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文档简介

1、 26 4、监测预警客户名单维护管理 由总行风险管 理部进行统一 维护管理 总行重点监测 客户 问题贷款 外部机构发布的 预警客户 1 27 附：授信监测预警工作时间表 监测内容 工具 回收预控检查情况汇总表 回收预控异常情况报告 期限管理 贷款到期提示函 贷款提前到期通知书 贷款逾期（催收）通知书 日 常 监 测 收息管理 资金用途监管 风险分类 贷款利息催收通知书 贷后资金使用情况监控表 风险分类实时调整审批表 时间要求 责任人 到期前一个月 到期前一个月 贷款到期前30天 违约事项发生3天内 贷款逾期后10日内 结息日后3个工作日 贷款使用后15日 每月25日前报总行 客户经理 客户经理

2、 客户经理 客户经理 客户经理 客户经理 客户经理 客户经理、分 行、总行 客户经理、分 行、总行 客户经理、分 行 分行、总行 分行、总行 1 重大突发事件 预警报告 预警通知书 重大突发信贷风险预警事件客户后续跟踪监 每周五下班前报总行 测情况汇总表 授信风险预警信号报告 信贷监测预警通知书 出现预警信号后3天 出现预警信号后3天 每日监测填报 上市公司日常风 上市公司日常风险监测情况汇总表 险 28 客户财务信息 监测客户账户 定期 监测 实地拜访 收集财务报表并录入信贷风险管理系统 监测客户账户现金流变动情况 客户拜访记录 按季度 按季度 客户经理 客户经理 正常类客户每按季频度，重点

3、监 测客户或关注级以下客户按月频 客户经理 度 贷款卡等信用信息 定期监测检查 重点监测客户名单 问题贷款跟踪管理台账、问题贷款汇 重点 监测 贷款卡检索记录 监测预警及风险分类报告书 录入信贷风险管理系统，或手工上报 按季 客户经理 正常类客户按季频度，其余按月 客户经理 按月，10号前 业务经营单位、分 行 问题贷款跟踪管理每月措施落实情况 总表、贷后产能统计表 按月，10号前 客户经理、分行 经营单位负责人、/ 客户实地拜访 客户拜访记录 按月抽查15% 分行 新增非应计贷款 风险监测预警专题报告 风险分类实时调整审批表 进入非应计后五个工作日内 每月25日前报总行 按发生后规定时间 按规定频度管理，一般按季 业务经营单位按季、总分行按月 经营单位 分行、总行 分行、总行 分行 内部移交风险监

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