证券开户业务流程

1、开户业务流程开户业务流程 存管部：胡晓华2012-10 一一 客户预约登记客户预约登记提前预约制预约有效期为一个月： 1）员工须提前一天到柜台朱毓芳处填报预约登记表； 2）若当日营销的客户，请于开户当日登记完毕 3）客户已开户，第二天之后才做预约登记，只有当客户已填写优质客户服务确认单，方可确认。 二二 新开户客户资料填写注意事项新开户客户资料填写注意事项1. 18周岁以下不能开户（股东户，基金户）；2.持有二代身份证，且在有效期内。临时身份证不能开股东户；3.客户签字必须本人签字，且签字必须清晰，身份证号码和签字不得涂改；4.联系地址要详细到门牌号，且不同的客户不能留同一地址和电话，即一个地

2、址一个电话只能对应一位客户；5.邮编与客户联系地址对应；6.职业不可选“学生，军人，证券从业人员，其他”；7.电子邮箱尽量让客户提供8.新开户收90元，补打股东账户卡收10元/张 三三 完整资料清单完整资料清单自然人表自然人表或或 变更表变更表佣金审批表佣金审批表 90元元三方协议书三方协议书客户手册客户手册客户资料客户资料完整资料完整资料完整资料确认单确认单预约登记表、预约登记表、开户申请表，开户申请表，基金权益须知基金权益须知 三三 客户资料客户资料-客户本客户本 三三 客户资料客户资料-客户本客户本1、第四页，客户签名，其他不需要填写2、最后一页： （1）协议签署栏的3个小方框根据客户开

3、户的实际情况与客户沟通后，由客户本人填写，不可代写。 “证券交易委托代理协议”所有开户客户填“是” “指定交易协议书”开立上海股东账户的客户填“是”，否则填“否” “ 权证风险揭示书”开立权证的客户填“是”，否则填“否” 此3个方框内一定要写“是”或“否”，不能打勾或打叉 （2）客户在甲方签名 三三 客户资料客户资料-客户本客户本 三三 客户资料客户资料 三三 客户资料客户资料 三三 客户资料客户资料佣金设置：理财顾问全程办理；签批完毕后每日下午四点半前交存管部宋梦1.客户开户时，柜台为客户预留有2份有客户签字的佣金审批表，交由理财顾问为客户保管。 2.客户交易当天，理财顾问拿一份佣金表签字审

4、批，写明客户姓名、资金账号、总资产、佣金收取比例3.当日设置，当日生效，客户当天交易按调整后的标准收取费用 三三 客户资料客户资料 三三 客户资料客户资料 三三 客户资料客户资料-三方协议三方协议1、每份协议书的左上角有银行简称的标识，请选择对应的银行协议书；2、三方存管协议上有需要填写证件类型、证件号码、地址、电话、邮编、E-mail地址等信息的，必需填写完整，不能空缺； 三三 客户资料客户资料-三方协议三方协议三方存管银行：1.预指定：工，建，招，交 这4家银行必须我部开户完成后，客户到银行做三方确认，银行办理时间为交易日9：00-16：002.一步签约（客户在交易时间开户，有卡） 兴，中

5、，农，浦发，中信，光大，民生其中，（1）中行要客户输入中行卡的电话银行密码，如客户未开通电话银行，则为客户做预指定 （2）浦发银行一步签约后，客户要打浦发银行客服95528激活才能用。 三三 客户资料客户资料-三方协议三方协议注意： 1).本地卡，本地确认没有问题 2).异地卡，本地确认，支持银行有 兴，建，农 3).同一张卡只能连一个券商 4).工行只能用省内卡，在哪来开卡回哪来确认。3. 单客户多银行 1个主资金账户最多可开立4个辅资金账户，同时对应4个不同的银行。主账户对应主卡，关联证券账户，辅账户对应辅卡，不关联证券账户，辅账户主要用于向主账户做资金汇聚，方便客户做证券交易。 三三 客

6、户资料客户资料-三方协议三方协议1标识三方建立成功；0标识三方建立不成功。银行 A地开卡，A地签约 A地开卡，B地签约 B地开卡，C地签约备注兴业 1 1 1工商 1 0 0 工行限省内卡建设 1 1 1农行 1 1 1招商 1 0 0中国 1 0 0交通 1 0 0中信 1 0 0仅供参考，以实际操作为准。建议客户1尽量用本地卡办理第三方存管， 2 在开卡地的银行做确认 三三 客户资料客户资料-三方协议三方协议1客户资料填好后，理财顾问在兴网上对客户进行开户预约2根据客户资料上所填写的信息录入预约系统注意：（1）带星号的为必录项 （2）家庭电话如果没有，录入手机号 （3）邮编与联系地址对应

7、（4）电子信箱尽量录入 （5）联系地址详细到门牌号3.信息录入完整后，提交信息，然后让客户本人做风险测评题4.客户风险测评完成后，提交预约信息即可到柜台开户。 四四 预约开户预约开户 四四 预约开户预约开户1.客户持身份证和股东卡到对方券商交易时间办理 1）上海撤指定 2）深圳转托管，有深圳股票的客户办理（对方收取的转托管费用要求对方提供盖章的收据）2.办理完毕后，客户携带对方券商办理业务的所有回单（主要是撤指定回单，转托管回单，费用收据）到我部办理开户业务注意：1.停牌的股票，限售股都不影响转户 2.转户当天客户不能有任何的交易 五五 转户转户1.新开股东户，目前不能开立创业板2.转户客户，

8、经柜台查询后有如下情况 第一种情况：未开过创业板,填写创业板风险揭示书 (1) 交易经验2年以下，目前暂不开 (2)交易经验2年以上，如风险测评稳健及以上可以开；如风险测评稳健以下须劝导并录像后才可以开 注意：风险揭示书的抄录内容要客户本人严格抄写，不能漏字，错字等。 第二种情况：开过创业板，填业务申请表 1)交易经验2年以下，劝导 2)交易经验2年以上，同第一种情况（2） 六六 创业板创业板 1.动态口令卡是兴业证券的创新密码工具，类似于银行的U盾，客户登录账户使用，显示的6位动态密码，1分钟随机变化一次。客户输入客户号，交易密码和动态口令卡登录账户 2.30元一个，客户可以选择使用。 不用

9、动态口令卡的客户在开户后，第一次登陆的时候账户时输入客户号和交易密码及通达信SSL（验证码）登录系统会提示客户设置通讯密码，通讯密码可以与交易密码相同。客户从第二次登录开始用交易密码和通讯密码登录，此方式没有费用。 七七 动态口令卡动态口令卡1.交易密码，用于登录账户，可通过账户系统和委托电话（95562修改。2.资金密码，用于资金从证券转银行，通过委托电话可以修改。注意：遗忘交易密码和资金密码必须由客户本人持身份证和股东卡临柜重置。3.通讯密码，用于登录账户，可通过账户系统修改注意：遗忘通讯密码可通过兴业证券官网重置，路径为：交易-金盾专栏-遗忘通讯密码处理-用

10、资金账户和交易密码登录-输入姓名和身份证号进行重置4.动态口令卡，用于登录账户，如口令不一致，可通过兴网同步，路径为：交易-金盾专栏-动态口令同步-用资金账户和交易密码登录-输入当前口令和下一口令5.通达信SSL，客户第一次登录账户使用 八八 密码密码八、密码八、密码- -通讯密码通讯密码1.基金的开户，销户，修改，认购，申购都要2个工作日 （T+2）才可以查看回报是否成功。2.T日开户，T+1日不能认购和申购，T日和T+2及其他开放日都可以操作。3.开户时，柜台为客户开立沪市TA和深市TA账户，客户如果买其他的基金账户下的基金，可自行在其账户里开立对应基金公司的账户后自行操作。4.封闭式基金

11、转户同股票转户5.开放式基金转户，填写我部席位号为630613，T+2日可查是否成功。特殊情况需要跨市场转托管的具体咨询柜台 九九 基金基金购买金麒麟8号步骤：1.客户在我部开立基金账户（沪市TA）2.客户须在柜台填写电子权限协议书，由柜台系统开立电子权限3.权限开通后，客户在账户里进行电子合同签署4.网上购买兴业资管产品 九九 基金基金-电子权限电子权限 九九 基金基金-电子权限电子权限 兴业集合资产管理计划产品购买方式-见右表重要事项：开立基金账户（沪市TA）1.休眠户要满足以下3个条件：账户3年以上没有任何交易流水，股东账户没有余额，资金账户金额小于100元2.休眠户以柜台系统查询结果为准 3.休眠户客户可以直接办理开户手续。 十十 休眠户休眠户 1.客户转账额度超过3