基金从业资格考试模拟试题及答案

1、基金从业资格考试模拟试题及 答案基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题（共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一 项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不 选不得分。）（1）以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性（2）按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金（3）证券投资咨询的机构应当有（）名以上取得证券投资咨询从业资格的专 职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。A.5B.10C.15D.20(4)截至2008年6月底，我国共有( )家基金管理公司A.

2、50B.53C.58D.60(5)央行发行央票是为了()。A.筹集自有资本B.筹集债务资本C.调节商业银行法定准备金D.减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。A.1997年B.1998年C.1999年D.2000年(7)存续期募集的信息披歸主要指开放式基金在基金合同生效后每( 露一次更新的招募说明书。)个月披A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的 真正起步。这也是世界上第一个( )。A.契约型投资基金B.公司型开放式基金C.股票基金D.封闭式基金(9)( )指基金委托人以证劵投资基金法证券投资基金会计核算办法等 法

3、律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理 的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则(12)()是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的

4、资产在 证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。A.基金管理业务B.受托资产管理业务C.基金销售业务D.投资咨询服务业务(13)中华人民共和国证券法(简称证券法)于(A. 1998年12月29日)实施。B. 1999年1月1日C. 1999年7月1日D. 1999年12月1日（14）下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（ ）A.发行市场和交易市场B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场（15）下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（ ）A.切实保障证券公司利益的需要B.是维护市场良好秩序的需要C.是发展和完善证券市场体系的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者

5、进行发行和交易决策的重要依据，是提 高证券市场效率的需要（16）为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保 护基金投资人的合法权益， 中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申） 购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（ ）为 基础收取A.认购金额B.认购份额C.认购利息D.净认购金额(17)证券市场以( )方式实现筹资和投资的对接。A.发行B.交易C.发行和交易D.分红(18)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。A. 180B. 365C. 360D. 397天(19)( )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标

6、市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位(20)美国证券市场开始于：( )A.买卖股票B.买卖公司债券C.买卖政府债券D.买卖期货(21)债券型基金的主要投资对象为( )A.债券B.股票C.货币市场工具D.其他基金(22)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额 持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A. 10B. 15C. 20D. 25(23)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )A.一个月B.两个月C.三个月D.四个月(24)证券投资基金反映的是( )关系A.债权债务B.所有权C.信托D.产权(25)下面选项中哪

7、个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：( )A.房地产基金B.科技股基金C.资源类股票型基金D.成长型基金(26)依据证券投资基金销售适用性指导意见中的有关规定，基金销售适用 性管理制度不包括下列哪一项?( )A.有效的风险评估体系B.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法C.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(27)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括(A.流动性较差B.风险较低C.门槛通常较高D.信息披露程度一般不够及时透明(28)货币市场基金的主要投资目标是( )A.追求长期资本增值B.追求稳定

8、收入C.对短期资金进行流动性管理D.抵御通货膨胀(29) QDII基金的中文名称是( )A.合格境内机构投资者境外投资基金B.合格境内机构投资者境内投资基金C.合格境外机构投资者境内投资基金D.合格境外机构投资者境外投资基金(30)中华人民共和国证券投资基金法的制定主体是( )A.全国人大常委会B.国务院C.国务院组成部门D.证券业协会(31)根据()，可将基金分为封闭式基金与开放式基金A.法律形式不同B.基金份额是否固定C.投资目标不同D.投资对象不同(32)证券市场是( )发行和交易的场所。A.股票、债券、投资基金份额等有价证券B.股票、非上市证券等所有证券C. QDII基金和QFII基金

9、D.股票和国债(33)下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是( )A.证监会B.证监会及证监会派出机构C.证券交易所D.以上均错(34)对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是(A.配股和新发股，按成本估值B.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值C.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的 价格估值(35)目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的( )担任A.商业银行B.投资银行C.保险公司D.信托公司(36)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披

10、露的股票投资 市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为( )A. 80%B. 62.5%C. 50%D. 37.5%(37)基金的当事人不包括( )A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券公司(38)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩， 以下说法错误的是( )。A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表 现数据C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、 尚未发生或者模拟的数据D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核(39)( )是基金

11、一切活动的中心，()在整个基金的运作中起着核心的作用。A.基金管理人；基金投资者B.基金投资者；基金管理人C.基金管理人；基金管理人D.基金投资者；基金投资人(40)下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：( )A.系统性风险B.非系统性风险C.操作风险D.汇率风险(41)货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在( )天以内A. 365B. 397C. 370D. 360(42)为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投 资于与基金到期日一致的( )。A.股票B.债券C.衍生品D.基金(43)基金的运作中最重要的环节是()。A.因为没有销售就不能募集到基金份额

12、从而设立基金，所以基金营销最重要。B.基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及 信息披露等重要环节，所以它是最重要的。C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及 风险控制，是基金 投资收益的创造环节，所以它是最重要的。D.监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要(44)基金监管的首要目标是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展(45)基金管理人应在每个季度结束之日起( )个工作日内编制基金季度报告A. 15B. 20C. 30D. 10(46)货币市场基金收益通常用()基金净收益

13、和最近()年化收益率表示。A.每万份，1日B.每万份7日C.每百份，1日D.每百份，7日(47)证券投资基金法规定的违法行为包括(A.动用募集资金B.募集资金C.设立基金管理公司D.违反信息披露规定的行为(48)投资者T日提交认购申请后，一般可于( 认购申请的受理情况。A. T+1B. T+2C. T+3D. T+4(49)能产生高回报的资本的特点是( )A.价格高、需求大B.价格低、需求小C.不需要通过需求和供给者的竞争D.筹资能力低(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于( 人民币，且必须)日后到办理认购的网点查询)万元为实缴货币资本。A. 1000B. 2000C.

14、 3000D. 5000(51)内幕信息是指( )A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证 券价格有重大影响的尚未公开的信息B.股票交易信息C.公司经营信息D.公司尚未公开的信息(52)基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则 在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资 产净值。这体现了基金( )的特点。A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.组合投资、分散风险(53)托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时 间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

15、A. 20B. 30C. 10D. 60(54)下列说法正确的是( )。A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投 资的信用风险。(55)证券从业人员需要具备证券从业资格， 监管部门对一般从业人员， 授权( ) 管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国人民银行(56)在整个基金的运作中，()实际上处于重要地位，起着核心作用A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金发起人(57)基金()

16、是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者A.份额持有者B.管理人C.托管人D.注册登记机构(58)( )是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经 济手段，对证券市场进行干预。A.市场手段B.法律手段C.经济手段D.行政手段(59)我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指(A. 1993)年规范整理之前的时期。B. 1996C. 1998D. 2002(60) ( )主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投 资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.投资部D.研究部(61)

17、根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与()。A.偏债型基金B.偏股型基金C.混合型基金D.保本型基金(62) 2001年9月，第一只开放式股票型基金( )基金设立，标志着我国基金 的新发展。A.华安创新B.华夏回报C.博时价值增长D.南方绩优成长(63)证券投资基金托管资格管理办法的颁布主体为( )A.中国证监会和中国银行业监督管理委员会B.中国证监会C.中国银行业监督管理委员会D.以上均错(64)下列哪一项是 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 的立法 宗旨？( )A.规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B.加强基金销售机构内部控制，促进基金

18、销售机构诚信、合法、有效开展基金 销售业务C.旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准 入和日常行为的监管(65)公司法的立法宗旨为( )A.保护公司的合法权益B.保护公司股东的合法权益C.保护债权人的合法权益D.保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市 场经济的发展(66)以下有价证券的流动性最低( )A. ETFB. LOFC.记账式国债D.凭证式国债(67)截至2007年底，共有()家基金公司获得QDI资格，(金进入运作期。A. 10，3B. 12，5C. 15，7D.

19、20，10(68)基金托管人的首要职责是()A.进行基金会计核算B.完成基金资金清算C.监督基金投资运作D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产(69)证券市场是有价证券()的场所）只QDII基A.发行B.交易C.发行和交易D.流通(70)通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表 现了证券投资基金的( )特征。A.集合投资B.专业管理C.风险共担D.分散风险(71)基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金份额 的发售。A. 3B. 6C. 9D. 12(72)证券发行人不包括( )A.企业B.政府C.金融机构D.个人(73)基金资

20、产托管业务中的()是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资监督(74) ( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段A.签署基金合同B.基金募集C.基金运作阶段D.基金终止阶段(75)证券市场的构成不包括：( )A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场(76)下面不是证券市场基本功能的是( )A.筹资投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.流通功能(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是( )A.基金经理B.投资总监C.投资决策委员会D.基金公司总经理(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照

21、投资市场不同分类的：( )A.成长型基金B.国内股票型基金C.资源类股票型基金D.房地产基金(79)属于我国证券市场的自律性组织的是( )A.中国证监会B.证券交易所和证券业协会C.证监会派出机构D.以上都错(80)我国规范的基金管理公司最早成立于( )年A. 1998B. 1999C. 2000D. 2001二、多项选择题。(共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至 少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、 漏选、多选、不选，均不得分。)(1)反映基金经营业绩的指标有( )。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.基金份额(2)证券投资基金销售管

22、理办法对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方 面的内容?( )A.报告义务B.配合检查义务C.诚信义务D.审慎核查义务(3)以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险(A.系统性风险B.非系统性风险C.基金管理运作风险D.汇率风险(4)按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：( )A.公司(企业)证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券(5)基金资产托管业务主要包括(A.资产保管B.资产投资C.资金清算D.投资运作监督(6)基金招募说明书摘要中包括的内容有( )等方面。A.投资组合报告B.基金业绩和费用概览C.股票投资明细D.交易佣金明细(7)下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )

23、A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源(8)在股票的价值中，有( )A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值(9)基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?( )A.基金管理人对代销机构的监督检查B.基金代销机构自身自律C.中国证监会及其派出机构的监督管理D.证券行业协会的自律管理(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：( )。A.有专门负责基金代销业务的部门B.财务状况良好。运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处 罚或者刑事处罚C.具有健全的

24、法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执 行D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(11)债券的特性包括：( )A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性(12)基金的投资运作主要包括：( )A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为( )A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型(14)基金信息披露的主要义务人为( )A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有( )。A.注册资本不低于2000万人民

25、币B.中国证监会规定的其他条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的12D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围(16)基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成(A.风险评估B.确定风险管理战略C.风险管理的组织实施D.监控风险管理业绩E.改进风险管理能力(17)托管人及托管业务的重大事件时包括( )。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查(18)基金与股票、债券比较：( )A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特征不同D