浦发 风险管理总体规划项目 8系统现状描述模板V1.0GS0508

1、上海浦东发展银行上海浦东发展银行风险管理总体规划项目风险管理总体规划项目信贷系统现状调查问卷信贷系统现状调查问卷2021 年年 7 月月 4 日日信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-说明本调查问卷针对浦发银行所有总行推广的信贷业务相关系统。希望浦发银行能够根据本文要求的内容，对每一现行系统按照本文格式作出系统现状的描述。如果浦发银行对未来的信贷业务系统有了规划和设想，希望提供相关资料。如果浦发银行认为能提供更多本文未涵盖的内容，希望提供相关资料。信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引

2、号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-目目 录录1应用系统概述应用系统概述.42系统应用架构现状系统应用架构现状.42.1系统逻辑图及说明.42.2应用分布及集中度说明.52.3功能模块现状.52.4应用系统与周边系统的主要关联.83技术架构描述技术架构描述.83.1系统架构描述.83.2系统环境.93.3数据管理办法：.103.4网络拓扑图.104系统的使用情况系统的使用情况.115其他信息其他信息.13信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准

3、者：200-1应用系统概述应用系统概述应用系统名称应用系统版本号应用系统目前状态开发/生产/待改进/待淘汰应用系统背景简述应用系统的业务拥有人应用系统对业务战略的重要性评估评估系统总体对业务战略的影响程度（高、中、低）系统支持业务范围概述应用系统对业务支持总体评价2系统应用架构现状系统应用架构现状2.12.1系统逻辑图及说明系统逻辑图及说明系统的应用架构图包括与外部系统的接口(系统接口和手工接口)，即主要的功能模块及其层次划分并给出说明；下图仅为示例，非浦发现状或最佳实践信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者

4、：核准者：200-2.22.2应用分布及集中度说明应用分布及集中度说明系统有哪些功能模块是集中在总行的，哪些功能模块分布在分行；分行对系统的使用情况是否一致；2.32.3功能模块现状功能模块现状单单笔笔授授信信流流程程贯贯穿穿整整个个流流程程授授信信调调查查和和评评估估制制定定授授信信方方案案授授信信审审批批授授信信放放款款贷贷后后监监控控资资产产保保全全信信贷贷检检查查与与信信贷贷稽稽核核贷贷款款组组合合分分析析及及管管理理从信贷全流程的角度描述系统对业务处理功能的支持情况（下表仅为示例）：信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效

5、日期修改号修改号核准者：核准者：200-(高、中、低的衡量标准说明：)流程名（或所处的业流程名（或所处的业务阶段）务阶段）流程简要描述流程简要描述支持程度支持程度（高、中、低并作描述）（高、中、低并作描述）如果系统不支持，浦发操作的现状如果系统不支持，浦发操作的现状业务计划与开发业务计划与开发 目标分析分析目标市场和目标客户 组合分析针对客户、行业、区域、产品进行组合分析 战略分析分析银行战略，制定市场和客户开发的定位和策略 业务计划定义细分客户群，根据银行的经营战略筛选客户 营销信息整合营销渠道，对应于不同的细分客户制定不同的营销策略风险评估风险评估 客户管理客户查询、客户交接等 授信调查调

6、查客户的基本信息、财务信息、本行及他行业务活动信息、客户关联关系、集团客户/关联客户信息等 风险评估行业数据评估、财务分析、客户评级等 限额管理单一限额管理、组合限额管理、集团限额管理等制定授信方案制定授信方案 授信业务信息 担保信息 抵质押信息 第二还款来源分析 制定限制性条款授信审批授信审批 授信分析报告审批流程信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200- 过程监控 审批绩效考核授信放款授信放款 审核合法合规性额度监控和检查 放款操作 档案管理贷后监控贷后监控 贷款用途监控 日常监控 还款收息

7、情况 五级分类 贷后预警管理展期、借新还旧、重组信贷审查抵质押物管理资产保全资产保全不良贷款移交不良贷款管理抵债资产管理诉讼管理信贷稽核信贷稽核 年度稽核计划 信贷稽核评估信贷组合分析及管理信贷组合分析及管理授信组合评估 组合分析 风险资本分配业务管理功能的支持情况（下表仅为示例）：业务功能业务功能功能简要描述功能简要描述高、中、低并作描述高、中、低并作描述如系统不支持，浦发如系统不支持，浦发操作的现状操作的现状信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-客户信息管理客户信息变动管理功能客户访问和

8、检查记录功能客户信息共享处理功能客户综合评价功能额度管理档案管理产品管理报表支持流程监控2.42.4应用系统与周边系统的主要关联应用系统与周边系统的主要关联系统名称、系统简要功能说明接口接口接口简要说接口简要说明明接口实现方式接口实现方式（手工/拷盘/ftp/数据库访问等）数据交换格式数据交换格式（文本/标准报文/自定义报文/数据库访问）频率频率（实时/每日/每周等）3技术架构描述技术架构描述3.13.1系统架构描述系统架构描述提供系统架构图，并对系统架构图中各组件作说明。（包括 web 服务、应用服务、数据服务（包括数据存储和文件服务）、集成服务、安全服务等）信息系统现状调查提纲信息系统现状

9、调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-下图为系统架构样例，非浦发现状或最佳实践：3.23.2系统环境系统环境对每一层说明内容包括：硬件配置操作系统及版本应用平台软件及版本（包括中间件产品）文件系统如 isam、vsam 等数据库及其版本信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-3.33.3数据管理办法：数据管理办法：数据备份及恢复备份方式，如磁带、磁盘、光盘等备份周期恢复策略数据安全安全级别（高、中、低）存储安全访问控制数据

10、完整性、一致性控制数据模型管理工具如 erwin, powerdesign 等数据复制如数据 import/export 方式trigger 联动方式数据库系统提供的复制功能数据访问方法如 odbc、jdbc对相关历史数据的处理和方法历史数据在系统中保留周期历史数据自动/手动方式转储周期外数据处理方式（转存、删除等）3.43.4物理结构拓扑图物理结构拓扑图提供物理结构拓扑图。下图为物理结构拓扑图示例，非浦发现状或最佳实践：信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-4系统的使用情况系统的使用情况现

11、有的系统用户说明使用该应用系统的用户，所属部门及分布; （举例）客户经理、信贷科长、分行行长等，公司业务部、信贷风险部、资产保全部等， 总行、一级分行、二级分行、（县）支行用户的数量; （举例）全行累计约5000信息系统现状调查提纲信息系统现状调查提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200- 一级分行累计 约150 500 二级分行累计 约2050外部访问用户来源和数量：（举例）用户管理方式按用户/工作组/角色用户信息存储方式，ldap/数据库集中管理/分布在每个应用系统系统使用度说明目前有多少业务量通过该系统处理 (%)该系统在总

12、行及各分支行的使用程度应用系统的吞土量应用系统每天的平均访问量统计（次/天）；（举例）总行：5000次/天一级分行：约5000次/天二级分行：约200500次/天应用系统高峰访问量（次/小时）（举例）总行：1000次/小时一级分行：约1000次/小时二级分行：约200次/小时应用系统每天的平均交易量统计（次/天）；（举例）总行：200次/天一级分行：约500次/天二级分行：约200次/天应用系统高峰交易量统计（次/小时）；（举例）总行：50次/小时一级分行：约50次/小时二级分行：约20次/小时应用系统的响应时间应用系统查询的平均响应时间（秒/次）高峰期查询的平均响应时间（秒/次）应用系统交易的平均响应时间（秒/次）高峰期交易的平均响应时间（秒/次）报表查询的平均响应时间（秒/次）高峰期报表查询的平均响应时间（秒/次）批处理说明批处理窗口（举例）每天晚上 9：0