银保新人班培训专用：运营知识ppt课件

1、银保新人班培训公用银保新人班培训公用银保新人班培训公用：运营知识银保新人班培训公用：运营知识童淑元童淑元2021.12-2021.12-至今至今 综合审理岗综合审理岗2007-2021 2007-2021 中国中国科学院科学院高分子化学与物高分子化学与物理硕士理硕士2003-2007 2003-2007 武汉武汉大学大学保全根底知识保全根底知识 经济困难不能按时续保怎样办？经济困难不能按时续保怎样办？ 家庭地址发生变动，怎样办？家庭地址发生变动，怎样办？ 想改换受害人可以吗？想改换受害人可以吗？ 己投保了主险如今想添加附险可以吗？己投保了主险如今想添加附险可以吗？ 我的保单丧失了怎样办我的保单

2、丧失了怎样办? ? 红利能否可以随时领取红利能否可以随时领取? ? 为了维护已生效保险合同的继续为了维护已生效保险合同的继续有效而进展的一系列效力工程。有效而进展的一系列效力工程。保全常用名词解释保全常用名词解释保全通用规那么保全通用规那么保全恳求流程保全恳求流程保全常用工程保全常用工程目录 犹疑期 手工单：一年期以上银险保单犹疑期为保单回执签收日起10天内；假设保单回执签收日起第10天是节假日的，以节假日后的第一个任务日为犹疑期届满的日期。 自承保日起第20天起无论能否签收回执，那么该保单犹疑期终止日为承保日起第30天 银保通：在运用银行实时出单系统情况下，犹疑期指自出单日起10天内。常用名

3、词解释常用名词解释以柜面收件日期为准 这张单承保日这张单承保日 为为3 3月月9 9日，日， 请问犹疑期请问犹疑期 最后一天是？最后一天是？犹疑期最后一天为犹疑期最后一天为签收日签收日T日日+9天天2021-3-222021-3-22承保日承保日2.12.1日，日，回执回执3 3月月1 1日交日交柜面，犹疑期柜面，犹疑期最后一天？最后一天？常用名词解释常用名词解释 原帐号原帐号 首期保费胜利转账的银行账户，且至受理日首期保费胜利转账的银行账户，且至受理日没有发生账号变卦；没有发生账号变卦；缴费账户进展过变卦但曾经胜利交纳过一次缴费账户进展过变卦但曾经胜利交纳过一次续期保费的；续期保费的；由客户

4、临柜亲身变卦后的银行账户；由客户临柜亲身变卦后的银行账户；以上账户不含第三方付费账户以上账户不含第三方付费账户？ 银保新单以进账单的方式收首期保费的，投保时投保单上留有客户填写的账号，能否可以默许该账号为原账号呢？常见相关问题释疑常见相关问题释疑算不算原算不算原帐户？帐户？原帐户原帐户保全常用名词解释保全常用名词解释保全通用规那么保全通用规那么保全恳求保全流程保全恳求保全流程保全常用工程保全常用工程目录目录向客户提供保全效力时，须留意以下事项：向客户提供保全效力时，须留意以下事项：该保全工程公司能否兴办？该保全工程公司能否兴办？此项保全恳求资历人是谁？此项保全恳求资历人是谁？恳求该项保全的办理

5、时间？恳求该项保全的办理时间？恳求人应提供的应备文件？恳求人应提供的应备文件？保全通用规那么保全通用规那么n 恳求人资历：恳求人资历：n 明确以下变卦工程的恳求人明确以下变卦工程的恳求人n 退保、犹疑期退保：投保人退保、犹疑期退保：投保人n 缴费类：投保人缴费类：投保人n 受害人：投保人需被保险人书面赞同、被保受害人：投保人需被保险人书面赞同、被保险人险人n 满期金和各种年金给付作业：生存受害人被保满期金和各种年金给付作业：生存受害人被保人人n 变卦签名：原签名资历人，包括投保人和被保险变卦签名：原签名资历人，包括投保人和被保险人人n 谁补签名谁是恳求人谁补签名谁是恳求人保全通用规那么保全通用

6、规那么n办理保全业务的应备资料办理保全业务的应备资料n保险合同保险合同. .退保、犹退、减额、投保人变卦退保、犹退、减额、投保人变卦等工程需保单原件等工程需保单原件n保险合同变卦恳求书保险合同变卦恳求书. .n投保人及相关人员的有效证件及其复印件；投保人及相关人员的有效证件及其复印件；n 身份证、军人证、港澳通行证、户口本、身份证、军人证、港澳通行证、户口本、出生证等出生证等n代办人身份证复印件、投连险种需求投连委代办人身份证复印件、投连险种需求投连委托授权书；托授权书；n其他相关资料及证明文件。监护关系证明其他相关资料及证明文件。监护关系证明等等 保全通用规那么保全通用规那么注：详见注：详见

7、 客户亲办事宜客户亲办事宜需求客户亲办的保全工程：1、保单补发2、保单管理单位转换3、保单贷款4、险种转换5、挂失退保6、异地保全7、保单补发一年内一切的付费保全工程 8、凡退费金额不是退回原账户的保全作业*规定金额下允许银行盖章及回访胜利后代办9、退费金额超越各类机构规定金额的银行保险办理犹疑期退保或犹疑期减保且付费退回原账号的保单除外 如何填写保全恳求书如何填写保全恳求书一、的变卦内容应是客户的真实志愿，并由客户本人签名确认。二、应填写部分必需“清楚、“正确、“完好。 三、填写时必需用蓝黑钢笔或黑色签字笔填写，不允许增删涂改； 恳求的恳求的保全工保全工程程假设为假设为代办件代办件需求填需求

8、填写写涉及费用的保全工程此处必需填写！涉及费用的保全工程此处必需填写！绝不允许绝不允许涂改涂改一个保单可恳求多一个保单可恳求多个工程，多个保单个工程，多个保单恳求需分别填写恳恳求需分别填写恳求书求书两者不一致呢？两者不一致呢？客户签客户签名非常名非常重要重要假设代办假设代办件需求代件需求代办人签名办人签名请您在恳求办理的保全工程栏内填写相关内容，其他保全栏目请您在恳求办理的保全工程栏内填写相关内容，其他保全栏目为空，不需求填写为空，不需求填写不允许不允许涂改涂改保全常用名词解释保全常用名词解释保全通用规那么保全通用规那么保全恳求流程保全恳求流程保全常用工程保全常用工程目录目录办理保全业务的根本

9、流程：办理保全业务的根本流程：客户客户运营柜面运营柜面审核资料齐备审核资料齐备? ?立刻办理立刻办理Y YN N业务员业务员 或其他人或其他人委托委托不能办理不能办理资料前往资料前往给客户给客户不涉及费不涉及费用，直接用，直接给客户批给客户批单单财务财务涉涉及及费费用用收收退退费费生效生效外包录入外包录入更好地效力更好地效力短信短信 办理完保全业务，保全生效后客户会收到公司寄发的短信： 例子： 王*，您恳求的000140095*306保单退 保已操作终了，我司应退费3151.57元，转帐付 款我们正在处置中。谢谢！太平人寿保全短信提示：保全短信提示：保全常用名词解释保全常用名词解释保全通用规那

10、么保全通用规那么保全恳求流程保全恳求流程保全常用工程保全常用工程目录目录客户根本资料变卦客户根本资料变卦保单根本信息变卦保单根本信息变卦新增附约新增附约复效复效承保前撤件承保前撤件保全常用工程保全常用工程生存金领取、授权生存金领取、授权退保退保犹疑期退保犹疑期退保保单补发保单补发保单贷款保单贷款常用保全工程引见客户根本资料变卦常用保全工程引见客户根本资料变卦姓名、联络方式、不涉及年龄性别的身份证号码需求恳求客户资料变卦；此工程可以同时变卦客户同一客户ID下一切保单的客户根本资料；以下工程无法在该工程变卦：客户性别、生日、职业代码；适用于邮寄地址的变卦宽限期内变卦缴费方式，应留意时效，防止保单失

11、效常用保全工程引见保单根本资料变卦常用保全工程引见保单根本资料变卦保单仅投保一年期险种，那么在宽限期终了后自动为终止形状，不可复效；可以新增附约。 需求填写，告知对象为被保人对于被保人为未成年人，安康告知对象为被保人，财务告知 对象为投保人主险以及长期附加险复效时需补交保费及利息，利息从保费应缴日开场计算。常用保全工程引见复效常用保全工程引见复效需填写，告知对象为被保人保单正在理赔、扣款中、宽限期内未交纳续期保费不受理新增附约应符合投保规那么的规定，且缴费期限与保证期限均不能长于主险短期附加险即时新增，长期附加险追溯本保单年度周年日次日目前短期附加险有安顺B安心完全不测保，长期附加险有安康重疾

12、2007常用保全工程引见新增附约常用保全工程引见新增附约保单承保前客户提出撤件保费未划至公司的情况 恳求资料:保全变卦恳求书(在其他项注明缘由) 在代办人处签字，客户可以不签名保费曾经划至公司的情况 恳求资料:保全变卦恳求书，投保人身份证明，存折复印件常用保全工程引见承保前撤件常用保全工程引见承保前撤件 恳求人：必需是生存受害人被保人。被保人未成年，须由其监护人代为领取。 办理生存金领取时，须留意能否已产生问题件。假设已产生，须同时回销该问题件。 授权帐号为非原帐号的，需银行盖章确认。 客户在提交恳求办理变卦缴费帐号时，需留意能否要同时操作生存金授权。常用保全工程引见生存金领取、授权常用保全工

13、程引见生存金领取、授权常用保全工程引见之常用保全工程引见之犹豫期退保犹豫期退保退还保费退还保费退保退保退还现金价值退还现金价值犹豫期减保犹豫期减保按比例退还保费按比例退还保费减少保额减少保额按比例退还现金价值按比例退还现金价值所需资料所需资料: :保单保单, ,保全变卦恳求书保全变卦恳求书, ,投保人身份证明投保人身份证明, ,存折复印件存折复印件u假设保单有红利、溢交保险费那么在整个保单退保时一并给付，但已生成却未领取的生存金不会一并给付，需求单独办理生存金领取作业；u对于退保金退回非原缴费帐号的，相关银行需对复印件盖章确认。操作人员在接件后用客户投保时所列明的联络方式进展回访。u代办的投连

14、退保件需填写投连退保委托授权书并签署日期，前台在收件后会按照签署日期之第三个任务日进展操作。常用保全工程引见退保常用保全工程引见退保常用保全工程引见犹疑期退保常用保全工程引见犹疑期退保 可做单个险种的犹疑期退保，也可以做整单犹疑期退保 公司柜面以接件日作为恳求日期，假设接件日超越犹疑期了，那么不能操作犹疑期退保 犹疑期退保必需退回原缴费账号，退回非原缴费帐户的需客户亲办并上报反洗钱 银险犹疑期退保可由客户经理代为办理，不受金额限制，但退费金额10万要求银行在客户身份证明文件和存折复印件上盖章退保/犹疑期退保全部险种犹疑期退保需选择工程102！退保/犹疑期退保部分险种部分退保勾选“部分险种！ 安顺B3212110 保单送达客户后，客户在保管的过程中因遗失、损坏、被盗等需求补发保单的情形可以恳求保单补发。假设客户交回已损坏的保单，可直接办理保单补发。假设保单遗失的需先进展保单挂失操作，待挂失期一周满后才干操作保单补发。 补发保单必需由投保人本人亲身恳求办理； 该工程仅补发保单，不补发发票； 收取工本费10元；常用保全工程引见保单补发常用保全工程引见保单补发 保险合同必需质押在公司，贷款清偿后返还合同；贷款期间不影响保单收益，但是生存金以及现金红利不能退费； 需客户亲办，并需求投、被保险人均在贷