理财经理团队发展的思考

1、第一章 风险与风险管理路在我们自己脚下路在我们自己脚下理财经理团队建设的思考于光远大纲大纲1 ，理财经理是个什么样的团队？，理财经理是个什么样的团队？2 ，理财经理发展方向是什么？，理财经理发展方向是什么？3 ，理财经理如何发展？，理财经理如何发展？理财经理是个什么样的团队？理财经理是个什么样的团队？我们依靠着世界我们依靠着世界500强企业强企业我们有大量的客户资源我们有大量的客户资源我们很年轻我们很年轻我们拥有强烈的发展愿望和激情我们拥有强烈的发展愿望和激情理财经理发展的方向什么？理财经理发展的方向什么？ 关键在于我们能为客户提供什么样的关键在于我们能为客户提供什么样的服务，创造什么样的价值

2、？服务，创造什么样的价值？核心词语：核心词语： 服务服务 价值价值几个关键词几个关键词服务服务 保险保险 理财理财 专业理财师专业理财师 中国人寿的专业理财机构中国人寿的专业理财机构目标：收入目标：收入 社会地位社会地位理财经理如何发展？理财经理如何发展？先生存，后发展先生存，后发展边生存，边发展边生存，边发展 我们的压力我们的压力个人的生存压力个人的生存压力公司任务的压力公司任务的压力学习能力的滞后学习能力的滞后制度建设的缺陷制度建设的缺陷团队的生存靠什么？团队的生存靠什么？服务水平的不断提升服务水平的不断提升业务技能的不断提高业务技能的不断提高学习学习 培训培训团队的发展靠什么？团队的发展

3、靠什么？新人的成长新人的成长业务的发展业务的发展个人与团队关系的建设个人与团队关系的建设 学习培训学习培训 个人与团队个人与团队个人的发展与团队的发展的关系个人的发展与团队的发展的关系相辅相成相辅相成成功的发展是团队是整体性的发展并成功的发展是团队是整体性的发展并不是个人的发展。不是个人的发展。没有人可以孤孤单单的去成功！没有人可以孤孤单单的去成功！团队发展过程中团队发展过程中必定有人进来，有人离开。必定有人进来，有人离开。 人往高处走，水往低处流。人往高处走，水往低处流。有些人是有些人是“人人”，团队的发展与，团队的发展与他个人的发展不匹配。他个人的发展不匹配。有些人似水，没有生存能力，有些

4、人似水，没有生存能力，选择了另一种生存方式。选择了另一种生存方式。团队建设的主观条件团队建设的主观条件目标目标责任感责任感行动行动团队的建设的客观条件团队的建设的客观条件四项制度的建立四项制度的建立公平的分配制度公平的分配制度清晰的权责体系清晰的权责体系稳定的发展制度稳定的发展制度合理的用人制度合理的用人制度我们要做什么我们要做什么!发展的信心发展的信心责任的担当责任的担当四项制度的建设四项制度的建设培训体系的建立培训体系的建立发展的信心发展的信心平安年交平安年交6000元万能险的启示元万能险的启示康美组合计划的实施康美组合计划的实施清晰的权责体系清晰的权责体系伙伴伙伴 扎实扎实主管主管负责负

5、责组训组训负责负责经理经理方向方向 支持支持制度建设制度建设公平的分配制度公平的分配制度分红通知书和满期客户的合理分配分红通知书和满期客户的合理分配增员奖执行增员奖执行团队管理者的管理津贴团队管理者的管理津贴组训的津贴组训的津贴团队发展制度团队发展制度六人为团队单位六人为团队单位二级管理津贴的提取二级管理津贴的提取早会经营早会经营简单化简单化实用化实用化训练化训练化制度化制度化晨会夕会主线课片晨会夕会主线课片 1，问好，问好2，考勤报背，考勤报背3，业绩通报，业绩通报4，统计拜访量，统计拜访量 （寻找问题）（寻找问题）5，专题讲解或演练，专题讲解或演练6，政令宣布，政令宣布7，结束，结束说明：

6、说明：4、5环节是核心环节。环节是核心环节。真正找出伙伴工作中存在的问题。真正找出伙伴工作中存在的问题。这是主管的一项权力，也是责任。这是主管的一项权力，也是责任。合理的用人制度合理的用人制度有才有德，重点使用有才有德，重点使用有才无德，限制使用有才无德，限制使用有德无才，培养使用有德无才，培养使用无才无德，坚决不用无才无德，坚决不用培训部的建立培训部的建立责任责任让业务更好做让业务更好做让增员更简单让增员更简单成员：组训成员：组训 主管主管 伙伴自愿伙伴自愿新人招聘系统的完善新人招聘系统的完善新人培训系统的完善新人培训系统的完善团队培训系统的建立团队培训系统的建立团队文化体系的建立团队文化体系的建立对伙伴说的话对伙伴说的话信任信任目标目标行动行动责任责任对经理说的话对经理说的话理解理解尊重尊重信任信任方向方向我的宣言我的宣言务实务实工作是做出