农村信用社案防培训题库

1、福泉市农村信用社案件防控培训考试题答案（第一期）一、名词解释（每题2分，共6分）1 .存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。2 .挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照储蓄管理条例的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。3 .信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。二、填空题（每空1分，共35分）1 .个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄

2、、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。2 .错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。3 .在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度,对借款人,担保人,共同债务人及关联企业,情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。4 .按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。5 .商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。6 .尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。7 .银行印章主要包括：行政印章、业务印章

3、、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。8 .银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。9 .银行安全防范应实行应、物防、技防相结合的原则。10 .贷款业务是中小金融机构资产业务的主体,也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐处经营是贷款业务领域的主要案件风险。二、选择题（一）单选题（每题1分，共10分）1 .银行（信用社）经办人员办理业务要坚持业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）A.真实行原则B.一笔一清C.时效性原则D.统一管理2 .挂失业务操作流程正确的是。（DA

4、.查询挂失申请-受理审核-打印申请-录入信息t资料回执B.受理审核查询挂失申请打印申请录入信息-资料回执C.受理审核查询挂失申请录入信息打印申请-资料回执D.查询挂失申请受理审核录入信息打印申请-资料回执3 .对金融机构重大责任案件应该o（B）A.追究上一级领导的责任8 .追究上两级领导的责任C.追究上三级领导的责任D.只追究有关人员的责任年银监会曾经精选了经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）A.10起B.15起起D.30起5 .按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是o（CA.规范B.强化C.提升D.深入6 .中小金融机构案件防控的第一责任人是（A）A.董事长或理

5、事长金以上的。（C万元万元万元万元8 .主任、行长、总经理C.分管的副主任、副行长、副总经理D.财务部门负责人9 .银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构10 票据法所称票据，是指一。（D）A.汇票B.支票C.本票D.汇票、本票和支票11 票据上的记载事项，不得更改。（C）A.票据金额、日期、付款人名称B.票据金额、日期、出票人签章C.票据金额、日期、收款人名称D.所有记载事项10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（AA.发展前景B.信用意识C.信用记录(二)多选题(每题2分，共20分，多选、漏选均不得分)1 代收类业务主要包括以下哪些内容

6、(ABCDE)oA、代收公共事业费B通信缴费G财政税费等各种费用D为国家机关代理资金归集E、为企事业单位代理资金归集2 .凭证使用的主要风险点有(ABC)oA、凭证号与使用顺序B、使用程序G外来重要空白凭证D、凭证的保管3 .农村合作金融机构要重点排查的项目包括(ABD)oA.冒名贷款B.大额贷款C.各类凭证D.票据4 .农村合作金融机构要重点排查的人员包括(BCD)。A.常与顾客发生冲突的人员C涉黄人员B.炒股人员D 交友不良的人员5 .案件防控长效机制的特点是(ACD)oA.规范性B.灵活性C.稳定性D.长期性6 .中小金融机构内部控制体系应该做到(ABCD),才能持续有效。A治理完善B制

7、度健全C内控严密D执行有力7 .案件追究的原则是(ABC)oA.自查从宽B.他查从严C.失职重罚D.尽职轻罚8 .应急处置机制(ABCD)几个阶段。A.预防B.预警C.发生D.善后9 .对同一案件须追究(ABCD)的责任。A.当事人B不严格执行规章制度的相关人员C.相关知情人D.发案单位上级领导人10 .保证贷款贷后管理的主要风险点包括(ABC)oA.保证人信誉与经营情况B.保证人的保证意愿C贷款展期D.保证人的偿贷能力四、判断题(每题1分，共10分)1 .存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。(V)2 .借记卡是可以部分透支的。(X)3 .Eh押的运输风

8、险点是运输和交接。(V)4 .农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（X）O5 .全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（V7）O6.考核以受委派机构考核为主,对委派会计的 委派机构考核为辅（X）O7 .对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊责任（X）O8 .票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的,由金融行政管理部门处以罚款。（V）9 .票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（X）10 .商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（X）五、简答题（每题5分，共10分）（一）银行防范风险要严格排

9、查哪九种人1有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。（二）省联社制定的“十条禁令”是什么1严禁赌博，违者辞退；2严禁账外经营，违者辞退；3严禁经商办企业，违者辞退；4严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情辞退；10严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。节严重的予以辞退;9 严禁柜员酗酒上岗,违者下岗,屡犯者，予以六、论述题（9分）建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么答：1完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度