出单人员管理制度

1、为促进公司业务发展，加强出单人员的管理，实现出单工作规范化、 程序化、制度化，提高工作质量，确保承保信息和客户信息的真实性、 准确性和完整性，避免因数据差错造成的经营风险，特制定本办法。 本办法主要是柜台人员对出单、打印、归档及批改进行考核、评价。 一、柜台人员岗位职责1 .落实、执行市公司出单相关管理制度和工作流程；2 .审核客户投保资料、手续是否齐全。3 .执行业务系统操作程序，保证签单及时、准确、不拖、不压、不乱；4 .在产品线授权下，为业务人员及客户提供保费测算、业务咨询等相 关服务；5 .帮助客户核对投保单车辆信息、起保日期、投保险种等要素内容是 否完整、齐全，落实客户签字6 .负责

2、车险业务承保系统、电子商务系统，保、批单录入、打印；7 .检查打印完毕的保单、批单、保费发票、条款及保单附件，各种印章、签章是否齐全；8 .负责相关保单条款及附件电子版文件存档工作，保证信息完整，资 料齐全；9 .负责各自工号下使用承保单证的领用与保管、核销，保证单证库存 充裕；10 .负责保管各险种空白保单、发票、批单，防止损坏、遗失。二、考核指标及处罚：1、保单录入方面:每笔业务必须有经办人签字标识，做到责任落实到个人。柜台人 员出单必须查验投保资料是否准备齐全， 依据投保人留存的身份证或 驾驶证、组织机构代码证复印件等，将信息完整、准确的录入业务系 统；北京坐席出单的，落地柜台人员有义务

3、帮助客户再次核对投保单 的内容，投保单栏中未尽事项务必在特别约定栏用文字说明；投保单上不得有涂改，投保单上务必有投保人签章或签字、经办人签字；投 保人为“法人或其他组织”，填写其全称（与公章名称一致）；投保人 为“自然人”，填写个人姓名（与投保人有效身份证明一致）；投保单上 车辆使用性质确定合理，附加险承保符合要求，保险期限准确，按规 定给予无赔款优待，费率执行准确；续保业务，出单员利用历史数据 进行续保业务的复制录入的，需仔细核实客户电话。对于超权限业务 不允许存在未按规定上报的情况，不允许有擅自变更虚假信息的情况；以上事项未逐一尽到，造成客户误解、投诉、利益受损等纠纷或 公司通报的，业务归

4、属小组组长应尽快落实责任人， 积极主动协助出 单人员尽快解决事件，解决途径涉及市公司管理规定需上交罚金或补 足差额的由业务经办人员承担；无法落实责任人的，由组长协调组内 责任分摊。除此部门内给予该责任人每笔 100元现金处罚。 由于出 单人员过失但不涉及经济处罚或通报，需要为客户办理批改、批退的, 由各业务组长做好登记上报，对责任人给予每单 50元现金处罚。2.退保处理自2013年2月启用新收付费系统，退保、退费手续在系统中直 接完成。要求全部出单人员掌握系统退保、退费手续，发生退保、退费处理时，由各自工号下自行处理，再集中报至退保、费负责人李雨 欣处审核，统一登记台账以作备查。3、单证出单人

5、员要严格按照出单中心单证管理办法的要求，领用和 保管保险单证，空白及使用单证有详细的单证登记薄。 做到已使用的 单证与单证系统中状态保持一致，帐实相符、单证留存齐全，后附相 关承保资料完整；不允许存在缺失、跳号、丢失的情况，作废单证各 联要齐全；凡未按照要求领用、保管登记、使用、上交的，按照公司 规定空白单证每张100元现金处罚，非空白单证给予每张 200元现 金处罚。每月检查两次单证管理人员台账登记情况，未按要求登记、 核销的，每次给予单证管理人员 100元现金处罚。4、值班值日值班当天原则上不允许调休，特殊情况的自行协调并告知主 管。正常工作日值班人员应于下班前半小时到岗交接工作，值班完毕

6、后应做好交接。未做好协调，值班值日期间调休或未到岗履行职责的， 视为该值班（日）人员当天旷工，值班值日人员未按要求提前半小时 到岗交接工作的，参照本部门考勤制度中迟到处理。周末、节假日值 班人员职责：当天客户接待、保单录入打印、办公用品保管、台账登 记、单证整理。值班人员应提前一天主动协调代管钥匙，自行确 认电脑、打印机、系统等软硬件是否正常运作，单证是否配备充裕， 保证第二天正常工作。如遇以上原因造成第二天不能正常开工的，每 一单项给予当天值日人员50元现金处罚。值班期间办公用品未妥善保管，责任由当天值班人员承担；当天台账未及时登记、单证未整理、 当天或次日未进行交接的，视为值班当天旷工；周末、节假日值班人 员负责当天卫生情况，包括早上、下班清扫，垃圾清理，一经发现值 班人员未做好大厅卫生维护，给予当天值班人员 50元现金处罚。