在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

1、 在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话县联社纪委书记、监事长 同志们：这次培训班是继全市农村信用社县级行社所有班子成员案防培训和全省农村信用社县级行社“三长案防培训及全市县级行社中层骨干、信用社主任和网点负责人案防培训后，根据省联社、市办及银监部门的要求举办的。这次培训班，培训规模较大，共分三期，将对全体机关工作人员、信用社内勤临柜人员和所有信贷人员全部进行培训，为了办好这次培训班，联社党委高度重视，召开了专题会议，进行了专项研究，希望大家一定要珍惜这次培训机会，静下心来，集中精力，认真学习，深入思考，深刻领会，做到学有所用、用有所成，下面，我根据党委的意见，讲三个方面的内容。 一、充分认识

2、开展案防培训的重要性和必要性，认真扎实完成这次培训工作 案件防控治理工作，始终是农村信用社各项工作的重中之重，这项工作抓得好坏，直接关系到农村信用社的生存和发展，直接影响到单位和个人的切身利益，直接危及全体员工的“饭碗”，因此，联社党委一直高度重视这项工作，这次安排全员进行案防培训，是加强案防教育和提升全员防案控案能力的一项重要措施，对于我县农村信用社下段案件防控和治理具有十分重要的意义。 1、开展案防培训是落实银监部门对案防监管要求的一项重要内容。今年年初，银监会针对农村中小金融机构案件多发的原因，把加强案防培训作为今年案防工作的一项重要措施，并对农村信社全面开展员工案防培训作出了统一布置和

3、安排，要求通过培训促进全体员工增强风险意识和风险防控能力，提高案件风险防控水平，银监局和省联社要求统一组织案件风险防控知识考试考核，把考试考核结果与个人工作岗位，薪酬和职级，履职评价，机构评级等挂钩，对考试考核不合格者，要实行离岗培训，办事处、银监部门还将开展工作督查。联社党委对此项工作高度重视，召开了专门会议，制定了培训方案，落实培训要求。这次组织大家培训就是贯彻落实银监会关于案防培训要求的一项重要内容。 2、开展案防培训是当前加强案防工作的一项重要措施。近年来，尽管联社制订了各项内控制度，组建了稽核中队，每年都开展了内控制度、案件防控治理等各类检查，通过检查，发现和处理了一批违规违纪问题，

4、但不可忽视的是在我县各营业网点中，在业务经营管理和基本制度执行上仍然存在许多违规违纪问题，有的问题性质还非常严重，这些问题集中表现在信贷、会计、出纳、存款管理领域和人事四项制度方面。广泛涉及流程控制、内部监督、业务操作、案防设施、制度执行等诸多环节。问题虽然发生在一线临柜员工的具体业务操作上，但根子在我们中层骨干的管理水平和管理能力上，产生违规问题的原因主要是对我们的员工忽视教育，对当前案防认识不足，重视不够，使制度执行不力，业务操作不规范，案防措施不到位，中层骨干领导不力，检查监督不到位，责任追究不力，要解决上述问题首先就要广泛开展案防培训和教育，特别是加强一线员工的教育培训，在全县农村信用

5、社形成一个人人抓案防，上下齐心，齐抓共管的良好氛围。 3、开展案防培训是构建案件防控长效机制的一项基础工程。农村信用社案件防控体系包括教育、监督、检查和惩处多个环节，教育培训只是其中的一个基础环节，这个环节抓得好坏，对当前案防工作成效和案防长效机制建设都会产生重要影响，我县农村信用社近年来发生的案件，究其原因，虽然主客观方面的原因很多，但其中重要的一条就是广大员工对案防知识和案防要求了解不全，认识不深，掌握不透，在工作中有意无意地放松，忽视了案防这根弦，从而积陋成习，积重难返。在具体操作中轻易过份相信同志，没有保持应有的警惕，从而柜员卡混用，操作密码变明码违规现象等普遍存在，给想作案的人有机可

6、乘。因此，加强案防培训教育，提高全员案防综合素质，既是我县农村信用社当前必须抓好的一项紧迫工作，又是一项需要时刻关注的长期性要求，在培训方式上，我们过去主要是采取以会代训的方式，与集中培训相比，明显在传授知识的广度、深度上存在差距，联社这次组织大家集中培训，目的就是要大家比较系统地学习，掌握案防知识和案防要求，通过学习，使大家在平常具体业务操作中，明白哪些应该作为，哪些不能作为，哪些应该制止和杜绝。从而使培训教育在案件防控长效机制中发挥基础性作用。 二、准确把握当前案防形势及案防工作要求，切实做好做细案件防控工作近几年来，县联社按照省联社和市办的要求，相继开展了3年案件专项治理和3年案件防控治

7、理活动，出台了一系列案件防控措施，先后组织开展了“地毯式”案件排查和专项治理,发现和处理了雀塘信用社寺门前分社原会计金风挪用资金案，太芝庙信用社原会计蔡欧阳严重财务违纪案，酿溪信用社、龙溪铺信用社冒名贷款案件以及谭溪信用社贷款诈骗案件等。上诉案件的发生，充分反映了我们在制度贯彻、在制度执行到位、在日常管理、在检查监督、在规范操作等方面存在严重不足。少数网点的陈案仍未见底，主要是信贷领域、内部员工参与形成案件的可能性很大，冒名贷、第二职业仍然是今后案发的主要领域。希望大家在日常工作中，认真吸取案件的深刻教训，认真按制度、按规定依法依规操作，严防案件发生。在此，我非常担心，在基层特别是乡镇的分社，

8、一人临柜、操作码混用，只怕至今依然存在，长期下去，哪天万一哪个同志挺而走险，形成案件，不知又会牵连多少人。整个工作又要全部打乱，案件隐患非常大，在这里请大家一定要珍惜来之不易的这份工作，为自己负责，为家庭负责，为单位负责，按规定、按要求搞好本职工作。 三、要学以致用，学用相长，努力提高案防工作能力和水平 当前，学习已成为个人安身立命，单位增效创优，事业兴旺发达的重要因素，不重学则殆，不好学则退，不善学必衰，因此，请同志们一定要把自觉学习作为一种精神追求，作为促进信用社可持续发展的重要动力，重视学习，善于学习，努力学习，自觉学习，真正做到学以立德、学以增智、学以创业。希望大家要以此次学习培训为契

9、机，坚持学以致用，以过硬的学习能力、有效的学习成果，体现到实际工作中去，从而扭转我县农村信用社案防工作的严竣局面，实现新突破，取得新成效。 1、要学以立德，不断深化对案防工作的思想认识，认识是先导，思想是灵魂，要想做好信用社案防工作，首先就要提高对案防的思想认识，通过不断学习，不断更新和强化案防观念。一是重视案防责任，防控案件，就是对股东负责，对本人负责，对单位负责，对存款人负责，也是对家庭负责，对信用社可持续发展负责，对服务“三农”的宗旨负责，发生了案件，无论当事人，还是责任人及相关领导既要受到影响，也是履职未尽职的表现。做好案防工作，必须要以强烈的责任意识为前提，牢固树立案防工作人人有责，

10、个个尽责的观念，把案防工作要求切实落实到各个层面，各个岗位，各个环节。二是要严格案防要求，农信社作为经营货币的银行机构，并且正努力向农商行迈进，而防案控案又是办银行的基本要求，因此，我们要把案件防控工作提升到农信社的发展前途上认识，牢固树立抓案防就是抓发展，抓案防就是抓效益，抓案防就是抓质量的观点，各项经营业务和每笔具体业务都要依法合规，确保经营安全高效。 2、要学以增智，努力掌握做好案防工作的过硬本领。 农信社案防工作，涉及业务经营管理的各个领域各个环节，政策性、业务性、联动性都很强，一是要在学习上有所提高，广大员工要努力领会和掌握农信社改革发展的立场、观点、方法，提高战略思维、创新思维和辩

11、证思维能力，增强工作原则性、系统性和创造性，通过学习丰富自身的理论知识，掌握案防的技巧技能。二是认识上有所更新，要坚持与时俱迸，学习与实践相结合，不断创新案防工作的方式方法，提高案防工作的针对性和实效性，要深入分析，研究已发现的案件性质，特征和手法，把握案防工作的规律性特点和要求，要针对科技信息手段的广泛应用和新业务新产品的不断推出，深入分析，研究内控管理方面，日常业务操作中的作案方式和手段，把握案防工作面临的新变化，新要求，对案防工作中形成的新做法，新经验，要及时进行概括，总结与提升。三是在此次培训中要有所体现，这次培训，结束时要组织考试，对大家的学习成果作一次检查，希望大家要克服困难，认真听课，刻苦钻研，融会贯通，严格要求，树立形象，按预定的课程学好学透，交一份满意的答卷。 3、要学以创业，努力推动案防工作不断取得新成效。学习培训的目的就是更好地推动工作，希望通过这次培训，使大家有所提高，有所收获，使案防工作有所帮助，有所促进，能进一步坚定做好案防工作的信心，形成良好的案防态势，力争在较短的时间范围内，彻底暴露历史遗留问题和陈案，有效防控新案，较大幅度地扭转当前案防的严峻和被动局面，进一步创新案防工作方法，建立健全、有效、管