基金公司IT架构

1、精品浅谈基金公司所用系统投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基 金单位，基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立，基金的规模在规定的期 限内是固定的，不能增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前，主要以开放式基金为主。开放式基金需要做什么:鼠髭发起人盘金的发起 U：言把破占,出片恍F书加-一-镉也明*1甘挣卫入i -.li滴口|1：叫珞七管理人呈也批畀人依法从R出钱甚金管理、拈总估值情牯HJW 阳杼行湿畲 江富先怙仃 .1-,* 带命 M.T J JU务，ilF星金的买/小购.殿卜的M上的纶其龛苴讷机电鹿业忙於些注阳簟i

2、CA(1* J ft已 正清篁机位诚箕基金怙出年金肝睥乜上1 ：.二%开放式基金生命过程(1)基金的发起。由管理人或其他法人发起设立(2)基金的发行。根据基金契约规定的发行方式向社会公众公开发行(3)基金的设立。 基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定金额，投资者达到一定户数，基金即可成立。(4)基金的买卖(面向投资者)。投资者可以根据自己意愿，在封闭期之后进行申购和赎回。(5)基金的销售(面向管理人)。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括宣传基金的投资理念和投资价值。(6)基金的清算与登记。与股票交易一样，开放式基金有专门机构负责保管投

3、资人帐户、进行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额。（ 7 ）基金的估值。按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为投资者当日买卖的价格。（ 8 ）基金的投资（面向管理人）。管理人为了确保基金保值和增值，按照国家投资基金管理法规的规定开展投资行为。（ 9 ）基金的分配。开放式基金，像封闭式基金和股票一样，需要进行红利分配。（ 10 ）基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求，基金管理人可按有关规定通过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资金。（ 11 ）基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放

4、式基金市场中获利，每个基金都规定了基金的收费方式。（ 12 ）基金的信息披露。（ 13 ）基金的终止和清算。基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重大违规、违法行为被中国证监会责令终止等，此基金被清盘。（ 14 ）基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要，在努力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALL CENTER 系统、电子商务系统，开展投资咨询。* 以上大部分过程都需要 IT 系统实现。开放式基金的参与者，如下图可编辑基金托管人基金投透者博金管理人基金参与者注册登记人）一 二 /基金清算赢）基金代销机构基金直铸机构基金公司业务系统架构，如

5、下图按照功能划分，如下职能(1)登记过户机构职能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交 易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。(2)代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算。(3)直销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客 户服务(4)托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为(5)客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托，提供其他服务(6)基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及相关的资金清算开放式基金份额清算工作流程行情申请.托管银行I日信息开放式基金份额清算工作

6、时间安排工作时间安排，时间gaisA登记过户中心转售机构托管银手TS如切-15： 00报餐富用药用清T日i-： OD-W： Q0接收性舞赖搪耨业势救盘传至T1T+13S：中之前相基金净值通知孤倍收基金孥值”将相关的行情 信息录入量记过户黝r+iBSf我00将基金行情信息发给消雪机构接收基金行情信息T+ 日S： 3T5； 瑞认申购朗费回 展延期支付信息*一比枝北，特到信息通知基金 号理人根据收到的隔认值 息，整圮道户*ru日1VOO之前执行葬交易过户、强津强英等 的手工操作r+ia15： 00- 17t Q0揭收T+ 1日的 份领箧薪，信息向徜售机构宜法确认信息:同 植普机构和托修人发逢T+I 日星全份缴余藕信息；并楣据 T区申购嵌与当臼通回额计算 交收效粮1WKT曰各痂助务 的申请嫡认信息贬 n认为应该发送的 其他信息，再灌翁默 I页。痕眼T+ 1的份题余 信於T+2