国际结算第十一章

1、第十一章 信用证业务实务案例.1开立信用证的方式2信用证的SWIFT电文格式3信用证相关电文运用实例4银行信用证业务案例详解本章知识结构图第十一章信用证业务实务案例信用证的开立方式信用证的SWIFT电文格式信用证相关电文运用实力信开信用证电开信用证简电通知全电开证SWIFT开证第一节 开立信用证的方式第一节 开立信用证的方式通知通知受益受益人的人的方式方式不同不同信开信用证（Credit Opened by Mail）电开信用证（Credit Opened by Teletransmission）第一节 开立信用证的方式一、信开信用证一、信开信用证 信开信用证也可称为以邮寄方式开立的信用证（M

2、ail Credit）,开证行按照申请书缮制信用证格式,然后将完整的正本信用证邮寄给通知行,请该行通知受益人。第一节 开立信用证的方式二、电开信用证二、电开信用证 电开信用证也可称为以电讯方式开立的信用证（Teletransmission Credit )，包括用电传（by telex)，或用海缆电报（by cable )，或用普通电报（by telegram），或用SWIFT发至通知行，经通知行核押相符，将电开信用证通知受益人。 电开信用证可以分为简电通知、全电开证和SWIFT开证三种。第一节 开立信用证的方式电开信用证电开信用证简电通知包括预先通知.“简电”和“预先”的这两种通知都不是有效

3、的信用证文件，受益人不能凭以装运货物，银行不能凭以付款/承兑/议付，必须等待有效文件即证实书寄来方可凭以付款/承兑/议付。全电开证电报全文就是整个信用证内容，因此电报本身就是一个完整的、生效的信用证，无须另寄证实书。SWIFT开证指凡通过 SWIFT 系统开立或予以通知的信用证,特点是快速、 准确、 简明、 可靠. 有时电文注明有时电文注明: :This cable is the operative Credit This cable is the operative Credit instrument and no mail confirmation instrument and no ma

4、il confirmation will follow.will follow. 如果开证行仍然寄来证实书，则视该如果开证行仍然寄来证实书，则视该证实书无效。证实书无效。SWIFTSWIFT报文严格规定：报文严格规定：n n 只表示数字只表示数字; a ; a 只表只表示字母示字母; Q ; Q 表示数字或字母表示数字或字母; x ; x 表示表示SWIFT SWIFT 电讯中允许出现的任何一个字符电讯中允许出现的任何一个字符 ( (包括包括 10 10 个数字个数字, 26 , 26 个字母个字母, , 有关标点符号有关标点符号, , 空格键空格键, , 回车键和跳行键回车键和跳行键); )

5、; * *表示行数。表示行数。第二节 信用证的SWIFT电文格式第二节 信用证的SWIFT电文格式一、一、MT700/701MT700/701开立跟单信用证开立跟单信用证 MT700/701开立跟单信用证（MT700/701 Issue of Documentary Credit）是由开证行发送给通知行，用来列明发报行（开证行）开立的跟单信用证条款的报文格式。第二节 信用证的SWIFT电文格式二、二、MT705MT705跟单信用证的预先通知跟单信用证的预先通知 MT705跟单信用证的预先通知（MT705 Pre-advice of a Documentary Credit）本报文是由开证行发送

6、给通知行，用来简要通知跟单信用证内容的报文格式。 第二节 信用证的SWIFT电文格式三、三、MT707MT707跟单信用证的修改跟单信用证的修改 MT707跟单信用证的修改（MT707 Amendment to a Documentary Credit）本报文可以由开证行发送给一家通知行也可以由另一家通知行或由转让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行开立的跟单信用证条款修改内容的报文格式。 1、该修改中未提及的条款保持不变；2、跟单信用证的撤销必须采用此修改格式, 即 MT707 报文格式；3、MT707 报文格式有专门的项目列明对跟单信用证的到期日, 装船/ 发运/ 接

7、受监管的地点的修改, 及跟单信用证金额的增加或减少；4、如果 MT707 报文列明了实际和完整的修改, 该修改即为有效的修改；5、如果 MT707 报文只列明简要的内容 (未生效的修改), 该报文项目 “79冶 中必须含有“DETAILS TO FOLLOW冶 字样；6、如果 MT707 报文用来通知由第三家银行开立的跟单信用证的修改，那么相应必须分别列明开证行及其编号；7、货币的变动及以与原货币不同的货币表示的金额增减, 必须在相应项目中列明。发送发送时时应注意！应注意！第二节 信用证的SWIFT电文格式四、四、MT710/711MT710/711通知由第三家银行开立的跟单信通知由第三家银行

8、开立的跟单信用证用证 MT710/711通知由第三家银行开立的跟单信用证（MT710/711 Advice of a ThirdBanks Documeutary Credit）是指非银行金融机构开立信用证时，或者开证行不通过通知行通知受益人，通过第三家银行通知的信用证的报文格式。发送发送时时应注意！应注意！1、除非另有规定，所开信用证必须符合相关规定，如果该信用证遵循这一惯例, 通知行必须将此通知 受益人或另一家银行；2、当跟单信用证内容超过 MT710 报文格式的容量时, 可以使用一个或几个 (最多三个)MT711 报文格式传送有关跟单信用证条款；3、除非另有规定, 根据该报文通知给受益人

9、或另一家通知行的跟单信用证是已生效的信用证；4、对自由议付跟单信用证, 如果收报行不再用另一份 MT710 报文格式转通知, 那么该银行必须在信用证上加注:(1) 每次议付时必须提交通知受益人的信用证正本。(2) 议付行必须在所通知的信用证正本上注明每一次议付情况；5、为避免可能产生的误解, 银行应尽可能使用 BIC 代码表示, 而不要使用诸如 “我们冶“你们冶 等代词；6、通知行必须用清楚明确的方式将跟单信用证的所有详细内容通知受益人；7、如果要求注销 MT710 / 711, 必须发送 MT707, 而不能发送 MT792。第二节 信用证的SWIFT电文格式五、五、MT720/721MT7

10、20/721跟单信用证的转让跟单信用证的转让 MT720/721跟单信用证的转让（MT720/721 Transfer of a Documentary Credit）。本报文是在受益人要求将跟单信用证转让给第二受益人时，由被授权通知该信用证转让的银行发送给通知第二受益人的银行，用以通知所转让的跟单信用证的全部或部分条款的报文格式。发送发送时时应注意！应注意！1、除非另有规定，所开信用证必须符合相关规定，如果该信用证遵循这一惯例, 通知行必须将此通知 受益人或另一家银行；2、当跟单信用证内容超过 MT720 报文格式的容量时, 可以使用一个或几个 (最多三个)MT721 报文格式传送有关跟单信

11、用证条款；3、除非另有规定, 根据该报文通知给受益人或另一家通知行的跟单信用证是已生效的信用证；4、对自由议付跟单信用证, 如果收报行不再用另一份 MT701 报文格式转通知, 那么该银行必须在信用证上加注:(1) 每次议付时必须提交通知受益人的信用证正本。(2) 议付行必须在所通知的信用证正本上注明每一次议付情况；5、为避免可能产生的误解, 银行应尽可能使用 BIC 代码表示, 而不要使用诸如 “我们冶“你们冶 等代词；6、通知行必须用清楚明确的方式将跟单信用证的所有详细内容通知受益人；7、如果要求注销 MT720 / 721, 必须发送 MT707, 而不能发送 MT792。第二节 信用证

12、的SWIFT电文格式六、六、MT730MT730确认确认 MT730确认（MT730 Acknowledgement）。本报文是由通知行发给开证行或另一个通知行，用来确认收到跟单信用证的报文格式。需要时，该报文也可以指明其报文已按要求通知受益人或另一家银行。该报文格式也可用来说明银行费用。第二节 信用证的SWIFT电文格式七、七、MT732MT732单据已被接受的通知单据已被接受的通知 MT732单据已被接受的通知(MT732 Advice of Discharge)。这是由开证行发给付款行/议付行/承兑行，或由付款行/承兑行/议付行发给寄出单据的银行，用来通知收到的不符单据已被接受的报文格式

13、。第二节 信用证的SWIFT电文格式八、八、MT734MT734拒付通知拒付通知 MT734拒付通知(MT734 Advice of Refusal)。这是由开证行发给寄单行，或由被指定付款/承兑/议付的银行发给寄单行，用来向收报行通知发报行认为单据表面上与信用证条款不符，故以不符点为由而拒绝接受单据的报文格式。发报行也可说明代为保管单据听候处理，或已退还收报行。该报文也可用来要求退款。第二节 信用证的SWIFT电文格式九、九、MT750MT750通知不符点通知不符点 MT750通知不符点（MT750 Advice of Discrepancy）这是由接收交单的银行发送给开证行，或发送给被指定付款/承兑/议付的银行，用来通知收报行有关提交的单据与信用证不符的报文格式。第二节 信用证的SWIFT电文格式十、十、