小额贷款有限责任公司规章制度汇编

1、- 1 - / 81小额贷款有限责任公司制度汇编一、公司差不多制度法.10二、贷款业务部（一）贷款业务部.18（二）贷款业务部部经理岗位职责.19（三）贷款业务部部职员岗位职责.20（四）贷前调查制度.21（五）贷后治理制度.26三、风险治理部一）总经理岗位职二）副总经理岗位职.2三）业务治理差不多制.3四）公司考核方门职- 2 - / 81（一）风险治理部部门职责.29（二）风险治理部经理岗位职责.30（三）贷款风险操纵员岗位职责.31（四）风险操纵治理制度.32（五）责任追究制度.361、 贷 款 业 务 部 责 任 追 究 制 度 实 施 细则.362、风险治理部责任追究制度实施细则.3

2、73、综合治理部责任追究制度实施细则.384、稽核财务部责任追究制度实施细则.385、贷款审批人责任追究制度实施细则.38（六）贷款审批制度.40四、稽核财务部（一）稽核财务部部门职- 3 - / 81五、综合治理部（一）综合治理部部门职责.-55（二）综合治理部经理岗位职责.-.56（三）综合治理部文员岗位职责.57六、印章治理方法.60七、办公治理制度.62八、人事治理制度.68（二）财务总监岗位职责.43（沖.三）财务治理44方法.（四）财务治理及内部审计制责42度.50- 4 - / 81- 5 - / 81一、公司差不多制度一）总经理岗位职责1.主持公司的日常行政和治理工作，组织实施

3、董事会决议。2.组织实施公司的年度经营打算和投资方案。3.拟订公司的差不多治理制度，董事会批准后组织实施。4.拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。5.制定公司的具体规章。6.聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的治理人员。7.按照国家法律法规和公司的治理制度，组织对职员的考核评 议，并决定薪酬奖惩、升降级。8.治理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质 量。9.聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务 顾问。10.定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。11.着力打造高素养、守法纪、重道德的经营治理班子和业务 团队。12.公司章程规定和董事会授予的其他

4、职权。二） 副总经理岗位职责1.协助总经理治理公司相关日常事务。- 6 - / 812.分管贷款业务部和风险治理部工作。负责贷款业务治理制度 和工作流程的制订和完善。3.协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业 务负责。4.负责贷款业务的营销治理和收贷收息治理工作。5.负责上级交代的其他工作。- 7 - / 81（三）业务治理差不多制度第一章总则第一条 为加强贷款业务治理，规范经营行为，防范资金风 险，优化客户结构， 提高公司资产质量， 依照国家有关法律依据， 结合公司实际，制定本制度。第二条 本制度是公司经营和治理必须遵循的差不多准则， 是制定各类治理制度方法的差不多依据。第三条

5、 公司经营和治理必须坚持合法性，安全性，效益性 和流淌性相统一的原则。第四条 本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放 和财务咨询服务。第二章贷款治理业务组织体系第五条 实行审贷岗位分离的原则。在办理贷款过程中，将 调查、审查、审批、经营治理等环节的工作职责分解，由不同经 营层次和不同部门部门承担，实现其相互制约和相互支持。第六条 按照“横向平行制约”原则，设立业务营销部门和 风险治理部门，成立贷款审批（亦称评审）委员会。业务营销部门承担贷款业务的开发、 贷款产品的设计、 业务 的受理、调查、评估和审批后贷款业务的经营治理；风险治理部 门承担贷款业务的合法、合规性审查和整体风险的识不、操纵

6、，贷款发放前的资料复核，参与不良贷款的追回和处置； 稽核财务 部门负责对发放资料稽核后放款；- 8 - / 81贷款审批委员会承担贷款业务 的审议，并承担相应的审批责任。第七条 实行贷款审批委员会制度。 公司成立贷款审批委员会， （简称贷审会）贷审会是公司贷 款业务决策的权利机构， 审议贷款业务事项，对有权审批人进行 制约及支持。贷审会由董事会成员（独立董事长除外）总经理、主管业务 的副总经理、财务总监等人组成。董事长为贷审会主任委员。业 务部经理可列席会议汇报相关情况，但无表决权。贷审会下设办公室，办公室负责人由风险治理部负责人兼 任。贷审会办公室负责对所有贷款资料进行合法合规性初审， 并 负责整理成汇报资料贷审会审批。贷审会实行以一人一票制表决， 原则上有六位审批人参与即 可召集开会， 同意票数达到实到人数五分之四以上 （含五分之四） 通过。信用贷款全部通过贷审会审批； 有足值抵押物、 质押物的在250万授信内的贷款，以及保证、联保贷款在50万以内（含50万元），由总经理召集副总经理财务总监审批；保证、联保贷款 在50万以上上报贷审会审批。第八条 实行经办责任人、风险主责任人、审批责任人三项 终身责任制。在贷款业