金融理论与实务B

1、一、单项选择题（本题共 20 小题，每题 题目要求，错选、多选或未选均不得分。1. 以下不属于金融机构功能的是（分，共 20 分）在四个备选项中只有一个符合A提供支付结算服务转移与管理风险C促进社会公平降低交易成本2.）是商业银行的生命线A风险管理流动性管理C资产管理负债管理3.A仅反映市场中货币资金的供求关系、不包含对任何风险因素的补偿的利率实际利率 B.无风险利率C.浮动利率 D .市场利率4. 从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是 （ ）A. 个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5. 地方政府发行的市政债券属于 （）A. 商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.

2、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是 （）A. 基准利率B.名义利率 C.实际利率D.市场利率7基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是（）A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.圭寸闭式基金8. 期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（）A.卖方B .买方C. 买方或卖方D.交易双方9. 金融期权合约在保证金上要求是（ ）A. 合约的买卖双方都须交纳保证金B. 合约的买卖双方都不需要交纳保证金C合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金D. 合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金10. 中央银行参与金融市场活动的主要目的是 ( )A.获取

3、盈利B.货币政策操作C.筹集资金D. 套期保值11. 下列不属于货币市场特点的是 ()A.交易期限短B.流动性弱 C.安全性高D.交易额大12. 当前我国货币市场的基准利率是 ()A. Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor).自负盈亏、利益共享.风险共担、独立运作13. 证券投资基金的投资原则是 (A.利益共享、风险共担BC. 独立运作、自负盈亏D14. 作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是()A.期权费B .保证金C .保管费D .预付费15. 同业拆借的参与主体目前只有 ( )A.政府B.金融机构C工商企业D .国际组织16. 在我国，由大型

4、企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是 ()A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17. 作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指 ()A. 中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B. 中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会D. 中国银行、银监会、证监会、保监会18. 商业银行的负债业务主要包括存款业务和 ()A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19. 被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是 ()A.责任保险B.保证保险 C

5、.再保险D.人身保险20. 菲利普斯曲线反映的是 ()A. 失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B. 失业率与经济增长之间的反向变动关系C. 物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D. 经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分） 选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写 在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21. 承兑的含义包括（）A. 是在商业汇票到期前B指定银行确认票据记明事项C银行承诺在汇票到期日支付汇票金额给持有人D. 汇票付款人在汇票上签名盖章E. 银行在汇票上签名盖章22. 大额可转让定期存单与普通定期存款相比

6、的区别在于（）A. 大额可转让定期存单面额大B.大额可转让定期存单期限长C.大额可转让定期存单利率低D.大额可转让定期存单不记名E. 大额可转让定期存单二级市场发达23. 国库券的特点有（）A.发行期限在3年以内B.发行期限在1年以内C高安全性D.高流动性E.以国家信用做支撑24. 按照组织形式的不同，商业银行可以分为（）A.单一制商业银行 B.总分行制商业银行 C.控股公司制商业银行D.股份制商业银行E.独资商业银行得分阅卷人A.股票期权C期货期权25. 金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（）B .外汇期权D .看跌期权 E .看涨期权三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25 分）

7、26.间接融资通过金融机构间接实现货币资金的相互融通27. 票据贴现指持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为，其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行，从而提前收回垫付与商业信用活动中的 资金。28. 国库券 是国家政府发行的1年期以内的短期债券 统称称为国库券，是货币 市场的重要工具，一般采取贴现发行方式。29. 汇率 汇率又称汇价、外汇行市或外汇牌价，是一国货币折算成另一国货 币的比率。30. 基础货币得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30 分）31. 简述金融期货合约的特点A、金融期货合约都是在交易所内进行交易，交易双方不直接接触，而是各自跟交易所的清算部或专设的

8、清算公司结算。B、具有很强的流动性。C、金融期货交易采取盯市的原则，每天进行结算。32. 简述金融市场的功能A、资金聚集和资金配置功能。B、风险分散和风险转移动能。C、对宏观经济的反 映和调控功能。33. 什么是证券投资基金？证券投资基金具有哪些特点证券投资基金是指通过发售基本份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产, 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享， 风险共担的集合投资方式。特点：A、组合投资、分散风险。B集中管理，专业理财。C利益共享，风险供担34. 简述金融衍生工具的含义及其特点含义：金融衍生工具又称金融衍生产品， 与基础性金融工具相对

9、应，是指在一定的 基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定特点：A、价值受制与基础性金融工具B具有咼杠杆性和咼风险性。C、构造复杂，设计灵活。35. 简述保险的基本职能15 分）A、分散风险职能。B、补偿损失职能得分阅卷人五、论述题（本题共36. 试论述直接融资与间接融资的优点及局限性直接融资的优点：A、有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。B、 有利于加强货币资金供给者对需求者的关注与监督。C、有利于资金需求者筹集到稳定的， 可以长期使用的投资资金。D、直接融资没有金融机构获取利差，因此，对资金需求者来 说，筹集

10、资本较低；对于自己供给者来说，投资收益较高。直接融资的局限性：1）直接融资的便利度、成本及其融资工具的流动性在很大程度上 受制于金融市场的发达程度和效率。2）对于资金供给者来说，承担的风险大于间接融资间接融资的优点：A、灵活便利。B、分散投资，安全性高。C、具有规模经济。间接融资的局限性：1）由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力。2）金融机构作为资金供求双方的信用中介，因此,增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。1 为

11、商业银行提供流动性管理的市场是（）A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.期货市场2. 我国目前最主要的信用形式是（）A.商业信用B 银行信用 C 国家信用D 消费信用3. 投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约 定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。这种证券承销被称为（）A.全额包销B.余额包销C选择包销D.部分包销4. 从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5. 地方政府发行的市政债券属于（）A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6. 如果中央银行调高再贴现利率，则会（）A

12、.使商业银行的借入资金成本降低B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业的借贷需求D. 减少贷款量和货币供应量7. 以下不属于金融衍生工具特点的是（）A.价值受制于基础性金融工具B.儿冇用杠旧内汕心刑C价格具有高波动性D 构适复杂，段计灵汇8. （）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。A.欧式期权B 艾式则叔C 日式期权D .屮式则权9. 股票市场属于（）A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10. 中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11. 下列不属于货币市场特点的是（）A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大

13、12. （）是投资的基本收入A.资本收入 B.股息和利息收入 C.债权收入D.资产收入13. 下列关于汇率与进出口贸易联系的正确说法是（）.A. 汇率下跌，有利于进口、不利于出口B. 汇率上升，有利于进口、不利于出口C. 汇率下跌，不利于出口、也不利于进口D. 汇率上升，有利于出口、不利于进口14. 下列金融工具属于货币市场工具的是（）A.股票B.公司债券C.中长期公债D.商业票据15. 金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表，是公认的国民经济信号系统。这体现了金融市场的（）功能A.风险转移功能B.资金配置功能C.对宏观经济的调控功能D.对宏观经济的反映功能16. 在我国，由大型企

14、业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理 服务的金融机构是（）A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17. 作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）A. 中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B. 中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会D. 中国银行、银监会、证监会、保监会18. 商业银行的负债业务主要包括存款业务和（）A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19. 被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）A.责任保险B.保证保险C.再保险D

15、.人身保险20. 菲利普斯曲线反映的是（）A. 失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B. 失业率与经济增长之间的反向变动关系C. 物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D. 经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分） 选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写 在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21. 金融期货交易所在组织形式上有（）A.承包制B.营利性公司制C.合伙制D .合作制 E.非营利性会员制22. 金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（）A.股票期权B外汇期权看涨期权C期货期权D看跌期权23金融互换实现的条件有（）A