完整版)至诚科技商业计划书

1、中国监护网居家养老运营服务平台商业计划书项目单位：吉林省至诚网络科技有限公司二 0 一六年三月- 3 -目录一、公司基本情况二、组织架构和核心研发人员三、项目概述四、行业及市场分析五、产品 /服务六、营销策略七、发展规划及未来三年财务预测八、融资计划九、项目风险和应对措施一、公司基本情况吉林省至诚网络科技有限公司，成立于2014年11月，注册资金500 万元，全部由自然人王翠一人出资，主营业务以软件设计与开发、软件 销售，计算机系统服务、网络健康咨询服务、国内网上贸易代理为主的 一家科技公司。公司现有员工46人，其中大学本科学历36人，大专学历10人，平 均年龄33岁，年富力强，具有丰富的实践

2、经验和研发能力。公司自成立以来，始终致力于搭建互联网平台为老年人、儿童、智 障人士等提供移动互联网远程监护、多功能定位查询以及“健康到家” 的产品和服务，2015年6月，公司自主研发的“监护网养老服务网络平 台支撑系统”（即中国监护网）成功上线，现已为 700多名老人、儿童提 供实时在线监护服务。二、组织架构和核心研发人员1、组织架构及团队规模2、核心研发人员技术总监 徐斌 男，29岁，服务器开发工程师，JAVA软件工程师, 曾组织开发养老院室内定位项目，在本项目中负责服务器研发的工作。高级软件工程师 李坤 男，30岁，高级软件工程师，系统架构设计师。在本项目中，参与总体需求分析与架构设计、数

3、据库设计、SSH架构搭建，同时实现营销模块的开发。软件工程师 刑成平 男，35岁，专长于软件/互联网开发/系统集 成、IT运维/技术支持、电信/通信技术开发及应用。在本项目中 负责中 国监护网程序构架与规划。软件工程师 汪洋 男，33岁，原“中国教育在线”软件工程师、 中国袜易网技术总监。曾参与“中国教育在线”各网点 In ternet网络中 的总体规划和建设及其与卫星主干网的连接，擅长主干卫星网、X.25分组交换、Frame Relay、ISDN和DDN及其相关设备应用。三、项目概述项目名称：“中国监护网”居家养老运营服务平台项目内容：以“中国监护网”为基础平台，搭建四大服务体系，分 别为：

4、1、智慧监护体系：以项目产品“监护宝”（智能手表）为载体，为60岁以上老人提供 “远程监护、一键式呼叫”服务。服务平台在第一时间通知110或120等救援单位对老人实施救助，并通知监护人到场。2、智慧医疗体系：以本项目“健康到家”的产品为居家老人提供视频互动、 健康咨询、 用药提醒服务；将老人的脉搏、血压、心电、体温等健康数据实时传输 到中国监护网应急指挥中心和监护人手机；用户可以通过服务平台，实 现电子健康档案存储，构建终身健康管理信息链，信息化诊疗、康复管 理信息链。3、智慧社区体系:用户通过“监护宝”或手机 APP（中国监护）实现“一键呼叫”，将 所需服务直接告知工作人员，在最短时间内完成

5、用户所需要的购物、缴 费、家政、保姆看护、电器维修等便民服务。4、网络商城系统“中国监护网运营服务平台”商城为老年用户提供经严格筛选的各类 老人商品、医疗器械、生活用品、保健品等，通过平台订购商品，并享 受便利快捷的送货服务。四、行业及市场分析（一）行业分析到2014年，中国60岁以上老年人达到2亿人左右，到2020年，中 国60岁以上老年人将达到2.4亿，约占全国人口 16%到2050年该比例 将达到28% 2015年之后，中国的老龄化进程开始加速，养老服务业正处 于“三期叠加“的全面爆发前夕：1）中国老龄化加速元年，行业市场空间 爆发初期；2） “十三五”规划元年,养老相关政策蜜月期；3）

6、互联网改造传 统行业大时代。我国由于特殊的文化背景和对机构养老的认知，机构养老 比例远低于海外，未来居家和社区养老领域仍然是国内养老模式的主流 ， 创新的养老商业模式将会给市场化主体不断注入活力。（二）市场分析“十三五”规划期间，养老是民生领域最关键的一部分，投资方向 重点在养老产业体系建设方面，但我国养老产业还处于发展初期，现阶段 养老行业的弊端促使居家养老和社区养老是更现实的途径，随着“互联 网+”时代的崛起，未来养老服务业必然向着“信息化运营、精细化管理、 金融化支持”方向前进。2015年之后，中国的老龄化进程开始加速，在保 守假设条件下，养老服务业市场空间至少 3万亿。本项目以60岁以

7、上老人为服务目标，运用北斗+ GPS及互联网、物联网、云计算等技术手段，搭建养老服务平台（02O,整合公共服务资源和社会服务资源来满足老人安全看护、健康管理、生活照料、休闲娱 乐、亲情关爱等方面的养老需求，从而为广大老年群体提供了一种新型的 养老解决方案。五、产品与服务1、产品“中国监护网运营服务平台”项目开发的第一代“监护宝”系列产品，采用UBLO）第7代GPS芯片，接收灵敏度高，定位精确，同时支持 LBS基站定位，每10秒钟更新一次数据，在弱信号下表现出色，定位速 度快，无源GPS天线设计，功耗更低，大面积陶瓷 GPS天线保证了信号 接收和定位的稳定性。具有“远程定位、设定电子围栏、SOS

8、求助、信息提醒服务、用户信息管理存储”五项功能；第二代“中国监护“老人定位手表”在第一代监护宝的产品基础上 进行外观优化及产品功能升级，采用MTK6261D2503有源陶瓷天线设计， MTK6261拥有 wifi + GPSk LBS三重快速精确定位，2503拥有北斗+ Wi-Fi + GPS LBS四重快速定位及安全预警等功能。二代产品具有以下功能：SOS功能、一键呼叫、亲情呼叫、跌落 报警、电子围栏、长时间位置不便提醒、低电量报警，远程强制开机、 WIFE+GPS+LB三重定位、 计步器、 轨迹回放、短信功能。极大满足了老 年用户需求。2、服务通过我们的服务平台为使用者和监护人（老人与儿女

9、）之间架起了一座沟通和监护的桥梁，可帮助儿女进一步监护老人的居家和外出人身 安全。我们应急指挥中心具备 7X 24小时人工客服，可随时为客户提供 各项服务，监护人可通过手机 APP和我们平台对使用者进行双重监护， 我们到产品10秒钟就接收一次卫星数据，定位精度准确率高。目前国内暂无真正具规模的居家养老运营服务平台六、营销策略1）通过手机市场销售模式：通过全国300多省级、市级手机批发零售代理商，作为我们拓展用户的渠道。预计利用此销售渠道发展用户数量可占总量的30%2）与社区、养老机构合作。在社区和养老机构建立监护平台，实现“中国监护网”指挥中心和 社区、养老机构的双重远程监护的作用，保障老人的

10、居家和外出人身安 全。这种模式已经在辽源市西安区社会服务中心、永吉县老年康乐园、 辽源市东艺社区进行推广，取得了很好效果。预计通过此渠道发展的用 户量可占总量的30%3）政府购买服务模式：与各地老龄委、老龄事业发展基金会合作，现已同国家老龄事业发 展基金会取得联系，由其组织并发起，以我们已有的与养老机构合作的 模式，在全国开展献爱心活动，扩大本项目产品和服务在全国的影响范 围。预计通过此渠道发展的用户量可占总量的 10%4）与全国最大的保健品交易平台一一祥康公司合作祥康公司是一家实力非常雄厚的保健品销售企业，在全国拥有400多家专卖店，每家专卖店拥有会员 1万多人，公司还设有500多客服坐 席

11、，用于电话营销，每天的电话营销次数达 20多万次。我们已与祥康公 司达成协议，利用他们的销售渠道，拓展用户群，预计从这个渠道发展 的用户量可占总用户量的20%5）通过中国监护网的网站商城或淘宝、 京东等商城开一些店铺进行 销售，产品生产之初在淘宝或京东做一个产品众筹，预计从这个渠道发展的用户量占总用户量的10%七、发展规划及未来三年财务预测2016年完成10万人加入中国监护网；2016年11月将中国监护网的“健康到家”产品定型下线，投放市场。公司计划三年内组建培训300人的客服团队，产品和服务的市场占有率达210万人，成功进入新三板。三年财务预测年度销售量（万台）营业收入（万元）净利润（万元）

12、20161056004552017502800022752018150840006825八、融资计划1、融资额度：2000万元2、资金使用计划：单位：万元广告投入417.5万元推广策划费10电台广告费25拍摄费27电视广告费343.5网站推广12运营成本工资390话费292.5流动资金900合计：20003、融资方式：股权融资。拟出让股权比例为 20%九、项目风险及应对措施1、市场竞争风险由于国家大力鼓励民间资本参与养老服务业发展， 并不断加大投入, 给予税收优惠，养老产业面临良好的机遇，市场前景广阔。受此预期推 动，许多投资者通过各种渠道进入智能养老行业，导致行业竞争加剧。公司的产品和服务是以低价位进入市场，而且在国外已经有成熟的 模式，只要我们将“中国监护网”居家监护养老服务的品牌在全国推出， 在三年内我们已经占领了全国市场很难超越。2、技术更新风险公司所属行业为信息技术服务业，知识更新快，新技术、新应用层 出不穷，只有不断进行产品与服务的创新，才能满足市场需求，一旦不 能保证连续稳定的资金与研发投入，在技术与人才储备上出现中断，将 面临技术被行业淘汰的风险。公司以不低于每年营业收入总额的 5嘲于新产品研发，做到开发一 代储备一代，让产品处在市场的最前沿。3、公司治理风险公司成立时间不长，内部