信用社案件风险隐患清查与综合治理活动个人自查自纠报告

1、信用社案件风险隐患清查与综合治理活动个人自查自纠报告 为确保* 农村信用合作联社持续、 合规稳健发展， 根据省联社、 市办事处关于案件风险隐患清查与综合治理活动的整体工作部署和 相关各级监管的要求，我联社于XX年10月14日至11月13日，对 全县信用社业务经营合规性、 资产风险状况和内控制度建立与执行情 况等进行了全面自查及纠改，我作为联社主任 ,本次清查活动的主要 责任人 ,深感此次活动的重要性和严肃性 ,立即按照上级机关的相关部 署和安排 ,积极开展清查活动 , 现将我自己清查及纠改情况汇报如下：一、工作岗位及职责我的工作岗位是 * 农村信用合作联社主任，我的主要职责是：1、依据理事会要

2、求提交并组织实施经权力机构认可的三年任期 目标和年度任务；2、主持联社经营管理的日常工作，负责管理辖内农村信用社的 业务活动，保证辖内农村信用社顺利开展业务并健康发展；3、主持召集主任办公会议，提出工作方案并组织实施；4、组织实施社员代表大会或理事会的决议；5、定期向理事会、监事会报告经营情况，对经营管理的重大事 项及时向理事会、监事会进行汇报；6、组织贷款审查贷委员会对授权内的贷款进行会办，并行使一 票否决权；7、组织财务管理委员会对授权内的费用开支进行会办，并行使 一票否决权；8、推荐副主任人选，经上级组织部门考核、银行业监管部门职 资格审查后，报理事会审议；9、对副主任、中层管理人员和基

3、层社主要负责人进行授权；10、组织实施对干部职工的教育培训；11、组织力量塑造企业形象，进行精神文明建设，争创文明单位 和文明行业；12、联社章程规定和理事会授予的其他职权。二、加强理论学习、理解活动意义、打好清查基础XX年10月17日，省联社*办事处召开案件风险隐患清查与 综合治理第二阶段暨信用社自查阶段工作会议， 我立即于 10月 21 日 召开了全辖信用社主任及机关部室相关人员会议， 组织学习了市办事 处* 主任在全市案件风险隐患清查与综合治理活动学习自查阶段工 作会议上题为进一步提高认识，抓住清查重点，确保学习自查阶段 取得实效的讲话并认真听取了 * 理事长在全县风险隐患清查与案 件综

4、合治理活动工作会议中题为提高认识，抓住重点，确保学习自 查阶段取得实效 的讲话， 从而进一步让中层干部们认识到此次清查 的意义，并通过他们把会议精神传达给全县所有信合员工， 同时要求 全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学 习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记，为现实工作 中的清查打下好的基础。三、明确清查重点、落实清查责任、确保清查效果 按照 * 农村信用合作联社案件风险隐患清查与综合治理活动 实施方案的相关要求，我结合本联社实际，制定出 * 联社第二阶段 清查计划， 明确我联社的清查重点与隐患环节， 再在清查计划的基础 上要求各清查单位详细进行人员分工。

5、为避免此次清查不走过场， 真 正把清查落到实处， 根据上级安排要求全体员工签订了 清查承诺书 与交叉清查承诺书 ，落实清查责任，以确保清查效果。四、明确岗位风险、认真进行自查，积级进行整改，杜绝案件隐 患（一）查找本岗风险隐患，认真进行自我清查我作为* 联社主任，经营管理第一责任人， 自身的经营理念及操 作方法，直接主导本联社的各项业务经营与发展，一旦出现偏离，后 果将不堪设想，所以加强自身经营管理水平是一名领导必须排除的隐 患，不能因为一人的平庸，致使全辖的落后。今后的工作过程中，一 定要加强各项业务的学习， 熟悉国家各项金融法律法规， 掌握上级主 管机关、监管部门的各种规章制度， 从源头上

6、堵塞各种人为的操作风 险。自我的风险定位以后， 我针对现实工作中的各项业务、 各个环节 进行了认真的自查，存在着以下主要问题：1、信贷管理作为 * 联社信贷审批委员会主任委员、风险资产管理委员会主 任委员，每一次的表决和审批都关系着联社的信贷资金和资产经营安 全，过去的一段时间，由于通常观念的存在，自己认为基层信用社、 各部室上报的各项业务都是下边认真仔细研究过的，不会出现问题， 自己没必要再下去调研和考察， 只是通过别人的汇报就进行了表决和 审批，很大程度上忽视了自己的判断， 但是通过各地相继发生的各类 案件，发现自己的观念存在着很大风险隐患， 每一次案件的发生都是 各种通常观念造成的，总是

7、认为不会出现问题，可一旦发案，将会给 单位造成不可挽回的经济和名誉损失，悔之晚矣。2、财务管理作为联社财务审批委员会主任委员， 可以说全辖的费用开支都掌 握在自己的手里。 通过这次风险排查， 发现自己在处理费用开支方面 还有很大的不足，首先是费用开支控制不严，没能充分的统筹安排， 一些部门各种设备闲置， 而一些部门又重复购卖， 造成了不必要的浪 费；其次是人情观作祟，联社统一法人后，信用社各种开支全部到联 社审批，有时候介于花与不花都行的开支介于情面没能很好的把关， 增加了费用的开支； 最后是忽视了小额开支的管理， 由于信用社的一 些开支都是笔数多，金额小，没能从心理上重视，认为反正钱不多，

8、没能很好的审核把关，积少成多，加大了费用的开支。3、人事管理 作为联社的党支部书记、分管人事的主任，在平常的工作中，只 注重了对一些业务指标的追求，对党员、干部职工的人生观，价值观 的思想教育没能很好的落实， 也可以说是没从心底重视， 每年有限的 党组织活动、职工学习过多的是流于形式， 平时忙业务多， 抓制度少， 有时到基层检查只是听听情况， 未能真正深入到干部职工家中， 听他 们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、难点问题缺 乏解决的办法和力度。 没能从根本上抓起来， 致使一些同志对待工作 不认真，不能更好的完成本职工作， 存在着做一天和尚撞一天钟思想。（二）针对问题积级整改，坚

9、决杜绝案件隐患 通过此次清查，发现了自己在工作中存在的一些问题及风险隐 患，通过一些鲜活的案例，给了我很大触动，一时的通常观念、思想 不重视，一旦发生案件，将给自己和他人带来极大的伤害，为此及时 的调整了思想观念，对自已查出的问题进行了认真的改正。1、改变主观思想，摒弃通常观念在今后的工作中， 无论何种业务，无论事情大小，都要亲身实际的去调查核实，一切以事实说话，从根本上杜绝案件隐患的形成；2、注重规章制度，杜绝人情面子在今后的经营管理过程中， 我要处处以规章制度要求自己， 符合 规定的按照规定认真办理， 不符全规定的， 无论什么人什么事坚决给 予回绝，不给任何人留任何面子，真正意义上做到制度

10、大于人情。3、加强理论学习，不断提高自己在今后的工作中， 我要把自己的思想教育摆到首位上来， 认真学 习各种金融法律法规，行业规章制度，武装自己头脑，做好 * 联社 的领路人，把握好全辖各项业务发展方向，与全辖干部职工一道，深 入学习有关的规章制度和操作规程， 进一步提高自身遵纪守法的自觉 性，增强稳健经营和案件防范的意识。各项规章制度落实不到位， 通常观念时常存在， 相关要求从心里 没引起重视，这无一不是案件发生的重点隐患，结合本次清查，我将 严格要求自己， 并同时要求全辖员工严格执行各项规章制度， 从自身 做起，从点滴做起，摒弃过去的通常观念，真正把杜绝各类案件、各 种违法违规事件的发生放到第一位上来，