判断申请数量的合理性，要求财务库存量控制在2-3个月的业务使用量。 （二）财务部审核合格后，在sap中提交采购申请并追踪审批情况。 （三）总公司完成采购申请审批后，统印有价单证由物控中心生成并打印采购订单；自印有价单证由分公司财务部生成并打印采购订单。有关印刷负责部门应监督并确保印刷厂按照订单中有价单证流水号进行印刷，严禁未

4、生成订单先印刷现象。 （四）有价单证号码必须连续，流水号生成规则如下： （1）有价单证号码（除有价发票类号码外）均由系统控制，按有价单证类型生成12位流水号，同种有价单证类型流水号全公司不得重复。 （2）有价发票类号码由税务局控制，其同种有价单证类型流水号同一中心支公司（含本部）（以下简称“中支”）不得重复；第七条新印（包括新版或改版）有价单证由需求部门提出书面申请，经分公司有价单证管理员和分管总经理签字同意后，向总公司主管业务部门提供印刷样式，由总公司主管业务部门会同总公司产品部、法律部、计划财务部和物控中心联合审批，审批同意后，方可填写“有价单证印刷申请单”。第三章 财务部有价单证保管和发

5、放第八条有价单证财务入库（一）有价单证实物（以下简称“实物”）必须先入财务部仓库。（二）财务部在签收送货单前，应检查实物的包装是否破损。同时核对送货单和实物是否一致，实物和采购订单流水号是否一致，核对无误后才可在送货单上签收。如发现异常情况应及时向总公司计划财务部和物控中心反映。（三）财务部收到实物当天，应完成sap系统中收货操作。同时打印sap入库单并由相关负责人签字，据此登记台账。有价单证存放地必须安全且摆放整齐。sap收货规则：（1）应于卸货点输入有价单证流水号起号；（2）团险和银保发票流水号14位，其构成为：业务系统机构代码4位+年份2位+实物流水号后8位；其他发票流水号12位，其构成

6、为：年份4位+实物流水号后8位；（3）除发票外的有价单证流水号必须与采购订单的起号一致。（四）完成sap收货当日，系统自动完成入库操作，保证系统信息和已收货的实物信息一致。财务部应追踪系统入库情况，发现异常情况应及时向总公司计划财务部反映。第九条有价单证财务调拨（一）财务部库存的有价单证可以根据业务需要在系统中进行调拨。（二）分公司财务部负责处理所属中支间的调拨申请；总公司财务部负责处理分公司间的调拨申请。（三）调入财务部应向上级财务部提交调拨申请。调入方书面核实收到实物后，上级财务部完成系统调拨操作。调入、调出财务部负责核对实物和系统数据，保证无误才可登记台账。第十条有价单证的财务发放（一）

7、有价单证经财务部在系统中发放后才能在业务系统中使用。财务部应在系统中维护使用部门可领用有价单证类型和最大领用量。系统将根据使用部门的实际回销情况自动调整最大领用量。（二）使用部门（含营销服务部）须书面指定有价单证第一领用人和第二领用人，经部门经理签字后报备财务部。领用人凭有效证件到财务部领取有价单证。如果实际领用人与备案领用人不一致，财务部应拒绝发放有价单证。（三）财务部审核使用部门填写的有价单证领用表后，在系统中进行发放（发放起号由系统自动控制为库存最小号）。同时发放与系统号段一致的实物，无误登记台账。（四）出现下列情况之一，系统不能进行有价单证发放：（1）使用部门系统中未回销有价单证数量超

8、过最大领用量；（2）使用部门业务库存量、系统未回销量和本次申请量之和超过最大领用量，超过数量不发放；（3）使用部门在当月或上月没有完成有价单证盘点。第四章 有价单证使用部门保管和发放第十一条使用部门领取有价单证后，应登记台账。有价单证必须存放在安全地点且摆放整齐。第十二条有价单证使用部门发放 （一）使用部门发放有价单证应严格控制领用数量，遵循“先回销，后发放，领销等量，由小到大连号发放”原则，填写有价单证有效使用期并登记台帐。领取人清点无误后在台帐中签字。（二）使用部门应及时在业务系统完成发放操作，保证业务系统信息和实物信息一致。（三）使用部门根据个人代理人或续期专管员有效证件发放有价单证。使

9、用部门务必对其已持有的有价单证进行核实。如果存在超限额领用或超期未回销有价单证，应暂时停止发放新的有价单证，待回销完后再进行发放。每人每种有价单证领用最大量：个人代理人3份、续期专管员10份。个人代理人领取卡单时，公司一律按卡单面值收取押金，待卡单回销后公司将所收的押金无息退回个人代理人。（四）代理单位需要使用有价单证时，使用部门必须在代理协议中明确代理单位对有价单证的管理责任。使用部门应指定专门人员负责有价单证的传递。送达代理单位后，经办人当面清点无误后在交接清单签字确认。代理单位一次领取量以该单位一个月的业务需求量为上限。第五章 有价单证使用和回销第十三条有价单证使用（一）有价发票发票不得

10、拆本使用，不得对外发放。发票的使用部门只限于财务部、业管部、保费部、团险部、客服部及营销服务部（仅限续期发票）。使用部门应确认收到保险费后开具发票（续期专管员上门收费时可由使用部门提前开具发票）。使用部门应保证发票金额与业务系统中承保保费一致，发票付款单位与业务系统中投保人一致。客户本人到公司缴纳续期保费，公司一律提供发票作为收费凭证。（二）有价收据适用于作为营销、团险业务中公司已经收款但未承保业务的收费凭证。（三）有价卡单适用于营销、团险和银行保险三大业务中的短期险业务。（四）有价其他适用于作为保险费以外的收费凭证。第十四条有价单证回销 （一）回销时限（1）个人代理人或续期专管员领用的有价单

11、证（除发票外），1个月内必须回销；领用的发票7天内必须回销。（2）代理单位领用的有价单证，3个月内必须回销，领取但未用的有价单证应予以收回，重新进行登记并发放。（3）公司内部使用部门领用的有价单证， 1个月内必须回销。 （二）回销处理 有价单证状态分为未用、使用自动回销、使用人工回销、空白作废、使用作废和遗失六种状态。 通过业务系统的收款或打印环节处理后，业务系统自动将有价单证状态由“未用”变为“使用自动回销”。 领取人（部门）提供收取该有价单证款项凭证时，有价单证管理员核实后在系统或业务系统中做回销操作，将有价单证状态由“未用”变为“使用人工回销”。 有价单证作废时，领取人必须提供联次齐全的

12、有价单证，有价单证管理员核实无误后在系统或业务系统中做回销操作，将有价单证状态由“未用”变为“空白作废”或“使用作废”。同时，有价单证管理员应将作废有价单证实物剪角并加盖“作废”或“注销”章并收取作废单证工本费。有价单证遗失时，遗失人应及时到财务部办理遗失手续并交纳罚金，然后填写有价单证遗失处理单表。分公司应对遗失的有价单证在发行量较大的报纸上刊登遗失声明（包括有价单证名称、号码），声明有价单证作废。手续齐全后，遗失人持刊有作废声明的报纸及经财务人员签字盖章的处理单到领取处进行回销。有价单证管理员核实无误后在系统或业务系统中做回销操作，将有价单证状态由“未用”变为“遗失”。除有价单证确实遗失外

13、，下列情况视为有价单证遗失：已收回但缺客户联的有价单证；已过清理期间未收回的有价单证；领取人离职时未交回，且依本条第（三）项规定15日后仍不能追回的有价单证；个险系列发放后60天未回销的有价单证；团险、银保系列发放后120天未回销的有价单证。（三）有价单证清理领取人办理调离岗位或离司手续时，应由有价单证的直接发放人和发放部门清理其持有的有价单证。对于长期不出勤或擅自离司的领取人，有价单证管理员应根据业务部门下发的名单及时整理未回销有价单证，分别向该领取人的直接主管和营业部经理下发催缴有价单证通知，限其15 日内追回，若15日后仍不能收回的，按遗失处理，由其主管办理相应手续，罚金由直接主管和营业

14、部经理共同承担。有价单证领取部门被撤并，由接管部门或有价单证发放部门对有价单证进行清理，并将清理结果报财务部。第六章 有价单证销毁第十五条符合下列条件之一非发票类有价单证可以销毁：（1）空白作废（2）使用作废（3）已使用且规定保存期已满财务部在系统中提出销毁申请,上级财务部审核批准后,由分公司集中销毁。各地区稽核办派监销人监销。销毁后销毁人和监销人应在销毁清单上盖章签字。分公司财务部将销毁清单归档并长期妥善保存。第十六条 财务部严格依照当地税务机关的要求，进行发票类有价单证的销毁。第七章 有价单证监督检查第十七条使用部门每月编制超期未回销明细清单，通知相关有价单证持有人并在职场公示，限其在5日

15、内交回实物。财务部每月跟踪分析有价单证使用情况，追踪作废单证工本费及卡单押金收取情况，完成有价单证管理报告。对异常指标或异常情况及时追查，对有价单证流转环节中的风险点进行管控。将超期未回销有价单证持有人报相关部门进行处罚。第十八条 财务部和使用部门每月应在系统中对库存有价单证进行盘点，同时由系统生成盘点表，必须保证有价单证实物、台账和系统信息一致。如出现差异应分析差异原因并及时报上级有价单证管理员。第十九条 有价单证上级管理部门有权定期或不定期对下级部门进行现场或非现场检查，就发现的问题提出书面整改意见，以防范有价单证风险。总公司计划财务部每月将有价单证管理情况纳入分公司的财务工作考核。第八章

16、 罚则第二十条 私自印刷有价单证责任人罚则适用公司管理十条“高压线”（泰康法发2002第010 号）的有关规定。第二十一条 对于个险系列超期未回销的有价单证，发放后30天内未回销，每份罚款20元；对于团险、银保系列超期未回销的有价单证，发放后90天内未回销，每份罚款20元。罚款从应负责的领用人当月工资、佣金或手续费中扣除。当月不能执行罚款的，可以在下月执行或追究第一责任人的责任。超期未回销有价单证一旦交回实物（不缺联次），财务部出纳根据使用部门、财务部有价单证管理员及财务部经理签字的“有价单证罚款退款单”退50罚款。遗失有价单证者，无固定面额的有价单证每份罚款100元，有固定面额的按最高面额收

17、取罚款。如果遗失单证又交回实物（不缺联次），财务部出纳根据使用部门、财务部有价单证管理员及财务部经理签字的“有价单证罚款退款单”退50罚款。第二十二条 盲目印刷有价单证，导致大量有价单证空白作废的，公司对相关部门经理和业务系列第一责任人进行以下处罚：（1）有价单证印刷三月后有效使用率低于10%，罚款金额为1倍印刷成本；（2）有价单证印刷一年后有效使用率低于50%，罚款金额为5倍印刷成本。有效使用率=有价单证有效使用数量/印刷数量第二十三条 每月不进行有价单证盘点或盘点过程中弄虚作假，导致盘点表中信息与实物信息不一致，对盘点人每次罚款100元。第二十四条 更换有价单证管理员时不进行有价单证交接，

18、对该部门经理罚款100元。第九章 附则第二十五条 本办法由总公司计划财务部制定、解释并监督实施。分公司根据当地实际情况和外部监管要求从严制定管理细则。第二十六条 本办法自2008年5月1日起执行。原泰康人寿保险股份有限公司有价单证管理暂行规定同时废止。附件二：泰康人寿安徽分公司有价单证管理办法(2008版)第一章 总则第一条 根据总公司泰康人寿保险股份有限公司有价单证管理办法特制定泰康人寿安徽分公司有价单证管理办法(2008版)（以下简称“本办法”）。第二章 个险有价单证管理细则第二条个险有价单证包含：个险首期暂收据、综合意外卡单、安徽省人寿保险统一发票、单证押金/培训费专用收据。第三条 有价

19、单证的申请管理（一）总公司统一印刷的有价单证申请，统一填写有价单证印刷申请单（附表一）（二）新增的自订统印的有价单证申请，需统一填写新增有价单证印刷申请单（附表三）第四条 领用管理（一）暂收据、综合意外卡单领用管理财务部单证管理员的主要职责：负责个险有价单证的入库，发放给个险系列单证管理人员，监督个险系列单证管理员的单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。个险系列单证管理人员的主要职责：负责将有价单证发放到本部及县域柜面受理，并监督其单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。分公司下属有价单证使用部门填写有价单证领用申请单（附表二）到分公司计划财务部领用有价单证；各中心支公司有价单证使用部门

20、填写有价单证领用申请单到支公司计划财务部领用有价单证；财务部有价单证管理员根据领用的实物及领料单在单证系统中进行发放，并登记有价单证管理台帐。正常领用的暂收据、卡单有效期限为一个月。（二）营销服务部领用管理各县级营销服务部和本部受理台在机构计财部领取单证，每次领用暂收据不超过50份，领用卡单不超过10份，再次领用时对上次领用的暂收据或卡单的回销率必须达到80以上,方能续领。（三）营销员领用管理（1）月底冲刺和补收费时领用暂收据只能在柜面使用，业务员填好单子交给受理人员及时录入，不得离开柜台，对正常使用的暂收据公司不收费，作废的暂收据按1元/份收取单证费用。（2）营销员正常领用卡单的份数最多三份

21、（每份需按卡单面额交纳押金），如卡单未承保正常退回公司，公司将所收的押金无息退回个人代理人，如作废按1元/份收取单证工本费。（3） 业务代表离职时，必须将卡单完整交回各营销服务部单证管理员，结清后方可办理离职手续，不能结清的，按遗失处理。（5） 营销人员所领用的有价单证（暂收据、综合意外险卡单及团险卡单），均不得转借给他人使用。（6） 服务部内勤至财务领取暂收据或卡单统一加盖有效期限章，有效期限最长为1个月（例：2007年2月9日领用的暂收据，2007年3月8日前必须回销），超期无论收据或卡单有无使用均必须进行回销，收回单证必须联次齐全后按作废处理。第五条 回销管理有价单证回销分使用自动回销、

22、使用人工回销、空白作废、使用作废和遗失五种状态。（1）各业务部门单证管理员首先应对需回销的有价单证在业务系统核对单证系统状态，在csc、bas、eba、单证管理系统中进行相应的回销处理，并附单证回销交接表一式二份（附表六）与财务部单证管理员回销交接，财务部单证管理员及时核对系统数据、实物数据、清单数据，三者一致后方可核销。（2）业务部门单证管理员必须对超期单证、过期单证进行登记、清理、强制回销；财务部单证管理员每月对超期单证、过期单证进行强制回销；到期退回或超期退回以及作废的有价单证必须联次齐全，并加盖“注销”或“作废”印章。（3）除有价单证确实遗失外，凡出现下列情况的,均视为有价单证遗失：回

23、收的有价单证联次不齐全；清理期间已过，未能收回的有价单证；领取人离职时未能交回的有价单证（总公司有明确规定如个险系列发放后60天未回销的有价单证；团险、银保系列发放后120天未回销的有价单证）。第六条 安徽省泰康人寿保险统一发票的管理规定（一）安徽省泰康人寿保险统一发票的印刷申请各中支公司财务部有价单证管理员向各市地税局提交书面申请，各地税务局同意提交的申请数量时，各中支公司财务部有价单证管理员必须即时在sap系统提交采购申请，待总公司计划财务部统一审批后，由分公司单证管理员在系统生成订单号。各支公司在税务局规定的期限到当地税务局领取，各支公司财务部单证管理员实物验收入库后，及时在sap系统中

24、收货，如果税务局给的号段不连号各中支必须分号段收货并注意起号必须正确。收货后sap系统将自动导入单证系统。（二）安徽省泰康人寿保险统一发票的领取、使用与回销分公司业管部单证管理员按照业务需求至分公司财务部办理领取手续，财务单证管理员登记有价单证财务部门管理台帐，业管单证管理员确认实物并签字，分公司的发票财务单证管理员及时在单证系统进行发放。中支机构在分公司统一出单的，由中支负责将发票带到分公司交给财务单证岗，分公司财务单证管理员负责登记并顺号发放给业管部统一出单，中支单证管理员负责在系统做发放。业管部单证管理员出单时，按照系统信息批量打印保险费专用发票。业管部单证管理员每日出单结束后对库存发票

25、进行盘点，查看实物数据与台账数据是否一致。业管部单证管理员整理好已经使用的保险费专用发票，每100份回销一次，回销时“单证回销交接清单” （附表 六 ）一式二份，实物和清单核对无误后，双方签字盖章，一份业管留档，一份财务留档，业管部单证管理员回销后及时登记有价单证业务部门使用台账，财务部单证管理员根据交接清单及实物在单证系统对发票进行手工回销。中支的发票，分公司单证管理员核对无误后包装发回中支，由中支单证管理员在系统做手工回销。其中对于作废单证，由业管部加盖注销章，未回销的作废单证实物应和未使用的发票一同由业管部保管在保险柜中。作废单证实物与财务回销时，随“交接清单” 一同回销，缺少任何联次视

26、同遗失处理。第七条 单证押金/培训费专用收据（一）开具单证押金时的领用管理（1）各中心支公司的单证抵押金由中心支公司财务部收取，财务部进行单证抵押金收据的开具，财务部要建立使用、回销台帐。（2）各中心支公司营销服务部在办理新人的单证抵押金前，必须将填写完整的新人应聘手册交与中心支公司人管岗建立客户号（人管岗不建立客户号，财务将无法进行收款），人管岗在建立客户号时，必须输入新人的身份证号、工行或建行的银行账号信息，并必须保证录入数据的正确性，人管岗在建立完毕后，要将所建的客户号反馈给中心支公司财务部。财务部在csc系统进行收费确认。（3）由于单证押金必须进csc系统，财务部在csc系统无对应的系

27、统代码，在发放csc系统时必须发放到所属服务部，财务部出纳再从服务部领取。（二）开具培训费收据时的领用管理各中心支公司需求部门向所在中心支公司财务部办理培训费收据领用手续，各中心支公司财务部要建立领用、回销台帐。同时各中心支公司财务单证管理员必须同时在csc系统将领用收据号发放给所属服务部区站，领用多少发放多少，收据的发放同暂收据的发放。第八条 回销管理回销管理见本章第四条。第三章 续期有价单证管理细则第九条 安徽省泰康人寿保险统一发票（机打）（以下简称“发票”）。第十条 续期有价单证管理责任人财务部单证管理员的主要职责：负责续期有价单证的入库，发放到续期系列单证管理人员，监督续期系列单证管理

28、员的单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。续期系列单证管理人员的主要职责：负责将有价单证发放到本部专职续期外勤，并监督其单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。各中支保费部估计发票用量按当地税务的规定，由各中支保费部提前一个月向中支财务报需求，由中支财务部上报分公司财务部，有分公司统一向省地税申请印刷，再由省地税发放到中支当地税务局，中支财务部携带税务登记证到当地税务局领取发票。第十一条 发票的领取、使用与回销各中支保费部应指定专人在财务领取发票，负责发票的领用、发放、保管工作，其他人不得领用、不得对外发放。续期系列单证管理员，按照业务需求至财务部办理领取手续，财务单证管理员登记管理台帐

29、，并负责在单证管理系统发给所属业务部门，发票使用人对实物清点无误后，在登记簿上签字确认。发票使用人应将发票锁在柜中，确保发票的安全。发票使用人按照系统信息批量打印发票。每日出单结束后对库存发票进行盘点，查看实物数据与台账数据是否一致。发票使用人整理好已经使用的发票，每25份一本，整本回销，回销时“单证回销交接清单” （附表六 ）一式二份，实物和清单核对无误后，双方签字盖章，一份业务部门留档，一份财务留档，续期系列单证管理员回销后及时登记有价单证发放回销管理台账，财务部单证管理员根据交接清单及实物在单证系统查询使用情况并及时登记登记簿。 回销管理见本章第四条。第四章 团险有价单证实施细则第十二条

30、 团险有价单证包含：暂收保险费收据、发票、团险卡单单证 第十三条 团险有价单证管理责任人团险有价单证管理责任人有财务部单证管理员、团险系列单证管理员。财务部单证管理员的主要职责：负责团险有价单证在sap系统的征订，有价单证的入库，发放到团险系列单证管理员，监督团险系列单证管理员的单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。团险系列单证管理员的主要职责：负责将有价单证发放到营销服务部或团险直销人员，并监督其单证回销情况，定期盘点库存，保证账实相符。第十四条 团险有价单证的领用、发放（1）团险部单证管理员根据业务需求至财务部办理领取手续,财务部单证管理员依据有价单证领用单发放并登记出入库台帐，实物清

31、点无误后，团险系列单证管理员在出入库台帐上签字;财务部单证管理员负责在单证系统发放。（2）团险单证管理员负责将单证发至团险外勤，团险外勤领用时,在“有价单证发放回销台账 ”上签字,所有团险有价单证不允许代领只有经确认的第一和第二领用人可以领用有价单证，并且领用人之间不得转借使用。同时团险单证管理员负责在eba系统中将团险有价单证“发放”到团险业务人员或所辖区域交叉销售专员。（3）团险业务员将团险有价单证实物发放至各代理中介机构，应与各代理中介机构相关责任人员按有价单证管理规定做好交接工作。交接清单应由代理中介机构盖章及接收人签名确认，交回财务部单证管理员处。各代理中介机构按照协议定期对我公司提

32、供单证使用情况明细表，定期将使用、作废、未用团险卡单实物按公司要求进行实物清理、回销。（4）财务部和团险系列单证管理员应定期进行团险有价单证库存数量结算，保证帐面库存与系统库存数据一致；每月进行有价单证盘点，保证实物库存、帐面库存与系统库存数据三者一致。 第十五条 回销管理见本章第四条。第五章 银保有价单证实施细则第十六条 有价单证包含：银保通保险单、非银保通保险单、银保首期发票、银保续期发票。第十七条 银保有价单证管理责任人各机构银行保险部、业务管理部必须指定专人（以下简称“单证管理员”）负责有价单证的申请、领用、保管、发放和回销工作，所有交接环节的交接清单必须妥善保管，定期分类装订成册归档

33、。各机构与代理银行签订的代理协议中必须明确代理银行对保险公司有价单证的管理责任以及银行和保险公司之间的单证交接要求和流程，以便明确双方的权利和义务，为顺利开展代理业务奠定法律基础。为防范银保通业务的风险，各机构银保部应积极与银行沟通，要求代理银行配合做好以下事项：（1）银行应将保险公司的重空单证在银行系统中上机管理。（2）银行应将重空单证的发放明细清单提供保险公司，以便回销核对。（3）银行应将使用的保险单流水号在交接清单中体现。（4）银行应在接到保险公司书面通知后将空白有价单证实物退回保险公司。第十八条 银保通有价单证的领用、发放、回销（一）银保通有价单证的领用各代理银行需要有价单证时，由银行

34、保险部单证管理员至财务部单证管理员处领取，并填写领用申请单。实物清点无误后，在财务单证登记簿上签字确认。财务部单证管理员负责将单证在单证系统发放。（二）银保通有价单证的领用：银保通业务的有价单证由银保部单证管理员通过客户经理发放给代理银行主体核算行（分行或支行）的单证负责人。（1）银保部单证管理员填写领料单，与客户经理交接单证实物，客户经理清点无误后签收，银保单证管理员登记台账。交接后银保部单证管理员在bas系统中做发放操作，将有价单证直接发放到代理银行。（2）客户经理与代理银行主体核算行（分行或支行）的单证负责人交接。代理银行的单证管理人员验收后在“交接清单”上签字并盖章。“交接清单”一份留

35、代理银行，一份由银保部客户经理在三个工作日内交回银保部单证管理员留存。第十九条 回销管理见本章第四条。目前代理网点单证回销有两种方式：（1）代理网点单证先交接到主体核算行，再由主体核算行统一与客户经理交接。（2）代理网点直接与客户经理交接，客户经理应依据重空发放明细单进行核对。对于银行丢失的重空单证，必须有该银行加盖公章的证明(明确相关责任)，以此作为bas系统单证回销的依据。第十九条 非银保通有价单证的领用、发放非银保通有价单证的领用对于由业管部出单的中支，由当地业管部单证管理员向当地财务部办理领取手续；对于暂由银保直接出单的中支,银保部单证管理员向当地财务部办理领取手续（非柜面出单用保险单

36、同此管理）。非银保通有价单证的发放银行保险部单证管理员根据发放记录在bas系统中进行“发放”操作，并登记发放台账，保证bas系统记录与实际发放情况一致。回销管理见本章第四条。第六章 营销服务部受理台单证管理操作流程第二十条 营销服务部受理台单证管理操作流程及管理规定（1）所有发出的有价单证均需建立台帐，台帐要做到及时、准确、无误，相关台账由总公司统一下发。（2）每月对营销服务部单证进行清理，打印未回收单证清单，督促营销员及时回销。（3）建立暂收据及卡单领用、使用情况登记表。（4）不允许用8个9代替暂收据号或卡单号在csc系统中处理。（5）受理台人员应认真负责地为营销人员办理离职手续，必须将所有

37、的卡单、暂收据及时收回，做到无遗漏。（6）如有受理人员离职或调岗，须把库存有价单证和非有价单证等进行清点交接，财务部单证管理员负责监交。（7）各机构计财部有责任不定期对上述工作进行检查，在检查中若发现问题，应当立即纠正，给公司造成损失的，要根据具体情况进行处理和追究相关人员责任。（8）各营销服务部受理台人员应每月盘存单证库存数量，每次领用数量原则上为一个月用量。第七章 罚则第二十一条 罚则按总公司有价单证管理办法执行。附件三：泰康人寿安徽分公司有价单证操作流程第一章 分公司有价单证管理岗位职责第一条 有价单证征订、审批、接发货1、负责有价单证征订、审批、接货、发货及库存管理。2、负责所属中支自

38、印寿险专用发票在sap系统的订单生成。3、负责在单证管理系统对单证出库领用及机构间调拨操作。4、负责对中支财务有价单证管理员及本部营销服务部内勤单证管理的培训与指导。5、通过单证管理系统对单证的使用情况进行监督、追踪。6、建立有价单证入库、领用、回销台帐，按时盘点库存，保证帐实相符。7、及时下载本机构单证财务库存报表、单证使用报表、单证管理指标报表，以便于追踪各中支单证情况并对所辖中支进行考核。8、对中支有价单证管理进行不定期工作检查，做好风险管控工作。9、单证档案的整理，单证档案包括单证财务库存报表、单证使用报表、单证管理指标月报表、有价单证遗失处理单、单证回销交接表、单证回销电子台账、业务

39、部门单证征订纸质申请单、印刷品接货通知单10、每月定期上报有价单证分析报告，对所辖中支及本部有价单证的库存及使用情况进行分析，对异常数据进行跟踪。11、做好文件的上传下达工作，完成总公司随时要求上报的各类报表，12、完成领导交给的临时工作。第二章 有价单证管理的工作内容第二条 有价单证的征订与审批：包括总公司统印有价单证征订、分公司自印有价单证（仅限寿险统一发票）征订（1）总公司统印有价单证征订需要征订有价单证的部门提供相关领导签字的印刷品申请单（附表一）交给财务单证管理岗，由财务单证管理岗在sap系统里提交申请。 （2）分公司自印有价单证（仅限寿险统一发票）征订各中支根据税务局的要求，定期向

40、税务局申请，并在sap系统进行征订，总公司相关岗位审批结束，分公司有价单证管理员在sap系统生成订单号。（3）有价单证的审批各中支提交有价单证申请，总、分公司根据中支单证管理系统的库存量、各机构以往的实际使用情况，作同意或拒绝的审批。第三条 有价单证的接货有价单证到货后，由有价单证管理员接货，接货时根据申请单、sap系统产生的号段与接货通知单进行验货。有价单证到货验收时，必要时开箱检查，确保印刷质量、数量、种类与征订一致，并及时入库，登记台帐。单证管理员要妥善保管入库留存联以待备查。第四条 有价单证的出库、领用、发放有价单证必须进单证管理系统对有价单证进行单证的出库领用，进入各业务系统后，由业

41、务部门有价单证管理员负责将有价单证在各自的业务系统里对外勤伙伴进行发放。领用单证应在规定的时间内如数回销，再次领用时按回销情况确定单证发放数量，即遵循“先回销后领用、领销等量”的原则。第五条 有价单证的回销 有价单证回销分为正常使用、到期退回、超期退回、作废及遗失五种情况。（1）业务部门有价单证管理员首先应对需回销的有价单证在业务系统核对单证系统状态，在csc、bas、eba系统中进行相应的回销处理，并附单证回销交接表（附表六）一式二份与财务部单证管理员回销交接，财务部单证管理员及时核对系统数据、实物数据、清单数据，三者一致后方可回销。（2）业务部门单证管理员必须对超期单证、过期单证进行登记、

42、清理、限时回销；财务部单证管理员每月对超期单证、过期单证督促业务部门限时回销；到期退回或超期退回以及作废的有价单证必须联次齐全，并加盖“注销”或“作废”印章。（3）凡出现下列情况的,均视为有价单证遗失：回收的有价单证联次不齐全；清理期间已过，未能收回的有价单证；领取人离职时未能交回的有价单证。第六条 有价单证管理报表的核对有价单证管理员根据系统导出的单证财务库存报表、使用报表、管理指标报表要求中支根据出入库单、领用、回销台账等进行核对，保证报表的正确性。第七条 有价单证档案包括有价单证财务报表、有价单证使用报表、单证管理指标月报表、有价单证遗失处理单、有价单证月盘点表、业务部门单证征订纸质申请

43、单、印刷品接货通知单或者sap入库单，单证回销交接表，必须按顺序每年装订，有封面，目录，a4纸大小。第八条 根据总公司的单证管理办法结合分公司业务特点制订适合本公司的单证管理办法及流程，并且不定期的对各中支及本部营销服部进行单证检查，并对中支财务单证管理员及本部营销服务部内勤进行培训与指导。第三章 单证管理的质量目标有价单证帐实相符性1001、盘点表纪录2、有价单证实际盘点库存数量有价单证帐簿结余数系统结余数有价单证回销及时率301、账面反映系统反映2、有价单证回销及时率有价单证实际回销数量/有价单证发放数量第四章 有价单证管理的流程第九条 有价单证操作流程发放1、个险操作流程征订财务单证管理岗业务部门提交手工签字的印刷品申请单营销服务部 回销个险新使用回销使用回销作废 回销放发放交单交单受理台财务预收岗营销员使用回销2、续期流程 续期收费员发放续期内勤单证管 理发放财务单证岗征订业务部门提交手工签字的印刷品申请单 回销回销3、团险流程回销财务单证岗业务部门提交手工签字的印刷品申请单征订发