尔雅个人理财规划作业问题详解

1、实用文档大众理财（二十四）已完成1什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。? A、专拣便宜货? B、犹豫不决，贻误战机? C、欲望无止? D、盲目跟风我的答案：A2一般要以什么为基准，作出决策（）。? A、风险性? B、市盈率? C、灵活性? D、稳定性我的答案：B3有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。? A、专拣便宜货? B、举棋不定? C、欲望无止? D、敢输不敢赢我的答案：D4市盈率反映投资股票的成本。（）我的答案：V5某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）我的答案：x大众理财（二十五）已完成i“播下一个行动，收获一种习惯；播下一

2、种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种 命运。”出自（）。? A、伊索? B、都德? C、威廉詹姆士? D、卢梭我的答案：C2在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习 惯？（）? A、积极思维的习惯? B、高效工作的习惯? C、做计划的习惯? D、锻炼身体的好习惯我的答案：A3培养好的习惯应该在多少岁之前？（）? A、5岁? B、 18岁? C、 35岁? D、50 岁我的答案：C4随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）我的答案：X5养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知

3、识,三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）我的答案：V个人金融理财解说（一）已完成i一般情况下，理财从什么时候开始？（）? A、子女生育? B、退休养老? C、结婚成家? D、子女教育我的答案：C2以下关于个人理财的说法不正确的是（）。? A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。? B、个人理财规划要计算固定薪酬I、分红等。? C、还需要考虑薪资成长率? D、不需要考虑退休问题我的答案：D3但目个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万,前国内仅有（）。? A、12 万? B、 23万? C、超过5万? D、超过10万我的答案：B

4、4以下哪项是一种高级的理财模式？（）? A、生涯规划? B、以房养老? C、税收筹划? D、买车我的答案：B5以下不属于四金的是（）。? A、养老保险金? B、住房公积金? C、待业、失业保险金? D、企业基金我的答案：D6理财一般不受个人家庭因素的影响。（）我的答案：X7大学教师不需要缴纳失业保险金。0我的答案：X8个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）我的答案：X个人金融理财解说（二）已完成1人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。? A、生活地域? B、生活方式? C、生活标准? D、生活心境我的答案：D2人的一生需要考虑的事情一般不包

5、括（）。? A、就业? B、结婚成家? C、税费缴纳? D、老年深造我的答案：D3购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。0我的答案：V个人金融理财解说（三）已完成i财政管理属于哪种理财主体？（）? A、国家理财? B、企业公司理财? C、个人家庭理财? D、承包商理财我的答案：A2国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。? A、5000 亿? B、8万亿? C、3000 亿? D、9万亿我的答案：C3以下哪项不是单位理财？（）? A、金融保险机构理财? B、事业行政单位理财? C、各类企业公司理财? D、大型家族理财我的答案：D4下

6、列关于单位理财的说法不正确的是（）。? A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构? B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化? C、各类单位拥有价值3040万亿元的净资产? D、中石油、中移动买年可赚 1万亿我的答案：D5国家社会公共理财内容不包括（）。? A、国家年征收高达8万亿元的财政收入? B、国家每年财政预算安排? C、单位拥有的人力物力财力资源? D、经营政府、经营城市理念的提出我的答案：C6社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）我的答案：V7杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。o我的答案：X8

7、企业公司理财即财务管理。（）我的答案：V个人金融理财解说（四）已完成i十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）? A、.01? B、.02? C、.05? D、.08我的答案：B2以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。? A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财? B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产232 亿。? C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约? D、城市住房家庭住房资产约 150万亿我的答案：D3以下哪项不属于财产性收入中的不动产？ 0? A、有价证券? B、房屋? C、车辆? D、收藏品我的答案：A4以下不属于理财要素的是（）。? A、资产? B、负债? C、支出

8、? D、上班我的答案：D5财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）我的答案：V6个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）我的答案：X7理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）我的答案：V8靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）我的答案：X个人金融理财解说（五）已完成1目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。? A、国家法律法规制度的建造和利益保护?

9、B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力? C、金融机构出台理财工具和产品? D、无需借助学校和媒体的教育和宣传我的答案：D2以下哪项属于非金融理财？（）? A、保险? B、抚养赡养? C、股票? D、债权我的答案：B3理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。? A、储蓄? B、贷款? C、购房买车? D、黄金我的答案：C4理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）我的答案：V5非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）我的答案：V个人金融理财解说（六）已完成1以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）

10、。? A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。? B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。? C、第三方机构技能知识全面? D、第三方机构免费我的答案：D2银行理财属于哪种理财方式？（）? A、自主理财? B、理财事务所? C、基金管理公司? D、帮客理财我的答案：D3以下哪项是典型的第三方理财机构？（）? A、金融保险机构? B、个人家庭? C、理财事务所? D、基金管理公司我的答案：C4以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）? A、金融保险机构? B、理财事务所? C、技术开发? D、个人持家理财我的答案：C5金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。0我的

11、答案：X6理财是有钱人的专利 。（）我的答案：X7学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）我的答案：V8理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）我的答案：X个人金融理财解说（七） 已完成1中国的股民数量达到（）。? A、3000 万? B、 5000万? C、8000 万? D、超过1亿我的答案：D22004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）? A、第一? B、第二? C、第三? D、第四我的答案：B3关于基金公司说法不正确的是（）。? A、专家理财? B、只是证券理财? C、买房买车也是基金公司的业务? D、收益较好我的答案：C

12、4个人理财规划出现的缘由不包括（）。? A、大家收入增长，财富增多，有财可理? B、大家有了理财的意识? C、社会赋予个人自主理财的权利? D、国家没有相应的理财法规保障我的答案：D5市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）我的答案：V6舆论对于理财没有推动作用。（）我的答案：X7市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）我的答案：V8专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）我的答案：V个人金融理财解说（八）已完成1以下

13、说法不正确的是（）。? A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。? B、公司理财不属于家庭理财? C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。? D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案：D2“理财”的定义是（）。? A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营? B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等? C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入? D、购买金融产品我的答案：A3个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。? A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大? B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长? C、国民收

14、入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升? D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务我的答案：D4全过程理财规划的中义角度是（）。? A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的 统一的、互相协调的计划? B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大? C、资金筹措、资源合理配置? D、推销理财产品，拿取提成我的答案：B5北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%,金融资产占43%。我的答案：X6客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）

15、我的答案：V7理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）我的答案：V8中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）我的答案：V个人金融理财解说（九） 已完成1以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。? A、提供银行服务? B、提供专业理财建议咨询? C、提供保险及税收计划服务? D、不收取费用我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。? A、个人经济生活、消费支出事务的管理? B、个人各种金融或非金融资产投资的管理? C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案? D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的

16、答案：C3下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。? A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。? B、个人日常生活中的管理? C、个人金融和非金融资产的投资管理? D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。我的答案：D4理财师的工作内容不包括（）。? A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据? B、听取客户的理财目标和要求? C、帮助客户实施理财方案? D、向客户提供理财资本我的答案：D5全过程理财规划的最后一一步是（）O? A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况? B、理财师和客户共同确定理财目标体系? C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案? D、对理财方案运

17、营中问题进行修订完善我的答案：D6下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。? A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。? B、理财师和客户共同确定理财目标体系。? C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案? D、对运营中问题不予以解决。我的答案：D7理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）我的答案：V8投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）我的答案：X9理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听

18、取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）我的答案：X个人金融理财解说（十） 已完成1以下哪项不是理财目标？（）? A、赚钱赢利? B、获得他人认可? C、防避风险? D、个人事业有成我的答案：B2个人理财与公司理财的区别不包括（）。? A、服务对象不同? B、经济活动特点不同? C、理财目标相同? D、决策理性不同我的答案：C3以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）? A、服务对象? B、经济活动特点? C、理财能力? D、理财资本我的答案：D4一般最为活跃的资产是（）。? A、货币金融资产? B、住宅资产? C、人力资产? D、汽

19、车我的答案：A5关于理财说法错误的是（）。? A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。? B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。? C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。? D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一 切事项。我的答案：B6理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）我的答案：7个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）我的答案：V8理财只是一种金融产品。（）我的答案：X9理财只是货币资产打理。（）我的

20、答案：X个人金融理财解说（H一）已完成i在国外，理财更注重于（）。? A、拼命赚钱? B、闲暇消费享受? C、享受理财过程? D、丰富生活我的答案：B2国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）? A、金融环境? B、信用环境? C、法律环境? D、道德环境我的答案：D3以下说法不正确的是（）。? A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大? B、国内信用环境有所欠缺? C、国内外对财富及理财的观念相同? D、国内外对遗产规划的认同度不同我的答案：C 4关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。? A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求? B、 “

21、入世”后银行业市场化，商业化的重要途径? C、银行自身竞争与开拓市场的需要? D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D5国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）我的答案：V6理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（）我的答案：V7国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）我的答案：V8公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）我的答案：V个人金融理财解说（十二）已完成1个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。? A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。? B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。? C、个人信贷占比在迅速增长之中。? D、个

22、人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。我的答案：B 2关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。? A、个人金融理财产品研发开始重视? B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚? C、相关的金融法规制度规定已经修订完善? D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：C 3金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。? A、企业和家庭? B、银行和基金公司? C、个人和企业? D、家庭和个人我的答案：A4银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。? A、银行开始重视个人理财产品研发。? B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚? C、建立完善修

23、订相关的金融法规制度规定。? D、重视贷款部门我的答案：D5关于银行的业务，以下说法正确的是（）。? A、对公司单位、个人家庭? B、对公司? C、对个人家庭? D、以上均不正确我的答案：A6个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。? A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变? B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山? C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款? D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A7家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）我的答案：X8文案大全银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度,评析完善金

24、融政策。（） 我的答案：V家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（） 我的答案：V 10银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度,评析完善金融政策。（） 我的答案：V个人金融理财解说（十三）已完成大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办我的答案：A以下哪项不属于“聚财”？A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入? D、保险投资我的答案：C3下列不属于个人金融理财的内容的是（）。? A、买房? B、买车? C、看书? D、养老保

25、障费用我的答案：C4关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。? A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。? B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。? C、对国家没有意义? D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。我的答案：C5购买汽车属于哪项花费？（）? A、养老保障用费? B、购置大件高档品用费? C、子女抚养教育用费? D、医疗住房用费我的答案：B6关于家庭理财意义，不正确的是（）。? A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满? B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处? C、造福亿万家庭的金

26、融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善? D、个人状况好了，国家没有了负担我的答案：D7以下说法错误的是（）。? A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。? B、股民已经达到上亿人士。? C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。? D、但是理财观念已经深入人心我的答案：D8所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。0我的答案：X9子女结婚成家费用;对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用;购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）我的答案：V个人金融理财解说（十四）已完成i以下说法错误的是（）。? A、买房买车贷款是客户的理财需要。? B、为子女接受

27、大学教育，自己读书积蓄资金。? C、社会需要可以激发客户的需要? D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品我的答案：D2金融理财中的与住房与养老相关的是（）。? A、按揭贷款? B、住房储蓄? C、反向抵押贷款、房产养老寿险。? D、养老储蓄我的答案：C3以下哪个行为体现的是融资需要？（）? A、拾遗补缺? B、证券交易? C、国债购买? D、买车积蓄资金我的答案：A4关于个人理财目标，说法不正确的是（）。? A、不同的人有不同的目标? B、理财目标有长期，中期和短期之分? C、个人理财计划可以提供和指示出一方向? D、理财目标的达成时间不因个人计划而定我的答案：D5以下哪项是与投资相关的金融理