保险公司反洗钱培训总结

1、保险公司反洗钱培训总结保险公司反洗钱培训总结1为增强广大人民群众及生命 人寿客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗 钱义务、开展反洗钱相关工作的理解和支持，提高公司员工 反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银 行金华中心支行（人行金华中支）关于开展20 xx年金华市反洗钱宣传月活动的通知（金银办2xx号）的文件精神，按 照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展 了“反洗钱宣传月”活动。首先，公司内部加强对反洗钱知识的学习，有组织地开 展业务培训，分阶段举办反洗钱知识培训班，对全体内勤员 工（特别是涉及反洗钱

2、工作的实际操作人员）及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反洗钱的法 律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了反洗钱法 和刑法对洗钱犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三 个办法”等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的 义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反洗钱工作的 重要性。实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。 一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反洗钱工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走 廊张贴反洗钱宣传页和反洗钱宣传用语，并于柜面明显处摆 放反洗钱宣传册展架，特设反洗钱咨询岗，直观地进行反洗 钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识，通过此次

3、宣传活动， 使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的 认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要 性和必要性。另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员 在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的 重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展 反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同 时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发 送了“反洗钱宣传用语”和洗钱举报电话(010)8809XX，共计4008条，以此普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反 洗钱工作的认识。通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反洗钱工 作机制及金融机构的

4、义务和职责， 力争把好这 “这一道防线” ， 更重要的是使反洗钱工作得以有效推广，使群众认识到洗钱 是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识， 达到了较好地宣传的效果。保险公司反洗钱培训总结2 xx中支在收到人民银行下发 的关于开展反洗钱工作自查的通知后，总经理室高度重 视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经xx洋担任， 小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保 费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中 支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追 踪落实、汇总上报。本次反洗钱自查自纠工

5、作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：XX年10月1日至XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已 完成，现将自查情况汇报如下：一、反洗钱组织机构建设情况： 我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了 “反洗钱管理工作小组” ，公共资源部经理任合规官，财务 部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为 合规情报员。人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在XX年12月制定了 XX保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实 施细则及操作规程XX茂

6、发第010号、XX保险股份有限 公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度XX茂发第011号、XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核 评价办法XX茂发第012号、XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作保密制度xx茂发第013号、xxxx保险股份有 限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度xx茂发 第014号、 xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度 的通知xx茂发第015号、关于进一步明确xxxx茂名中心支公 司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位 职责的通知XX茂发第016号,在XX年3月制定了关于XX年度反洗钱工作计划的报告 于XX年度反洗钱检查计划的通知于XX年度反

7、洗钱培训计划的通知于XX年度反洗钱宣传计划的通知通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度， 规范业务操作流程， 为执行具体业务提 供了合规性依据。三、大额和可疑交易报告情况茂名中心支公司基本能按照 XXXX保险股份有限公司茂 名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易 报告实施细则XX茂发第007号的文件的要求，加强对 转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时 并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支 公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和 可疑报告的准确性。XX茂发第001号、关XX茂发第002号、关XX茂发第003号、

8、关XX茂发第004号。四、客户身份识别情况 在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照xxxx茂 名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存实施细则3【XX修订版】XX茂发第007号来执行。五、客户身份资料和交易记录保存情况 茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料 进行扫描，保留电子文档， 公司有专门的业务档案管理人员， 所有的业务资料按照发生日期分类存档， 按照XXXX保险股 份有限公司业务实物档案管理办法有序管理，客户投保、 退保、给付等均保存资料记录。六、反洗钱培训情况 通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教 材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。XX年

9、共举行了X次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、 业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体 内勤、外勤;每次培训都进行了相应的知识测试， 测试成绩 归档， 并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。保险公司反洗钱培训总结3前段时间，参加了发洗钱培 训，总结情况如下：一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结 合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综 合岗和非现场监管岗” ，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工 作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及 工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监 督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化

10、内部 管理，制定了宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度 ， 进一步规范了反洗钱非现场监管工作， 为今后更好地实施反 洗钱非现场监管奠定了基础。 第三， 对XX年度的非现场监 管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档 案的目的。二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总 和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇 总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一

11、是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机 构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同 时要求金融机构准确填写,做到系统中各单位组织机构代 码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性。三是建 立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联 系，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了 新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一 格式和内容进行审核，发现报表数据填制错误或与实际业务 明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于 格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠正，直至准确导 入。这些措

12、施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以 前有了显著提高。三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制 定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场 监管报表数字的准确性，根据反洗钱非现场监管办法的 有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显 问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业发 展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分 行5家金融机构，下发了5份反洗钱非现场监管信息补充 报送通知书，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使 金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了 根本性的改变。四、对2家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机

13、构达到“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监 管目标，8月份，针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报 送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐 山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反 洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主 管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场 工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质 和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的 陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和 要求，其具体为内容为：提高认识，加强领导;转变观念，规避风险;加强

14、基础工作，完善反洗钱工作机制;加强培训和 教育，提高人员素质。五、开展了非现场监管报表的培训。为了更进一步做好 金融机构非现场监管报表的报送工作，先后3次就非现场监 管报表进行了业务培训。在3月份全市人行系统培训会上， 重点对各县支行反洗钱专管员进行了非现场7张报表的要素 填写培训;在7月份召开的以“迎奥运保安全”为主题的宝鸡市第5次金融机构联席会上，重点对各金融机构非现场报 表的报送情况进行了讲评;10月份，举办了宝鸡市金融机构 非现场监管报表专题培训班，培训采取演示讲解、现场解答 等方式，对非现场监管报表的填报格式、填报内容、注意事 项、上报时间等方面进行了具体、详细的讲解。使与会人员 基

15、本掌握了报表填报方法，为按时保质完成反洗钱非现场监管报表报送工作打下了基础六、反洗钱宣传有特色，重实效。第一，新年伊始，反 洗钱管理部门经过认真准备，反复修改，在宝鸡电信部门的 大力协助下，为全行所有电话制作了配备电话彩铃，使打电 话成为宣传反洗钱政策法规的一个阵地。这一创新的反洗钱 宣传形式，不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试，而且 也将反洗钱宣传工作提高了一个新水平。从宣传效果来看， 社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣传形式， 成本低， 效果好， 简单易记，深入人心。第二，为了进一步增强社会各界的反 洗钱意识，形成全民参与、共同遏制洗钱犯罪的良好社会氛 围。9月份， 宝鸡中支与工商银行宝鸡分行联手开展以“预 防打击洗钱犯罪，营造绿色金融环境”为主题的反洗钱宣传 周活动。由于宣传准备充分，内容丰富，现场前来观看展板 和咨询的人员络绎不绝，各网点参加宣传人员统一着装，采 用电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗 钱宣传折页等方式，向广大群众宣传什么是洗钱，洗钱的社 会危害性，反洗钱法律法规以及公民应承担的反洗钱义务等 内容，使群众对反洗钱有了明确的认识，收到了预期的社会 效果。七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作。为了使反洗 钱工作上水平，解决目前反洗钱工作中存在的实际问题，在 搞好日常监管工作的同时，