2022年保险公司上半年合规、反洗钱工作总结

1、2022年保险公司上半年合规、反洗钱工作总结今年以来，安诚保险_分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及_工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、_工作总结如下：一、_年上半年合规工作回顾上半年，我们_安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属

2、机构合规_的建设情况；2、合规制度建设；3、合规风险管控情况；我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。4、合规检查、督促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真_复查工作，注重总结专项治理

3、经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收_个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“_”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。5、合规培训开展情况。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会_文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作

4、面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。二、上半年_工作总结回顾在总公司及_人行的正确指导下，我司_工作有了新的进展，现将上半年我司_工作总结如下：1、注重领导，完善_领导体系。为了做好_工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的_工作领导小组，设立_工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责_工作，在计划财务部设立_主管一名，设立_岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的_体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好

5、_职能提供了强有力的_保证，只有_推动，这项工作才能取得实效。2、_内控制度建设与执行情况上半年，我们_工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于_工作的一系列文件，坚持按照_分公司_内部控制制度、_客户风险等级划分标准及管理办法实施细则（安保苏发_号）、_管理办法（安保苏发_号）等内部控制制度要求，明确了各部门的_工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户_风险划分标准等，有力促进了_工作的规范运作，为公司开展_工作提供了可靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“_筛选系统”，承保上“_客户信息”

6、系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解_工作的风险起到了有效作用。3、_内部审计情况在_工作中，我们坚持按照总公司及_人行的要求，认真做好_内部审计工作，做到定期不定期进行_审计，确保规定动作不走样。_年_月_日，我司向总公司报送了_工作内部检查的报告，一是精心构建完善_领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司_内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、_宣传与培训情况_年10-_月是_宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做_宣传。公司围绕_

7、法律法规的实施，结合工作实际，通过_员工学_公司OA、合规专栏中有关_工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授_知识；积极_工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行_法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了_工作的基本技能。不断增强员工执行_法律法规的自觉性。5、配合监管情况今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括_工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行_义务情况，并对我司_工作效能与

8、质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司_工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对_工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务履行情况我司在开展_工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估_工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到_工作的全过程。7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况A、客户身份识别情况B、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户基本信息主要依据是个人_件，对公客户基本信息主要依

9、据是_机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司及时向人行报送非现场监管报表及总公司_相关报表。_工作存在的问题及整改措施1、_各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。2、对_工作的认识及重视程度尚存在一定差距。_内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。三、下半年合规管理工作计划下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我

10、司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期_相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。3、强化合规管理、完善内控制

11、度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及_工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和_工作仍存在不平衡性，合规及_工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。第6页共14页保险公司上半年工作总结今年以来，在省分公司的正确领导下，_分公司新班子带领全市系统以_大重要思想为指导，牢固树立和实践科学发展观，认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应对激烈的市场

12、竞争的挑战，围绕“开门红”、“6.30”任务目标，努力克服内部和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展，取得了积极成效。一、主要经营指标执行情况(一)在困境中求发展，业务规模保持行业首位。目前_市场寿险主体_家(人保寿险已批设筹建)。截止_月_日，全市寿险行业的营销人力约_人，较年初下降_%。泰康人寿:人力约_人，保费收入_万元(主要收入来自万能险和投联险),同比负增长_%,市场份额_%。太平洋人寿:人力约_人,保费收入_万元(主要收入来投联险和传统寿险、意外险),同比负增长_%,市场份额_%。新华人寿:人力约_人,保费收入_万元(主要收入来传统寿险和银保业务),

13、同比增长_%,市场份额_%。中国人寿全市系统:人力_人，较年初增长_%，总保费规模_万元，同比负增长_%，占市场份额的_%，业务规模居行业首位。(二)调整结构，规模效益齐头并进。截止_月_日，全市系统实现首年保费规模_万元，同比负增长_%,占总保费的比重为_%,与去年同期的比较占比降低了_%。实现首年期交保费_万元(其中银保渠道_万元)，同比下降_%,占总保费的比重为_%,与去年同期相比下降了_个百分点。实现5_年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模_万元，同比下降_%。实现续期保费_万元,续收率_%,同比增长_%,占比_%,与去年同期相比提高了_个百分点。(三)半年目标完成情况。截

14、止_月_日个险渠道实现_万元，完成率_%。其中3_年期_万元,完成率_%;_年期及以上_万元,完成率_%;实现短险保费_万元，完成率_%;银保渠道实现保费_万元,完成率_%,其中趸交_万元,完成率_%,期交_万元,完成率_%。一季度保险先进村入围_个，完成率_%。(四)人力稳步增长，队伍规模居行业首位。截止_月_日，全市寿险行业的营销人力约_人，较年初下降_%。我公司的营销人力_人，较年初增长_%，在当地行业中人力占比_%，增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率_%，月人均期交保费_元，较去年底下降了近_元，件均保费为_元。我公司银保签约网点数_个，出单率_%，拥有客户经理_人，人均网点数为

15、_个，在当地行业中处于领先地位。(五)赔付率大幅度下降。截止_月_日，我公司的赔付支出为_万元，赔付率为_%,同比减少_万元,同比下降_%。赔付率较高的主要是健康险。(六)费用结余，效益增强。截止_月_日，公司可提费用为_万元，可用费用为_万元,费用支出为_万元，结余_万元。可提佣金为_万元，可用佣金为_万元,佣金支出为_万元，结余_万元。二、主要工作措施(一)统一思想，紧跟落实及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落实_年度省分公司开门红启动工作，总结分析_分公司开门红起步阶段排名全省落后的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月_日召开全市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视

16、频会，对开门红工作措施进行督促落实。分公司新班子调整后，_月8_日，分公司召开了为期一天半的全市系统_年工作会议，进一步统一思想，坚定发展的信心。_月_日省分公司视频会议召开后，我们高度重视，狠抓落实，及时贯彻会议精神，采取多项措施，把省分公司视频会议精神和当前我市系统的业务推动工作结合起来，用会议精神指导和推动各项工作。为贯彻落实全省系统重点单位业务发展会议精神，安排布置当前和下一步业务发展的工作措施，确保“6.30”任务目标达成，分公司于_月_日召开了全市系统业务发展工作会议，进一步强调了强化执行力，紧跟上级，把执行力变成行动。在省分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻会议精神，作为是否

17、与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照做”的具体行动。(二)突出重点，拓展期交加大个险期交拓展力度，确保经营成果实现。今年以来，我们在抓中介业务上规模、抓团险抢阵地占领市场的同时，突出重点打好个险渠道的“城市保卫战和农村圈地战”，着力推动个险期交业务，最大限度缩短我市系统个险期交业务与发展进度快的州市分公司的差距。一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落实省分公司个险期交业务企划，我们结合_实际，出台了“_论剑”系列业务推动活动，大力推动个险期交业务发展。特别是_月_日，我们在_市委党校隆重召开有_市杨副市长参加的高规格的_年一季度精英表彰暨“_论剑”高峰会，为公司的发展产

18、生积极的、重要的影响。二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导:分公司在工作督促指导时，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区(一类)作为中心城市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心(二类)，在每一个阶段的发展企划的关键时段派出工作组进行重点督导。分层经营:一二类六大公司全力以赴打好“城市保卫战和农村圈地战”大上期交，提升内涵价值，同时也确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公司，在解决自身核心价值的同时，大力发展期交和意外险业务。三是强化措施，重点突击。首先是加强_领导。业务企划下发后，分公司总经理室以下发督导令及时跟进，强化执行力。同时，_经理还通过内网平台，向各县(区)支公司经

19、理、班子成员先后发出了致各位经理的一封信、5.20备忘录、6.30动员令等，不断表明党委、总经理室对完成任务的决心和信心，并对具体工作措施进行指导。与此同时，我们对六大公司适时或派出督导组、或由分管个险的班子成员蹲点督导，加大分公司的督导力度。同时，动态（范本）重点突击。为充分利用省分公司_年期业务财务预算政策调整的机会，我们下发了紧急_，要求城乡统筹兼顾，齐头并进。城区团队严格按“一周工作模式”进行运作，城区全员主打“金彩明天、美满一生”的3_年期业务;农村团队全员以创建保险先进村为发展平台，主打“两康+顺兴卡”。六大公司成立“金彩35”和“美满35”突击队，四小公司可根据公司业务员的意愿来

20、确定成立相应的“突击队员”，要求专人负责，确保实效，达成任务目标。为支持配合基层公司期交业务的冲刺，充分发挥机关的表率作用和生力军作用，确保全市系统半年期交目标的达成，分公司机关成立了金彩明天突击队，全力冲刺_年期交业务，全力支援一线公司。鉴于现有人力有限，达成现在的任务目标非常困难的情况，我们采取内勤人员做大、中单进行突击。同时，盘活无绩效人力和低绩效人力，推动中绩效人力向高绩效人力发展，并规定中绩效人力迅速行动在_月_日前破零;低绩效人力在_月_日前破零;无绩效人力在_月_日前破零。达到全员行动，全员举绩，全员破零，全员奋起突击期交任务。四是全力推动银邮渠道期交业务的发展。首先，下发了“跨

21、越顶峰”银邮期交推动方案，在银邮渠道主推“安享一生”期交业务。加强网点的维护和开拓，在网点以“安享一生”期交为主要推动产品，加快业务转型，全面推动费用率高的产品，创造渠道价值。同时，加大与邮政合作力度，_召开“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会。在_月_日上午澜沧县邮政局成功召开“牵手邮政、安享一生”客户答谢会的基础上，通过积极准备，分公司与_市邮政局定于_月_日举办了高规格的“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会，预约保费_万元。另外，加强自营业务发展，做好美满人生的再包装与炒作，主推鸿富期交和美满人生这样容易上量的险种，强势启动自营期交的发展。(三)打开缺口，夺回阵地今年以来，我们从解决自身

22、生存问题出发，向意外险阵地特别是痛失的“口子”业务，展开强势的公共攻势。在今年的团险渠道，我们不仅提出“不丢老客户，抢抓新客户”的目标，同时也把目标瞄准曾经失去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个险和县域渠道大力推行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的同时，把工作的突破点放在交运集团上。经过我们多次沟通协调，联络感情，于_月_日与_市交通运输集团公司签署了乘意险业务合作协议，在全市全面准入乘意险市场，并在乡镇以下线路作为主体公司进入，夺回了失去多年的乘意险阵地。截止_月_日，全市系统乘意险保费收入_万元。通过积极的公关协调，与思茅民航站增进了友谊，密切了关系，巩固并占据了航意险市场的主

23、导地位。积极做好学平险的前期准备工作，与各级政府分管领导及教育局主要领导沟通协调，争取到市场份额的支持。着力加大与银邮代理单位的合作力度，融洽感情，改善和加深了合作关系，在巩固原有的代理网点的基础上，新的渠道网点不断增加。(四)借势推动，抢占两乡积极争取政府发文，市县乡村四级联动，大力开展中国人寿“保险先进村”建设活动，打好农村“圈地战”。在分公司取得_市政府发文支持开展“保险先进村”的文件后，九县一区支公司也先后争取_发文，支持中国人寿在当地开展“保险先进村”建设，有效地抢占了农村保险市场，取得了可喜成绩。今年以来，我们以_市政府表彰_个首批达标的的中国人寿“保险先进村”为契机，加大创建工作力度，把创建目标落实到村社。在各级地方党委、政府的大力支持下，我市“保险先进村”建设得到了全面推进。截止_月_日共创建达成_个，达成率为_%，为达成全年创建目标打下了坚实的基础。(五)强化培训，增强素质鉴于_分公司队伍基础建设薄弱，整体素质不高，今年以来，我们加大了队伍的培训力度。分公司先后进行了会议培训_次，新人培训班_次，班子和组训培训班_次，周工作模式培训班_次，银保培训班_次，主管培训班_次，受训人数_余人次，队伍整体的素质的得到了提高。