保险公司工作总结和工作计划

1、保险公司分公司工作总结和工作计划总公司：年，分公司严格按照总公司严控经营风险，提高执“ *行力， 确保当年基本盈亏平衡的工作要求， 紧紧围绕年* ”经营目标计划，坚决执行财务全面预算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司营管理逐步走上正轨，各项指标均有明显改善。现将KPI工作总结和工作计划报告如下： *年整体经营情况 *学资学习网 提供考研资料总体情况： 截至月日，实现保费收入*万元， 已赚保费万元， 完成了全年保费计划的。计*%*划年月底，保费收入将突破万元，金融创新业*务实现零的突破，边际成本率控制在以内，

2、实现业务*%承保盈利，综合赔付率控制在左右，销售费用率，*%*%净利润控制在万元以内*车险 方面：累计实现保费收入万元，占全险种保费*比例，完成全年保费计划的。其中商业险保费*%*%收入万元，交强险保费收入万元，商业、交强险比*例为；*学资学习网 提供考研资料非车险方面：累计实现保费收入万元，完成全年保*费计划的。其中财产险保费收入万元，意外险保*%费收入万元；非车险占比提升到，较年底提2012*%*高了。*%赔 付率方面：截至日，综合赔付率为，较*%年底的下降个百分点。车险累计赔付支出万*%*元，其中赔款支出万元，间接理赔费用万元。 *综合费 用方面：手续费及佣金比率为，销售费用 *%率，

3、超预算值个点。 变动费用率为， 日常费 *%*%*用率为， 报表利润累计为万元， 亏损率为， *%*%比去年减亏多万元。 *行业 及系 统 情况：从系统内看，截止日，分公司以保*费收入万元排名第位； 从保险市场看分公司在* *家财产险公司中市场排名第位，市场份额为。 *%*二、 年主要工作*（一） 转变经营理念，改变发展格局，注重效益改善一是以市 场为导 向， 调 配公司 资源，实 施差异化和 专业化战略战术 。将公司业务渠道划分为重要客户、银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全新规划和业务管

4、理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。占成 抢极积准渠道突破口，选，险团队保实充进二是引都中心市场。截止日，成都地区共有家中介渠道与*分公司合作，占分公司全部中介渠道的，初步具备渠 *%道网点布局； 组建销售团队支， 团队经理人， 销售人 *员人，整体人均产能万元，基本达到总公司考核要 *求。三是摒弃规模为王的理念，将经营理念转变到以客“ “”户为中心， 规模与效益并重上。 围绕总公司要逐步建立和 “”完善以利润考核为主、以规模考核为辅的考核激励机制的”工作要求， 分公司稳步推进、 建立以客户为中心的保险营 “”销盈利模式同时， 通过下发 经营计划及财务预算指标*;的通知 、经营计划及

5、财务预算指标的通知 ， 制定了一 *系列控费节支的具体措施，分公司各项费用开支年都有*%年初预算指标范围内，成本管控初见成效。（二）围绕中心工作，咬定年度目标，全力拓展业务年，对于分公司而言是极具挑战的一年。一方 *面，产险市场环境极为恶劣，已建成的家三级机构 *产能均不够理想； 另一面， 开业两年来不计成本的粗放经营，高赔付、 低产能、 亏损”高的经营困境。针对实际情况，分公司新一届领导班子 *实事求是、对症下药，明确提出开源节流、降赔增效、制度约束、 机制激励划和项经营计公司的各总思想， 根据经营的”财务预算指标， 认真开展算账经营、 全员营销活动， 推动业”务发展。首先在战略布局上，分公

6、司坚定不移地将市场建设*成为长效经营的大本营。 其次在市场开拓方面， 重点” “ *突出三线三市场， 即： 以重要客户、 银行业务和大项目业务” “为主的公关销售线，立足于市场；营业本部为直售 *业务、 渠道业务并存的质量和规模销售线， 立足于市场； *中心支公司为直售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过发挥分公司、中心支公司（营业本部） 、团队三级联动营销网络，从粗放式拓展规 模”转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。此外，分公司积极创新营销组织模式。在引 *进业内优秀销售人才的同时，不断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进中小

7、企业履约保证保险强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公司业务发展新的增长点。截止日，分公司实 *现保费收入万元，计划达成率为，但如果考虑因 *%*结构调整而砍掉的近万高风险业务，以及砍掉渠道高费 *用高赔付和因年费用遗留问题而流失的共万保费，*分公司计划达成率为，和时间进度基本持平。*%强力成本管控，实 施减 亏控亏，弥补经营漏洞成本居高不下是制约发展的重要因素之一。分公司 *新班子上任伊始，便将强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。一是出台九项成本管控措施。印发指标严格*管控各项成本费用的紧急通知，出台九项费用管控措施： 降低消化综合销

8、售成本；清理考核不合格销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产；降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使用费和办公耗材费用；减少和降低业务学资学习网 提供考研资料招待费及标准支出；调整、取消、中止超财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按当月工资的经济考核处罚。 *二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入，以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划， 职场固定成本 （含房租、 物业、税费等）将从万降到万一年，每年节约固定成本至*少万元。按照算账经营的原则，分公司积极引

9、导和鼓”*励各三级机构根据自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。目前，中心公司已有职场搬迁的意向，各项计划正在实施中。*三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。 印发 知 、 通知 等， 从工作中的每一个细节着每一个环节着手， 将增收节支落到实处。 截日，分公 *司在逐步消化历史遗留费用的情况下，将日常费用率控*制以内，同比下降个百分点，顺利达成总公司年初*下达预算指标的目标值。 *化理 赔 管理， 严 控理 赔指标 ，提升客服质量针对综合赔付率畸高的经营情况，在新一届经营班*子的带领下，分公司紧紧围绕开源节流、降赔增效、制度约束、 机制激励的工作主线， 从承保、 理赔采取一系列坚决

10、、有效的管控措施。承保方面，坚决不做摩托车、拖拉机等高赔付业务，严格执行总公司三类高风险业务配额管控政策，砍掉水泥*搅拌车、自卸车、出租车等近万保费，业务结构不断得*到优化，业务品质得到有效改善。截止，车险单已*报告赔付率，较单的同期值下降个点，比 *%*单在年年底下降个点。 理赔 方面，从理赔服务*环节着手， 解决理赔作业单元脱节， 快速实施理赔资源整合，理赔准、 服务好为服务宗旨， 明确提升服务质量、 提高理赔效率、 降低赔付率的工作目标， 补充保险专业”技术人员，加强人伤、诉讼案件、大案疑难案件、理赔过程科学管控；从理赔体系建设着手，着力客户体系、 产品体系、服务体系、渠道体系和客户经理

11、体系的建设和完善，印发了的通知、 通知等，实现从单一展业向产品营销、*伍培育着手，建立一套科赔队型； 从理转保障务、 保险金融服学的目标考核管理制度，实现客户口碑、公司员工评价两个好，带好一支爱岗敬业的理赔服务队伍，改变过去客户投诉多，反映理赔难的问题。截止日，公司综合赔付率为，同比下降 *%*， 较； 边际成本率下降； 综合成本率*%*%*%*较年底下降； 经营成本率较年底下降。 *%*%*此外，按保险行业通报的数据，在开业年以上保费*亿以下的家保险公司中，分公司的简单费用率、综*合费用率最低，综合赔付率下降最为明显。如果和总公司审计结果还原分公司年真实经营状况相比，各项指标 KPI*改善情

12、况更加明显和突出。（五）强化制度建设，规范标准流程，防控风险隐患一是着力强化基础建设。结合总公司管理规范建*立了 实施细则 ； 印发 领导分工 的通知， 强化了 *， 将公司业责任落实和分共合作； 印发了 的通知 *务渠道划分为重要客户、经纪代理、银保业务、常规业务四个业务渠道，充分整合公司资源，提高市场开拓能力；印发通知 ，按总公司三定方案，明确了分公司各机构、各”* “条线、各部门职责，明细工作范围、规范层级管理。同时，通过建立法律中介机构资源库和与事务所建立合作关系， *加强了法律事务处理和管理上的合规性。二是初步形成制度管理体系。在内控管理上制定分公司会议制度 、 分公司员工考勤和晨迎

13、制度 、 分公司员工考勤管理办法（试行） 等制度，改变了人浮于事、管理粗放*的不利局面，整顿作风，严明纪律，强化了内部管理；在业务管理上，车险方面制定实施细则 、 分公司分类表*管控方案 ，而非车险方面也制定匹配表*实施细则等，在制度上对业务条线初步实现科学合规*管理； 在销售管理上， 下发地区的 管理细则 ， 修订 *（暂行）办法等，强化了考察考核，促进了销售人员的*工作积极性；在客户服务管理上，制定实施细则 、 *管理办法 、 管理和勘费支付等管理办法或措施，*确保改善了理赔指标，提高了客户服务质量和水平。同时，在党建方面，分公司认真按照总公司党委的要求，研究确定了 党委议事规则， 保证党

14、的路线、 方针、 政策在分公*司中得到贯彻执行。三是梳理简化流程。参照总公司流程修订模板，分公”*司梳理法律文件审核用印管理、车辆管理工作等流程余项， 并完成了 操作手册 ， 进一步理顺承保、 理赔环节的工作流程，在依法合规经营前提下，灵活调整承保政策、销售政策，增强行业竞争力，提高理赔人员素质和技能，降低结案周期，提高付款效率；进一步理顺中介机构、代理公司合作关系，规范代理手续支付的管理，对代理机构的费用即施实格严，账经营管控，算强财务风险一步加进算；结行时进财务预算制度，规范了分公司的经营管理，做到有效风控、合规经营。（六）正确用人育人，转变工作作风，提高工作效率根据新班子的工作思路，分公

15、司没有急于发展高费*用业务，而是花大力气加强基础建设，内部规范整顿，调整业务结构，转变工作作风，理顺业务流程和建立制度规范，在干部员工作风和工作效率上狠下工夫。一是树立有为有位的用人理念。 对给公司有贡献有回报的员工平台、奖励和升职提薪，对投机专营、无为无能没有业绩的人，降职降薪、调整岗位直至解除聘用；积极引进有良好口碑、 有客户资源的管理人员、 销售人才共余名， 向市场、-向客户、向团队、向渠道要保费；参照总公司做法，科学制定符合分公司实际的培训计划，强化内部员工能力挖潜、提升技能，严明纪律、转变作风，通过科学的管理，打造出敬业爱司、 纪律严明、 执行力强的铁的队伍。 同时， 在全系统内率”

16、“先实行干部竞聘上岗制度， 形成了能者上， 平者让、 庸者下”“的用人制度和以业绩论英雄的公正选用人才机制。 ” “二是狠抓工作作风建设和督促督查。 印发，定期或不-定期的进行了督促检查，共开展各项作风检查次，通报批-评人次。同时，在总公司统一部署下，开展了严明纪律改进-作风教育学习活动，开展了制度学习等活动。要求以客户为， 降节约行厉先， 为量； 以效益务质， 提高服风作转变中心，低费用成本促增长；严控请客吃饭，反对铺张浪费；简化会议、改进会风， 提高会议效率； 自查自纠， 正视问题， 解决问题；强化督查， 严厉查处违反规定的单位个人， 不姑息， 不迁就。三是 强调机制激励和制度建设。 新的

17、领导班子成立后，相继出台了 制度 、制度、 等制度， 修订 *完善了 管理办法试行 、 管理细则 和管 *)(理制度 等， 制定了一系列加强纪律、 规范工作流程的制度，完善了公司的内控管理制度和考核激励机制，并根据管理制度狠抓纪律建设，对工作能力过低、销售业绩差、作风严重散漫的管理、劳务、销售人员进行劝退、辞退和清退，人。*三、 年的工作计划 *（一）主要工作目 标总体发展目标：经营成本率控制在以内，分公*司实现经营打平，达到类机构评级标准； *业务发展目标：保费收入为亿，保费增速60%*以上，业务结构调整到（车险：财产险：意健险） ，其中金*融保险创新业务占比为，在的市场份额为 *%，综合赔

18、付率控制在，综合费用率为综*%,*%*%合成本率为， 将正常经营财务亏损控制在万以内。 *%机构 发 展目 标： 实施中心城市战略，做好划场。规市建立家中心支公司，家支公司（销售公司分支机构）*渠道发展目标： 围绕以客户为中心，探索开展渠道多元化、 专业化建设。 在现有团队的基础上， 大胆创新， 积极 *尝试， 组建部及团队、 团队等销售部门和单位， *做到业务边界相对清晰，展业方向相对明确。建立一支具有思想文化和现代保险经营服务理念，拥有金融、保险、 *科技等专业领域力量， 诚实守信、 勤奋敬业的专业销售队伍。（二）主要工作措施一是建立以客户为 中心商业保 险营销 盈利模式和 ” “打实现经

19、营 账经营 ，的 业务 拓展组织形式，算销售为中心平。 以构建客户为中心的现代商业保险营销服务体系为”基础，研究、了解客户心理，积极引导客户需求；长期经营客户关系，沉淀优质客户资源；借助社会力量和主流媒体，展现高品质的企业形象； 服务好出险客户， 关心、 关爱没有出险、为公司带来效益的客户。以销售为中心的业务拓展作为”经营组织的抓手，全员围绕销售，销售围绕市场，通过打破常规， 积极创新的销售营销组织， 追逐分公司经营利润体现，提高总公司投入产出比例，遵循保险经济规律，抓住运营管理的关键点，开发、培育、积累信达财险客户，分公司形成核团队经理、 客群体， 户群体， 中心支公司有自己的客户心客*户经

20、理建立起自身业务客户，实现在市场的土壤中生根开花， 枝繁叶茂， 硕果累累。 同时， 充分利用集团优势，加强平台公司间新型业务协同效应，通过打造综合理财服务团队，深度挖掘个人客户的财富管理需求；通过集团协同模式下的综合金融服务，增加公司自有业务规模和中间业务收入。总之，要通过积极的业务拓展、销售组织、算账经营和本管控，确保年实现经营打平。 *二是打造特色的车险经营管理模式，以改善业务品 *质结构为引导， 以确保万业务为基础， 推进车险精细 12600化营销管理。 通过点、线、面促营销，人员、机构、渠道齐成都、 地市、 区县保质保量同增长， 控制交强险、 大货、*边际成本率要控制在以内。注重细化目

21、标客户管理体系，*通过核保手段，将资源倾斜到非营业机关、事业单位公务车辆、 国有大中型企业、 高等院校员工车险团购等优质项目上，严控出租车、营业大货车等高风险业务。注重目标客户的深化、细化、差异化。在分公司客户分类表基础上，细分至机构，形成以赔付率为主要指标的 *目标客户监控模型，定期披露全辖客户品质分布图，推进车险业务精细化管理。注重渠道专业化管理体系的建立。形成以直销渠道、车， 金融础基为渠道传统售渠道等商渠道、 经代渠道、 交叉销保险、电子商务等创新渠道为重要补充的业务来源体系。并根据渠道的保单获取成本不同，在客户管理、成本管理、风险管理方面，建立差异化的业务管理体系。注重续保业务。在承

22、保环节，加强承保信息真实性考核管理；在理赔环节，加强客户信息真实性收集，以便续保环节数据清洗。同时应加大团体客户拓展，加大政策扶持力度，提高公司业务稳定性，提高保费续保率、保单续保率及渠道续保率。三是形成 非车险比较优势，创新费率、费用率、赔 *付率三 线联动，以业务为目标 ，大力拓展业务规模。 根*据市场需求、行业特点及主要企业性质，积极发挥信达财险具有的金融资产管理背景，发挥比较优势，抢占国有企业、股份公司、 民营集团企财险的份额； 充分利用国家、 重点 *建设工程项目的影响力，充分挖掘政府引导、社会需要的责任险、团体意健险资源，培育公司新的利润贡献点；向核心客户群要保费，非车险占比达成增

23、强持续发展后劲。 *狠抓重点项目、重要客户、团体客户的拓展。立足集团公司的存量及有影响力的客户群体，不断拓展重点和重要客户资源，对分公司及集团公司有影响力的客户进行展业。立足市场，对响力的几个行业的部分企业群体进行攻*关，大力拓展非车险业务。立足市场发展趋势，选定目标客险需求的保业提供符合企户客为， 营销性地开展针对， 有户产品，进而启动一揽子保险服务方案，获取保险服务价值。狠抓效益较好的责任险、货运险（铁货险） 、工程险和企业财产保险。通过专业、兼业、经纪渠道的非车资源，开展财产险大项目；通过政府部门、融资平台、建委、建工集团、设计院等渠道，进入优质的建安工险业务市场；通过与建设、光大等银行

24、的战略合作，大力推动银行抵押贷款业务发展。狠抓意健险的营销渗透，积极拓宽业务渠道。充分利用意外险市场保费容量大的优势，大力推动旅行意外险、*交通工具意外险、借款人意外险等险种的发展，采用强势竞争性策略，深入抢占高、中、低端各层级代理市场，努力将意外险业务做成分公司一个亮点。 *狠抓非车险专业队伍建设。顺应市场需求和变化，每个月确定推产品， 并加强销售人员培训， 培育一批财产险、 *意健险产品经理或风险管理工程师，实现专业化销售。四是启动金融保险创新业务，积极探索，稳健推进，以业务为底线，打造险优势产品。 拟设立过 *国有股份制银行及大中型银行履约保证保险等创新业务为先导，以代理传统业务为基础，

25、以金融机构自有业务为重要补充，逐步将金融保险业务扩展到非银行金融企业（包括但不限于信托、租赁、证券、基金、大型企业财务公司等）的融资业务中，稳健开展国内贸易特定合同信用保险、国内贸易内将金融业， 在行业务等险、 个人信用保险家信用保买一单业保险业务打造成为我公司的特色品牌。五是坚持客户为中心的服务理念，重合同，守信用，搭*建覆盖服务网络，提高理赔服务水平和服务效率。在严控理赔指标的同时，将在已有三级机构的基础上，继续构建和完善公估为辅助、协查人员为补充的服务网络，搭建起全面覆盖的服务网络。同时，将坚持以客户为中心，重点提升整个服务网络的服务意识、服务效率、服务技能，要求每一位客服人员，在不损害

26、公司利益的前提下，想客户之所想， 急客户之所急： 客户报案后十分钟内及时响应客户；主城区内半小时到达现场提供服务，不能到达时应及时与客户另行约定时间；以下案件做到报案后小时结案； *在合规前提下， 积极探索索赔单证优化方案， 方便客户理赔。同时，要加强出口理赔控制，优化理赔管理流程，把握关键风险点， 严控跑、 冒、 滴、 漏现象， 实施赔付率的有效管控。“六是建立绩效考核评价体系，实行全面财务预算和 KPI差异化管理，确保保费任务达成。 将创新销售布局，通*过营业本部、金融保险部、市场拓展部、国际业务部和五家机构 （展业的单元进行销售组织， 围绕制度约束、 机制 “ *激励， 各项预算指标和保

27、费计划， 推行差异化管理， 配 * ”套一司一策的管理模式和相应的考核办法，引导机构和业”“务组织健康发展。同时，严格执行总公司关于立指令设的要求，明确 *性和指导性目标，对无法达成指令性目标、无法跟上分公司发展节奏的干部员工坚决调整；而对认同公司发展理念，能跟上发展步伐的干部员工，通过绩效激励，让想干事的人能干事，会干事的人干成事，全面建立以规范制度管理，以绩效考核引导，以业务发展评先的长效机制，为保费任务的达成奠定基础。学资学习网 提供考研资料坚 持依法合 规经营，强化制度管理体系建设，提升执 行力， 进 行科学 规范管理。 年，作为追赶总公司 *步伐，进行跨越式发展的重要一年，将坚持合规经营的*主线不动摇，根据总公司及监管单位的要求，牢