个人理财规划尔雅期末考试2020

1、个人理财规划尔雅期末二、判断题（题数：50,共50.0分）1遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V2人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V3个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X4购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V5个人理财规划尔雅期末“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老

2、”所有问题。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X6住房是不动产，不能实现融资流动。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X7目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V8大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X9目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X10个人理财规划尔雅期末期权交易是一种选择权的交易， 双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某 一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）（

3、1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V11目前所有城市的车位数量都很充足。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X12理财是有钱人的专利。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X13香港、韩国、印度在2000年前后开始引进 CFP考试，香港于2001年9月开始举办了 CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X14理财只是一种金融产品。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X16个人理财规划尔雅期末理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）（1.0 分）1.0分正确

4、答案："我的答案：V16一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X17作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V18客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V19总的来说，买房优于租房。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V21个人理财规划尔雅期末1.0 分）确定客户当前和未来的教育目标我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案

5、：V21公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）（1.0分正确答案：X我的答案：X22银行存款可能越存越少。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V23依法纳税是每个公民应尽的责任。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V24教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，与投资需求、资金供应。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X25现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）（1.0分）个人理财规划尔雅期末1.0分正确答案："我的答案：V26对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用;购建住房用费；医疗保

6、健；养老保障等用费。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V27国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V28任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（1.0分）0.0分正确答案：x我的答案：V29央行在具体执行时需要把握好一个度， 在不同的时期，央行有不同的侧重点， 但是突出一项 偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。 （）（1.0 分）1.0分正确答案：V我的答案：V31个人理财规划尔雅期末理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。

7、（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X31理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V32市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V33外汇存款收益稳定但收益低。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V34AFP是国内的理财规划师， CFP是国际理财规划师。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V个人理财规划尔雅期末3

8、5经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V36加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V37收入较低的时候不应该进行投资。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X38靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X39现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V41个人理财规划尔雅期末为小孩投保重大

9、疾病险是没有必要的。（）（1.0分）0.0分正确答案："我的答案：X41不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X42评析完善银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，金融政策。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V43对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”， 没有风险。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X44所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X46个人理财规划尔雅期末“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X46债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V47理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V482004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并