营业部新客户办理华鑫证券第三方存管业务流程

1、华鑫证券新客户办理浦东发展银行第三方存管业务流程（2007.11.13 修订）一、适用性本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。我司目前已开通的有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行的第三方存管业务。二、个人与机构客户指定存管银行重要提示：浦东发展银行东方卡或轻松理财卡客户可以办理第三方存管业务。2.1 机构客户： 机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）或加盖公章的营业执照复印件,注册

2、登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。机构客户签署浦东发展银行三方存管协议，发起预指定业务，处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖营业部业务章。营业部将三方协议的证券留存联保存在营业部，客户回单、三方协议的客户留存联与银行留存联交客户前往银行办理确认手续。机构客户授权经办人本人持以上身份证件等资料、银行预留印签、客户回单、三方存管协议的客户留存联与银行留存联等，到银行营业网点填写第三方存管业务申请表,办理银行确认手续。2.2 个人客户： 1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定或指定。营业部对于已办理银行卡客户使用指定存管业务，未办理

3、银行卡的客户使用预指定存管业务。个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。客户签署交行三方存管协议证券公司柜员校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖营业部业务章。营业部将三方协议的证券留存联与银行留存联保存在营业部，客户回单、协议的客户留存联交客户前往银行办理确认手续。银行留存联事后与银行交接。营业部可以与对应的银行商定,对于新开户,资产达到一定规模的,可以由营业部出具银行存管确认预约单。银行对持有此预约单的客户按VIP客户处理，开通绿色通道。2）客户办理指

4、定银行存管激活2.1）对于已经办理浦东发展银行东方卡或轻松理财卡的客户：客户可以通过浦东发展银行电话银行95528、浦发网上银行或者前往银行网点柜台办理激活手续。如客户选择去银行网点办理激活手续，则需携带本人身份证、客户回单、三方协议的“客户联”。2.2）对于未办理浦东发展银行东方卡或轻松理财卡的客户：本人持身份证件、客户回单、三方存管协议的客户留存联前往浦发银行网点办理新开银行卡与激活手续。2.3 特别注意1）个人客户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。机构客户指定银行成功后，必须持银行规定资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。2）客户一旦

5、指定银行成功，必须尽快到银行办理激活手续，而且在成功办理确认手续前无法办理资金存取。3） 办理指定存管业务的客户可以通过浦发电话银行、网上银行及银行柜台实现激活；办理预指定存管业务的客户无法通过电话银行激活，只能采取网上银行或银行柜台的方式。4）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据的客户身份证号码、客户办理银行借记卡时所登记的身份证号码、客户办理“第三方存管银行确认”提供的本人身份证号码，三者必须完全一致。5）浦东发展银行存管业务及转账办理时间：9：0016：00。6）证券柜台业务人员办理浦发银行存管业务时，在三方协议上填写的证券资金账号应是我公司的14位人民币资金帐号。7）机构客户签署协议

6、后，营业部保留协议的证券留存联，将客户留存联与银行留存联交客户带往银行网点办理确认手续。个人客户签署协议后，营业部保留协议的证券留存联与银行留存联，将客户留存联交客户。三、客户变更银行结算账户3.1 个人客户变更银行结算账户个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。机构客户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。银行柜员根据客户填写的第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核客户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码合法后，系统终止客户原借记卡

7、与客户交易结算资金管理账户的对应关系，建立新的借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系。3.2 其它说明1)客户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行的网点办理。2)客户变更银行结算账户，不改变原先建立的客户交易结算资金管理账户与客户资金台帐之间的对应关系。3）客户若当日发生过银证转账交易的，将不能办理变更银行结算账户交易。四、客户撤销存管银行4.1业务流程1）销户结息个人客户本人持有效身份证件、及相关资料到证券公司开户营业部，填写特殊业务申请表申请撤销存管银行；机构客户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料

8、到证券公司开户营业部，填写特殊业务申请表。证券公司柜员按业务规定审核客户符合销户条件，校验客户身份、预留印鉴（机构客户）、证券资金台账和证券资金密码合法后，为客户办理证券资金台账结息手续，然后发起存管销户结息交易将客户结息净额发送银行。银行系统接收交易请求，增加客户交易结算资金管理账户明细记录和余额，备注标识“销户结息”。结息后客户将证券资金台帐中的剩余资金在当日通过银证转帐全部转入银行结算帐户中。2）客户撤销存管银行客户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户的次日，证券公司系统将客户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该客户交易结算资金管理账户与证券公司资金台帐的对应关系。4.2其它

9、说明1）客户撤销存管银行仅在证券公司柜台办理。2） 销户结息后，客户应将证券资金台账的资金余额在当日转入银行结算帐户。长期未转资金将被作为资金休眠户单独处理。五、客户重要资料变更重要资料定义：客户名称，身份证号码。5.1业务流程1）个人客户持发证机关出具的有关变更证明、新的身份证件等到证券公司营业部柜面，机构客户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件、发证机关出具的有关变更证明、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到证券公司开户营业部填写“特殊业务申请表”，办理交易账户更名、身份证号码变更等手续。2）证券公司柜员在为客户办理证券资金台账变更手续后，发

10、起客户重要信息变更申请，银行系统收到申请后，变更客户交易结算资金管理账户的相应信息，并将该客户的银证转账状态设置为“待换卡”状态，终止银证转账交易。通 份信息同步变更手续，而的转账对应关系账日初余额信息）。3）客户应立即到银行办理变更银行结算账户交易，确保客户银行结算账户和证券资金台账户间的信息一致性。客户未按规定及时到银行网点办理身份信息同步变更手续，将导致银证转账交易失败，但不影响证券买卖。5.2其它说明浦东发展银行存管客户办理重要资料修改后，可由证券柜员再度发起变更，将资料变更回原来数据。六、客户银证转账业务6.1银行端发起银证转账服务渠道浦东发展银行存管客户可以通过前往银行营业网点柜台

11、、拨打95528浦发电话银行或登陆浦发网上银行（）等渠道使用转账业务。银转证业务客户通过银行服务渠道经身份认证后，发起银转证交易。银行系统实时扣减客户银行结算账户资金，然后将银转证交易请求发送证券公司。证券公司系统接收交易请求，校验客户身份和证券资金台账合法后，实时增加客户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。证转银业务客户通过银行服务渠道身份认证后，发起证转银交易，期间输入证券资金密码。银行系统实时将证转银交易请求发送证券公司。证券公司系统接收交易请求，校验客户身份、证券资金台账、证券资金密码和证转银限额通过后，实时扣减客户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。银行系统接收成功响应后，增加客户银行结算账户余额。6.2证券公司端发起银证转账服务渠道客户可以通过华鑫证券公司电话委托、自助终端、网上交易（即将开通转账功能）等渠道使用转账业务。银转证业务客户通过证券公司服务渠道身份认证后，发起银转证交易，期间输入银行借记卡密码。证券公司系统实时将交易申请发送银行。银行系统接收交易请求，校验客户合法性、银行借记卡密码通过后，实时扣减客户银行结算账户资金，并向证券公司返回成功响应。证券公司系统接收成功响应后，增加客户证券资金