中石化加油卡ic交易系统需求说明文档

1、中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目业务需求分析专题会业务需求分析专题会（交易系统）（交易系统）中国石化加油卡提升项目组中国石化加油卡提升项目组 2.交易系统需求交易系统需求- -发卡网点发卡网点1.1.发卡网点业务发卡网点业务5.5.卡库管理卡库管理2.2.发票管理发票管理3.3.客户与营销客户与营销4.4.后付费客户管理后付费客户管理6.6.联机授权与扣账联机授权与扣账7.7.清分清算清分清算8.8.系统管理系统管理3.基本业务基本业务发卡网点基本业务发卡网点基本业务4.基本业务基本业务- -目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三

2、、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户5.开户发卡开户发卡- -业务描述业务描述本业务主要适用于为申请办理加油卡的客户进行开户及发卡操作。开户时本业务主要适用于为申请办理加油卡的客户进行开户及发卡操作。开户时建立客户信息档案及客户额度账户，发卡时建立卡片信息档案和卡账户。建立客户信息档案及客户额度账户，发卡时建立卡片信息档案和卡账户。根据客户需求

3、，可为客户办理预付费客户开户和后付费客户开户，其中后根据客户需求，可为客户办理预付费客户开户和后付费客户开户，其中后付费客户分为记账客户、自用油客户。并根据客户提供的资料，系统在建付费客户分为记账客户、自用油客户。并根据客户提供的资料，系统在建立客户信息档案时将客户分为个人单用户、个人多用户、单位单用户、单立客户信息档案时将客户分为个人单用户、个人多用户、单位单用户、单位多用户。开户发卡业务主要针对记名客户，不记名卡的办理详见不记名位多用户。开户发卡业务主要针对记名客户，不记名卡的办理详见不记名卡售卡。卡售卡。客户提交开户申请及相关资料后，发卡员根据客户资料为客户进行开户，客户提交开户申请及相

4、关资料后，发卡员根据客户资料为客户进行开户，客户开户信息分必填项目和选填项目（详见营销管理客户信息管理），对客户开户信息分必填项目和选填项目（详见营销管理客户信息管理），对客户身份信息根据身份证号的逻辑关系判断真伪。开户后客户信息定时与客户身份信息根据身份证号的逻辑关系判断真伪。开户后客户信息定时与CRMCRM系统同步。系统同步。发卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车号、发卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车号、每日加油次数，限每次加油量，限地区、油站，可消费非油品等；限制车每日加油次数，限每次加油量，限地区、油站，可消费非油品等；限制车牌号加油功能

5、的，须同时设置密码；另卡片限制信息中油品要可实现汽油牌号加油功能的，须同时设置密码；另卡片限制信息中油品要可实现汽油限标号，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到新卡。限标号，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到新卡。系统可查询记名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。系统可查询记名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。6.开户发卡开户发卡- -业务描述业务描述工本费工本费/ /押金，由各省级单位自行定义收取种类与金额。其中工本费不可退、押金，由各省级单位自行定义收取种类与金额。其中工本费不可退、押金可退还，且收费标准各省市可灵活设置。开户发卡时系统依据工本费押金

6、可退还，且收费标准各省市可灵活设置。开户发卡时系统依据工本费减免规则，计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款减免规则，计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。自用油客户无须收取工本费项；依据营销规则执行优惠活动。自用油客户无须收取工本费/ /押金。减免押金。减免工本费后，首次充值款不能退。工本费后，首次充值款不能退。预付费客户和后付费客户在账户设置及管理上存在差异，需由不同管理权预付费客户和后付费客户在账户设置及管理上存在差异，需由不同管理权限控制。其中预付费客户只需提交客户资料，即可由网点操作员办理开户限控制。其中预付费客户只需提交

7、客户资料，即可由网点操作员办理开户发卡操作；后付费客户则需要先审批后开户，如记账客户需授信审批通过，发卡操作；后付费客户则需要先审批后开户，如记账客户需授信审批通过，与主管业务部门签订油品销售合同后，可在业务部门指定的网点，由指定与主管业务部门签订油品销售合同后，可在业务部门指定的网点，由指定的操作人员执行记账客户开户发卡操作；如自用油客户则需由各省市分公的操作人员执行记账客户开户发卡操作；如自用油客户则需由各省市分公司相关部门依据业务需求以及计划使用额度，申请办理开户发卡，待主管司相关部门依据业务需求以及计划使用额度，申请办理开户发卡，待主管部门审批完成后，由指定的操作人员执行自用油客户开户

8、发卡操作。部门审批完成后，由指定的操作人员执行自用油客户开户发卡操作。7.预付费客户开户发卡预付费客户开户发卡- -示意图示意图客户发卡员审核客户相关资料申请表、客户证明等客户提交申请资料录入客户相关资料建立客户信息档案建立客户账户发主卡/副卡收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束设置卡片限制信息获取并执行开户发卡环节营销规则8.记账客户开户发卡记账客户开户发卡- -示意图示意图客户零售管理客户管理审核岗导入文件并验证有效性申请表、客户证明、开户文件等建立客户信息档案创建客户账户及授信额度发主卡/副卡按规则收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束审核客户资料有效？结束否是获取并执

9、行开户发卡环节营销规则发卡员申请办理记账客户开户审核通过？依据客户级别给予授信，并签订相应合同结束是否9.自用油客户开户发卡自用油客户开户发卡- -示意图示意图零售客户管理岗导入文件并验证有效性创建客户账户及授信额度发主卡/副卡打印业务单据按照公司费用计划办理自用油客户开户发卡有效？否是发卡员建立客户信息档案自用油客户开户文件结束10.开户发卡开户发卡- -需求应答需求应答u【零零0505】卡管系统中的单据实现套打功能。卡管系统中的单据实现套打功能。实现方法：实现方法：对对加油卡业务申请单加油卡业务申请单、加油卡业务申请单附表加油卡业务申请单附表，工本费，工本费/ /押押金收取凭证，按纸张大小

10、、标准内容印刷后进行套打。系统可通过运行参金收取凭证，按纸张大小、标准内容印刷后进行套打。系统可通过运行参数来设置是否需要套打。数来设置是否需要套打。u【零零2121】后付费客户统称记账客户，从申请到审批的流程建议在系统中实后付费客户统称记账客户，从申请到审批的流程建议在系统中实现。新增记账客户类型，并需要建立规范的业务流程。按照所设置授信额现。新增记账客户类型，并需要建立规范的业务流程。按照所设置授信额度进行充值，充值操作类似于现金充值操作。报表中需要分类统计记账客度进行充值，充值操作类似于现金充值操作。报表中需要分类统计记账客户充值、消费额。记账客户信息及交易记录能单独查询。户充值、消费额

11、。记账客户信息及交易记录能单独查询。实现方法：实现方法：建议后付费客户审批流程参照建议后付费客户审批流程参照ERPERP客户管理，系统记录客户授信额度客户管理，系统记录客户授信额度及相关资料，如客户信用额度有调整，则需通过客户主数据维护流程进行及相关资料，如客户信用额度有调整，则需通过客户主数据维护流程进行修正。修正。11.开户发卡开户发卡- -需求应答需求应答u【零零5454】限制信息中油品要可限大类，细化限制油品、非油品类型；补卡限制信息中油品要可限大类，细化限制油品、非油品类型；补卡时限制信息可以自动转到新卡。时限制信息可以自动转到新卡。 自助加油解决油品限制，应由卡机联动实自助加油解决

12、油品限制，应由卡机联动实现多油品及大类限制。现多油品及大类限制。实现方法：实现方法：在设置油品限制信息时可以对柴油限大类，对汽油限标号；开户发卡在设置油品限制信息时可以对柴油限大类，对汽油限标号；开户发卡时在系统中记录卡片的限制信息及持卡人信息，补卡时系统界面能显示老时在系统中记录卡片的限制信息及持卡人信息，补卡时系统界面能显示老卡的限制信息并能自动转移到新卡。卡的限制信息并能自动转移到新卡。u【零零6666】记名卡的限制信息及信息设置人员能查询，并能导出打印。记名卡的限制信息及信息设置人员能查询，并能导出打印。实现方法：实现方法：开户发卡时在系统中记录记名卡的限制信息详情并记录操作员，通过开

13、户发卡时在系统中记录记名卡的限制信息详情并记录操作员，通过网点查询功能可以进行查询、导出和打印。网点查询功能可以进行查询、导出和打印。u【零零7676】有效证件如驾照，可以经申请、审批后自行增加有效证件的种类。有效证件如驾照，可以经申请、审批后自行增加有效证件的种类。实现方法：实现方法：客户证件可以为身份证、驾驶证、护照、军官证等，系统提供证件类客户证件可以为身份证、驾驶证、护照、军官证等，系统提供证件类型新增功能，在相关部门进行审批后，由具有相关权限的人通过业务参数型新增功能，在相关部门进行审批后，由具有相关权限的人通过业务参数管理对证件类型进行维护。管理对证件类型进行维护。12.开户发卡开

14、户发卡- -需求应答需求应答u【零零9494】过去的客户信息如何补全，有利于以后的客户管理。增加开户要过去的客户信息如何补全，有利于以后的客户管理。增加开户要素项（由石化盈科提出补全方案。素项（由石化盈科提出补全方案。) )u【零零124124】增加开户环节客户信息必填内容的限制，完善各类客户资料信息；增加开户环节客户信息必填内容的限制，完善各类客户资料信息；并校验真伪，为客户管理及客户营销做准备。当办理补卡等相关业务时，并校验真伪，为客户管理及客户营销做准备。当办理补卡等相关业务时，客户信息必填项不完整不能进行相关业务处理，补全后才能继续。客户信客户信息必填项不完整不能进行相关业务处理，补全

15、后才能继续。客户信息必须与息必须与CRMCRM中的客户信息相一致。中的客户信息相一致。实现方法：实现方法：加油卡客户信息按个人客户，单位客户，分别设置基础信息、附加信加油卡客户信息按个人客户，单位客户，分别设置基础信息、附加信息、持卡人信息、限制信息；网点系统依据客户基本信息生成客户编码、息、持卡人信息、限制信息；网点系统依据客户基本信息生成客户编码、客户类别、客户级别、见票即充（单位客户）、业务流水号、受理网点、客户类别、客户级别、见票即充（单位客户）、业务流水号、受理网点、经办人操作人员等其他信息。经办人操作人员等其他信息。各类客户信息中设置必填内容，完善各类客户资料信息；对客户身份各类客

16、户信息中设置必填内容，完善各类客户资料信息；对客户身份证信息根据身份证号码逻辑关系判断真伪功能，为客户管理及客户营销做证信息根据身份证号码逻辑关系判断真伪功能，为客户管理及客户营销做准备。必填项见营销模块客户档案管理。准备。必填项见营销模块客户档案管理。13.开户发卡开户发卡- -待确定问题待确定问题1.1.是否开户时所有单据实现套打？是否开户时所有单据实现套打？2.2.身份证号真伪的辨别只验证身份证号的逻辑关系是否可行？身份证号真伪的辨别只验证身份证号的逻辑关系是否可行？3.3.记账客户的审批流程？记账客户的审批流程？4.4.柴油限大类，汽油限标号是否可满足要求？汽油是否需限大类？柴油限大类

17、，汽油限标号是否可满足要求？汽油是否需限大类？14.基本业务基本业务- -目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户15.增发副卡增发副卡- -业务描述业务描述业务适用于为已经办理加油卡的记名客户增发副卡。当客户在使用加油卡业务适用于为已经办理加油卡的记名客户增发副卡。当客户在使用加油卡的过程

18、中，如有需要进行增发副卡时，客户可以提交增发副卡申请，发卡的过程中，如有需要进行增发副卡时，客户可以提交增发副卡申请，发卡员根据客户资料进行增发副卡操作，发卡时，建立卡片相关账户。员根据客户资料进行增发副卡操作，发卡时，建立卡片相关账户。增发副卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车增发副卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车号、限每日加油次数、限每次加油量，限地区、油站，可消费非油品等；号、限每日加油次数、限每次加油量，限地区、油站，可消费非油品等；限制车牌号加油功能的，须同时设置密码；另卡片限制信息中油品要可实限制车牌号加油功能的，须同时设置密码；另卡

19、片限制信息中油品要可实现汽油限标号，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到现汽油限标号，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到新卡。系统可查询记名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。新卡。系统可查询记名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。发副卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系发副卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。自用油客统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。自用油客户增发副卡时，由各省市分公司相关部门提交增发副卡数量与授信额度的户增发副卡

20、时，由各省市分公司相关部门提交增发副卡数量与授信额度的申请，待主管部门审批通过后，可进行增发副卡的操作；自用油客户增发申请，待主管部门审批通过后，可进行增发副卡的操作；自用油客户增发副卡无须收取工本费副卡无须收取工本费/ /押金。押金。16.增发副卡增发副卡- -示意图示意图客户发卡员审核客户相关资料申请表、客户证明等客户提交增发副卡申请资料查询客户相关资料增发副卡收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束设置卡片限制信息获取并执行开户发卡环节营销规则17.基本业务基本业务- -目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记

21、名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户18.批量开户发卡批量开户发卡- -业务描述业务描述本业务主要适用于为客户进行批量开户发卡。客户经理在搜集客户资料后，本业务主要适用于为客户进行批量开户发卡。客户经理在搜集客户资料后，按一定格式生成批量开户发卡文件，发卡员根据该文件进行批量开户并发卡。按一定格式生成批量开户发卡文件，发卡员根据该文件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的相

22、关账户。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的相关账户。批量开户发卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依批量开户发卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。发卡员打据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。发卡员打印出本次批量开户发卡的详细情况。印出本次批量开户发卡的详细情况。19.批量开户发卡批量开户发卡- -示意图示意图客户经理批量提交客户资料及规定文件发卡员导入客户文件并验证建立客户信息档案建立客户账户收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束有效？修改文件否是批量发主卡

23、/副卡获取并执行开户发卡环节营销规则20.批量开户发卡批量开户发卡- -需求应答需求应答u【零零9090】批量开户和批量开卡两个概念，需求都存在。批量开户和批量开卡两个概念，需求都存在。实现方法：实现方法：批量开户发卡文件包含批量的开户信息及发卡信息，发卡员根据该文批量开户发卡文件包含批量的开户信息及发卡信息，发卡员根据该文件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的相关账户。相关账户。21.基本业务基本业务- -目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名

24、卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户22.不记名卡售卡不记名卡售卡- -业务描述业务描述本业务适用于为申请办理不记名卡的客户发售不记名卡。客户提出采购不记本业务适用于为申请办理不记名卡的客户发售不记名卡。客户提出采购不记名卡的张数和各卡的充值金额，发卡员录入售卡信息后，系统依据工本费减免名卡的张数和各卡的充值金额，发卡员录入售卡信息后，系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；

25、或依据系统设置押金金额，收取押金款项；规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。依据营销规则执行优惠活动。发卡员进行批量售卡；售卡完成后，打印出充值三联单以及发卡清单，并导发卡员进行批量售卡；售卡完成后，打印出充值三联单以及发卡清单，并导出工本费、充值发票数据，到发票打印系统进行开票处理。出工本费、充值发票数据，到发票打印系统进行开票处理。不记名卡售卡时，系统支持现金、支票、转账、银行卡等多种支付方式；如不记名卡售卡时，系统支持现金、支票、转账、银行卡等多种支付方式；如为支票收取，首先录入支票号码与金额，待支票生效完成后，才能执行发卡操为支票

26、收取，首先录入支票号码与金额，待支票生效完成后，才能执行发卡操作；转账款项，必须财务确认转账成功后才能办理充值款作；转账款项，必须财务确认转账成功后才能办理充值款/ /工本费收取操作。工本费收取操作。23.不记名卡售卡不记名卡售卡- -示意图示意图客户发卡员录入需发售的不记名卡情况写卡发售建立不记名卡账户客户提交不记名卡采购需求发卡完成不记名卡核对是否打印发卡清单收取充值额及工本费导出工本费及充值款发票结束获取并执行开户发卡环节营销规则24.不记名卡售卡不记名卡售卡- -需求应答、待确定问题需求应答、待确定问题u【增增0606】批量发售不记名卡批量发售不记名卡实现方法：实现方法：不记名卡发售可

27、以批量进行，客户如果需要多张不记名卡，可以在系不记名卡发售可以批量进行，客户如果需要多张不记名卡，可以在系统中输入不记名卡的金额和张数，系统计算充值金额，操作员一次性完成统中输入不记名卡的金额和张数，系统计算充值金额，操作员一次性完成收款、充值、发卡的操作。收款、充值、发卡的操作。u待确定问题：待确定问题：1 1、如售卡单位售卡时收取押金，对于不记名卡如何处理？（考虑章程中规定、如售卡单位售卡时收取押金，对于不记名卡如何处理？（考虑章程中规定的不记名卡不清户、不退款）的不记名卡不清户、不退款）25.基本业务基本业务- -目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三

28、、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户26.预收预收- -业务描述业务描述本业务适用于为预付费客户中的多用户卡客户进行额度账充值，充值后客户本业务适用于为预付费客户中的多用户卡客户进行额度账充值，充值后客户能给主卡和副卡分配额度，预收支持单位多用户卡客户和个人多用户卡客户。能给主卡和副卡分配额度，预收支持单位多用户卡客户和个人多用户卡客户。充值时客户出示主卡，说

29、明充值方式、充值金额，操作员为客户进行预收充充值时客户出示主卡，说明充值方式、充值金额，操作员为客户进行预收充值，充值完成后为客户打印充值发票和充值三联单，交与客户签字确认。如客值，充值完成后为客户打印充值发票和充值三联单，交与客户签字确认。如客户出示的卡片为单用户卡，系统应该自动判断出，并能转到单用户卡充值界面。户出示的卡片为单用户卡，系统应该自动判断出，并能转到单用户卡充值界面。系统支持现金、支票、充值卡、银行卡或第三方卡等多种支付方式。如果客系统支持现金、支票、充值卡、银行卡或第三方卡等多种支付方式。如果客户使用现金、充值卡、银行卡或第三方支付手段支付，客户额度账在预付款操户使用现金、充

30、值卡、银行卡或第三方支付手段支付，客户额度账在预付款操作完毕即增加；对于客户采用支票进行支付的，如果是见票即充客户，客户额作完毕即增加；对于客户采用支票进行支付的，如果是见票即充客户，客户额度账在支票收取操作完毕即增加，对于非见票即充客户则不能立即进行充值操度账在支票收取操作完毕即增加，对于非见票即充客户则不能立即进行充值操作，在完成支票收取操作后只进行虚拟预分配，支票到账审核后，客户的额度作，在完成支票收取操作后只进行虚拟预分配，支票到账审核后，客户的额度账户金额自动增加，并完成客户的额度预分配。账户金额自动增加，并完成客户的额度预分配。系统应根据客户充值额以及营销规则，自动计算并显示优惠情

31、况。优惠情况系统应根据客户充值额以及营销规则，自动计算并显示优惠情况。优惠情况含返利、积分、促销品、优惠券等。对于采取支票进行支付的客户，优惠券或含返利、积分、促销品、优惠券等。对于采取支票进行支付的客户，优惠券或促销品需在支票生效后发放；积分和返利也必须在支票生效后，才能与额度账促销品需在支票生效后发放；积分和返利也必须在支票生效后，才能与额度账增加同时生效。增加同时生效。27.预收预收- -示意图示意图客户发卡网点操作员查询客户信息并核对 大额大额充值审批岗审核通过否是结束否是大额审批更新客户额度账执行虚拟预收、预分配客户出示主卡，说明充值方式选择充值方式，录入充值金额导出发票数据支付方式

32、打印预收款三联单现金、充值卡、银行卡、支票（见票即充客户）支票（普通客户）打印支票收取凭证确定预收28.预收预收- -需求应答需求应答u【零零0505】卡管系统中的单据实现套打功能。卡管系统中的单据实现套打功能。u【零零8787】充值时打印单据过多问题（纸张大小、标准内容印刷后套打）三充值时打印单据过多问题（纸张大小、标准内容印刷后套打）三联单的防伪性，必要的报表防伪。联单的防伪性，必要的报表防伪。实现方法：实现方法：充值三联单及支票收取凭证等票据按纸张大小、标准内容印刷后套打，充值三联单及支票收取凭证等票据按纸张大小、标准内容印刷后套打，系统可通过运行参数来设置是否需要套打。采取必要的防伪技

33、术实行三联系统可通过运行参数来设置是否需要套打。采取必要的防伪技术实行三联单和报表的防伪。目前考虑两种方法，一：通过在三联单上印刷防伪标记；单和报表的防伪。目前考虑两种方法，一：通过在三联单上印刷防伪标记；二：通过消息验证码的形式，打印在三联单上。二：通过消息验证码的形式，打印在三联单上。u【零零1616】增加异地解灰、充值、圈存、挂失、坏卡换卡、解灰、使用卡内增加异地解灰、充值、圈存、挂失、坏卡换卡、解灰、使用卡内积分、便利店消费、退商品等业务。积分、便利店消费、退商品等业务。u【零零113113】对于异地充值，异地圈提、自助圈提需求系统可支持，并可自行对于异地充值，异地圈提、自助圈提需求系

34、统可支持，并可自行选择实现方式。选择实现方式。实现方法：实现方法：新系统采用数据集中的方式，可以实现异地充值、圈存、解灰、挂失、新系统采用数据集中的方式，可以实现异地充值、圈存、解灰、挂失、解挂、圈提、便利店消费等业务。但业务上应有所控制。坏卡换卡遵从属解挂、圈提、便利店消费等业务。但业务上应有所控制。坏卡换卡遵从属地原则，退商品只能在原购买站点退货。地原则，退商品只能在原购买站点退货。29.预收预收- -需求应答需求应答u【零零1919】充值方式可维护，并在报表中分项展示。充值方式可维护，并在报表中分项展示。实现方法：实现方法：充值方式的维护可通过系统管理模块中的业务参数管理来实现，在日充值

35、方式的维护可通过系统管理模块中的业务参数管理来实现，在日报表中按充值方式分项进行汇总和展示。报表中按充值方式分项进行汇总和展示。u【零零2424】自助圈存，充值设备。自助圈存，充值设备。实现方法：实现方法：在网点提供自助终端等方式，为客户提供自助充值服务。在网点提供自助终端等方式，为客户提供自助充值服务。u【零零3535】支票到账充值业务，应与资金到账确认系统集成，防止未到账支支票到账充值业务，应与资金到账确认系统集成，防止未到账支票充值，防止一票多充。票充值，防止一票多充。u【零零105105】系统在支票收取的银行信息，可设置信息录入窗口（界面）。系统在支票收取的银行信息，可设置信息录入窗口

36、（界面）。实现方法：实现方法：对于客户采用支票进行支付的，系统按照支票收取流程进行控制，系对于客户采用支票进行支付的，系统按照支票收取流程进行控制，系统通过与资金到账确认系统集成，确定支票是否到账，避免跳票、未生效统通过与资金到账确认系统集成，确定支票是否到账，避免跳票、未生效支票充值、一票多充等资金风险。系统在支票收取的银行信息，可设置信支票充值、一票多充等资金风险。系统在支票收取的银行信息，可设置信息录入窗口。息录入窗口。30.预收预收- -需求应答需求应答u【零零3636】应根据客户充值额度不同而设置不同的操作员权限或者审批权限。应根据客户充值额度不同而设置不同的操作员权限或者审批权限。

37、额度可限定。开户发票类型、充值金额等重要操作，应增加二次确认功能。额度可限定。开户发票类型、充值金额等重要操作，应增加二次确认功能。实现方法：实现方法：系统可以给不同的角色设置不同的充值额度，并给操作员分配不同的系统可以给不同的角色设置不同的充值额度，并给操作员分配不同的角色，从而使不同的操作员具备不同的充值权限，系统可以通过两种方式角色，从而使不同的操作员具备不同的充值权限，系统可以通过两种方式实现：一种方式是在充值额度超出操作员的权限范围时，提示无操作权限实现：一种方式是在充值额度超出操作员的权限范围时，提示无操作权限或弹出授权窗口，需要具有额度审批权限的人员在线进行授权，另一种是或弹出授

38、权窗口，需要具有额度审批权限的人员在线进行授权，另一种是由具有更高权限的人员直接执行预收操作。对于开户发票类型、充值金额由具有更高权限的人员直接执行预收操作。对于开户发票类型、充值金额等重要操作，以窗口弹出的方式进行二次确认。等重要操作，以窗口弹出的方式进行二次确认。u【零零7979】在充值界面应显示客户现有优惠项目。在充值界面应显示客户现有优惠项目。实现方法：实现方法：发卡系统通过接口与发卡系统通过接口与CRMCRM系统集成，发卡系统可以从系统集成，发卡系统可以从CRMCRM系统读取客户系统读取客户现有优惠项目，系统根据客户充值金额及相应的营销规则在界面显示如下现有优惠项目，系统根据客户充值

39、金额及相应的营销规则在界面显示如下优惠项目，包括优惠项目，包括“充值返利充值返利”、“促销品促销品”、“优惠券优惠券”及及“积分赠送积分赠送”等。等。31.预收预收- -需求应答需求应答u【零零7373】向银行及第三方支付网关提供支付交易记录。向银行及第三方支付网关提供支付交易记录。u【零零7474】站级支付、网点充值及自助设备，支持与银行等第三方支付系统站级支付、网点充值及自助设备，支持与银行等第三方支付系统的集成。的集成。实现方法：实现方法： 网点充值时，如果是银行卡或第三方卡支付，用网点充值时，如果是银行卡或第三方卡支付，用POSPOS设备进行支付，将设备进行支付，将支付信息发送到银行或

40、第三方支付网关，扣款成功后在加油卡系统中录入支付信息发送到银行或第三方支付网关，扣款成功后在加油卡系统中录入付费信息（卡号，金额等），完成预收充值。付费信息（卡号，金额等），完成预收充值。 对于自助设备，系统可支持与银行系统的集成，当客户进行自助充值对于自助设备，系统可支持与银行系统的集成，当客户进行自助充值时，如果选择银行卡支付，系统能向银行网关发送报文提供支付交易信息。时，如果选择银行卡支付，系统能向银行网关发送报文提供支付交易信息。u【零零121121】网点充值明细自动导入网点充值明细自动导入CRMCRM系统。系统。实现方法：实现方法：发卡系统通过接口与发卡系统通过接口与CRMCRM系统

41、集成，网点充值明细可以在设定的时间系统集成，网点充值明细可以在设定的时间自动导入自动导入CRMCRM系统。系统。u【财财5555】充值卡只能为本省卡充值。充值卡只能为本省卡充值。实现方法：实现方法：设定业务规则，规定充值卡只能为本省卡充值。设定业务规则，规定充值卡只能为本省卡充值。32.预收预收- -需求应答需求应答u【财财5757】异地充值、加油在发卡省的充值网点开票，系统保证不能重复开异地充值、加油在发卡省的充值网点开票，系统保证不能重复开票。票。实现方法：实现方法：在开具发票时，系统要判断客户所持卡片是否是本省的卡片，只有符在开具发票时，系统要判断客户所持卡片是否是本省的卡片，只有符合属

42、地原则的卡片，才可开具发票。即由发卡省开具发票。对于已经开票合属地原则的卡片，才可开具发票。即由发卡省开具发票。对于已经开票的交易记录在系统中进行标记，从而保证不进行重复开票。的交易记录在系统中进行标记，从而保证不进行重复开票。 u【财财1313】联机交易支持自动读取卡内流水，以便协助查找丢失记录联机交易支持自动读取卡内流水，以便协助查找丢失记录u【财财2121】当加油卡发生联机业务时（如在发卡充值网点充值时），发现卡当加油卡发生联机业务时（如在发卡充值网点充值时），发现卡账、卡钱包不平，就要读取卡钱包中的账、卡钱包不平，就要读取卡钱包中的1010笔交易信息。笔交易信息。实现方法：实现方法：预

43、收支持输入卡号和插卡查询两种方式进行充值，如果进行插卡查询预收支持输入卡号和插卡查询两种方式进行充值，如果进行插卡查询方式充值时，系统能执行客户的卡账与卡钱包的一致性判断，如果卡账与方式充值时，系统能执行客户的卡账与卡钱包的一致性判断，如果卡账与卡钱包不一致则自动上传卡内的卡钱包不一致则自动上传卡内的1010笔交易记录，以支持对卡账与卡钱包不笔交易记录，以支持对卡账与卡钱包不平衡的处理。平衡的处理。33.预收预收- -待确定问题待确定问题1 1、是否充值时所有单据都需要实现套打？、是否充值时所有单据都需要实现套打？2 2、除了三联单，其他需要防伪的单据有哪些？、除了三联单，其他需要防伪的单据有

44、哪些？3 3、充值时开票是否需要指定到油品？、充值时开票是否需要指定到油品？4 4、支付方式（支票、银行卡、信用卡、充值卡）需要的相关信息是哪些？、支付方式（支票、银行卡、信用卡、充值卡）需要的相关信息是哪些？5 5、大额充值的实现，是通过权限审批还是通过角色权限分离来实现？、大额充值的实现，是通过权限审批还是通过角色权限分离来实现？6 6、充值卡的规则，异地卡在本地充值是否可以使用本地充值卡进行充值？、充值卡的规则，异地卡在本地充值是否可以使用本地充值卡进行充值？7 7、异地坏卡换卡，异地退商品等与属地原则相违背，是否可行？、异地坏卡换卡，异地退商品等与属地原则相违背，是否可行？8 8、与、

45、与ERPERP系统的集成：系统的集成：1 1）充值资金是否入零售系统？）充值资金是否入零售系统？2 2）与资金到账确认系）与资金到账确认系统集成的方式，直接与资金到账确认系统集成还是通过零管系统集成？统集成的方式，直接与资金到账确认系统集成还是通过零管系统集成？34.目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四

46、、清户十四、清户35.预分配预分配- -业务描述业务描述本业务适用于为多用户卡客户办理加油卡额度账户的预分配操作（其中记账本业务适用于为多用户卡客户办理加油卡额度账户的预分配操作（其中记账客户的预分配详见后付费客户管理）。通过此功能系统将该客户额度账户中部客户的预分配详见后付费客户管理）。通过此功能系统将该客户额度账户中部分或全部资金（积分）划转至该客户所属的加油卡的备付金（积分）账户。预分或全部资金（积分）划转至该客户所属的加油卡的备付金（积分）账户。预分配后加油卡的备付金（积分）账户可用于联机消费。分配后加油卡的备付金（积分）账户可用于联机消费。预分配时客户需提交预分配申请单，并出示主卡，

47、网点操作员插卡查询客户预分配时客户需提交预分配申请单，并出示主卡，网点操作员插卡查询客户账户情况，并根据预分配申请执行预分配操作。预分配时网点操作员手工录入账户情况，并根据预分配申请执行预分配操作。预分配时网点操作员手工录入预分配明细，执行预分配操作。对于有预定义预分配规则（按比率、固定金额）预分配明细，执行预分配操作。对于有预定义预分配规则（按比率、固定金额）的客户自动生成预分配明细，操作员可根据客户指令进行修改分配金额并执行的客户自动生成预分配明细，操作员可根据客户指令进行修改分配金额并执行预分配，预分配完成后为客户打印预分配清单，交与客户签字确认。预分配，预分配完成后为客户打印预分配清单

48、，交与客户签字确认。系统应可为客户导出预分配模板文件。客户可以预先填写预分配模板文件，系统应可为客户导出预分配模板文件。客户可以预先填写预分配模板文件，通过邮件等方式发送给网点操作员，网点操作员可以导入该文件，直接执行预通过邮件等方式发送给网点操作员，网点操作员可以导入该文件，直接执行预分配。系统导入文件后，应判断文件中的卡片是否属于当前客户，并且分配额分配。系统导入文件后，应判断文件中的卡片是否属于当前客户，并且分配额合计是否会超过客户的额度账，如有错误，应可在界面中进行修改。合计是否会超过客户的额度账，如有错误，应可在界面中进行修改。36.预分配预分配- -示意图示意图客户发卡网点操作员查

49、询客户信息并核对结束客户提交预分配申请表，出示主卡打印预分配清单是否有预分配文件是否正确修改预分配文件执行预分配导入预分配文件是否是否验证预分配文件录入预分配明细是否有预定义规则获取预定义规则是否37.预分配预分配- -需求应答需求应答 u【零零0505】卡管系统中的单据实现套打功能。卡管系统中的单据实现套打功能。u对对预分配清单预分配清单按纸张大小、标准内容印刷后进行套打。系统可通过运按纸张大小、标准内容印刷后进行套打。系统可通过运行参数来设置是否需要套打。行参数来设置是否需要套打。u【零零3232】在卡管系统中对卡做预分配、额度账退款、卡处理和增发副卡业在卡管系统中对卡做预分配、额度账退款

50、、卡处理和增发副卡业务，可通过务，可通过 输入客户编码输入客户编码 和和 插卡插卡 进行操作，要求这两个操作功能在系进行操作，要求这两个操作功能在系统中权限分开，可分别设置到不同角色中。统中权限分开，可分别设置到不同角色中。实现方法：实现方法：对于不同的业务，系统可以给不同的角色设置不同的权限，分别可以对于不同的业务，系统可以给不同的角色设置不同的权限，分别可以通过通过 输入输入“客户编码客户编码 和和 插卡插卡 进行操作，并给操作员分配不同的角色，进行操作，并给操作员分配不同的角色，从而使不同的操作员具备不同的操作权限。从而使不同的操作员具备不同的操作权限。u【零零5151】额度预分配自动显

51、示出加油卡所限车号信息。额度预分配自动显示出加油卡所限车号信息。实现方法：实现方法：在额度预分配清单显示内容中中含加油卡所限车号以及持卡人。在额度预分配清单显示内容中中含加油卡所限车号以及持卡人。38.预分配预分配- -需求应答需求应答u【增增0202】预分配规则预分配规则实现方法：实现方法：预分配规则通过客户预分配模版维护进行预分配规则设置；对于一些预分配规则通过客户预分配模版维护进行预分配规则设置；对于一些客户设定预分配规则（可按比率、固定金额），在预分配时对于有预定义客户设定预分配规则（可按比率、固定金额），在预分配时对于有预定义预分配规则的客户自动生成预分配明细，网点操作员可以根据客户

52、指令修预分配规则的客户自动生成预分配明细，网点操作员可以根据客户指令修改分配金额。改分配金额。39.目录目录一、开户发卡一、开户发卡二、增发副卡二、增发副卡三、批量开户发卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡四、不记名卡售卡五、预收五、预收六、预分配六、预分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、单用户卡充值九、单用户卡充值十、批量充值十、批量充值十一、记账客户还款十一、记账客户还款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清户十四、清户40.圈存圈存- -业务描述业务描述本业务适用于为加油卡客户从加油卡的备付金账户中将部分或全部资金转移本业务适用于为加油卡客户从加油卡的备付金账户中将部

53、分或全部资金转移到客户加油卡的卡账和卡钱包。到客户加油卡的卡账和卡钱包。对于正在办理挂失处理、坏卡处理和失效卡处理的客户，可以持新补发的加对于正在办理挂失处理、坏卡处理和失效卡处理的客户，可以持新补发的加油卡办理圈存业务。油卡办理圈存业务。圈存时客户出示卡片，网点操作员查询并核对客户信息，检查卡状态及可圈圈存时客户出示卡片，网点操作员查询并核对客户信息，检查卡状态及可圈存金额，操作员需根据客户要求输入圈存金额并执行圈存，完成后打印加油卡存金额，操作员需根据客户要求输入圈存金额并执行圈存，完成后打印加油卡圈存清单交与客户签字确认。圈存清单交与客户签字确认。41.圈存圈存- -示意图示意图客户发卡

54、网点操作员查询客户信息、卡状态结束客户出示卡片，要求圈存输入圈存信息执行圈存打印加油卡圈存清单卡帐卡钱包是否一致自动上传卡内10笔交易是否记录圈存日志42.圈存圈存- -需求应答需求应答u【零零108108】不同业务可以选择是否输入密码，如充值及圈存时不要输密码。不同业务可以选择是否输入密码，如充值及圈存时不要输密码。实现方法：实现方法：充值或圈存等业务，可以通过系统设定无需输入卡片密码。充值或圈存等业务，可以通过系统设定无需输入卡片密码。u【财财1313】联机交易支持自动读取卡内流水，以便协助查找丢失记录联机交易支持自动读取卡内流水，以便协助查找丢失记录u【财财2121】当加油卡发生联机业务

55、时（如在发卡充值网点充值时），发现卡当加油卡发生联机业务时（如在发卡充值网点充值时），发现卡账、卡钱包不平，就要读取卡钱包中的账、卡钱包不平，就要读取卡钱包中的1010笔交易信息。笔交易信息。u【零零3737】卡管、管控异常提示功能、中心数据库异常提示、中心沉淀资金卡管、管控异常提示功能、中心数据库异常提示、中心沉淀资金的异常提示：圈存时应有纠错的提示，系统自动读取最后十笔交易进行判的异常提示：圈存时应有纠错的提示，系统自动读取最后十笔交易进行判断，充值前后金额向操作员及客户提示。出现异常系统现场自动报警（发断，充值前后金额向操作员及客户提示。出现异常系统现场自动报警（发卡网点发生联机交易，自

56、检卡账平衡，不平则要自动读取卡内十笔交易。卡网点发生联机交易，自检卡账平衡，不平则要自动读取卡内十笔交易。减少因数据丢失产生的经济损失）。在充值（圈存）失败或充值（圈存）减少因数据丢失产生的经济损失）。在充值（圈存）失败或充值（圈存）翻倍错误时，系统应立即弹出错误提示对话框，提示售卡网点售卡员及时翻倍错误时，系统应立即弹出错误提示对话框，提示售卡网点售卡员及时对该类错误进行处理。发现不平卡丢失的记录与卡内读取的交易记录中对该类错误进行处理。发现不平卡丢失的记录与卡内读取的交易记录中CTCCTC号及金额相等，自动补入交易记录。号及金额相等，自动补入交易记录。43.圈存圈存- -需求应答需求应答u

57、【增增0707】圈存流程再造圈存流程再造 实现方法：实现方法：圈存前系统能执行该卡的卡账与卡钱包的一致性判断，如果卡账与卡钱包不圈存前系统能执行该卡的卡账与卡钱包的一致性判断，如果卡账与卡钱包不一致则自动上传卡内的一致则自动上传卡内的1010笔交易记录，以支持对卡账与卡钱包不平衡的处理。笔交易记录，以支持对卡账与卡钱包不平衡的处理。优化圈存流程，圈存时记录圈存日志，圈存前记录优化圈存流程，圈存时记录圈存日志，圈存前记录CTCCTC、圈存金额、状态以及、圈存金额、状态以及圈存前的相关账户，在圈存完成后，记录圈存后的相关账户。并记录状态为圈存前的相关账户，在圈存完成后，记录圈存后的相关账户。并记录

58、状态为成功。如果出现圈存失败，则根据圈存日志重新执行圈存。成功。如果出现圈存失败，则根据圈存日志重新执行圈存。CTCCTC圈存金额圈存金额圈存前圈存前备付金备付金圈存后圈存后备付金备付金圈存前圈存前卡帐卡帐圈存后圈存后卡帐卡帐圈存前圈存前卡钱包卡钱包圈存后圈存后卡钱包卡钱包状态状态1150050010001000初始初始圈存日志初始圈存日志44.圈存圈存- -需求应答需求应答CTCCTC圈存金额圈存金额圈存前圈存前备付金备付金圈存后圈存后备付金备付金圈存前圈存前卡帐卡帐圈存后圈存后卡帐卡帐圈存前圈存前卡钱包卡钱包圈存后圈存后卡钱包卡钱包状态状态115005000100015001000失败卡帐

59、增加，卡钱包不变卡帐增加，卡钱包不变CTCCTC圈存金额圈存金额圈存前圈存前备付金备付金圈存后圈存后备付金备付金圈存前圈存前卡帐卡帐圈存后圈存后卡帐卡帐圈存前圈存前卡钱包卡钱包圈存后圈存后卡钱包卡钱包状态状态1150050001000150010001500成功若为事后重新圈存，且两次圈存时点间有加油记录，则需根据圈存日志和交易记录若为事后重新圈存，且两次圈存时点间有加油记录，则需根据圈存日志和交易记录判断卡钱包，卡钱包未增加时需要冲减卡帐，记录前一次圈存流水失败，重新圈存判断卡钱包，卡钱包未增加时需要冲减卡帐，记录前一次圈存流水失败，重新圈存45.圈存圈存- -需求应答需求应答CTCCTC圈

60、存金额圈存金额圈存前圈存前备付金备付金圈存后圈存后备付金备付金圈存前圈存前卡帐卡帐圈存后圈存后卡帐卡帐圈存前圈存前卡钱包卡钱包圈存后圈存后卡钱包卡钱包状态状态1150050001000150010001000失败写卡误报写卡误报CTCCTC圈存金额圈存金额圈存前圈存前备付金备付金圈存后圈存后备付金备付金圈存前圈存前卡帐卡帐圈存后圈存后卡帐卡帐圈存前圈存前卡钱包卡钱包圈存后圈存后卡钱包卡钱包状态状态1150050001000150010001500成功写卡误报的事后重新圈存只需要更改圈存日志的状态为成功，并修改圈存流水标记写卡误报的事后重新圈存只需要更改圈存日志的状态为成功，并修改圈存流水标记为