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文档简介

1、公司部门职责-风险管理部职责一、牵头组织本公司全面风险（信用、操作、流动性、 市场、法律）的管理。牵头组织和督促各相关职能部门建立、 健全对分管业务的内控制度,对实施情况进行检查;牵头组 织相关职能部门对分子公司风险内控制度的执行情况进行 检查，并提出整改意见。走期对本公司全面风险情况作出评 价,并形成报告；牵头组织涉及信贷风险的调硏、监测、预 警工作。二、牵头组织本公司全面风险管理制度平台的建立、管 理及维护。负责逐步建立风险计量工具，并应用工具对本公司全面风险实施监控。负责收集信贷风险预警信息，逐步建立 风险预警制度和风险预警提示制度，就风险状况及时以业务 联系书方式向分子公司提出整改意见

2、，并对整改执行情况进 行督查。四、牵头组织逐步确立各类风险的风险预警线,向相关 部门发放预警通知书,并对风险预警后的情况实施督查。五、牵头组织拟订、调整本公司业务授权方案并组织实施。六、牵头并会同公司业务部等硏究、制走并及时修订我 公司的信贷政策。七、根据公司业务部等部门新产品开发需求，牵头并会 同相关部门制走相应的规章制度、操作流程及实施细则。八、建立专职检查员制度。对限额以上贷款或其它信用 产品会同分子公司逐户按一定频率撰写贷后检查报告,对总 部审批的其他贷款或信用产品以及分子公司权限内自行审 批发放的贷款，按一走比例随机抽查并撰写贷后检查报告。九、牵头组织对信贷、非信贷资产五级分类的结果

3、认走 和真实性检查;负责本公司贷款质量迁徙率和偏离度统计情 况的督查。十、拟订信贷现场检查方案”负责对总部各经营部门及 分子公司授权执行情况和信贷政策执行情况进行督查,并督 促各经营部门和分子公司对检查出的问题进行整改。十一、牵头组织编制本公司信贷资产质量控制计划,并 进行监测和通报。十二、负责牵头组织本公司信贷登记咨询系统的管理, 协助技术部门健全本公司信贷管理台帐系统,并逐步建立本 公司信贷管理信息系统。在台帐系统建立完善前，负责接收 分子公司权限内新增贷款的备案登记。十三、负责并会同资产保全部拟订本公司不良贷款压缩 计划及考核办法,压缩计划通过计划财务部下达各分子公司。 具体负责督促、指

4、导分子公司对按五级分类的前两类临时性 逾期的贷款管理清收工作。十四、按规走向监管部门报告本公司风险与内控管理情 况,并组织贯彻监管部门的相关要求。十五、负责本公司统计报表的审查、汇总上报,定期进 行本公司信贷资产质量状况分析并撰写报告。十六、负责牵头组织对本公司大额贷款质量状况的动态 管理（含企业概况、财务状况、重大事项的变动、存在的风 险、监控措施、对外担保、企业关联交易情况等）,走期进行 分析并撰写报告。作为风十七、风险管理牵头部门加强条线管理,加大对分子公 司授权管理、贷后管理、内控建设、五级分类真实性等的检 直、指导力度。十八、及时向有关部门提供相关信息。十九、对管理范围内的重大事项及时

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