银行监管法练习题

1、银行监管法一、判断题1 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。（）2 银行业监管的对象包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行。（）3. 我国国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。（）4银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起2个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）5 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（）二、单项选择题1 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到

2、建议之日起内予以回复。（）A. 10日B 20日C. 30日D 45日2 依据我国银行监管法的规定，银行业监督管理的目标是（）。A促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心B保护银行业公平竞争，提高银行业经济效益C. 提高银行业竞争能力D. 维护国家金融秩序稳定，增加国家外汇储备3 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当（ ）°A. 责令暂停业务B对其提出警告C.责令限期改正D.限制资产转让4 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。A.

3、 对其资金进行冻结B. 处以50万元以上，100万元以下的罚款C. 予以撤消或解散D. 接管或者促成机构重组5 银行业金融机构未经批准设立分支机构，违法所得50万元以上的，银行业监管机构应做如何处理？（ ）A. 没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款B. 没收违法所得，并处违法所得2倍以上10倍以下罚款C. 没收非法所得，并处 50万元以上200万元以下罚款D. 没收非法所得，并处10万元以上50万元以下罚款6 银行业监督管理法的立法目的不包括（）。A. 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B. 为了加入世贸组织的需要C. 防范和化解银行业风险D. 保护存款人和其他客户的合法权益7

4、 .银行业金融机构的变更终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起 内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）A. 1个月B. 2个月C. 3个月D. 6个月&国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理和风险预警机制。（）A. 评估体系B.审查体系C.评价体系D评级体系9. 审查董事和高级管理人员的任职资格，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起 内,对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）A. 30日B. 45日C. 60日D. 90日10. 银行业监督管理机构进行现场检查，应当经 批准。（）A.当地人民政府B.银行

5、业监督管理机构负责人C.银行业金融机构的负责人D.人民银行负责人11 .下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B. 受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况 等C. 审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D. 接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金12.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可 能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？A. 该省人民政府主管金融工作的负责人B. 国务院

6、主管金融工作的负责人C. 中国人民银行负责人D. 国务院银行业监督管理机构负责人三、多项选择题1. 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（）A. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B. 进入银行业金融机构进行检查C. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D. 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存2. 银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危害及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 批准，可以区别情形，采取下列哪些措施

7、？（）A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B. 限制分配红利和其他收入C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利3. 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）A.申请司法机关对其人身自由进行限制B. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境 管理机关依法阻止其出境C. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D. 申请司法机关对其财产予以冻结、查封）.金融租赁公司.银行

8、业金融机构.资本充足率.关联交易4. 中国银行业监督管理委员会监管的对象有（A.信托投资公司BC.金融资产管理公司D5. 审慎经营规则包括（）。A.风险管理、内部控制BC.资产质量D参考答案与详解一、判断题1. VL解析】我国银行监管法第7条规定：“国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。”2. X解析】依据银行监管法第 2条第1款和第2款的规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款

9、的金融机构以及政策性银行。3. V解析】银行监管法第2条第1款规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机 构及其业务活动监督管理的工作。”4. X解析】依据银行监管法第22条的规定，银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机 构自收到申请文件之日起 6个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。5. V解析】银行监管法第21条第3款规定：“银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。” 二、单项选择题1. C解析】银行监管法第26条规定：“国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。”2. A解析】我国银行监管法第3条规

10、定：“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。”3. C解析】依据银行监管法第37条的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正。4. D解析】银行监管法第38条规定：“银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促 成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。”5. A解析】依据银行监管法第45条的规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国

11、务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍 以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。6. B解析】银行监管法第1条规定：“为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康

12、发展，制定本法。”7. C解析】依据银行监管法第22条的规定，银行业金融机构的变更终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起3个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。&D 解析】银行监管法第27条规定：“国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督 管理评级体系和风险预警机制， 根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。”9. A解析】依据银行监管法第 业监督管理机构自收到申请文件之日起10. B解析】依据银行监管法第22条的规定，审查董事和高级管理人员的任职资格，国务院银行30日

13、内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。34条第2款的规定，银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通 知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。三、多项选择题1 . ABCD解析】依据我国银行监管法第 34条第1款的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要 求，可以采取下列措施进行现场检查：（1）进入银行业金融机构进行检查；（2 ）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿

14、或者毁损的文件、资料予以封存；（4）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。2. ABCD解析】依据银行监管法第37条的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省 一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东 的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其

15、权利；（6）停止批准增设分支机构。3. BC【解析】依据银行监管法第 40条的规定，.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理 机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：（1）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。4. ABCD【解析】银行监管法第2条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及 其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机