生命出单手册

1、目录一、车险报价21、用户登录22、报价录入33、联系信息44、车辆信息45、险种信息86、费率因子97、特别约定108、保险期限119、车船税1210、转投保1311、报价单查询1412、录单过程中可能出现的其他情况14二、单证使用151、用户登录152、单证使用163、领用确认174、反可使用登记185、单证明细查询19三、单证打印191、用户登录192、单证打印203、查询214、正本打印查询信息225、注意事项：23四、单证回销流程23五、行销平台IE设置及常见问题解决办法24一、车险报价1、用户登录（网址：电信用户：07:7001/pimp联通用户

2、： 1/pimp 内部访问地址： 19/pimp）准确录入用户名、密码、验证码，登录进入行销系统，页面如下 点击车险报价，如下图 车险报价包含报价录入、报价单查询（之前已经录入并保存过信息，以便后期查询或转投保使用）2、报价录入1. 投保产品：车险产品包含交强险（代码0801）、商业险（代码0802）机动车综合险（代码1359）同时投保商业险和交强险选择此代码2. 使用性质：营运、非营运（行驶证上面可以体现）3. 所属性质：个人、机关、企业4. 业务员：根据具体情况选择5. 点击下一步，根据提示录入相关信息3、联系信息带星

3、号的联系人及手机号码为必录项，转投保前为了提高报价速度，可以随便录入，但在转投保时一定确保信息真实性。4、车辆信息（1）.带星号为必录项，相关车辆信息及车主信息必须和行驶证身份证一致，尤其是车架号、发动机号、初等日期，一旦录入错误就会影响保费，车架号码为17位，以L开头的都是国产车，其他字母或数字开头的为进口车。（2）.具体车型信息点击车型查询，系统自动带出。进口车行驶证上面厂牌型号一般为车架号前8位（比如：宝马WABHDFHDF）,这种情况下,输入厂牌型号无法查到准确车型，在车辆品牌处输入宝马，如下图，车系、年款、核定载客量、排量、大概新车购置价等信息可以向客户咨询，条件越详细查到的车型越接

4、近所承保车辆。（3）.6座以上的车辆需要仔细核对一下核定载客人数，确保系统带出的座位数和行驶证上座位数一致，经常存在系统带出是8座，承保标的实际为7座，若投保座位险，影响保费，交强险座位不一致将影响客户审车。（4）.确保所选车型排量与承保车辆一致（行驶证上无法看到具体排量，需跟客户核实，或提供车辆登记证书），排量有误影响车船税。（5）.使用性质确保和行驶证一致，营运、非营运费率不一样，影响保费。（6）.车型价系统自动带出，实际价值也是系统自动折旧之后带出，新车购置价最低可以按照车型价下浮10%，新车购置价没有下浮会造成保费偏高。新车购置价需手动修改为小于下浮10%的价格（例如填写1），系统会自

5、动改为下浮10%的价格（7）.已行驶里程手动调整到30000公里以内，商业险保费可以优惠10%。（后面页面可以体现）（8）.针对过户车，填写过户标志、交强险特殊车标志以及过户日期，交强险特殊车标志选择下拉框第一项即车辆所有权转移重新投保，如果此项没有选择，承保车辆没有按照过户车来承保，影响保费。（9）. 交管车辆类型的填写投保单经常因为交管车辆类型错误被退回，行销系统中交管车辆类型默认为轿车，删除K33，双击交管车辆类型，会出现上面的页面，根据行驶证上信息选择正确车型。（K31小型普通客车，K32 小型越野客车，K33轿车，H31轻型普通货车 H32轻型厢式货车 H33轻型封闭货车）（10）.

6、验车情况的填写分类序号情况系统操作免验车的情况1投保环节单保第三责任险（不计免赔）勾选单保责任险2单保第三责任险及司乘险（不计免赔）勾选单保责任险3单保司乘险（不计免赔）勾选单保责任险4购车当日购买商业险的新车勾选新车，上传购车发票5本公司按期续保，险种与上年相同勾选按期续保，上传上年保单或者系统显示重复投保的截图6转保业务，按期续保，上传上年保单勾选按期续保，上传上年保单或者系统显示重复投保的截图根据每辆车的实际情况进行如实的选择：资料是否齐全，选择资料齐全，免验车的情况：单保责任险、按期续保、新车、团单（针对同一单位团体投保的车辆），其他情况选择已验车，验车人选择业务维护人员。验车资料的上

7、传问题，已验车的投保单，请正确拍摄验车照片，使用验车码（验车码会在第一时间告知所有的出单机构，逐级进行传达），保证照片的清晰和车辆全貌的反应，基础照片为前后45%角拍摄4张照片，VIN码（车架号）一张，每张照片都必须包含验车码，确定验车的时间。验车照片不要重复上传，以免影响系统内存，拉低审核时效；（VIN码车架号一般在前挡风玻璃右下方，部分车型在发动机舱）按期续保的投保单，需上传系统显示重复投保的全屏截图，或者上年保单原件的扫描件；新车业务上传该车发票；5、险种信息以组合险为例交强险：点击保费计算，如下图点击确定，根据校验问题输入校验答案，再次点击保费计算即可，根据平台反馈的保费信息和合计折扣

8、，可以推断所承保车辆上年理赔情况，具体信息点击平台返回信息可查询。商业险：险种可以根据客户需求来选择，但是只有投保了主险才能选择相应附加险，比如只有购买了车损险才能购买自燃险，但是具体保额及险种需要需要结合客户意愿严格按照承保政策来执行。（承保政策一定要牢记，政策没有明确规定的，先不要报价，提前和核保老师沟通，避免因政策不熟导致二次报价），保费计算及平台信息查看同交强险一致。6、费率因子商业险最终折扣影响保费，目前我们公司能够使用的费率因子共三个，即平均行驶里程（30000公里以内可以达到0.9的折扣）、多险别投保优惠（同时投保车损险、三者险，可以0.95的折扣）、无赔款优待系数（此系数需要根

9、据平台反馈，各保险公司反馈均一致，连续三年无赔的车辆0.7，连续两年无赔0.8，一年无赔0.9，上年出险1次或两次1.0，我们的行销系统是按照70、80、90、100来反馈，即70代表三年无赔，80代表两年无赔，90代表上年年无赔，100代表上年出险1次或两次或是查询不到上年车辆承保信息及出险情况，该情况包括上年没有购买商业险、脱保大于3个月、上年外省投保、车辆过户、存在短期保单等，或者车辆信息录入有误，具体情况可以跟客户核实）。最终折扣是以上三个费率因子乘积，比如上年没有出险的车辆，今年承保车损险及三者险，最终折扣=0.9（无赔优）*0.9（平均行驶里程）*0.95（多险别优惠），可以达到0

10、.7695；三年无赔的车辆，即使单独购买三者险也能达到0.7。如果客户觉得保费高，我们需要核实能够使用的优惠系数报价的时候我们有没有使用。7、特别约定行销平台可以添加特别约定贷款车添加“（9634）第一受益人特约”；验车有损的车辆需要填写具体部位有损，后期这些部位都不在赔偿范围之内“（9636）验车特约”；使用性质为非营业的车要添加“（1010）非营运车辆不得用于营业运输”的特别约定；未上牌新车投保盗抢险，添加“（Steal）新车盗抢险特约”；车辆做过户批改，商业险里涉及盗抢和自燃的，需要添加“（1012）推定全损约定”；未保指定专修附加险的添加“普通修理厂特约”。8、保险期限确保起保时间正确

11、，避免由于我们的失误造成承保车辆脱保，没有到期的车辆，按照系统反馈到期时间和去年到期时间接上，已到期车辆一般是按照次日零时起保。即时生效的问题，系统已经实现即时生效，生效时间可以进行手工的更改，但是生效的时间与签单时间的间隔最少应保证在2个小时以上，根据保单的刷卡时间，适当的进行后延。目前出现了很多投保单在刷卡后无法生成保单号，其中多数的原因是刷卡时间在生效时间之后，导致违反监管规定，无法生成保单号。9、车船税计税分类我们使用到的一般有三项，代收税、已完税、减税，代收税根据系统反馈正常计算；已完税需要客户提供完税凭证号、税务机关代码；减税需要选择减免原因（能源减免），减税比例（50%），减免税

12、方案（比例减免），完税凭证号（公司财务提供），税务机关代码（*地税局）。部分减税车型系统无法识别，需要我们手动查询，建议大家每录一辆车都查询一下是否属于减税车型，避免多收税造成后期退税情况的发生。10、转投保信息完善，客户同意承保，即可转投保。转投保前确保车辆信息、投保人被保险人车主信息、险种、保额、起保时间无误。针对下发修改的保单：核保意见的查看和投保单的修改，投保单被核保退回后，在【车险报价】-【报价单查询】中找到该投保单，勾选后选择修改，打开该投保单，右上角有【审核意见】可以看到核保员的退回意见，进行相应修改后，点击【转投保】后提交。需要验车的必须按照要求上传影像。非营业货车上传行车证的

13、问题，2吨以下货车出单时，必须提供行车证证明其使用性质为非营业，所以，在提交审核时，附带行车证一并上传，提高一次核保通过的时效。11、报价单查询点击报价单查询，页面如上，可以选择之前所录的单子进行修改、复制等，审核保单时会经常出现重复投保的提示，主要原因是同一辆车出现多次录入的情况，经核实系统，最多的一辆车是在系统中有4张投保单，状态都是审核通过，同一辆车辆尽量不要进行多次的录入，之前录过信息报过价格的保单都可以通过车牌、车主名称、车架号码、发动机号等查到。12、录单过程中可能出现的其他情况未生成保单号的处理方式未生成保单号的原因非生效时间在刷卡时间之前的投保单出现无法生成保单号的情况下有以下

14、几种方式进行处理：第一，刷卡补登。刷卡后，刷卡小票正常打印的情况下，在以下界面选择保单进行刷卡补登。第二，进行手工确认。刷卡小票正常打印的情况下，无法进行刷卡补登，必须在第一时间报分公司承保管理部进行手工承保确认，上报联系人为：刘宗青海兰崔闯三，重新确认。需使用核心业务系统，而非行销系统。在核心系统中重新录入保单，将原投保单的暂收款单号录入新的投保单中，核保审核通过即可生成保单。（此操作需要分公司或者团队内勤进行）行销系统的同时登陆问题行销系统支持在一台电脑上进行同时登陆，但是登陆的账号必须是同一个账号。

15、此操作可以在很大的程度上提高大家报价和操作的时效，同时如果系统出现崩溃，另外一个系统是可以正常使用的。为了提高报价速度，避免二次报价的发生，大家一定要熟悉行销系统，牢记承保政策！二、单证使用1、用户登录（网址：电信用户：07:7001/pimp联通用户： 1/pimp 内部访问地址： 19/pimp）准确录入用户名、密码、验证码，登录进入行销系统，页面如下2、单证使用点击单证使用前的，如下图：3、领用确认单证（包括以下几种）下发以后，需要我们领用确认才能够使用，交强险单证号 010801

16、102商业险单证号 01080202内置式标志 030801104发票 06888801点击领用确认，如下图点击查询，如下图点击领用确认即可。4、反可使用登记单证使用期限是一个月,一个月过后单证用不了需要做反可使用登记，然后做回收登记，单证管理员会重新下发单证，重新领用确认即可。具体操作如下：点击反可使用登记，如上图，选择单证类型代码，输入起始流水号及终止流水号（已过期单证流水号，添加，删除）5、单证明细查询一般用来查询具体某一单证状态，或中间出现使用不了的情况，可以使用单证明细查细,查询单证目前的状态及使用人。三、单证打印1、用户登录（网址：电信用户：07

17、:7001/pimp联通用户： 1/pimp 内部访问地址： 19/pimp）准确录入用户名、密码、验证码，登录进入行销系统，页面如下2、单证打印点击单证打印左边的加号，如下图所示，点击投保单打印,可以打印投保单（背面附有条款），点击原始保单打印，可以打印保单、保卡、发票等。3、查询根据具体情况输入险种代码（险种代码：交强代码0801 商业险代码0802 产品组合代码1359），调整入机时间，打印状态选择未打印，点击查询，出现查询信息，根据投保人或被保险人姓名（注意重名情况）选中所需要的保单，点击查询4、正本打印查询信息选

18、中需要打印的保单、标志、保卡或发票，选择标准如下交强险可选：富德交强险保险单-AE0801N2009AA02、2014粘贴式保险标志-AJ0801N2014AA01、分打发票商业险可选：富德商业车险保险单(2009版)-AE0802N2009AA03、分打发票保单打印：输入起止流水号点击打印如下图发票打印：如遇到组合险只需输入1个发票号就可以(小号在前)点击打印即可（上方带用打印机标志按钮）5、注意事项：打印机的调整：厚度调至约为4-5P处,宽度调整至10.5-10.8处组合险：注意打印组合险发票时，须两张连号发票，输入第一张发票的流水号点击打印，当打印完第一张后，进行第二张发票打印，无需再次

19、输入第二张发票的流水号，直接放发票即可。发票打印的时候，先打交强险（小号），后打商业险。四、单证回销流程刷卡出单以后需要对资料进行整理，具体流程如下：1、单证回销主要包括：单证、投保单、发票、POS票、客户的资料。2、客户的资料分为以下几种：普通车：客户的身份证和行车证（或登记证书）新车：客户的身份证、机动车销售统一发票（报税联）、合格证。单位车：行车证（或登记证书）、组织机构代码证。注：投保单的右下角一定要盖上单位的公章，临时车牌不能当做行车证资料。3、打出投保单后，让顾客在投保单的右下角签上姓名和日期。（投保单用公司发放的条款打印，如没有附带条款可以用A4纸代替）。4、最后把POS小票(客

20、户签字)、单证、投保单、客户的资料订在一起。（顺序为：POS、单证、投保单、客户的资料）。5、发票单独回销（50份）。6、按号段收齐50份回销公司。五、行销平台IE设置及常见问题解决办法注意事项：该系统在IE浏览器6、10、11下无法正常使用，建议使用IE浏览器7、8、9进行出单，同时支持火狐、遨游、世界之窗等浏览器。卸载IE浏览器10后自动变更为IE9。为了稳定推荐使用IE81如何查看IE浏览器版本信息如上图所示点击然后选择关于Internet Explorer(A)选项，将会看到如下图所示浏览器版本信息：如果没有这个按钮，可以点帮助-关于Internet Explorer(A)选项查看浏览

21、器版本信息：如下图所示系统登录地址为：https:/www.sino- 或者电信用户使用：07:7001/pimp联通用户使用：1/pimp内网用户使用：19/pimp 不知道自己是电信还是联通如何查看可以打开进行查看行销平台设置过程在Internet选项卡中点击安全选项卡，点击可信站点如下图所示然后点击上图所示的站点选项弹出如下图所示界面：将添加到可信站点，然后点击关闭按钮返回安全选项卡在安全选项卡中点击自定义级别，如下图所示：在弹出的窗口中进行操作上图所示中除以下几个地方选择禁用以外，剩余选项全部选择启用选择完毕有点击确定按钮然后点击安全选项卡如下图所示将启用SmartScreen筛选器前面对号取消将允许运行或安装软件，即使签名无效前面的对号打上勾，其他保持默认即可则需要进行如下设置打开IE浏览器，选择工具-Internet选项，点击安全选项卡，如下图所示鼠标点击Internet，然后点击自定义级别，如上图红色方框内所示，在弹出的安全设置-Internet区域中进行选项设置，如