理财经理角色定位与职责ppt课件

1、理财经理角色定位与职责理财经理角色定位与职责课程目的课程目的u目的：成为合格的理财经理u目的：进展角色定位，确定任务职责u要领：投入、参与、思索、领悟u收获：知悉任务范畴，理清任务思绪课程内容课程内容 理财经理的定位理财经理的定位 1理财经理的职责理财经理的职责2金融理财金融理财金融理财： 专业理财人员经过分析和评价客户的财务情况和生活情况、明确客户的理财目的、最终协助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足人生不同阶段的需求，最终协助客户实现人生财务上的自在。 中国金融理财规范委员会理财经理的定位理财经理的定位1.公关员交际程度先做朋友，后做保险。2.培训员培训程度培训产品，注重培训简

2、单话术。3.效力员效力程度做好客户维护任务，提升保单质量。4.宣传员宣传程度包括产品和公司笼统，合理把握尺度。5.管理员管理程度制定网点销售方案并组织落实。课程内容课程内容 理财经理的定位理财经理的定位 1理财经理的职责理财经理的职责2理财经理的职责理财经理的职责u 网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u网点布置u网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u日常任务网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护 1.担任与银行网点的沟通、协调，保证业务顺畅进展。网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护 2.担任搜集、了解银行网点的根本信息，建立网点资料库。

3、 见下页：网点资源卡见下页：网点资源卡网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护网点资源卡网点资源卡 更新时间：网点网点资料资料称号网点情况网点情况历史数据历史数据方案义务方案义务目前完成目前完成地址定期活期担任人保险网点网点人员人员资料资料姓名姓名个人资料个人资料证券黄金客户流量客户流量日均客户流量月均客户流量客户总数客户咨询人次 人/日柜员引见人次 人/日小结小结网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护3.担任将公司有关政策信息及时向网点进展传达、宣导和解释。 公司近期动态 公司投资收益程度 鼓励方案 其他网点销售情况 销售话术 新险种推行4.担任维护银行网点任务的正常开展，

4、对出现的各种不正常景象进展反响，协助公司发现、处理有关问题。 银行政策性变化 同业进驻或同业新险种上柜 银行人员调整 因银行缘由导致客户退保 其他产品上柜销售 与银行人员沟通出现妨碍理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u 网点展业资料和单证的配送u网点布置u网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u日常任务网点展业资料和单证的配送网点展业资料和单证的配送 1.担任为网点递送投保单、宣传资料、重空等业务单 证，保证不断档，并做好登记、管理任务。 2.担任从网点收取作废的投保单、投保提示、重空等 相关资料，经核对、登记整理后交公司相关部门。 请备好账本做好登记，并

5、请银行的经办人员签字章。理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u 网点布置u网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u日常任务网点布置网点布置u担任将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。u 银行允许张贴海报的情况下u 请主任协助张贴在醒目处u 银行不允许张贴海报的情况下u 宣传展板 玻璃架 水牌u 有条件可以设置其他宣传方式，如黑板报等。u 理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u网点布置u 网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u日常任务网点业务咨询网点业务咨询u担任

6、在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利u 益阐明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸张。u组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。u u 在业务开展初期，可在银行网点选择1-2名学习才干强、业务技艺强的柜 u 员优先培育，以点带面。u 在业务开展期，可走出银行在居民区或其他适宜地点作咨询。u对产品的犹疑期、现金价值及退保相关程序向客户诚信地作出解释，让客户接受；并配合客户效力部做好售后效力任务。u u 假设出现客户由于某些缘由要求退保，在银行柜面发生争论时，及时劝阻并做好善后任务。u u 理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u网点布置u网点

7、业务咨询u 网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u日常任务网点日常培训及业务辅导网点日常培训及业务辅导u担任对银行网点柜员的培训与辅导，保证柜员对公司产品的熟习了解和掌握，并对网点搜集培训需求，及时反响给公司部门相关人员。u u 银行培训需求调查表u 银行培训意见反响表理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u网点布置u网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u 网点业务推进与维护u日常任务网点业务推进与维护网点业务推进与维护u担任银行网点各层级鼓励方案费用或奖励的发放任务，确保准确性和时效性。u及时向银行网点提供各种竞赛方案达成情况的回馈，鼓励银行人员。u 熟知公司各项鼓励政策和奖励，对银行网点业绩实时 u 跟踪，有效促成银行人员积极性。理财经理的职责理财经理的职责u网点业务关系的建立与维护u网点展业资料和单证的配送u网点布置u网点业务咨询u网点日常培训及业务辅导u网点业务推进与维护u 日常任务日常任务