2019证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题1.doc

1、2019证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习 题12019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题11 .基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.5日B.10 日C.15 日D.20 日2 .若名义利率为6%,通货膨胀率为0.5%,则实际利率应为（）%A.6.5B.5.5C.5.25D.63 .按照风险因素划分，金融风险不包括（）。A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险4 .全面的风险管理的含义不包括（）。A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5 .下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。

2、A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应 上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数 额6 .开立证券账户应坚持（）原则。A.合法性和同一性B.合法性和真实性C.同一性和真实性D.合法性和有效性7 .以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。A.中间业务包括表外业务8 .中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征8.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X股票，申报价格

3、和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70元，时间是13:35;乙的买进 价为10.40元，时间是13:40;丙的买进价为10.75元，时间是13:55; 丁的买进价为10.40元，时间是14:00。那么四位投资者交易的优先 顺序为()。A.甲、乙、丙、丁B.丙、甲、乙、丁C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、甲、丙9 .以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理 的是()。A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以

4、避免金融与实体经济发展的过分脱节10 .以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是()。A.价格B.法定存款准备金率C.市场利率D.信贷规模11 .中华人民共和国公司法规定，有面额股票的()是股票发 行价格的最低界限。A.内在价值B.账面价值C.票面金额D.清算价值12 .优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权13 .不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）为目的，参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性14 .中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公 司和证券投资基金管理公司

5、境外设立、收购、参股经营机构管理办法 （征求意见稿），要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制 返程投资，并2予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。A.36B.24C.18D.1215 .欧洲债券是指（）A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值 的国际债券B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面 值的国际债券C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面 值的债券D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券16 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体 现了证券投资基金的（）。独立托管保障安全组合投资分散风险A.B.C.D.1

6、7 股票市场融资的特点有）。无须退还本金可以转让可以退股保证收益A.B.C.D.18 金融市场的重要性主要体现在（）。促进储蓄一投资转化优化资源配置风险管理宏观调控A.B.C.D.19 按照国际货币基金组织金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括（）。金融公司非金融公司住户政府、公共部门A.B.C.D.20 下列对现代金融市场的描述中，正确的是 （）。大一统”的单一银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A.B.C.D.21 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债 和信用债的说法，正确的是（）。利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发 行利率

7、债风险小于信用债铁路总公司发行的债券为信用债信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券A.B.C.D.22 我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市 场，其中，场内市场包括（）。沪深主板市场创业板市场全国中小企业股份转让系统区域性股权交易市场A.23 C.D.8 .中国证券监督管理委员会是全国（）的主管部门。证券市场货币市场信托市场期货市场A.9 .C.D.10 下列（）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股 东权益的比重。股份回购增发股票资本公转转增股本股份分割与合并A.B.C.D.10 .下列（）属于我国公司法规定的普通股股东所享有的基本 权利。公司重大决策参与权公司

8、资产收益权和剩余资产分配权知情权处置权优先认购权A.B.C.D.11 .我国公司获得利润的分配顺序为（）。提取法定盈余公积提取任意盈余公积缴纳企业所得税 弥补亏损分配现金股利A.B.C.D.12 .证券委托可分为（）。柜台委托非柜台委托线上委托线下委托A.B.C.D.13 .在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务 状况，常用来衡量其安全性的指标有（每股收益债务担保比率杠杆比率销售利润率A.B.C.D.1.B本题考查基金管理人募集资金的注意事项。 基金管理人应当自募 集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资， 向中国证监会提交 验资报告，办理基金备案手续。故本题选 B选项。2.B

9、利用费雪公式的简单版本，名义利率=通货膨胀率+实际利率。因 此实际利率=名义利率-通货膨胀率=6%-0.5%=5.5%。3 .A本题考查金融风险的分类。金融风险按照风险因素不同，分为流 动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险，不包括经济 风险。故本题选A选项。4 .D本题考查全面风险管理的含义。全面风险管理的有四个方面的含 义：(1)全过程的风险管理；(2)全部风险的管理；(3)全方位的管理；(4)全 面有效的组织措施。全面风险管理的含义不包括全天候的管理。故本题选D选项。5.C本题考查证券除权除息的概念。A选项说法正确，除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息（现金股利）。B选项说

10、法正确，除权 是指证券不再含有最近已宣布的送股、 配股及转增权益。C选项说法 错误，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。 D选项 说法正确，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额。 故本 题选C选项。6.B本题考查开立证券账户的基本原则。开立证券账户应坚持合法性 和真实性的原则。故本题选 B选项。7.A中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意 义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金， 且具有收入 稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业 务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的 类别。表外业务更强调业务的风险特

11、征。8.B证券经纪商接受客户委托后应按 价格优先、时间优先”的原则进 行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、 甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来 说顺序是丙、甲、乙、丁。故本题选 B选项。9.C实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融 是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金 融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融 体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊， 所 以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可

12、持续发展，需 要处理好金融发展和金融监管的关系， 金融监管可以避免金融与实体 经济发展的过分脱节。10.B公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券 以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买入证券， 就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费 和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。11 .C票面价值，在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考 意义。如果以面值作为发行价，称为平价发行”如果发行价格高于面值，称为溢价发行”，溢价款列为公司资本公积金；发行价格低于 面值，称为 折价发行"，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股 票的票面金

13、额是股票发行价格的最低界限。故本题选C选项。12 .D优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩 余资产分配优先。（4） 一般无表决权。D选项：优先认股权是普通股票 股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选 D选项。13.B2013年8月，中国证监会制订并发布证券公司参与股指期货、 国债期货交易指引，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与 股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其 自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期 货交易。14.B中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（

14、征求意见稿）要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程 投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。15.B考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行 的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选B选项。1 .A证券投资基金的特征包括：1）集合理财、专业管理（2）组合投资、 分散风险（3）利益共享、风险共担（4）严格监管、信息透明（5）独立托管、 保障安全由题干可知，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托 管人负责，这体现了证券投资基金的独立托管、保障安全。故本题选 A选项。2 .A本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本 金、售出的股票只能转

15、让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈 利，股票持有人享受企业盈余的分配权。3.B本题主要考查金融市场的重要性。金融市场的重要性主要体现 在：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。4 .C本题主要考查全球金融体系的主要参与者。5 .D经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化 金融体系。 大一统”是改革前的我国金融市场特征。6 .B铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广 义的利率债。其余三项表述正确。7 .A考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市 场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转 让系统（新三板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市 场。区域性股权交易市场属于场外市场。8 .C中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。9 .C股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额 比例购入相应比例的