第8章市场失灵与政府干预

1、第第8 8章章 市场失灵与政府干预市场失灵与政府干预 学习目标学习目标 通过本章的学习，掌握公共物品、外部性通过本章的学习，掌握公共物品、外部性和垄断、信息不对称所引起的市场失灵，和垄断、信息不对称所引起的市场失灵，理解政府干预的理由及方式，了解导致政理解政府干预的理由及方式，了解导致政府干预失效的因素。府干预失效的因素。8.1 8.1 市场失灵市场失灵 市场失灵市场失灵（market failure）是指由于市场）是指由于市场价格机制在某些领域、场合不能或不能完价格机制在某些领域、场合不能或不能完全有效发挥作用而导致社会资源无法得到全有效发挥作用而导致社会资源无法得到最有效配置的情况。最有效

2、配置的情况。 在完善的市场经济制度下，市场充分发挥作用在完善的市场经济制度下，市场充分发挥作用能达到最高的经济效率，而现实社会中由于存在着能达到最高的经济效率，而现实社会中由于存在着一些限制，影响市场机制发挥作用以致资源低效率一些限制，影响市场机制发挥作用以致资源低效率配置，即市场失灵。信息不对称、外部性和公共产配置，即市场失灵。信息不对称、外部性和公共产品妨碍市场价格机制的正常功能而又不能通过市场品妨碍市场价格机制的正常功能而又不能通过市场自身予以克服，这是造成市场失灵的主要原因。关自身予以克服，这是造成市场失灵的主要原因。关于信息不对称、外部性和公共产品问题的理论，是于信息不对称、外部性和

3、公共产品问题的理论，是2020世纪世纪7070年代以来经济学中研究的最新理论之一。年代以来经济学中研究的最新理论之一。8.1.1 8.1.1 公共物品公共物品 1.1.公共物品的含义公共物品的含义 公共物品公共物品( (public goods) )是指私人不愿意或是指私人不愿意或无能力生产而由政府提供的具有非排他性无能力生产而由政府提供的具有非排他性和非竞争性的物品。和非竞争性的物品。 公共产品是相对于私人产品而言的。公共公共产品是相对于私人产品而言的。公共产品是指那些在消费上具有非竞争性与非产品是指那些在消费上具有非竞争性与非排他性的产品，排他性的产品，非竞争性与非排他性非竞争性与非排他性

4、是公是公共产品两个重要的特征。此外，共产品两个重要的特征。此外，不可分割不可分割性。性。2.2.公共物品的分类公共物品的分类 根据非竞争性与非排他性的程度，公共物品又被进根据非竞争性与非排他性的程度，公共物品又被进一步划分为纯公共物品与准公共物品。一步划分为纯公共物品与准公共物品。（1 1）纯公共物品纯公共物品( (pure public goods) )是指同时具有是指同时具有非排他性和非竞争性的产品。非排他性和非竞争性的产品。（2 2）准公共物品准公共物品( (quasi public goods) )是指具有不完是指具有不完全排他性和竞争性的产品。准公共物品又分为两类：全排他性和竞争性的

5、产品。准公共物品又分为两类：一类是具有非竞争性和排他性的物品，称为俱乐部物一类是具有非竞争性和排他性的物品，称为俱乐部物品，如有线电视、社区绿化等；一类是具有非排他性品，如有线电视、社区绿化等；一类是具有非排他性和竞争性的物品，称为公共资源，如公海中的鱼类资和竞争性的物品，称为公共资源，如公海中的鱼类资源、拥挤的免费道路等。源、拥挤的免费道路等。 与公共物品相对物品是与公共物品相对物品是私人物品私人物品( (private goods) )，它是指既具有排他性又具有竞争，它是指既具有排他性又具有竞争性的产品，如家具、自行车等。性的产品，如家具、自行车等。 3. 3. 公共物品导致市场失灵公共物

6、品导致市场失灵 （1 1）公共物品的）公共物品的非排他性非排他性导致市场失灵导致市场失灵 （2 2）公共物品的）公共物品的非竞争性非竞争性导致市场失灵导致市场失灵 8.1.2 8.1.2 外部性外部性 1.1.外部性的含义外部性的含义 外部性外部性( (externality) )是指经济活动的当事人对其是指经济活动的当事人对其他人所造成的无法通过价格体系反映的影响。他人所造成的无法通过价格体系反映的影响。 当市场交易对交易双方以外的第三者产生影响，当市场交易对交易双方以外的第三者产生影响，并且这种影响又不能反映为市场价格时，就会出并且这种影响又不能反映为市场价格时，就会出现外部性。现外部性。

7、 19891989年，在阿拉斯加的威廉年，在阿拉斯加的威廉桑德王子岛附桑德王子岛附近，几百万加仑石油从埃克森公司的一艘油船上近，几百万加仑石油从埃克森公司的一艘油船上泄漏，造成了野生生物的大批死亡，渔场遭毁，泄漏，造成了野生生物的大批死亡，渔场遭毁，自然环境受损。尽管埃克森公司声称花自然环境受损。尽管埃克森公司声称花1010亿多美亿多美元进行清理，但大部分损害需要好几年才能补救元进行清理，但大部分损害需要好几年才能补救回来。为什么埃克森公司不建造一艘更安全一些回来。为什么埃克森公司不建造一艘更安全一些的船，或者更为小心谨慎一些呢？的船，或者更为小心谨慎一些呢？ 另一起重大灾难是另一起重大灾难是

8、19861986年在乌克兰的切尔诺年在乌克兰的切尔诺贝利核电站爆炸，释放的放射性物质波及几千英贝利核电站爆炸，释放的放射性物质波及几千英里之外。里之外。5 5年后，在瑞典一些地方饲养的驯鹿仍年后，在瑞典一些地方饲养的驯鹿仍由于严重的放射性污染而不能食用。这是外部性由于严重的放射性污染而不能食用。这是外部性存在的又一例存在的又一例苏联不必为在国土以外造成的苏联不必为在国土以外造成的损害付出代价。损害付出代价。 2.2.外部性的种类外部性的种类 （1 1）生产正外部性）生产正外部性 （2 2）消费正外部性）消费正外部性 （3 3）生产负外部性）生产负外部性 （4 4）消费负外部性）消费负外部性 3

9、.3.外部性导致市场失灵外部性导致市场失灵 在完全竞争的市场中，当存在只增加社会福利而在完全竞争的市场中，当存在只增加社会福利而不增加个人收益的正外部性时，企业和个人的产不增加个人收益的正外部性时，企业和个人的产量可能会低于社会最优产量；而当存在只增加社量可能会低于社会最优产量；而当存在只增加社会成本而不增加个人成本的负外部性时，企业和会成本而不增加个人成本的负外部性时，企业和个人的产量可能会超过社会最优产量。个人的产量可能会超过社会最优产量。 8.1.3 8.1.3 垄断垄断1.1.垄断造成市场效率低下垄断造成市场效率低下 在垄断市场条件下，垄断厂商为实现自身利益在垄断市场条件下，垄断厂商为

10、实现自身利益最大化，也会象竞争厂商一样努力使生产定在边际最大化，也会象竞争厂商一样努力使生产定在边际收益等于边际成本的点上，但与竞争企业不同的是，收益等于边际成本的点上，但与竞争企业不同的是，垄断市场的价格不是等于而是大于边际收益，因此，垄断市场的价格不是等于而是大于边际收益，因此，他最终会选择在价格大于边际成本的点上组织生产。他最终会选择在价格大于边际成本的点上组织生产。 2.2.垄断造成社会福利损失垄断造成社会福利损失 垄断对社会福利造成损失主要表现为使消垄断对社会福利造成损失主要表现为使消费者剩余大大减少。费者剩余大大减少。 消费者剩余是指消费者愿意为某种商品或消费者剩余是指消费者愿意为

11、某种商品或服务支付的最高价格与他实际支付的价格服务支付的最高价格与他实际支付的价格之差。之差。 3.3.垄断造成寻租垄断造成寻租寻租寻租( (rentseeking ) )通常指那些通过公共权通常指那些通过公共权力参与市场经济从而谋取非法收益的非生产力参与市场经济从而谋取非法收益的非生产性活动。性活动。在垄断市场条件下，垄断厂商为获取垄断利在垄断市场条件下，垄断厂商为获取垄断利润，就必须保持其垄断地位，为此而付出的润，就必须保持其垄断地位，为此而付出的花费和开支就是寻租成本。花费和开支就是寻租成本。 8.1.4 8.1.4 信息不对称信息不对称1.1.信息不对称的含义及原因信息不对称的含义及原

12、因 信息不对称信息不对称( (asymmetric information) )是指参与经是指参与经济活动的当事人拥有不同信息的状况，即有些人拥有济活动的当事人拥有不同信息的状况，即有些人拥有比其他人更多的相关信息。比其他人更多的相关信息。 首先，获取信息需要成本。首先，获取信息需要成本。 其次，由于人们认识能力的局限性和差异性使其其次，由于人们认识能力的局限性和差异性使其不可能掌握全部的信息。不可能掌握全部的信息。 此外，充分占有信息的一方会为了自身利益而对此外，充分占有信息的一方会为了自身利益而对对方隐藏信息。对方隐藏信息。 在一些市场上，卖方所掌握的信息多于在一些市场上，卖方所掌握的信息

13、多于买方。例如，产品的生产者对自己产品的买方。例如，产品的生产者对自己产品的质量和性能比消费者知道得多。质量和性能比消费者知道得多。 有些市场买方所掌握的信息多于卖方。有些市场买方所掌握的信息多于卖方。例如，医疗保险的投保人肯定比保险公司例如，医疗保险的投保人肯定比保险公司更了解自己身体状况和发病的可能性。更了解自己身体状况和发病的可能性。2.2.逆向选择逆向选择 逆向选择逆向选择( (adverse section) )是指市场的一方不能是指市场的一方不能察知市场另一方的商品的类型或质量时，市场中大察知市场另一方的商品的类型或质量时，市场中大量的劣货会排挤好货并最终占领市场的过程。量的劣货会

14、排挤好货并最终占领市场的过程。 简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下，由于交易的一方无法观察到另一方重要的外况下，由于交易的一方无法观察到另一方重要的外生特征，交易市场上出现的劣币驱逐良币或劣质品生特征，交易市场上出现的劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现象。驱逐优质品的现象。 真正的好东西又不会按低价出售，按低价销售真正的好东西又不会按低价出售，按低价销售的东西质量真的较差。最终的结果是所出售的东西的东西质量真的较差。最终的结果是所出售的东西确实低劣，消费者出的价钱也极低，高质量的产品确实低劣，消费者出的价钱也极低，高质量的产品被驱逐出这一市场。

15、被驱逐出这一市场。 关于产品质量不对称的分析首先是由美国经济学关于产品质量不对称的分析首先是由美国经济学家乔治家乔治阿克劳（阿克劳（George Akerlof）作出的，他）作出的，他讲述了一个非常经典的例子讲述了一个非常经典的例子“旧车市场旧车市场”，该例，该例子可以在很多微观经济学的书籍中找到。子可以在很多微观经济学的书籍中找到。 阿克洛夫的旧车市场模型：设想这样一种情形，阿克洛夫的旧车市场模型：设想这样一种情形，在一个市场上有高质量的和低质量的两种旧车出在一个市场上有高质量的和低质量的两种旧车出卖。卖。如果买卖双方都知道哪一辆车是高质量的，如果买卖双方都知道哪一辆车是高质量的，哪一辆是低

16、质量的，即他们对于旧车市场的信息哪一辆是低质量的，即他们对于旧车市场的信息是对称的，那么就会出现两个分离的市场。是对称的，那么就会出现两个分离的市场。信息对称时的旧车市场Q（辆）OP（元）500DSSSE8000高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DFSFE4000低质量旧车市场的均衡实际上买卖双方关于旧车质量的信息是不对称实际上买卖双方关于旧车质量的信息是不对称的，旧车的卖方对车的质量比买方要知道得多。的，旧车的卖方对车的质量比买方要知道得多。 在有低劣品存在的市场，逆向选择造成了劣品驱在有低劣品存在的市场，逆向选择造成了劣品驱逐良品的后果。逐良品的后果。信息不对称时旧车市场上需求曲

17、线的变动Q（辆）OP（元）500DS0E8000高质量旧车市场的均衡Q（辆）OP（元）500DS1E4000低质量旧车市场的均衡250E06000D750E06000DD逆向选择的解决办法逆向选择的解决办法信号传递信号传递 信号传递：信号传递：是市场上信息多的一方通过某种方式将是市场上信息多的一方通过某种方式将信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号。信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号。 生产质量较高、较可靠的产品的厂商就通过提供生产质量较高、较可靠的产品的厂商就通过提供质量保证或售后服务的方法来使消费者明白他们出售质量保证或售后服务的方法来使消费者明白他们出售的产品是可靠的。因此，消费

18、者就能把一项内容广泛的产品是可靠的。因此，消费者就能把一项内容广泛的保证书看做是高质量的信号，并为提供保证书的产的保证书看做是高质量的信号，并为提供保证书的产品支付更高的价格。品支付更高的价格。 一些著名商品的品牌本身也是一种信号，因为名一些著名商品的品牌本身也是一种信号，因为名牌是靠长期稳定过硬的质量建立起来的，在消费者心牌是靠长期稳定过硬的质量建立起来的，在消费者心理名牌代表优质，为此他们愿意支付一定溢价来取得理名牌代表优质，为此他们愿意支付一定溢价来取得质量的保证。质量的保证。3.3.道德风险道德风险 道德风险道德风险( (moral hazard) )指的是人们享有自己行指的是人们享有

19、自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性，即从事经济活动的人在最大限度地增失的可能性，即从事经济活动的人在最大限度地增加自身效用的同时做出不利于他人的行动。加自身效用的同时做出不利于他人的行动。 仍以保险市场为例说明道德风险问题。在个人仍以保险市场为例说明道德风险问题。在个人没有购买家庭财产保险的情况下，个人会采取多种没有购买家庭财产保险的情况下，个人会采取多种防范措施，但在购买了全额保险之后，个人有可能防范措施，但在购买了全额保险之后，个人有可能不再采取防范性措施，这些行为就是保险市场上的不再采取防范性措施，这些行为就是保险市场

20、上的道德风险。道德风险。道德风险的解决办法道德风险的解决办法道德风险是在交易一方的隐藏行为无法觉察或道德风险是在交易一方的隐藏行为无法觉察或监督的情况下所发生的，解决的办法只能是通过某监督的情况下所发生的，解决的办法只能是通过某些制度设计使具有信息优势的交易方约束自己的行些制度设计使具有信息优势的交易方约束自己的行动。也就是说，要求具有私人行动或私人信息的交动。也就是说，要求具有私人行动或私人信息的交易方的自利行为得到激励的引导，以符合或不违背易方的自利行为得到激励的引导，以符合或不违背缺乏信息的另一方的利益。缺乏信息的另一方的利益。例如，保险公司解决道德风险问题，可以在保例如，保险公司解决道

21、德风险问题，可以在保险单中加入共同保险或免赔额条款。共同保险是指险单中加入共同保险或免赔额条款。共同保险是指一旦出现风险，投保人要承担保险金额的一部分。一旦出现风险，投保人要承担保险金额的一部分。8.2 8.2 政府干预政府干预8.2.18.2.1政府干预的理由政府干预的理由（1 1）社会收入分配不公问题的存在）社会收入分配不公问题的存在（2 2）恶性竞争和垄断的存在）恶性竞争和垄断的存在（3 3）信息不对称现象的存在）信息不对称现象的存在（4 4）负外部性导致的社会污染等问题的存在）负外部性导致的社会污染等问题的存在（5 5）公共产品的供给问题的存在）公共产品的供给问题的存在8.2.2 8.

22、2.2 政府干预的方式政府干预的方式1.1.针对公共物品原因导致的市场失灵，政府干预主针对公共物品原因导致的市场失灵，政府干预主要是决定是否提供公共物品以及提供多少的问题要是决定是否提供公共物品以及提供多少的问题（1 1）政府在如何确定某一公共物品是否值得提供以）政府在如何确定某一公共物品是否值得提供以及提供多少时，往往采用成本及提供多少时，往往采用成本利益分析的方法。利益分析的方法。 （2 2）具体来说，政府往往通过以下方式提供公共物）具体来说，政府往往通过以下方式提供公共物品：一是由政府直接经营企业并生产公共物品。二是品：一是由政府直接经营企业并生产公共物品。二是政府与私人部门签订合同，共

23、同提供公共物品。三是政府与私人部门签订合同，共同提供公共物品。三是政府以授权、许可的形式委托私人部门提供公共物品。政府以授权、许可的形式委托私人部门提供公共物品。四是政府对私人部门提供补贴，鼓励其提供公共物品四是政府对私人部门提供补贴，鼓励其提供公共物品。 2.2.针对外部性原因导致的市场失灵，政府针对外部性原因导致的市场失灵，政府干预的方式主要有：干预的方式主要有： （1 1）税收与补贴）税收与补贴 （2 2）实行）实行“内部化内部化”政策政策 （3 3）界定产权）界定产权 （4 4）运用行政措施）运用行政措施课税和补贴课税和补贴利用课税或补贴的形式促进私人成本与社会利用课税或补贴的形式促进

24、私人成本与社会成本相一致，是解决外在性的另一种方法。对产成本相一致，是解决外在性的另一种方法。对产生外部不经济的行为进行课税，并对提供外部经生外部不经济的行为进行课税，并对提供外部经济的行为进行补贴，让外部性由产生者自行负担济的行为进行补贴，让外部性由产生者自行负担或享受，这就是外部性内部化。例如，政府向排或享受，这就是外部性内部化。例如，政府向排放污水的造纸者征税，征税的幅度能够使其供给放污水的造纸者征税，征税的幅度能够使其供给曲线向上移动，直到与社会成本曲线相一致，新曲线向上移动，直到与社会成本曲线相一致，新的市场均衡使造纸者生产适当的产量。用于纠正的市场均衡使造纸者生产适当的产量。用于纠

25、正外部不经济影响的税收被称为庇古税，以纪念最外部不经济影响的税收被称为庇古税，以纪念最早提出这种税收用法的经济学家庇古。早提出这种税收用法的经济学家庇古。直接管制或指导直接管制或指导涉及到生态、环境等外部性问题，政府调节涉及到生态、环境等外部性问题，政府调节机构往往采取行政性手段。对高污染工业的生态机构往往采取行政性手段。对高污染工业的生态布局，严格限制厂址的选择，指定生产者提供最布局，严格限制厂址的选择，指定生产者提供最优的产量组合。在公共资源领域和市场上，政府优的产量组合。在公共资源领域和市场上，政府制定相关保护措施和制度，对资源的开发使用实制定相关保护措施和制度，对资源的开发使用实施统一管理。施统一管理。 例如，强行建立休渔期，限定捕捞作业区，例如，强行建立休渔期，限定捕捞作业区，规定鱼网型号；对某些生产者强令安装符合一定规定鱼网型号；对某些生产者强令安装符合一定标准的除污、除尘、净化设备；在某些公共场所标准的除污、除尘、净化设备；在某些公共场所如机场、车站等实施类似不准吸烟等禁令和规则；如机场、车站等实施类似不准吸烟等禁令和规则；对某些产品的生产制定必须执行的质量、规格、对某些产品的生产制定必须执行的质量、