客户风险预警系统新统计制度数据接口说明

1、附件二：新统计制度数据接口规那么 新统计制度数据接口规那么 需要报数机构上报的报表有客户大额授信统计表、 零售贷款 违约法人客户情况统计表、零售贷款违约个人客户情况统计表， 各表的填报说明参见银监办通【 2006 】 146 号。银监会将统一 下发报数客户端， 报数机构可以直接在客户端中填报数据或者通 过 XML 格式将数据导入到客户端中。无论报数机构是通过哪种 方式填报数据，最后将统一从客户端中导出上报给银监会的数 据。导入客户端的 XML 文件对于文件命名无特殊要求，现将其 格式描述如下：XML 文 件 中 分 为 几 个 层 次 ， 由 大 到 小 依 次 为 gather,report

2、,table,record,cell 。如果对应到 Excel 文 件， gather 表示整个上报的 Excel 文件， report 表示 Excel 中的一 个 sheet ， table 表示一个 sheet 中的一局部表客户大额授信 统计表中将一个 sheet 划分为了几个表 ，record 对应一行记录， 而 cell 表示 Excel 文件中的一个单元格。 特别需要注意的是， 在 给定的 XML 格式模板中， 只有拥有 $input 记号的局部才是需要 金融机构填报的数据。一客户大额授信统计表 客户大额授信统计表中信息分为五个局部， 报表根本信息局 部、客户根本信息局部、股东情况

3、局部、关联企业情况局部、贷 款明细局部。 需要特别说明的是， 此文件中允许存在多个 report元素，每个report元素表示一个完整的大客户信息。1、报表根本信息局部< report org =" $input " year =" $input " month =" $input " fill =" $input " phone =" $input " verify =" $input ">接口文件中元素report元素描述报表根本信息，其中$input局部是需

4、要金融机构填报的。表1客户大额授信统计表报表根本信息局部属性含义属性含义类型说明Org上报单位代码编码规那么见附件五Year上报年Char (4)Mon th上报月Char (2)注：1 9月前面应加 0 "Fill填表人姓名char(40)Phone联系char(80)verify审核人姓名char(40)例：< report org =" C001B1" year =" 2006 " mon th ="06 "fill ="李四” phone ="" verify ="李贵芬

5、">2、客户根本信息局部< table type =" one " code =" customer-info 根本信息"< record >"desc ="客户< cell name="customer-code"> $input</ cell >< cell name="customer-name"> $input</ cell >"> $input </ cell >< ce

6、ll name =" legal-entitycelln ame ="iden tificatio n-type"> $input </ cell >celln ame ="iden tificatio n-code"> $input </ cell >celln ame ="legal-area "> $input </ cell >celln ame ="regi on-code">$input </ cell >celln am

7、e ="assets-am ount"> $input </ cell >celln ame ="liabilities-am ount"> $input </ cell >celln ame ="listed-compa ny"> $input </ cell >celln ame ="con fer-am ount"> $input </ cell >celln ame ="loan-bala nee"> $inp

8、ut </ cell >celln ame ="risk-sig nal ">$input</ cell ></ record ></ table >接 口文件中 元 素 <tabletype="o ne"code="customer-i nfo"desc="客户根本信息"元素描述客户根本信息，其中$input局部是需要金融机构填报的表2客户大额授信统计表客户根本信息属性含义列名（name）值含义类型说明customer-code客户代码char(9)国家

9、质量监视局组织机构代码（按GB11714-1997 丨标准登记的企业代码）9位大与字母或数字组成，同一填报机构、同一日期不可存在重复客户号记录customer- name客户名称char(160)最多80个汉字legal-e ntity法定代表人姓名char(40)ide ntificati on-typ法人代表证件类char(1)1、非空e型2、必须是下表类型之一证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照K无证件ide ntificati on-co法人代表证件代char(20)1、假设证件类型为A，那de码么为10位、15位

10、或18位,由数字或大与字母组成2、 假设证件类型为K，那 么为空3、 假设证件类型为B-J，那么不为空legal-area法人注册地char(160)非空Regi on-code行政区划代码char(6)1、非空2、GB/T2260给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码见行政区划 代码表3、行政区划校验必须为 6位数字Assets-am ount资产总额decimal(16,2)1、大于等于零2、数据单位为：万元liabilities-am ount负债总额decimal(16,2)大于等于零数据单位为：万元Listed-compa ny是否上市公司char(4)填写ABHF 中的0个至4

11、个A A股上市B B股上市H香港上市F海外上市Con fer-am ount授信额度decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项-5000 万兀loa n-bala nee贷款余额decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项-5000 万兀risk-sig nal风险预警信号char(5)填写ABCDE 中的0个至5个A :公司治理构造存在重大 缺陷B :关联企业多且构造复杂C :核心主业的偏离度较大、盲目跨地区跨行业扩 张D :现金流量波动太大、有 相当的脆弱性E:负债率过高例：< table type =&quo

12、t; one " code =" customer-info" desc ="客户根本信息"< record >< cell name =" customer-code "> 1 </ cell >< cell name =" customer-name"> 江苏 AAA </ cell >< cell name =" legal-entity "> 路人甲 </ cell >< cell nam

13、e =" identification-type"> A</ cell >< cellname =" identification-code "> 1130600</ cell>celln ame ="regi on-code">320412</ cell >celln ame ="assets-am ount"></ cell >celln ame ="liabilities-amou nt"></ ce

14、ll>celln ame ="listed-compa ny"> AH </ cell >celln ame ="con fer-am ount"></ cell >celln ame ="loan-bala nee"></ cell >celln ame ="risk-sig nal ">CD </ cell >< cell name =" legal-area "> 江苏常州武进区 </ cell

15、 ></ record ></ table >3、股东情况局部< table type =" fixed " record num =" 5" code =" stockholder" desc ="股东情况">< record >< cell name="identification-type"> $input </ cell >< cell name="code "> $input&

16、lt;/ cell >< cell name="name "> $input</ cell ></ record>< record >< cell name="identification-type"> $input</ cell >< cell name="code "> $input</ cell >< cell name="name "> $input</ cell ></ re

17、cord>< record >< cell name="identification-type"> $input</ cell >< cell name="code "> $input</ cell >< cell name="name "> $input</ cell ></ record>< record >< cell name="identification-type"> $inpu

18、t</ cell >< cell name="code "> $input</ cell >< cell name="name "> $input</ cell ></ record >< record >< cell name="identification-type"> $input </ cell >< cell name="code "> $input</ cell ><

19、 cell name="name "> $input</ cell ></ record ></ table >接口文件中元素 vtable type="fixed" recordnum="5"code="stockholder" desc="股东情况"> 元素描述报表股东情况，该结点下的<cell name=" ? ? ">$input</cell>元素描述具体股东情况信息，共可输入5条股东信息，其中$

20、input局部是需要金融机构填报的表3客户大额授信统计表股东情况属性含义列名（name）值含义类型说明ide ntificati on-typ证件类型char(1)下表代码之一（可空）e证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照J法人代码K无证件code证件代码Char201、假设证件类型为A，那么为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成2、假设证件类型为K，那么为空3、 假设证件类型为J,那么为组 织机构代码（9位大写字母或数 字）4、 假设证件类型为B-J，那么不 为空n ame法定代表人姓名char(160)如果股东

21、证件类型代码不为空那么股东名称不能为空，如果股东证件类型代码为空那么股东名称必为空例：< table type =" fixed " record num =" 5" code =" stockholder " desc ="股东情况">< record >< cell name =" identification-type"> J</ cell >< cell name =" code "> 1 </ cel

22、l >< cell name =" name "> 常州市 BBB 轧辊厂 </ cell ></ record >< record >< cell name =" identification-type"> A</ cell >< cell name =" code "> 1110800</ cell >< cell name =" name "> 王大勇 </ cell >4、关联企业情

23、况局部关联企业情况< table type =" fixed " record num =" 5" code =" associated-enterprises" desc ="">< record >< cell name =" code "> $input </ cell >< cell name =" name "> $input </ cell ></ record >< rec

24、ord >< cell name =" code "> $input </ cell >< cell name =" name "> $input </ cell ></ record >< record >< cell name =" code "> $input </ cell >< cell name =" name "> $input </ cell ></ record &g

25、t;< record >< cell name =" code "> $input </ cell >< cell name =" name "> $input </ cell ></ record >< record >< cell name =" code "> $input </ cell >< cell name =" name "> $input </ cell ></

26、 record >接口文件中元素 vtable type="fixed" recordnum="5"code="associated-enterprises" desc="关联企业情况"> 元素描述报表关联企业情况，该结点下的<cell name=" ? ?">$input</cell>元素描述具体关联企业信息，共可输入5条关联企业信息，其中$input局部是需要金融机构填报的。表4客户大额授信统计表关联企业情况属性含义列名（name）值含义类型说明code主

27、要关联企业代char(9)国家质量监视局组织机构代码码（按GB11714-1997标准登记的企业代码9位大与子母或数子组成n ame主要关联企业名char(160)如果主要关联企业代码不为空称那么主要关联企业名称不能为空,如果主要关联企业代码为空那么主要关联企业名称必为空例：< table type =" fixed " record num =" 5"code =" associated-enterprises" desc ="关联企业情况">< record >< cell nam

28、e =" code "> 1 </ cell >< cell name =" name "> 常州 CCC 钢铁 </ cell >5、贷款明细局部< table type =" 细">< record >< cell name< cell name< cell name< cell name< cell name< cell name< cell name< cell name< cell name< cel

29、l name< cell name</ record< record >< cell name< cell name< cell name< cell name< cell namemany " code =" loan-detail" desc ="贷款明="bank "> $input </ cell >="serianumber"> $input </ cell >="amount "> $in

30、put </ cell >="risk-state "> $input </ cell >="guarantorl-code="guarantor1-name="guarantor2-code="guarantor2-name="industry-code="restricted-industry"> $input</ cell >"> $input </ cell >"> $input</ cell >

31、;"> $input </ cell >"> $input </ cell >"> $input </ cell >="expire-date "> $input </ cell >>="bank "> $input </ cell >="serianumber"> $input </ cell >="amount "> $input </ cell >=

32、"risk-state "> $input </ cell >="guarantor1-code "> $input </ cell >< cell name =" guarantor1-name"> $input </ cell >"> $input </ cell >< cell name =" guarantor2-code< cell name =" guarantor2-name"> $in

33、put </ cell >< cell name =" industry-code "> $input </ cell >< cell name =" restricted-industry"> $input </ cell >< cell name =" expire-date "> $input </ cell ></ record ></ table >接 口文件 中元素 <table type="many

34、" code="loan- detail" desc="贷款明细"> 元素描述报表关贷款明细数据，贷款明细数据可包含多条数据记录，每个<record>描述一条明细数据，$input局部是需要金融机构填报的。表5客户大额授信统计表贷款明细局部属性含义列名（name）值含义类型说明bank贷款发放行编码规那么见附件五seria nu mber贷款流水号码char(80)机构业务流水号amount贷款金额decimal(16,2)1、大于等于零2、数据单位为：万元risk-state五级分类风险状char(1)不为空况1正常2 关注

35、3 次级4 可疑5 损失guara ntorl-code第一担保人代码char(9)按GB11714-1997丨标准登记的企业代码。9位，大写字母或 数字组成guara ntorl- nam e第一担保人名称char(160)guara ntor2-code第二担保人代码char(9)按GB11714-1997丨标准登记的企业代码。9位，大与字母或数字组成guara ntor2-nam e第二担保人名称char(160)in dustry-code贷款投向行业代码char(3)1、3位字符串2、GB/T4754 国民经济行业分类第一位为A-T之间的字母，后两位为01-98之间的数字除12、38

36、、64restricted-i ndustr是否国家限制行char(1)1、丫是，N否y业2、非空expire-date到期日decimal(8)日期格式：YYYYMMDD例:< table type =" many " code =" loan-detail" desc ="贷款明细">< record >< cell name =" bank "> C001B1</ cell >cellname =" serianumber"> AE20

37、060601EZF</ cell >celln ame ="amount"> 3000.00</ cell >celln ame ="risk-state"> 2 </cell >celln ame ="guara ntor1-code"> 1 </ cellcelln ame ="guara ntor1- name"常州市BBB轧辊厂 </ cell >cell n ame ="guara ntor2-code">

38、1 </ cellcell n ame ="guara ntor2-n ame"常州CCC钢铁</ cell >cell n ame ="in dustry-code">T92 </ cell >cell n ame ="restricted-i ndustry"> Y </ cell >cell n ame ="expire-date "></cell ></ record >< record >< cell n

39、ame="bank "> C001B1</ cell >< cellname =" serianumber"> AE20060606EZF</ cell >< cell name =" amount"> 5000.00</ cell >< cell name =" risk-state"> 1 </ cell >< cell name =" guarantor1-code"> 1 </ c

40、ell >< cell name =" guarantor1-name"常州市BBB轧辊厂 </ cell >< cell name =" guarantor2-code"> 1 </ cell >< cell name =" guarantor2-name">常州CCC钢铁</ cell >< cell name =" industry-code"> T92 </ cell >< cell name ="

41、; restricted-industry"> Y </ cell >< cell name =" expire-date"></ cell ></ record ></ table >二零售贷款违约法人客户情况统计表零售贷款违约法人客户情况统计表需要金融机构填报的数 据段共有两局部，报表根本信息局部、零售贷款违约法人客户情 况局部。零售违约法人的XML文件中只能有一个report文件，每一个record元素代表一个违约客户。1、报表根本信息局部< report org =" $in

42、put " year =" $input " month =" $input "fill =" $input ” phone =" $input ” verify =" $input ">接口文件中元素 report元素描述报表根本信息，其中$input局部是需要金融机构填报的。表6零售贷款违约法人客户情况统计表根本信息局部属性含义属性含义类型说明org上报单位代码编码规那么见附件五year上报年decimal (4)mon th上报月decimal (2)1 -9月前加 0”fill填表人姓名ch

43、ar(40)phone联系char(80)verify审核人姓名char(40)例:< report org =" C001B1" year =" 2006 " mon th ="06 "fill ="李四” phone ="" verify ="李贵芬">2、零售贷款违约法人客户情况局部< table type =" many " code =" retail-break-legal desc ="零售贷款违约法人客户情况&q

44、uot;>< record >n ame="customer-code"> $input </ cell >n ame="customer-name"> $input </ cell >n ame="legal-area "> $input</ cell >n ame="region-code"> $input</ cell >n ame="break-type"> $input</ cell

45、>n ame="break-time"> $input</ cell >cell<cell<cell<cell<cell<cell<</ record >< record >< cell name =" customer-code "> $input </ cell >< cell name =" customer-name"> $input </ cell >< cell name ="

46、 legal-area"> $input </ cell >< cell name =" region-code "> $input </ cell >< cell name ="break-type"> $input</ cell >< cell name ="break-time"> $input</ cell ></ record ></ table >接口文件中元素<table type=二&quo

47、t;many"code="retail-break- legal" desc="零售贷款违约法人客户情况"> 元素描述零售贷款违约法人客户情况数据， 零售贷款违约法 人客户情况可包含多条数据记录，每个 <record>描述一条明细 数据，$input局部是需要金融机构填报的。表7零售贷款违约法人客户情况统计表零售贷款违约法人客户情况属性含义列名（NAME ）值含义类型说明customer-code客户代码char(9)国家质量监视局组织机构代码(按GB11714-1997标准登记的企业代码）customer-code客户名称c

48、har(160)legal-area法人注册地char(160)regi on-code行政区划代码char(6)1、非空2、GB/T2260 给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码见行政区划代码表3、行政区划校验必须为6位数字break-type违约类型char(1)非空1 汽车贷款违约2 房地产贷款违约3 其他零售贷款违约break-time违约天数decimal(8)大于等于90例:">II< table type =" many " code =" retail-break-legal desc="零售贷款违约法人客户情

49、况< record >cell n ame="customer-code"> 1 </ cell >cell n ame="customer-name"常州市BBB轧辊厂</ cell >cell n ame="legal-area ">江苏省常州市武进区东安镇</ cell >cell n ame="region-code"> 320412</ cell >cell n ame="break-type":> 1

50、 </ cell >cell n ame="break-time"> 180 </ cell ><<<<<<</ record >< record >< cell name =" customer-code "> 1 </ cell >< cell name =" customer-name"> 常州 CCC 钢铁</ cell >< cell name =" legal-area

51、">江苏省常州市武进区东安镇</ cell >< cell name =" region-code "> 320412</ cell >"> 2 </ cell >< cell name =" break-type< cell name =" break-time "> 109 </ cell ></ record ></ table >三零售贷款违约个人客户情况统计表零售贷款违约个人客户情况统计表需要金融机构填

52、报的数 据段共有两局部，报表根本信息局部、零售贷款违约个人客户情 况局部。零售违约法人的XML文件中只能有一个report文件，每一个record元素代表一个违约客户。1、报表根本信息局部< report org =" $input " year =" $input " month =" $input "fill =" $input ” phone =" $input ” verify =" $input ">接口文件中元素 report元素描述报表根本信息，其中 $input局部是

53、需要金融机构填报的。表8零售贷款违约个人客户情况统计表根本信息属性含义属性含义类型说明org上报单位代码编码规那么见附件五year上报年Char (4)mon th上报月Char (2)1 -9月前加 0”fill填表人姓名char(40)phone联系char(80)verify审核人姓名char(40)例:< report org =" C001B1" year =" 2006 " mon th ="06 "fill ="李四” phone ="" verify ="李贵芬"

54、>2、零售贷款违约个人客户情况II< table type =" many " code =" retail-break-personal desc ="零售贷款违约个人客户情况">< record >celln ame ="iden tificatio n-type"> $input </ cell >celln ame ="customer-code> $input</ cell >celln ame ="customer- name&

55、quot;> $input </ cell >celln ame ="customer-area"> $input</ cell >celln ame ="regi on-code">$i nput</ cell >celln ame ="break-type"> $input</ cell >celln ame ="break-time"> $input</ cell ></ record >< recor

56、d >celln ame ="iden tificatio n-type"> $input </ cell >celln ame ="customer-code"> $input </ cell >celln ame ="customer- name"> $input </ cell >celln ame ="customer-area"> $input</ cell >celln ame ="regi on-code"

57、;>$i nput</ cell >celln ame ="break-type"> $input</ cell >celln ame ="break-time"> $input</ cell ></ record > </ table >code="retail-break- personal" desc="零售贷款违约个人客户情况"> 元素描述零售贷款违约个人客户情况数据， 零售贷款违 约个人客户情况可包含多条数据记录，每个 <record>描述