2011年《证 券市场基础知识》模拟题一

1、2011年证券市场基础知识模拟题一模拟考试仅能测试应试者目前复习水平，须通过章节题库进行系统练习，才能提高应试者真实掌握程度，提高应试能力。点击交卷按钮后才可查看答案 >> 单选题1. 狭义的有价证券是指（B）.A.商品证券B.资本证券C.货币证券D.上市证券解析有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券.D选项错误，根据证券是否在证券交易所挂牌上市交易，可以分为上市证券和非上市证券. 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（C）.A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募证券和私募证券D.固定收益证券和

2、变动收益证券解析按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券；按照证券发行的地域和国家，可以分为国內证券和国际证券；按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券；按照证券的募集方式不同，可分为公募证券和私募证券.本题选C. 3. 证券市场按照证券进入市场的顺序.可以分为（A）.A.发行市场与流通市场B.场外市场与交易所市场C.主板市场与二板市场D.二板市场与三板市场解析本题考查证券市场的分类，根据进入市场顺序分为发行市场与流通市场(一级市场和二级市场).场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果. 4. 下列各项中，属于商品证券的是（A）A.仓库栈单B.商业汇票C

3、.银行汇票D.支票解析商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等.B、C、D选项都属于货币证券. 5. 下列对非上市证券的认识中.错误的是（D）.A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B.非上市证券不允许在证券交易所内交易C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券解析非上市证券不允许在证券交易所內交易，但可以在其他证券交易市场交易.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券. 6. 世界上第一家股票交易所在（B）成立.A.纽约B.阿姆斯特丹C.伦敦D.

4、费城解析1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所. 7. 美国的第一个证券交易所是（A）.A.费城证券交易所B.太平洋证券交易所C.美国证券交易所D.纽约证券交易所解析工费城证券交易所(PHSE)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所.纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券交易所(AMSE)创立于1849年，太平洋证券交易所(PASE)于1882年在加州旧金山创立. 8. （A）是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生的.A.设权证券B.证权证券C.要式证券D.资本证券解析证券可分为设权证券和证权证券.设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，

5、而是随着证券的制作产生的.证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式.故A项正确.C、D项都属于股票的性质. 9. 普通股票和优先股票是按（A）分类的.A.股东享有的权利B.股票的格式C.股票的价值D.股东的风险和收益解析本题考查普通股票和优先股票的分类标准.在回答关于分类问题时，要注意：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准；第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别；第三，每一类别具有什么显著的特点. 10. 记名股票与不记名股票的区别在于（C）.A.股东权利的差异B.股东义务的差异C.记载方式的差异D.股东属性的差异解析考查分类标准.记名股票与不记名股票的区别在于记载方式的差异.

6、 11. 资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为（D）.A.股票市场和基金市场B.短期信贷市场和证券市场C.短期资金市场和长期资金市场D.中长期信贷市场和证券市场解析资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场. 12. 保险公司进行证券投资主要考虑（A）.A.本金安全和收益率B.提高流动性和分散风险C.调剂资金余缺D.筹集资金解析保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律，其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高.C选项太过笼统，

7、D选项是筹资的目的而不是投资考虑的內容，因此最佳参考答案是A选项. 13. 下列各项中，不属于证券中介机构的是（A）.A.证券业协会B.审计机构C.律师事务所D.资产评估机构解析证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构).证券业协会属于证券市场的自律性组织. 14. 15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是（C）的买卖.A.债券B.股票C.商业票据D.国家债券解析在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要进行商业票据的交易. 15. 清算价值是公司清算时每一股份所代表的（D）.A.票面价值B.账面价值

8、C.内在价值D.实际价值解析本题实际是考查了清算价值的概念，清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值. 16. 股票及其他有价证券的理论价格是根据（A）确定的.A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论解析本题考查股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理. 17. 下列关于优先股的说法中，不正确的是（C）.A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本C.优先股票股东也有表决权D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小解析优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变与分散. 18. 下列对股东表决权的论述中

9、，不正确的是（D）.A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的B.股东每持有一份股份，就有一票表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权解析股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围內行使表决权.D项错误. 19. 在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按照（B）分类.A.股东的权利和义务B.投资主体的不同性质C.流通受限与否D.按剩余资产分配顺序解析按投资主体的性质不同，我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股. 20. 优先股票的“优先

10、”主要体现在（D）.A.对企业经营参与权的优先B.认购新发行股票的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先解析本题是历年证券资格考试的必考题，它考查的是优先股票的最基本的概念.优先股相对于普通股而言，主要在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股. 21. 下列说法中，不属于债券票面要素的是（C）.A.债券的票面价值B.债券的到期日期C.债券承销机构的名称D.债券的票面利率解析债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称. 22. 受利率风险影响较大的债券是（C）.A.短期债券B.中期债券C.长期债券D.浮动

11、利率债券解析由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大. 23. 下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是（A）.A.利率风险对债券的影响较大B.利率风险对股票的影响较大C.利率风险对股票和债券的影响同样大D.股票和债券受利率影响不大解析因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大. 24. 下列关于债券发行主体的论述中正确的是（B）.A.金融债券的发行主体是银行B.公司债券的发行主体是股份公司C.记账式债券的发行主体是非股份制企业D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业解析

12、凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府；公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券.所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券；金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构. 25. 下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（D）.A.地方政府债券通常可以分力一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某項具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称地方债券也可以称为“地方公债”或“地方债”解析A选项错误，因为一般债券又称普通债券.B项错误

13、，B选项为一般债券的定义.C项错，C选项为收益债券的定义，收益债券又称专项债券. 26. 下列关于债券票面要素的描述中错误的是（B）A.流通市场发达，债券容易变现长期债券能被投资者接受B.未来市场利率趋于下降时应选择发行期限较长的债券C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广D.为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券解析当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券. 27. 下列关于储蓄国债(电子式)特点的描述中，错误的是（C）.A.针对个人投资者，不向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D.采用电

14、子方式记录债权解析储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.C项错误. 28. 发行对象仅限于个人的国债是（A）.A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债解析A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人. 29. 从1999年开始，我国银行间债券市场开始以（D）为发行主体发行浮动利率债券.A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.政策性银行解析从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券. 30. 我国首次发行境内外币金融债券是在（B）年.A.1991B.1993C.2000D.2002解析1993年，中国投资银行被

15、批准在境內发行外币金融债券，这是我国首次发行境內外币金融债券. 31. 可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式（B）.A.分别是股票、公司债券B.分别是公司债券、股票C.都属于股票D.都属于债券解析可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限內依据约定的条件可以转换成股份的公司债券.这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票. 32. 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（B）.A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债解析信用公司债券的发行人实际上

16、是以公司信誉作为担保.为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款.如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等. 33. 外国债券的发行一般由（C）的金融机构、证券公司承销.A.投资者所在国B.发行者所在国C.发行地所在国D.第三国解析外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销. 34. 下列说法中，不正确的是（A）.A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更

17、为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票解析平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡. 35. 认购公司型基金的投资人是基金公司的（C）.A.债权人B.收益人C.股东D.委托人解析在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东.这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一.在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东. 3

18、6. 公司型基金在组织形式上与（C）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务.A.合资公司B.有限责任公司C.股份有限公司D.集团公司解析公司型基金的特点在于：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会. 37. 下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（A）.A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责D.两者在

19、财务上、人事上、法律地位上应该完全独立解析管理人与托管人是相互制衡的关系.托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规. 38. 基金资产估值的最终目的是（D）A.客观准确地计算基金管理费和托管费B.计算、评估基金资产的价值C.计算、评估基金负债的价值D.确定基金份额净值解析基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值. 39. 基金在进行收益分配时，（B）.A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配B.当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配D.只看当年有无收益，有则必须分配

20、，没有则不必分配解析基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”. 40. 1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（B）.A.美国证券交易所B.堪萨斯期货交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场解析1982年.世界上第一个股票指数期货交易所一一堪萨斯期货交易所正式开办. 41. 金融期权分为看涨期权和看跌期权是依据（B）分类的.A.合约所规定的履约时间不同B.选择权的性质C.金融期权基础资产性质的不同D.交易标的不同解析根据选择权的性质划分金融期权可分为看涨期权和看跌期权. 42. 在期权有效期内基础资产产生收益将

21、使（C）.A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降解析在期权有效期內基础資产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升. 43. 1993年7月，（B）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河.A.中国石化B.上海石化C.北京石化D.广州石化解析1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河. 44. 下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（D）.A.我国的代办股份转让市场是经

22、国务院同意，由证券业协会建立的、为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，该市场又称三板市场B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国银行托管后才能进行股份转让解析公众转让公司的股份必须按照有关規定重新确认、登记和托管(并非指定中国银行)后方可进行.D选项错误. 45. 股价指数编制的第四步是（C）.A.选择样本股B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值C.指数化D.计算基期平均股价或市值解析股价指数编

23、制的第四步是指数化. 46. 下列关于中小企业板指数的描述中.错误的是（C）.A.简称“中小板指数.B.由深圳证券交易所编制C.以第100只中小企业板股票上市交易的Et期为基日，设定基点为1000点D.属于综合指数类解析中小企业板指数以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点. 47. 股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是（A）.A.股息收入B.资本利得C.公积金转增收益D.再投资收益解析股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利. 48. 下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（B）.A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高B.收益与风险相

24、对应，风险越大，收益就一定越高 C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险解析一般来讲，收益与风险相对应，但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券. 49. 受到中国证监会谈话提醒属于诚信信息中的（C）.A.基本信息B.奖励信息C.警示信息D.处罚信息解析诚信信息记录的內容包括基本信息、奖励信息、警示信息和处分信息.警示信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书

25、年检、被投诉、违反所在机构內部管理制度. 50. 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（C）个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人.A.1B.3C.6D.9解析按照证券法的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原則进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由. 51. 下列各项中，不属于设立证券登记结算公司的条件的是（A）.A.自有资金可以少于人民币2亿元，但不得低于1亿元B.必须经国务院证券监督管理机构批准C.具有证券登记

26、、存管和结算服务所必需的场所和设施D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格解析设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元. 52. 涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的（B），由国务院制定并颁布的（B）以及由有关证券监管部门和相关部门制定的（B）.A.行政法规 国家法律 部门规章B.国家法律 行政法规 部门规章C.国家法律 部门规章 行政法规D.部门规章 国家法律 行政法规解析涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括证券法、证券投

27、资基金法、公司法以及刑法等相关法律；第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章. 53. 下列各项中，属于欺诈客户的行为是（A）.A.利用传播媒介，或者通过其他方式提供传播虚假或误导投资者的信息.B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或交易数量C.在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖D.单独或合谋，集中资金优势操纵交易价格和交易量解析B、C、D选项属于操纵市场的行为.A项正确. 54. 根据证券投资基金法，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以（A）为准.A.基金合同B.基金募集方案C.基金发行计划D.招

28、募说明书解析证券投资基金法规定，当各文件所述內容存在冲突时，应当以基金合同为准. 55. 下列各项中，属于部门规章的是（B）.A.证券法B.上市公司收购管理办法C.基金法D.中华人民共和国刑法解析涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括证券法、证券投资基金法、公司法以及刑法等相关法律；第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章.A、C、D选项均属于国家法律. 56. 证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，（A）经营，履行对客户的诚信

29、义务.A.审慎B.诚信C.依法D.独立解析证券公司监督管理条例第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务. 57. 国务院证券监督管理机构和（B）应当建立证券公司的有关情况通报机制.A.中国人民银行B.地方人民政府C.国务院银行监督管理机构D.国务院保险监督管理机构解析证券公司监督管理条例第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应"-3建立证券公司监督管理的信息共享机制国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制. 58. 下列关于证券公司的重要事项变更不需要经

30、证券监管部门审批的是（C）.A.公司设立、收购或撤销分支机构B.变更业务范围或注册资本C.变更持有4以下股权的股东和实际控制人D.证券公司在境外设立证券经营机构解析变更持有5以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批. 59. 下列关于证券交易所对会员管理的说法中，不正确的是（C）.A.接纳的会员，应当是有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B.必须限定交易席位的数量，设立普通席位以外的席位，应当报证监会批准C.会员可以将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报证监会备案解析C选项不正确，会员不得将席位以

31、出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用. 60. 中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织，采取（A）的组织形式A.会员制B.公司制C.社团组织D.非独立法人解析中国证券业协会的组织形式是会员制. 多选题1. 从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有（CD）.A.反映了一种权利义务关系B.是持有者的财产权利证明C.是证明或设定权利的书面凭证D.表明持有人拥有某种特定权益解析证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证.从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益.或证明其曾经发生过的行为.故选CD.

32、2. 下列对于虚拟资本定义的描述中，正确的有（BCD）.A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化解析A选项中虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用. 3. 按证券发行主体分类，证券可分为（AC）.A.公司证券B.金融证券C.政府证券D.私募证券解析按证券发行主体分类，证券可分为公司证券和政府证券. 4. 政府发行债券所筹集的资金可

33、以用于（ABCD）.A.协调财政资金短期周转B.弥补财政赤字C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目D.实施某种特殊的政策解析政府发行债券所筹集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目、实施某种特殊的政策.ABCD均正确. 5. 有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有（AC）两种权利的凭证.A.所有权B.使用权C.债权D.收益权解析根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证.这类题难度不大，但复习时看书要仔细.关键是要理解性的记忆，所有权包括使用权

34、、收益权和支配权，而题目只要求答两种权利，因此AC选项是正确的. 6. 下列选项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（ABD）.A.工商企业B.证券经营机构C.个人D.政府及其机构解析我国法律规定，个人不能发行证券，因此在我国当前的法律环境下，个人只能是有价证券的投资者，而不能是发行者.故C项错误. 7. 我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行（AB）的职责.A.国有资产保值增值B.参股来支配更多社会资源C.控制货币发行量D.以上都是解析我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行国有资产保值增值、参股来支配更多社会资源的职责. 8. 下列各项中，属于证券市场产生的

35、原因的有（BC）.A.商业银行的出现B.股份制的发展C.信用制度的发展D.公司的产生解析证券市场从无到有，主要归因于以下三点：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展. 9. 股票应载明的事项主要有（ABCD）.A.公司名称B.公司成立时间C.股票种类D.票面金额解析根据我国公司法的规定，除公司名称、公司成立时间、股票种类、票面金额以外，还有股份数、股票的编号.ABCD均为股票应载明的事项. 10. 下列各项中，属于影响股价变化的基本因素的有（ACD）.A.公司经营状况B.心理因素C.行业与部门因素D.宏观经济与政策

36、因素解析影响股价变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素；影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、稳定市场的政策与制度安排、人为操纵因素. 11. 非累积优先股票的特点有（ABD）.A.股息分派以年度为界B.股息分派以固定股息率为上限C.股东收入的稳定性高D.公司股息分红的负担轻解析非累积优先股票是股息当年结清，不能累计发放的优先股票.它的股息分派以每个营业年度为界，当年结清.如本年度盈利不足以支付全部优先股股息，对所欠部分不予累计计算.所以公司股息分红的负担比较轻，但股东收入的稳定性没有累积优先股票高.同时非累积优先股票毕竟属于优先股，股息分派以固

37、定股息率为上限，不得超过这个限制. 12. 国有股从资金来源上看主要有（ACD）.A.现有国有企业改制时所拥有的净资产B.现有国有企业改制时所拥有的总资产C.政府部门向新建股份公司的投资D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资解析国有股从资金来源上看，主要有三个：第一，现有国有企业改制时所拥有的净资产；第二，政府部门向新建股份公司的投资；第三，授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资. 13. 下列有关债券含义的说法中，正确的有（ABC）.A.发行人是借入资金的主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要还本付息D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系解析发行人是借

38、入资金的实体，投资者是出借资金的实体，债券发行人与投资者之间是一种债权债务关系，而不是委托与受托关系. 14. 下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有（ACD）.A.市场利率下降B.紧缩的货币政策C.本币升值D.对通货膨胀实行保值补贴解析A选项市场利率下降时大量储蓄存款流向债券使某价格上升；B选项实行紧缩的货币政策，货币供给减少，市场利率上升，债券价格下降；C选项本币升值，意味着汇率下降，市场利率也将下降，债券价格上升；D选项对通货膨胀实行保值补贴，则人们对债券的需求上升，会引起债券价格上升. 15. 影响债券理论价格的主要变量有（ABC）.A.债券的期值B.待偿期限C.买卖价格D.市场

39、利率解析影响债券理论价格的主要变量有债券的期值、待偿期限和买卖价格.故选ABC. 16. 在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括（AB）.A.票面价值的币种B.债券的票面金额C.债券的票面利率D.债券的利率计算方法解析在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额 17. 下列关于债券特征的描述中，正确的有（ABD）A.偿还性是指债券有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息B.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度C.一般来说，具有高度流动性的债券风险较大D.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券解析一般来说，具有高度流动性的债券

40、风险较小.故C项错误. 18. 下列国债分类中，属于电子记账方式记录债权的有（AB）.A.储蓄国债B.记账式国债C.凭证式国债D.实物国债解析储蓄国债和记账式国债都是以电子记账方式记录债权的，凭证式国债采用填制凭证式国债收款凭证的方式记录债权，实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券. 19. 储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有（ABD）A.发行对象不同B.发行利率确定机制不同C.到期兑付方式不同D.到期前变现收益预知程度不同解析储蓄国债(电子式)与记账式国债的比较，注意区分各自的特点. 20. 证券投资基金的特点有（BCD）.A.收益显著B.集合投资C.分散风险D.专业理财

41、解析证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财. 21. 下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有（ABCD）.A.期限不同B.基金份额交易方式不同C.基金份额的交易价格计算标准不同D.发行规模限制不同解析两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同. 22. 下列关于基金的分类说法中，正确的有（AD）A.按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场

42、基金解析契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的；封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的. 23. 下列关于我国证券投资基金的发展概况描述中，正确的有（ACD）.A.基金规模快速增长B.现阶段的主流形式为封闭式基金C.基金产品差异日益明显D.基金的投资风格趋于多样化解析在我国，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流. 24. 下列关于信用衍生工具的论述中，正确的有（ABC）.A.用于转移或防范信用风险B.OTC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品C.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品D.用于管理气温变化风险的

43、天气期货是信用衍生工具的一种解析工D选项用于管理气温变化风险的天气期货是在非金融变量的基础上开发的金融衍生工具，属于其他衍生工具. 25. 金融期货的基本功能有（ABCD）A.套期保值B.价格发现C.投机D.套利解析ABCD选项皆为金融期货的基本功能. 26. 下列关于认股权证的杠杆作用的说法中，不正确的有（ABC）.A.认股权证价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的涨跌B.对于某一认股权证来说，其溢价越高，杠杆因素就越高C.认股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数D.认股权证价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快得多解析认股权证的杠杆作用，表现为认股权证价格要比其正股价格的

44、上涨或下跌的速度快得多.其杠杆作用强度可以用正股价格与认股权证的市场价格比率表示. 27. 可转换债券的转换价格修正是指由于公司股票出现（CD）等情况时，对转换价格所作的必要调整.A.发行债券B.股价上升C.股票送股D.股票增发解析转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整. 28. 下列关于结构化金融衍生产品说法中，正确的有（ABD）.A.将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融产品B.各类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化金融衍生

45、产品C.按发行方式分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品D.结构化金融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品解析按联结的基础产品分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品. 29. 证券发行制度有（AB）.A.注册制B.核准制C.公司制D.会员制解析注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息.核准制要求发行人将发行申请报请证券监督部门决定. 30. 下列各项中，属于场外交易市场的有（ABC）.A.NASDAQ市场B.EASDAQ市场C.SESDAQ市场D.深圳证券交易所解析深圳证券交易所属于证券交易所市场

46、. 31. 公司的公积金来源有（ABCD）.A.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金B.每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营后资产重估增值部分解析公司的公积金还包括公司从外部取得的赠与资产. 32. 下列关于证券投资的风险与收益的描述中，正确的有（ABC）.A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿B.风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率一无风险利率+风险补偿C.美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率D.在通货膨胀严重的情况下，债

47、券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿解析D选项在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿. 33. 2006年实施的新证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括（ABC）.A.增加了公司章程的要求B.增加了对主要股东资格的限制条件C.证券公司的注册资本应当是实缴资本D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和2亿元3个标准解析2006年实施的新证券法将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准. 34. 证

48、券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ABD）.A.派发股息B.派发红股C.派发资本利得D.派发利息解析登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括派发红股、股息和利息等. 35. 中华人民共和国刑法对证券犯罪的主要规定有（AD）.A.内幕交易，泄露内幕信息罪B.擅自发行股票和公司、企业债券罪C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D.操纵证券市场罪解析中华人民共和国刑法对证券犯罪的主要规定有內幕交易，泄漏內幕信息罪和操纵证券市场罪. 36. 根据证券法，下列关于客户交易结算账户管理的说法中，正确的有（ABC）.A.证券公司破产或清算

49、时，客户交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产B.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产D.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理解析证券公司客户的交易结算资金应当以客户的名义单独立户管理，D项错误. 37. 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立（ABC），行使公司章程规定的职权.A.薪酬与提名委员会B.审计委员会C.风险控制委员会D.风险规避委员会解析证券公司监督管理条例第二十条规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资

50、产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权.薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由独立董事担任. 38. 有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（ABC）.A.指定商业银行B.证券登记结算机构C.资产托管机构D.证券交易所解析证券公司监督管理条例第六十二条规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户內的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管

51、理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户內的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据. 39. 信息披露文件的责任主体主要包括（ABCD）.A.发行人、上市公司或其他信息披露义务人B.发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人C.证券服务机构D.证券公司、保荐人解析我国证券法关于信息披露文件的责任主体，主要包括四类：发行人、上市公司或其他信息披露义务人；发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人；证券服务机构；证券公司、保荐人. 40. 证券交易所的监管职能包括（AB）.A.对证券交易活动进行管理B.对会员进行管理以及对上市公司进行管理C.对全国证券、期货业进行集中统一监管D.维护证券市场秩序，保障其合法运行解析C、D选项属于中国证监会的职能. 判断题1.证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益. （B）A.正确B.错误解析证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权. 2.证券必须采取纸面形式 （B）A.正确B.错误解析证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式. 3.股票没有期限，可以视为无期债券. （A）A.正确B.错误解析股票没有期限，可以视