11月8日气势恢宏利夺先声产品回顾与方案汇总

1、气势恢宏 利夺先声 产品回顾与方案汇总 内部资料，请勿外传 产品回顾1 宏利金融 - 加拿大总理力挺的类官方企业 加拿大总理访华,中加两国传媒广泛报导 加拿大首任总理麦克唐纳 1887 年创办宏利金融集团 1897年进入香港经营，120年香港驻扎资历最老，加国官方气息浓厚 加拿大加拿大现任现任总理贾斯廷总理贾斯廷特鲁多特鲁多 2016年9月2日首首次正式访华次正式访华 (G20)时出席了中宏保险在上 海的MOVE计划启动仪式, 2016也是中宏成立第20周年周年 。 宏利金融 - 加拿大总理力挺的类官方企业 1887年 于加拿大多伦多成 立，加拿大首任总 理出任公司总裁 1897年 于亚洲开展

2、业务 （唯一持续经营 至今） 1993年 于加拿大开办银行 业务 1997年 于香港成立亚洲 区总部 1999年 于纽约、多伦多、 香港及菲律宾上 市 加拿大保险第一品牌，服务全球22个国家及地区。为全 球数以千万计的个人及团体顾客,提供理财、保障及财富管理 的产品与服务。全球84000名员工，多个市场上市，多伦多、 纽约、菲律宾股票代码945 5 LV、MP产品回顾 01 保证资金安全、避免债务追偿、合理规避税务 02 变相换汇、多元化资产配置 03 财富传承、子女教育计划 04 婚姻财产分割、专属的钱不因婚姻而变 05 稳定退休金、养老补充 开创身故给付类信托： MP的优势在于，可以固定

3、身故赔付到受保人100岁 （哪怕受保人已经不在） MP产品解决客户年龄过大， 交费后短期内身故， 赔付与所交保费相比杠杆低的问题。 6 LV赤*珠MP富* 推出时间2013年10月2016年3月 身故赔偿减低（推荐）+基本减低（推荐）+特级 保证现金储备 终身都是FA的5%领取四级跳，最高可达FA的8% 第2个周年日末起领第1个周年日末起领 免费意外身故赔偿没有减低的首5年有，额外赔偿FA的10% 身故赔偿公式复杂相对简单 身故赔偿方案整笔支付身故赔偿减低的有固定收入身故赔偿（类信托） LV、MP产品对比 目前，同时期产品除目前，同时期产品除LVLV、MVMV（20152015年年3 3月）与

4、保月）与保* *的隽的隽* *外，外， 均因均因GN16GN16原因下架成收益演示率较低的换代产品。隽原因下架成收益演示率较低的换代产品。隽* *的分的分 红履约率不到红履约率不到60%60%，ManuManu占据了市场的绝对优势占据了市场的绝对优势 假设陆先生是受*人及单子持有人 1. 55 岁非吸烟； 2. 于2016 年3 月22 日签署富*减低保障计划 (付费期： 15 年)，FA为港币50万；及 3. 选择固定收入身故赔偿 陆先生指定他的妻子陆太太及女儿陆小姐为受益人： 1. 陆太太可获得60%的身故赔偿；及 2. 陆小姐可获得 40%的身故赔偿。 MP产品案例分析产品界被遗忘的明珠

5、 日期 受*人 年龄 单子 年度 终结 保证现金 价值 保证现金 储备 现金红利累积红利 累积红利及 保证现金储 备现金总值 整笔支付 身故赔偿 累积年度 付费总额 22/3/2017 22/3/2018 22/3/2019 22/3/2020 22/3/2021 22/3/2026 22/3/2031 56 57 58 59 60 65 70 1 2 3 4 5 10 15 0 1,000 6,500 16,500 31,000 387,000 979,500 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 30,000 30,000 0 1,375 2,750 4,1

6、25 5,500 8,375 28,500 0 1,375 4,173 8,444 14,240 55,444 174,028 25,000 52,250 81,829 113,818 148,301 358,904 695,317 25,000 53,250 88,329 130,318 179,301 745,904 1,674,817 108,878 220,006 333,463 449,330 567,691 1,187,684 1,918,487 107,800 215,600 323,400 431,200 539,000 1,078,000 1,617,000 22/3/203

7、6 22/3/2041 22/3/2051 22/3/2061 75 80 90 100 20 25 35 45 1,072,000 956,000 696,000 500,000 35,000 40,000 40,000 40,000 28,500 36,000 40,600 34,800 359,521 603,407 1,332,600 2,320,563 1,747,521 3,415,742 5,728,295 2,232,598 2,703,521 4,111,742 6,228,295 2,703,521 4,111,742 6,228,295 1,617,000 1,617,0

8、00 1,617,000 1,617,000 假设：受*人于全部付费到期及缴清后身故 【假设陆先生年龄到达75 岁时身故(第20 个单子周年日)】 陆先生的建议书节选： MP产品案例分析产品界被遗忘的明珠 整笔支付身故赔偿与固定收入身故赔偿比较 整笔支付身故赔偿固定收入身故赔偿 受益人陆太太 (60%) 陆小姐 (40%) 总数 (100%) 陆太太 (60%) 陆小姐 (40%) 总数 (100%) 赔偿支付日期赔偿金额(港币)备注赔偿金额(港币)备注 陆先生身故日期 (第 20 个单子周年 日) 1,339,559893,0392,232,598整笔支付 身故赔偿总 额 696,35846

9、4,2391,160,598累积红利及 保证现金储备 于到期前 可使用现金 (第 21-45 个 单子周年日) 不适用不适用588,000392,000980,000保证现金储备 570,240380,160950,400红利 期满利益 (第 45 个单子周年 日) 不适用不适用300,000200,000500,000保证现金价值 身故赔偿金额1,339,559893,0392,232,598整笔支付身 故赔偿金额 2,154,59 8 1,436,39 9 3,590,997固定收入 身故赔偿金额 以上显示 整笔支付身故赔偿及固定收入身故赔偿的分别是： - 单子会于 整笔支付身故赔偿版支付

10、后终止。假若选择 固定收入身故赔偿，于受*人身故时，受益人将获计划内的任何累积 红利及 保证现金储备。 保证现金储备 红利将继续派及给受益人直到单子期满。 - 由固定收入身故赔偿获得的现金将相等于整笔支付身故赔偿之160%。 9 LV、MP产品一页纸简介 n 公司稳定产品优，投资策略稳健强； 目标客户 p对投资灵活性有要求的高净值人群 p希望隔离家庭资产，实现风险隔离 p希望通过合理配置规避单一货币风险 p希望以长期投资，获得稳定收益的高端客群 D类竞赛方案2 16 D类业务-宏X LV5/MV5/MP5专属优惠 方案时间：2017年10月1日至2017年12月20日期间签单且于2017年12

11、月31日前通过审核 方案内容：凡于方案期内成功购买如下产品的同一客户，根据单张首保金额可与优惠券活动再叠加尊享 M&H独家产品优惠，客户最高可享有高达16.9%费用优惠，并可直接抵扣！ 产品预收月份 *费区间 优惠形式 首保10万美元5万美元首保10万美元1万美元首保5万美元 LV5/MV5 /MP5 10月12%10%8% 直接抵扣 *费 11月10%8%6% 12月8%6%4% 17 D类业务-宏X MBC/PEP优惠方案1 方案时间：2017年8月2日-2017年10月23日（包括首尾两天）签单且于2017年12月29日前通过审核 方案内容：凡于方案期内购买如下产品的同一客户，根据单张首

12、保金额可与优惠券活动再叠加尊 享如下优惠： 产品优惠项目优惠条件优惠内容 MBC *费豁免 豁免1个月*费 首保折扣首保须达180,000HKD首保减免8800HKD 续保折扣 符合MOVE指定运动量 最高10%续保折扣 礼品赠送 赠送Fitbit flex 2 或 Misfit Shine 运动手环 PEP *费豁免 15年缴6个月*费 20年缴12个月*费 25年缴18个月*费 18 D类业务-宏X MBC/PEP优惠方案2 方案时间：2017年11月1日至2017年12月20日期间签单且于2017年12月31日前通过审核 方案内容：凡于方案期内成功购买如下产品的同一受保人，根据单张首保金

13、额可尊享不同的产品优惠， 优惠金额最高可达30000港元 （可直接抵扣首年*费） ！ 产品单张首保金额（HKD )优惠金额（HKD） PEP/MBC (所有缴费年期） 120001000 600005000 12000010000 24000015000 36000020000 48000025000 60000030000 注： 1.购买MBC产品并注册成为move 会员仍可继续享受双重礼遇：1）赠送Fitbit flex 2 或Misfit Shine 运动手环； 2）符合MOVE指定运动量，可获最高10%续*折扣； 2.如无特别说明，本方案不可与其他PEP/MBC产品优惠方案共同享有。

14、19 D类业务-10月客户方案一览表 公司产品方案时间方案内容 宏X 赤*珠/宏*/富* 2017年10月1日至2017年12月20日期间预 收且于2017年12月31日前通过审核 在方案期间购买LV5/MV5/MP5且达到 1万美元首保10万美 元区间*费可获4%-12%的*费优惠用于直接抵扣*费 活X人生 2017年8月2日-2017年10月23日（包括首 尾 两天）期间预收且于2017年12月29日前 承保 通过审核 1.方案期间投保可享有一个月*费豁免优惠 2.首保达180,000HKD首保将减免8800HKD 3.符合MOVE指定运动量，可获最高10%续保折扣 4.赠送Fitbit

15、flex 2 或Misfit Shine 运动手环 卓X保障计划 成功投*卓X保障产品*费交付期15年/20年/25年可获6个月-18个 月到期*费豁免 受保人首10年身故可额外名义金额20%作为身故赔偿 卓X保障计划 2017年11月1日至2017年12月20日期间 预收 且于2017年12月31日前通过审核 根据单张首保金额可尊享高达3万港元 的产品优惠， 优惠金额可 直 接抵扣首年保费 活X人生 1.根据单张首保金额可尊享高达3万港元 的产品优惠， 优惠金额 可 直接抵扣首年保费； 2.符合MOVE指定运动量，可获最高10%续保折扣 3.赠送Fitbit flex 2 或Misfit Shine 运动手环 富X 盛世传X宝（尊尚版） 即日起-2017年10月30日签单并且在2017年 11月29日通过审核 2年缴付期和5年缴付期的，年缴*费在10万美元以下至20万美元 以 上均可获1%-5%首年*费回赠 选择一次性缴清，所预缴的*费于首年可获3.25%年利率利息 受保人在香港发生意外或