银行保险业务营销介绍

1、2021-5-131 银行保险业务营销介绍银行保险业务营销介绍 个人金融部个人金融部 2021-5-13 2 主要内容主要内容 第一部分：代理人身保险业务介绍第一部分：代理人身保险业务介绍 第二部分：产品、代理费第二部分：产品、代理费 第三部分：外监、内控第三部分：外监、内控 第四部分第四部分: : 业务指标业务指标 第五部分：销售模式第五部分：销售模式 第六部分第六部分: : 约束激励约束激励 第七部分：业务提升第七部分：业务提升 2021-5-13 3 第一部分：代理人身保险业务介绍第一部分：代理人身保险业务介绍 一、银行保险业务的定义一、银行保险业务的定义： 银行保险业务是银行与保险公司

2、以共同客户或互银行保险业务是银行与保险公司以共同客户或互 为客户为服务对象，以兼备银行和保险特征的产品为客户为服务对象，以兼备银行和保险特征的产品 为销售标的，通过共同的销售渠道，为客户提供一为销售标的，通过共同的销售渠道，为客户提供一 体化营销和多元化金融服务的新型业务。体化营销和多元化金融服务的新型业务。银行通过银行通过 自身渠道网络代理销售保险公司产品，获取手续费自身渠道网络代理销售保险公司产品，获取手续费 收入，但不承担保险责任的业务行为。收入，但不承担保险责任的业务行为。（所有代理（所有代理 行为过程不涉及保险责任行为过程不涉及保险责任） 2021-5-13 4 网点代销：网点代销：

3、1212家寿险公司家寿险公司 1 1 家财险公司家财险公司 重点销售：（一）中国人寿短期意外险激活卡重点销售：（一）中国人寿短期意外险激活卡 （二）（二）2014年重新销售销产品（附表年重新销售销产品（附表） 二、协议代理二、协议代理 2021-5-13 5 第二部分、产品、代理费第二部分、产品、代理费 一、产品类型一、产品类型 （一）纯消费型：意外伤害险、医疗补充、（一）纯消费型：意外伤害险、医疗补充、 团体险等；团体险等； （二）保障返本型：定期保障、养老、医疗、（二）保障返本型：定期保障、养老、医疗、 给付险等；给付险等； （三）保障（三）保障+ +投资型：分红、万能、投连等。投资型：分

4、红、万能、投连等。 2021-5-13 6 （四）（四）保障期限保障期限 1 1、保障期限：、保障期限：1-51-5年（短期）年（短期） 5 5年年- -终身（长期）终身（长期） 2 2、缴费方式：缴费方式：趸缴（一次缴费）趸缴（一次缴费） 期缴（年缴、月缴）期缴（年缴、月缴） 2021-5-13 7 第三部分第三部分 外监、内控外监、内控 （一）中华人民共和国保险法（一）中华人民共和国保险法; ; （二）银、保监局规章制度文件；（二）银、保监局规章制度文件； （三）总、区分行管理制度，操作规程；（三）总、区分行管理制度，操作规程； （四）代理机构具有保险兼业许可资质，（四）代理机构具有保险兼

5、业许可资质， 个人持有保险代理人资格证；个人持有保险代理人资格证； （五）系统控制：银保通（五）系统控制：银保通（bissbiss）系统实）系统实 现并支持业务数据查询、客户信息、手续费现并支持业务数据查询、客户信息、手续费 管理等功能。管理等功能。 2021-5-13 8 （一）网点销售，实时出单（个人客户）（一）网点销售，实时出单（个人客户） （二）场外销售，保险公司出单（个人客户、（二）场外销售，保险公司出单（个人客户、 单位批量）单位批量） 第四部分第四部分 销售模式销售模式 2021-5-13 9 第五部分第五部分 业务指标业务指标 （一）中收（一）中收=销量销量*费率费率 趸缴手续

6、费率：趸缴手续费率：1%-3.5%; 期缴手续费率期缴手续费率:6%-30%。 （二）销量折算公式：期缴（二）销量折算公式：期缴= 趸缴趸缴/5 或（趸缴或（趸缴=期缴期缴*5）。）。 （三）代理费率：按月清收，统一入账（三）代理费率：按月清收，统一入账 代理代理对私对私人身险业务收入人身险业务收入 (568550(568550科目科目) ) 。 2021-5-13 10 第六部分：第六部分：激励约束激励约束 （一）激励：（一）激励：现买单工资按中收（个人）现买单工资按中收（个人）14%， 营销费用支行按中收（网点）营销费用支行按中收（网点）2%； （二）约（二）约束：束：1 1、天天破零，周周扫零；日周月天天破零，周周扫零；日周月 层督导。层督导。2、日督：零出单网点日培训制；周、日督：零出单网点日培训制；周 督：零出单网点周扶持；月督：零出单网点督：零出单网点周扶持；月督：零出单网点 月培训制。月培训制。 2021-5-13 11 （一）培训：理念、产品认知、销售技能一）培训：理念、产品认知、销售技能 （二）海量开口、团队培养（二）海量开口、