xxx公司信用管理贯标工作总结

1、xxxx有限公司信用管理贯标工作总结在市场竞争白热化的制造业，赊销是扩大销售规模和竞争力的重 要手段，除特定的垄断企业和服务企业外，断绝赊销实际上就是退出 市场，企业不做也得做。实际上，建立在良好信用环境和制度基础上 的赊销是经济发达的标志，是诚信社会的最佳诠释。大多数企业在供 应链上既是授信方也是受信方，向客户授信的同时，也得到供方的授 信，可谓同舟共济。健康的供应链上的每个企业都获益，信用管理标 准实际上是从自律的角度推动供应链健康发展，可谓切中我国诚信经 营时弊的要害，以往在企业内部、企业之间往往强调环境不好，他律 不足，把失信责任一推了之。信用管理体系帮助企业扎好自己的篱笆, 用好自己

2、的赊销能力这一资源，参与市场博弈、谈判，获得最大收益 的同时，降低坏账风险。如果每个企业都强化信用管理，抵制失信行 为，整个市场必然会形成诚信经营的健康生态。信用管理体系是企业对于可能产生的风险进行科学管理的专业技 术，我公司推行信用管理体系建设的主要目的在于规避因赊销产生的 风险，逐步消除长期以来粗放的授信管理模式带来的坏账风险，并提 高今后业务过程中的赊销回收率。贯标工作改进了已有的合同管理制 度和客户管理制度，初步建立了客户授信管理制度和授信模型，重点 规范了商帐追收制度，内部追收和外部追收并举；同时，将社会责任也纳入信用管理体系，形成企业自我评价，自我提升的机制，为公司成为百年企业提供

3、了好的制度保障。具体实施情况总结如下：一、公司基本情况XXXXX有限公司注册于XXX年XX月XX日， 董事会、监事会， 总经理等法人治理结构完善。公司注册资本为5000万元人民币，注册 地为XXXXX,占地约XXX亩。公司现有正式在岗员工XXX人左右，其 中专业技术人员近XXX人。拥有资产总额X亿元，2012年完成销售收 入XX亿元，实现利税XXX万元；2013年预计完成销售收入X亿元， 预计实现利税XXX万元以上。企业主导产品共分XXXXXXX起草了部分行业标准。企业拥有专利20余项，其中发明专利5项。近十年中，公司先后承担了国家重点技术创新项目及中央财政扶 持项目，企业的生产和服务全过程已

4、通过IS09001： 2008质量体系和 IS014000环境体系认证；已通过TS16949质量体系认证；在“十二五” 期间，公司还将完成IS018000职业健康安全管理体系及国军标质量体 系的认证工作，以使企业具备进入高端市场必须承担的社会责任。企业其它荣誉二、工作机制建立为做好公司信用管理贯标推进工作，经董事会同意，公司成立了 以总经理为组长的信用管理领导小组，主要成员采用包括财务总监、 采购、安环、人事分管副总经理及相关职能部门负责人（见附件）； 同时，以合同、客户及商帐管理职能为核心，在公司内部设立信用管 理部，信用管理部由总经理直接分管，任命信用管理部部长，合同管 理、客户管理及商帐

5、管理设有专职信足管理员5人以上；财务、采购、 社会责任等涉信岗位均设有兼职信用管理员若干；为慎重起见，公司 聘请常年法律顾问，参与信用管理。领导小组确定了确定信用管理方 针及管理目标并形成文件，最高管理层对实施信用管理方针作出承诺, 信用管理目标与企业信用管理方针相协调。公司在年度预算中追加信用管理经费，从期间费用中列支。领导 小组从制度建设入手，修订完善了公司制定了信用管理法律法规培训 制度、信用管理机构、人员岗位责任制度、法人授权委托管理制度、 合同管理制度、客户信用管理制度、逾期商账追收及失信追究制度等 信用管理专项制度，并和公司已有的规章制度如：员工奖惩条例、财务制度、出'深酶

6、惕、族n识产权管理制©、依全a理制度、质量体系文件等，形成互补，在企业管理过程中形成制度支撑。公司信用管理制度由公司总经理筌署并以文件形式正式发布 XXXX 有限公司信用管理制度的决定”。整个贯标实施过程中，总经理亲自负责，列入管公司管理品质的 重大改进项目，各部门分工合作，各履其责。三、贯标培训公司决定推行信用管理体系贯标工作，领导小组成员首次会议计 集中学习了XX省企业信用管理贯标和示范创建工作实施方法（试 行）的通知、XX省企业信用管理状况评价指标，了解了GB/T 22117-2008信用基本术语、GB/T 22118-2008企业信用信息采集、 处理和提供规范、GB/T 22

7、120-2008企业信用数据项规范等相关标准 以及宣贯材料。领导小组一致认为，该体系对于企业内部商帐管理， 规避经营风险提供了科学的方法，开拓了企业对于信用管理的视野， 更加清醒地认识到信用管理对于营造公平诚信经济环境的重要性。会 议决定设立信用管理部，归口合同管理、客户管理及商帐管理三大核 心职能，制定和完善多项信用管理相关制度，明确界定销售、财务对 于应收账款的管理权限，防止出现推诿。同时，信用管理部对于社会 责任等其他涉信要素负责监管，人力资源、安全环保、财务、采购等 相关职能部门各负其责。其次，由行政人事部配合信用管理部为涉信部门及人员制定培训 计划，培训的内容包括合同法等相关法律法规

8、及公司信用管理制 度、先进企业的管理方法。信用管理领导小组带头参加学习。培训本 身起到了警示作用。同时，公司还安排专职和兼职信用管理人员委外 培训，做到熟悉法律、标准、制度，掌握并有效执行。四、充分利用ERP系统固化制度要求，使得违规行为难以通过， 极大地提高了信用管理的效率和科学性。公司2012年投资200万元，基于U8 V10.0二次开发了 ERP系统。 系统中实现了 MRP II运算、订单BOM化、订单电子化，具体包括订 单管理模块、客户管理模块、采购管理模块、生产模块、财务核算模 块、质量管理模块、人力资源模块、实现了客户类、业务类、财务类、 管理类信息系统化输入输出管理，完全具备了客

9、户信用评估、订单自 动处理、物料计划自动生成、授信额度控制、发货程序控制、应收账 款预警跟踪、商帐追收、客户信用记录查询、客户关系协调、人力资 源及绩效考核管理、财务结算、内部管理统计分析及各项管理报告等 功能。公司的客户资信管理由信用管理部牵头完成，主要是收集客户基 本资料：包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人 代表，经营资料：市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营 方向、经营政策、经营特点、关联企业情况、银行信用记录、所在行 业状况等；业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力 和市场地位、与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况；同 时，公司对客户的交易

10、现状、商业信誉良好、遗留拖欠货款等均有基 本了解。调查途径包括：客户走访、向政府部门了解、向银行查询、 公开资料查询、委托征信机构及其它来源。在客户资信管理的基础上将客户的信用等级分为3A、2A、A、3B、2B、B 共六级，分别授予对应的信用额度、信用期 限。其中B级信用额度为零，必须即时结清账款；3A级客户是公司 的VIP客户，其信用额度最高可达年销售额的40乐 信用期限可达6个 月，随业务发展需要，动态调整。必要时，经总经理及信用管理领导 小组批准，可应急更改，适当增加授信。合同管理制度对于质量体系运行完备的企业来说，已基本没有大 的问题。在贯标过程中，公司制定了详尽的合同管理制度，与质

11、量体系顾客相关过程控制程序及采购控制程序组成了规范、 严谨的合同管理制度，做到：1、合同签订前对合同履约的风险进行 全面评估；2、履行中的合同履约情况进行跟踪；3、履行后对合同履 行情行事后评估，建立反馈机制；4、对不能履行合同的建立制度机 制，积极处置并追究责任。重大销售合同均需公司高层和法律顾问把 关，防范巨大风险。各分厂负责合同履行，营销有专门内勤业务员负 责跟踪，对合同履行过程中存在的问题及时通过商务、技术、质保等 渠道与客户积极沟通，年度合同履约率确保100%。公司营销公司和信 用管理部定期对主要客户进行用户满意度调查，通过调查分析存在问 题进行改进。公司是XXXX等大型企业的优秀供

12、应商。商帐管理是信用管理的重要一环，没有这一环的有效管理，客户 管理、合同管理也就失去意义，企业将会面临巨大的不可预知的风险。 公司严格执行逾期商账追收及失信追究制度。财务知缝立应收 账款帐目及应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为授信期、 到期、逾期、通牒期、法律诉讼期和坏账期五期，提出相应的催收原 则；配合信用管理部对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或 每月打印出会计账上全部到期的应收账款记录进行分析和诊断，提出 处置要求。信用管理部根据财务账龄分析表，进一步结合合同管理、 客户管理信息，厘清应收账款风险，制订应收账款风险管控计划；制 定订逾期商账（逾期应收账款）追收进度表，培

13、训催收、追收人员， 聘请律师，组织内部催收和外部催收。合同承办人作为第一责任人， 应无条件配合信用管理部按追收工作流程催收逾期商帐；并随着逾期 增加，投入越来越多精力，直至成为主要工作；合同承办人经手逾期 货款累计达到一定金额，积聚较大风险后，由部门负责人或信用管理 部提议，经总经理批准，暂停新合同承办，全职催收本人逾期商帐。 逾期商帐多少是衡量合同承办人业务能力的重要指标，作为末位淘汰 的绩效考核依据；公司确定了逾期商账追收标准程序一般分为十项步骤，当上一步 明确无效时，立即准备下一步，每一步形成的证据均应保留，记入客 户档案。对于明显存在失信违约风险的客户，可直接采取法律诉讼。步骤阶段时间

14、段联系方法催账形式1提醒客户承办人逐期音日F传真、邮 件礼貌提示2再度提醒、正式 询问原因逾期首周邮件、电 话再度提示，了解客户发 生了什么问题3第一次正式催版逾期次周传真、邮 件展示关键证据4第二次正式催账逾期第三周传真、邮 件严肃通知、声明不利后 果5对客户承办人压 迫式谈话逾期第三周电话/拜访表达不满、为难等情绪， 可能时通话录音6 音灰写家产永诉 部门经理对话逾期第三周电话、邮 件催账级别升高7 一 “再次写容声杀苏” 部门经理对话1通期第西周T电话7拜苏最后一次谈南，可篦讲： 通话录音8最后新务函件卜逾期第五周EMS最后书面通牒9段祥师函逾期第六周EMS预告法律责任，通知对i 方排还

15、款计划L »»*«3 Q10法律标讼:逾期半年以后委托律师法律诉讼开始i1 I对应收账款定期发出对账单（见附件）以确定债权，作为商帐追收的重要依据。对于明确的客户失信行为，公司果断采取法律手段，完成商帐追 收。（见附件）五、作为园区突出贡献企业和行业领先企业，公司积极承担社会 责任本公司虽然不直接生产最终消费品，但产品随着主机厂配套，必 然会为消费者服务，因此公司的质量方针是：技术创新、质量求精、 产品适用、服务周到，特别强调紧紧围绕客户需求。公司力求采用先 进的工艺流程、工艺设备技术，严把产品质量关，为顾客提供安全、 可靠、诚信的产品和服务，并建立完善的售后服务

16、机制。公司重视技改，节约资源，加强三废利用，建立回收和循环利用 制度。为防止污染环境，建立环保监测制度、污染应急预案。公司2010年来均被市环保局认定为：环境行为蓝色或绿色等级企 业；2011年通过IS014001环境体系认证，2012年通过市安监局安全 体系认证，实现质量、环保、安全认证三位一体。公司在技术创新和技改中，强调节能减排技术的应用，节能减排 项目多次获得市环保专项奖。公司尊重和关爱职工，并将职工合法权益落到实处，全员签订劳 动合同；全员足额缴纳各项保险，社会保障方面员工侵权投诉为零； 公司对员工培训、员工体检均按制度长期有效执行；职工收入保持合 理增长，处于行业先进水平，得到人社

17、部门及园区管委会的好评。今 年7月，公司积极应对国家、省市关于劳务派遣工的法规修订.在安全方面，通过安监局认证，制定了完备的安全操作规程、生 产设备维护管理，事故应急预案、安全问贡制；劳动保护用品、高温费、加班费均保持及时足额发放、职业危害防治按制度和计划执行。职业病发生率为零，重大工伤、安全事故为零。公司XXXX委员单位，倡导行业自律，多年来无商业贿赂违法记 录，无知识产权侵权记录。公司现有专利知识产权21项，其中发明专 利5项；近年来，公司主持起草了 5项国家、行业标准。强调公平竞争。公司多年来依法纳税，保持高新区突出贡献单位称号；随着企业 的发展，每年新吸纳就业50人以上；积极参与高新区、集团组织的爱 心捐助活动；获得过模范职工之家等称号，树立了良好的社会形象。公司近十年来，实现销售额增长4倍以上，实现了客户、供应商、 员工、股东、社会的融洽和谐发展。从未发生任何违规失信行为。六、信用管理贯标中存在的不足与改进方向经过贯标以来的信用管理推进计划的实施，公司加强了客户资信 调查，首次实施了对