安徽省农村合作金融机构“标准基层行、社”五项基本规范检查明细表泰银信用社

1、附件2：安徽省农村合作金融机构“标准基层行、社”五项基本规范检查明细表申报单位（盖章）：泰银信用社申报等级：二级检查类型：自评、考核、验收检查派出单位：考核（验收）组组长：考核（验收）组成员：检查日期：组 织 管 理 规 范存在问题及扣分情况说明扣分组织领导 规范 （1-6）1、无网点组织架构图扣40分。40/ta/ 流范11 位规7-4 刃 /(x8、工作流程图未张贴上墙，扣20分。11、未设立专门档案柜，扣10分。30组 织 管 理 规 范存在问题及扣分情况说明扣分员工管理 规范(12-16)考核考绩 规范(17-18)18、考核考绩兑现不及时，扣20分。20党群工作 规范(19-22)小

2、计90文 明 服 务 规 范存在问题及扣分情况说明扣分服务环境(1-24)9、网点内无饮水设备扣5分。14、网点未设置安全警示牌、业务品种项目牌、业务流程牌、利率牌、业务收费牌扣15分。17、网点柜台无单据填写范例扣10分。30服务态度(25-26)仪容举止(27-33)服务素质(34-38 )监督反馈(39-41 )39、未注明服务监督电话，无意见箱扣20分。20组织领导(42-46)45、未按规定开展文明服务评比，及时公布结果，奖优罚劣扣25分。25小计75信 贷 基 础 规 范存在问题及扣分情况说明扣分信贷岗位 与人员管 理(1-6)6、末定期开展岗位轮换，信贷人员末进行必要调整，办理交

3、接手续，明确责任，扣10分。10业务流程 与操作管 理(7-32)7、末制定业务操作流程图，必须建设与其配套的操作流程和实施细则，扣10分。10、贷款调分析和预测 不可靠，担保人的资产，生产经营状况的前景情况不太了解，扣5分。11、审查担保资格，担保人是否具 备资质和担保能力，判断第二还款来源的可靠性。扣5分。20、资金使用的用途，是否挤占和挪用不准确。 扣10分。22、贷后检查工作，财务情况，经营情况，抵押物情况存在不详细，扣10分。40贷款风险 管理( 33-48 )34、发放跨区域贷款扣5分。44、存量贷款末按规定时间重新制作分类认定表，工作底稿，扣5份。47核 销贷款资料不齐全，无法收

4、集相关证明资料，扣5分。15信贷档案 管理( 49-54 )49、末做到信贷档案应入室专人保管，配备专职档案管理人员，扣5分。54无法做到向上交信贷档案和档 案移交，扣5分。10小计75会 计 基 础规 范存在问题及扣分情况说明扣分会计机构与 人员配备(1-4)2、会计主管暂无从业证书扣1分。1柜员与柜员 卡管理 (5-10)6、主管柜员有兼职库管员现象，扣5分。5会计基本规 定(11-20)19、未按人民银行规定开立单位存款帐户，扣18分。18会计凭证(21-25)会 计 基 础 规 范存在问题及扣分情况说明扣分会计账簿(26-30)会计报表(31-33)32、季报和年报文字说明部分不够全面

5、扣3分3现金业务与 库款管理 (34-46 )40、库存现金有超限额现象，扣10分。10联行结算业 务(47-50)46、开立个人结算帐户进行联网核查时由于联网系统当时连不上网，导致没能及时核查，扣2分。2印章与密押 (机)管理 (51-55)会 计 基 础 规 范存在问题及扣分情况说明扣分有价单证与 重要空白凭 证管理(56-60)会计档案管 理(61-64)62、未设立专门档案室造成档案未按年限保管扣15分。64、未按规定时间上交会计档案扣10分。25中间业务管 理( 65-66 )会计工作管理(67-72 )67、社领导每半年未与职工进行谈心扣5分° 69、按年制定工作计划但无完成情况的工作报告扣5分。69、年度计划内容和实际工作有差距，扣4分。14经营工作管 理(73-80)质量指标 (81-82)小计78安 全 保 卫 规 范存在问题及扣分情况说明扣分组织领导 与队伍建 设(1-8)6、未进行防范技能培训、演练，扣40分。40工作制度 建立与执 行(