【学习】第四章_国际货币金融法

1、整理课件第一节第一节 国际货币金融法概述国际货币金融法概述 一、国际货币金融法的概念一、国际货币金融法的概念 1 1国际货币关系国际货币关系 2 2国际金融关系国际金融关系 二、国际货币金融法的内容二、国际货币金融法的内容 1 1有关国际货币法律制度；有关国际货币法律制度； 2 2有关国际资金融通的法律制度；有关国际资金融通的法律制度； 3 3有关对跨国银行监管的法律制度。有关对跨国银行监管的法律制度。第二节第二节 国际货币法律制度国际货币法律制度 一、国际货币法律制度的形成与发展一、国际货币法律制度的形成与发展 （一）国际货币法律制度的含义（一）国际货币法律制度的含义 （二）布雷顿森林体制（

2、二）布雷顿森林体制 （三）牙买加体系（三）牙买加体系 二、国家货币主权与外汇管制法律制度二、国家货币主权与外汇管制法律制度 三、国际货币基金组织与三、国际货币基金组织与国际货币基金协国际货币基金协定定 （一）国际货币基金组织的创立（一）国际货币基金组织的创立 （二）基金组织的宗旨与职能（二）基金组织的宗旨与职能 基金组织的宗旨：基金组织的宗旨：1 1促进国际货币领域的合促进国际货币领域的合作；作；2 2促进国际贸易的扩大和均衡增长；促进国际贸易的扩大和均衡增长；3 3促进汇率稳定；促进汇率稳定；4 4协助成员国建立多边协助成员国建立多边支付制度；支付制度；5 5在充分保障下，以基金组织的在充分

3、保障下，以基金组织的资金暂时供给成员国；资金暂时供给成员国；6 6缩短和减轻成员国缩短和减轻成员国的国际收支不平衡。的国际收支不平衡。 基金组织的职能：基金组织的职能：1 1管理职能；管理职能；2 2金融职金融职能能 （三）（三）基金协定基金协定关于汇率安排的准则关于汇率安排的准则 1 1基金协定基金协定关于成员国一般义务的规定关于成员国一般义务的规定 （基金协定基金协定第第4 4条第条第1 1款）款） 2 2基金协定基金协定关于监督制度的规定关于监督制度的规定 （基金协定基金协定第第4 4条第条第3 3款）款） （四）（四）基金协定基金协定关于汇兑措施的规则关于汇兑措施的规则 1 1基金协定

4、基金协定关于一般义务的规定关于一般义务的规定 （基金协定基金协定第第8 8条第条第2 2款第款第1 1项）项） 2 2基金协定基金协定关于过渡办法的规定关于过渡办法的规定 （基金协定基金协定第第1414条）条） 3 3基金协定基金协定关于成员国外汇管制法的域关于成员国外汇管制法的域外效力的规定外效力的规定 （基金协定基金协定第第8 8条第条第2 2款款b b项）项） （五）（五）基金协定基金协定关于资金支持的制度关于资金支持的制度 1 1基金组织的贷款种类及资金来源基金组织的贷款种类及资金来源 2 2基金组织的贷款方式及贷款条件基金组织的贷款方式及贷款条件 （六）（六）基金协定基金协定关于国际

5、储备的规关于国际储备的规定定 1 1国际储备的定义国际储备的定义 2 2特别提款权的概念特别提款权的概念 3 3特别提款权的分配特别提款权的分配 4 4特别提款权的使用特别提款权的使用 四、国际货币兑换中的法律问题四、国际货币兑换中的法律问题 （一）可兑换货币与国际货币兑换的方（一）可兑换货币与国际货币兑换的方法法 （二）外汇风险和防范措施（二）外汇风险和防范措施第三节第三节 国际融资法律制度国际融资法律制度 一、国际融资协议的共同条款一、国际融资协议的共同条款 （一）陈述与保证（一）陈述与保证 （二）先决条件（二）先决条件 （三）约定事项（三）约定事项 1 1消极担保条款消极担保条款 2 2

6、平等位次条款平等位次条款 3 3财务约定事项财务约定事项 4 4保持资产条款保持资产条款 5.5.稳健经营承诺条款稳健经营承诺条款 6.6.保持主体同一条款保持主体同一条款 （四）违约事件（四）违约事件 1 1违约的种类违约的种类 （1 1）实际违约）实际违约 （2 2）预期违约）预期违约 2 2违约救济违约救济 二、国际贷款融资二、国际贷款融资 （一）国际贷款的概念（一）国际贷款的概念 （二）国际贷款的类型（二）国际贷款的类型 1 1国际定期贷款国际定期贷款 2 2欧洲货币贷款欧洲货币贷款 3 3国际银团贷款国际银团贷款 （1 1）概念）概念 （2 2）国际银团贷款的类型）国际银团贷款的类型

7、 直接参与型国际银团贷款直接参与型国际银团贷款 间接参与型国际银团贷款间接参与型国际银团贷款 三、国际项目融资三、国际项目融资 （一）国际项目融资的概念及其风险（一）国际项目融资的概念及其风险 1 1概念概念 2 2国际项目融资建设中存在的风险国际项目融资建设中存在的风险 （二）国际项目融资的基本类型（二）国际项目融资的基本类型 1 1无追索权项目贷款无追索权项目贷款 2 2有限追索权项目贷款有限追索权项目贷款 （三）国际项目融资的结构（三）国际项目融资的结构 1 1双层次结构项目融资双层次结构项目融资 2 2三层次结构项目融资三层次结构项目融资 3 3四层次结构项目融资四层次结构项目融资 四

8、、国际融资租赁四、国际融资租赁 （一）国际融资租赁的概念和特点（一）国际融资租赁的概念和特点 1 1概念概念 2 2特点特点 3 3典型融资租赁的合同关系典型融资租赁的合同关系 （二）国际融资租赁的基本类型（二）国际融资租赁的基本类型 （三）国际融资租赁协议（三）国际融资租赁协议 1 1国际融资租赁所涉及的协议国际融资租赁所涉及的协议 2 2国际融资租赁协议的条件条款国际融资租赁协议的条件条款 3 3国际融资租赁协议的共同性条款国际融资租赁协议的共同性条款 五、国际证券融资五、国际证券融资 （一）国际证券的概念和种类（一）国际证券的概念和种类 （二）国际证券发行的法律问题（二）国际证券发行的法

9、律问题 1 1国际证券的发行方式国际证券的发行方式 2 2国际证券发行的审核制度国际证券发行的审核制度 3 3国际证券发行的信息披露制度国际证券发行的信息披露制度 4 4国际证券发行的有关法律文件国际证券发行的有关法律文件 （三）国际证券的交易的法律问题（三）国际证券的交易的法律问题 1 1证券交易的概念证券交易的概念 2 2证券欺诈的法律管制证券欺诈的法律管制第四节第四节 国际融资担保法律制度国际融资担保法律制度 一、银行保函一、银行保函 （一）从属性银行保函（一）从属性银行保函 （二）见索即付保函（二）见索即付保函 1 1见索即付保函的概念见索即付保函的概念 2 2见索即付保函的特点见索即

10、付保函的特点 （1 1）持续的保证）持续的保证 （2 2）不可撤销的保证）不可撤销的保证 （3 3）无条件的保证）无条件的保证 3 3见索即付保函和基础合同的关系见索即付保函和基础合同的关系 4 4见索即付保函的法律关系见索即付保函的法律关系 5 5见索即付保函的统一法见索即付保函的统一法 二、备用信用证二、备用信用证 （一）备用信用证的概念（一）备用信用证的概念 （二）备用信用证与银行保函的比较（二）备用信用证与银行保函的比较 （三）备用信用证与跟单信用证的比较（三）备用信用证与跟单信用证的比较 三、浮动担保三、浮动担保 （一）浮动担保的概念（一）浮动担保的概念 （二）浮动担保的特征（二）浮

11、动担保的特征 （三）浮动担保的优点（三）浮动担保的优点四、意愿书四、意愿书（一）意愿书的概念（一）意愿书的概念（二）意愿书的种类（二）意愿书的种类 1 1知悉函知悉函 2 2承诺函承诺函 3 3支持函支持函 （三）意愿书的效力和作用（三）意愿书的效力和作用第五节第五节 对跨国银行的法律管制对跨国银行的法律管制一、跨国银行的概念一、跨国银行的概念二、跨国银行的国内监管二、跨国银行的国内监管（一）母国对跨国银行的监管（一）母国对跨国银行的监管 1对国外分支机构设置的法律管制对国外分支机构设置的法律管制2对国外分支机构经营的法律管制对国外分支机构经营的法律管制（二）东道国对跨国银行的监管（二）东道国

12、对跨国银行的监管1对跨国银行准入的监管对跨国银行准入的监管（1）对跨国银行进入形式的限制）对跨国银行进入形式的限制（2）对跨国银行进入条件的限制）对跨国银行进入条件的限制 （3 3）对跨国银行进入实行对等原则）对跨国银行进入实行对等原则 （4 4）对跨国银行进入的公共利益保留）对跨国银行进入的公共利益保留 2 2对跨国银行经营的监管对跨国银行经营的监管 （1 1）对跨国银行经营的待遇标准）对跨国银行经营的待遇标准 （2 2）对跨国银行经营的管制措施）对跨国银行经营的管制措施 （3 3）对跨国银行经营的风险管理）对跨国银行经营的风险管理 三、跨国银行的国际监管与合作三、跨国银行的国际监管与合作 （一）加强对跨国银行的国际监管与合作的（一）加强对跨国银行的国际监管与合作的必要性必要性 1 1监管权力的冲突。监管权力的冲突。 2 2监管标准的不一致。监管标准的不一致。 （二）巴塞尔协议（二）巴塞尔协议 1 1对国外银行机构监督的原则对国外银行机构监督的原则（即狭义（即狭义的的巴塞尔协议巴塞尔协议） 2 2关于统一国际银行资本衡量和资本标准关于统一国际银行资本衡量