银嘉财富薪酬及绩效考核方案V3.0(2)

1、薪酬及绩效考核方案第一章：总则第二章：管理架构与工作职责第三章：薪资管理第四章：考核管理第五章：释义第一章总则第一条 :本办法的宗旨与根据为适应公司发展战略需要，健康有序发展理财业务队伍，构建具有竞争力的薪酬体系，和科学灵活的考核体系，为公司打造一支高专业、高技能、高素质、高忠诚度、高道德水准的销售队伍，在管理上实现差异化、灵活性。第二章管理架构及工作职责公司组织架构及岗位编制第二条：工作职责：营业部经理1.根据公司的战略和销售计划，在区域范围内形成相应的销售策略，并确保有效执行,完成公司制定的销售计划，达成团队业绩；2.负责对团队人员招募，进行培训与指导；3.负责管理团队理财顾问的业务活动，

2、并提供专业的辅导与训练；4.协调、管理团队成员间的良性竞争；5.根据一线工作销售人员的反馈，向上级领导提出产品及流程优化建议；6.负责完成总部领导交办的其它事项。团队经理：1. 根据公司的战略和销售计划，形成相应的销售策略，并确保在城市范围内有效的执行；2. 负责带领团队销售公司制定的财富管理产品，开发拓展财富管理客户；3. 负责带领团队向客户提供专业理财规划与投资建议，完成团队销售业务指标；4. 负责管理本团队人员的业务活动，组织实施团队人员的招募与甄选、辅导与培训、督导与考核等工作；5. 确保团队成员明确工作进度及个人目标，建立与健全团队各项管理制度；6. 完成工作报告及相关的业务汇报工作

3、。员工：1 、负责为公司开发潜在客户；2 、为客户建立、提供专业的资产管理服务；3 、为客户提供专业的账户管理及最新的市场信息；4 、客户差别化服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵客服务，为一般客户提供基础服务。5 、建交客户档案，并进行跟踪服务；6 、有效管理营销团队7 、制定本部门工作操作流程及部门计划8 、相互配合，完成部门指标以及公司交办其他事项。一、试用期：员工试用期为2 个月；当月15 日（含 15 日）前入职，当月进入考核期；当月 15 日后入职，次月计入考核期。1 、 新机构组建期：新机构组建期为1 个月；机构开业次月1 日进入组建期。2 、自然季度：每年3 月、 6 月、

4、 9 月、 12 月。第三章薪资管理第六条：员工薪酬结构员工薪酬结构主要由基本工资、绩效工资和提成三部分组成。第七条：员工提成与薪酬计算期限员工提成与薪酬按月计算，具体期限为每月至月底,员工薪资提成按阶梯浮动制。第八条： 1 ，业务部薪酬标准序列岗位基本工资（元）绩效工资（元）合计（元）初级理财经理25005003000高级理财经理300010004000理财经理资深理财经理400015005500理财顾问500020007000高级理财顾问8000300011000团队经理600020008000团队经理高级团队经理7000300010000初级营业部总监11000250013500营业部经

5、理高级营业部总监13000350016500第九条：绩效工资定薪标准1 、 第一个月完成对应业绩的50% ，予以全部发放2 、 第二个月完成对应业绩的70% ，予以全部发放3 、 第三个月完成对应业绩的100% ，予以全部发放4 、 转正后的员工，如果连续两个月不达标，自动降一级别，对应的绩效不予发放。第四章考核管理第十条：理财顾问、理财经理考核指标（单位：万元）项目岗位业务考核指标月度季度考核指标初级理财经理515高级理财经理1545资深理财经理3090理财经理理财顾问60180240高级理财顾问80第十一条：团队经理考核指标（单位：万元）项目岗位业务考核指标月度季度考核指标初级团队经理15

6、01、业绩指标： 450团队经理2、人力指标：不得少于5 人高级团队经理2001、业绩指标： 6002 、人力指标：不得少于5人第十二条：营业部经理考核指标（单位：万元）项目岗位业务考核指标月度半年度度考核指标初级营业部经理4501、业绩指标： 2700营业部经理2、人力指标：3个团队 24人高级营业部经理6001、业绩指标： 36002、人力指标：3个标准团队30 人第十四项业绩折算标准1、 所有业绩 统计标准均以折算后的业绩为计算依据2、 BV 任务完成率（ % ）= 当月个人累计绩效业绩总量/ 当月任务绩效业绩3、 BV 业绩统计标准 = 进款业绩 * 折算系数理财模式封闭期（月）折算系

7、数嘉年华121.2银嘉红121.1玖嘉盈120.9双嘉丰60.6季嘉通30.3月嘉利10.1注：第十五项员工提成（销售人员提奖不变）1 、 业绩以折算后的BV 为提成依据2 、 团队经理计提所辖团对成员业绩提成3 、 营业部经理计提所辖团队业绩提成职级个人月度累计绩效业绩总量提成比例5-15 万（不含）1.6%15万（含） 60万（不含）1.8%个人提成标准60万（含） 80万（不含）2.2%80 万（含）以上2.5%150-200 万（不含 200 万）0.3%团队提成200 万以上0.5%450 万 -600万（不含）0.2%营业部提成600 万以上0.3%第十六条：员工转正、晋升、降级管

8、理标准一、个人晋升、维持、降级标准1、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标80%100% （含 100% ），维持原职级2、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标大于等于120% 以上，晋升上一级3、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标6080%（不含 80% ）之间，降级一级4 、初级理财经理不再有降级处理，直接劝退5 、考核期间，按照个人季度考核指标，达成季度考核指标150% 以上，可晋升2 级，最高资深理财师职级二、团队经理晋升、维持、降级标准1 、按照所辖团队季度考核指标，达成季度考核指标80%100%（含 100% ），且人力最低 5 人，维持原职级不变，完成上级对应业绩要求的，

9、自动晋升一级2 、按照所辖团队季度考核指标，达成上级对应季度考核指标，可晋升上一级3 、按照所辖团队季度考核指标，达成季度考核指标6080%（不含 80% ）之间，且人力最 5 人或低于5 人，降级处理三、营业部经理晋升、维持、降级标准1 、按照所辖团队半年度考核指标，达成半年度考核指标大于等于80%100%（不含100% ）之间，且人力不低于15 人，维持原职级不变，达成率超过100% 不足 120% 者维持原职级不变2 、按照所辖团队半年度考核指标，达成上一级业绩指标的，且人力不低于30 人，可晋升上一级3 、按照所辖团队半年度考核指标，达成半年度度考核指标6080% （不含 80% ），且人力人力最5 人或低于5 人，降级处理4 、初级营业部经理降级，直接降到初级团队经理四、城市经理晋升、维持、降级标准1、按照所辖团队年度考核指标， 达成年度考核指标大于等于80%100%（不含 100% ）之间，且人力不低于30 人，维持原职级不变；达成率超过100% 不足120% 者维持原职级不变2、按照所年