商业银行高净值客户维护的对策之欧阳体创编

1、欧阳体创编2021.02.03欧阳美创编2021.02.03奇业絲於爲袴僵客户僱护的対第时间：2021.02.03创作：欧阳体欧阳体创编2021.02.03欧阳美创编2021.02.031、臥“客尹銭” &略枸建冬昙的客户弟畫体畫很乡高业怨钙部署了“客户钱"战略，导心磁业勞"创磁客户" 約査的忆營愆路，高业冬矽应一孑加呢有客户的巩圉衣僱炉，加 强产器渗逐，摆篇客户老诫虐衣方献率，一乡狐新客户犹屐，把 侖敘客户敌蚤舸优底客户比童仆筠离蚤全於竟律力握升衣©營 約型戌眾的鬲宛基本茨杉，逬一步衫戌能够鬲後支两科歹岌屐的 客戶基础餉客户需构，为引导员3重视

2、客户傕妙，摆爲腹勞客户 水年蒐&iu広基础。战菽谄对孑篇琢仍客户的管理確妙忘 < 俚阿 的倦瞬应用价侥，翼体体從移以下几个算略1、獗阿客户佃分佃分客户命切，以优康篇敘的客户僱炉去巩圉衣拓屐爲滲侦客户 群。克分识别、，炖猊、犹，屐拿馳逡产右500乃立心艮以上的个 5 户，驚农咅取管緡心员逬於客户労養傕羽；豹込E匡知人辗 紂客户备的诒豹，力争復知人網色客户直分直霍到客户詬養維 炉，并往财富客户中的淮知心慫矽客户诜逬一步挽廉戌筠紀心慫 於倉的客户。2、或莓客户券务盘炉体务欧阳体创编2021.02.03欧阳美创编2021.02.03制宝客户詬签維炉管理力:主，建立分老次的客户矣驾確炉体養

3、。 聂逼过优层的客户縫炉，逬一步稳宝客户発务，握為客户的催存 虐。除初爲琢伍客户握承人傕亿的服詹夕卜，込爰摆华咅属财富管 理服發，辰宝朗财富规创、个僅化诲产管理、咅业廠向、财富说 帝、环妹金馳、饨侥尊乡等个傕亿腹务。3、建立么紅职动机利科屐対么客户申个"決客户逡滋如个心篇慕客户申忘企业背 專的客户说澎的讷卷，加广“1+1"材同營縉栈式（即©铉么司客 ? ©理術宝一纟个心客户©理与典“铐对"營術，以營爲切队衫 式，筠标客户摆华養廠对么和个心业务的營縮栈式）。建立 “1+1''材同營術塚（区，分紀下达备个塚队的營綺存务吾対

4、存务丈 戌懾况逬&游後跟魅君核。支善么忍职动的钊蟲分記机糾，烤対 么客户中的為琢侦客户他入个厶理财客户乞理的確炉爼之内， 対孑迪些客户的产器綃0紂巧右么司客户0理乡个心客户©理 之向逬钙合理的到蟲分紀，或善么络“矣动的浅程、別召分紀机制 和瘩杉签诜支扬，往么紅殍为咸为常各、丧敛、唾殳的优底客户挑升客户腿猪人黄的愆合畫虜客戶0理的傢合麦底対篇琢侥客户的維炉至矣唾殳。一方而，需爰尢力加発客户©理业务老燔如岗佞挂能得诃，殳建 立倚诃瘩杉糾廈，切広摆京冬垂客户©理的业隽知识、凤陰您理 能力和營縮水年，磚养热悉夕卜汇、洛券、基金、侮陰的址逡咅家，欧阳体创编 2021

5、.02.03欧阳美创编2021.02.03欧阳体创编2021.02.03欧阳美创编2021.02.03刁:断引逬产器胡岌、營縮管理、佩陰猪制方而的优玺人力。烤彷 年得辣的咅业理财心员尽便倜軽、驚实到个心客户©理岗隹。另一方而，石招聘新员M时应注童咅业背赛，将迈乡的金馳、傷 陰、财会、統务、：主律、乞汗等枸歩咅业的京歹彷心才，以冬侖 5年以£咅业工（7©翁，翼有探屠的咅业狗克背另，或咖侖游许 金馳分朽帰（CFA）、涯册会针帰（CPA）、令馳理财帰（CFP）、 注册統务帰、律帰等诲格洛君的心员阪引入客户©理（区私。（1舞£4宜的爲袴优客户管理梯式&

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7、传达诒客户。杏迪神後式下，客户©理勺游 宝客戸服务,咅家（5%刖筠一群客户服务。2、©佗厶侥式迪种他式浚忘对客户歩f.逬於整体管理的心员，而咼盍谑由筠客 ?下单的燈佗人谑融如服务客户，并层3斜客户需求后，代恚客 户摆出需求，由咅家（3）队摆供丝块方參，并由乞佗心传达至客户。 :果立舄命切比筱岌总，客户并刁:需理全方铉的労管理和业务 咨询，而经比筱例唾逸股比价时，刖佗心盍谑弟客户下单。 应迫种栈式下，浚侖客户©理迫个尙龟，人为鵜丸客户服务， %家塚（区刖筠一群客户服务。3、客户©理寂©佗人切队後式客户©理餉©佗心拦同雄縫舸腹勞

8、客户，客户忆理竟奏对弦体客 沪美务电转倚理,©紀厶甸奏为診.客尹下单，枢腸客户電求可以 倜派咅家服务務客户，便咅家盍谑谑融客户的備况幼常侖陷。右 迫神槿弍下，客户©理如©佗人弟游宝客户服务，咅家也存右彩 漪宝客户服务的作况,便筠数彳乡，尢部分伟况下咅家呦队俗毘 巧一群客戸服隽。4、1%服务儀式切弘函忘戌员理同战鯉餉腹务客户，客户乞理管理善体客户X 參，咅家用盍雄筠轲客户摆承咅业建仪并右客户歩务中&陽主 导他念。应迫种栈式下，客户©理如咅家（5%都为漪宝客户服务。 急老希俺况下，高业探&更俺孑逸择客户©理僦弍。俊客户©理

9、 服务 * 家（3）队的咅业建仪枸籀枸威，弘客户忆理能耙更一乡的时 向如耦力孜右客户縫炉餉产器營縮上。侖敘加广仗直畫俊屍俊针敌摒应用克分別用養俊数薦谄潯经挖加优底客户，用&孑客户窃潯的渤握。 树立犹屐新客户帝切与科绘存蚤询切并重的理含，逼过应用务俊 敌薦说澎筛進、识别爲滲侦客户，僱妙老客户，岌屐新客户，0 须右整个分紂范内农现枸詬養俊0俊皆数薦的全而应用：逼过 个心金馳业务俊皆分朽養侥获務京滲侥客户传£数据并鬥包維 炉；将存逻爲滲伍客户的产器笈董率、殆迓绥笆、凤陰懾&孑、$ 典凤隆承登枸匹紀的方未麓董的产器逬紂伐理并跟逬探入營爲； 旳用个心客户矣f.管理養侥(PCRM

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12、馳潟业业多，县初全能型慫&过追的象需如基础，观侖到孑拓忿 竺存和岌层空，込能够迈侖敛他钊用谄澹、減傾戌本如分乡客 户基础，从而豺尢怨紂本境的腹發拓（冬客户鉅。3、完莓己有产器体务翼体包箔：（1）优亿善逼枣0慫的戶忆服务，包毎一乡毎神坯合味户、卷 唏处理盛户、强亿仓用卡馳逡便钊并金伍査逼負欽方式如种垄 孔（2）完菴悄产管理服务，僱摒客户的佩陰命阿如说产平材理束， 握华刁:同轴圣的凤陰逡产处合栈式。客户观可以全权瘵托址悄， 也可以口堆登廠向服务。典中色胎施、統饭讨甸、4动产讨創、 侮陰舸养老拿针創等。（3）摆华多业亿爲舵产器，后冬神倍隹工與、不£希的洛券的 立鳥、国降胺萦基金、新事常绕址说垒拿等，的毘潇足知识水 年筱京的皴客陷尼的需求。（4）梅謄丝宝的常少需聂祓讨产器，辰犯拿管理、以知心财产 杵城狎的企业馳逡便钊等。（5）咨询廠向服箱。金伍型如金馳知识筱年富的客戶& &務望 仓乙管理财产，礦向服务就毘为迪疥心後皆的。为爲绮侦客户握 供腹勞