房地产开发项目融资方案

1、湖北恩施莲花城工程恩施莲花城生态旅游开发二.二.年四月二十二日一、工程名称 错误!未定义书签.二、工程主体 错误!未定义书签.三、投资规模、期限及还款进度 错误!未定义书签.四、工程根本情况 错误!未定义书签.五、工程投资估算 错误!未定义书签.六、工程销售收入及税费 错误!未定义书签.七、工程财务分析 错误!未定义书签.工程名称“恩施莲花城建设工程二、工程主体恩施莲花城生态旅游开发三、投资规模、期限及还款进度本工程拟分三期投资：一期投资总额为10000万元,资金来源为业主自筹 9000万元,拟从银行贷款1000万元, 工程土地抵押贷款,贷款期限为3年,自2021年5月至2021年5月,年利率

2、暂按 !定,预计贷款资金一次性到账,利息按季度支付,2021年5月本利还清.由于自有资金准备缺乏, 拟用工程股权质押,融资2000万元,使用期限为3年,自2021 年5月至2021年5月,年利率预计为 15%四、工程根本情况恩施市是恩施土家族苗族自治州 的州政府所在地,全州政治、经济、文化中央和交通枢 纽,湖北省九大历史文化名城之一,享有“世界硒都、“仙居恩施的美誉,是 中国优秀旅 游城市,国家园林城市,现正倾力打造全国休闲养生第一市.恩施市莲花城工程位于湖北恩施市三岔乡莲花池, 工程规划用地175000平米,建筑面积65000平米.工程包括独栋别墅、 退台别墅、联排别墅、洋墅、商业广场等.工

3、程规划用地性质为商业金融及居住用地,容积 率V.目前工程一期已完成施工设计并已获得规划批准已取得土地证,建设用地规划许可证、 施工许可证,地面建筑物已有一万余平米,并已具备预售许可条件.二期征地已开始,总拆迁户7户,一期已完成其中四户安置补偿.工程建设期为4年,自2021年5月至2021年5月.工程公司成立于2021年8月,位于湖北省恩施市三岔乡莲花池,注册实收资本1000万元,各股东均以货币出资.现股东为石厚勇90%向福容持股10%法定代表人石厚勇.五、工程投资估算工程总投资24500万元,其中土地征用及拆迁补偿费 4500万元,前期工程费1000万元, 建筑安装工程费13000万元,根底设

4、施费3000万元,公共设施配套费免费, 开发间接费3000 万元含销售、广告、治理等费用 .工程建设期预计 4年,自2021年5月至2021年5月.预计2021年完成总投资的20% 即完成投资4900万元；2021年完成总投资的30%即完成投资7350万元；2021年完成总 投资的48%即完成投资11760万元；2021年完成总投资的2%即完成投资490万元.土地征用及拆迁补偿费 4500万元.工程共占用规划面积土地使用权 175000平米,其中 工程公司名下国有出让土地 35000平米,其余局部为集体土地,公司用于公共设施使用.土 地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、一期工程三通一

5、平、样板房、接待中央及土地出让金、相关税费.前期工程款1000万元,主要包括工程建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测 丈量费、临时设施费、预算编审费等,按建筑安装工程费投资规模的6%古算.建筑安装工程费13000万元,主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费,按每平方2000元的单位造价、建筑面积 65000平米相乘确定.根底设施费3000万元,主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程 费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、 安防职能工程费、公共设施配套费等,按建筑安装工程费投资规模的2%|定.公共设施配套费免费.开发间接费3000万元,为直接组织和治理开发工程所发生的,如治理人员工资、职工 福利费、折旧费、修理费、办公费以及工程融资财务费用.六、工程销售收入及税费工程建成后,工程公司拟持有的自有物业包括商铺,扣除拆迁户还建房局部的面积,预计工程可售面积为 62000平米.根据对重庆、武汉以及工程所在地附近房产工程市场的调查,该房产的平均销售价为6500元/平米,可实现销售收入 40300万元.与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印