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文档简介

1、金融行銷概念謝耀龍教授學習綱要v金融行銷之特性與挑戰；v金融行銷之核心與定義；v影響金融行銷運作之環境因素；v金融業、員工與顧客之間應有之關係；v金融行銷之架構與步驟。財務金融商品與服務之基本模式金融行銷之特性v犧牲短期享受，獲取長期利益；v財務金融業必須承擔受託人責任；v多重法律規範；v價格複雜性高；v涉及顧客的整體人生規劃；v金融商品與服務品質之主觀認知。金融行銷之挑戰v如何讓消費者對於金融商品感興趣、並積極投入或提供應有的資訊；v如在法律道德、專業道德與社會道德下，活用金融行銷；v如何在各種法律規範下，活用行銷策略 ？v如何透過顧客教育與公司或產業研究以增加顧客理解及減少不道德行為？金融

2、行銷之挑戰（續）v如何透過教育訓練與資料庫提昇從業人員的知識與道德水準？v如何透過較具體之實體、形象或數據及一致性服務以提昇顧客的品質知覺與滿意度？ 金融行銷之核心與定義v核心：透過瞭解顧客的人生規劃，使其達到期望的人生目標。消費者的收支平衡是最基本的要求。 v錢太多v錢太少v定義：在瞭解顧客人生目標與現況後，透過公司資源與競爭優勢之運用，比競爭者更有效且持續地滿足其理財規劃與風險管理之需求，並藉此提供適當的利潤予公司股東 影響金融行銷運作之環境因素v總體環境政治法律經濟社會文化科技總體環境因素科技社會文化經濟政治法律為金融業帶來機會與威脅的外在力量影響金融行銷運作之環境因素（續）v個體（產業）環境供應商之談判力 顧客之談判力 現有競爭者之威脅 替代品之威脅 新競爭者之威脅 競爭者競爭者之威脅之威脅新競爭新競爭者之威者之威脅脅供應商供應商之談判之談判力力替代品替代品之威脅之威脅顧客之顧客之談判力談判力財務金融業之產業（五力）分析圖金融業、員工與顧客之間應有之關係顧客互動行銷互動行銷員工環境因素公司疏漏點內部行銷內部行銷如果不好好照顧自己的顧客，競爭者就會幫你照顧外部行銷外部行銷圖1-2、公司、員工與顧客關係圖金融行銷之架構與步驟v辨認目標顧客 v區分並瞭解目標顧客 v滿足顧客需求 v維持與提升顧客關係 v內部行銷 v評估與控制環境因素辨認目標顧客區分目標顧

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