新筹保险公司开业验收的报告

1、新华人寿保险公司江苏分公司关于申请XX 市中心支公司开业验收的报告 总公司： 自2008年9月15日总公司批复新华保险 XX市中心支公司筹 建以来，在总公司的指导下，筹建工作顺利进行，并已完成相关 工作， 请总公司前来进行开业验收。现将有关筹建情况汇报如下：第一部分XX 市市寿险市场发展及同业竞争状况截止到2009年6月末，XX市市保险市场经营主体共 20家，其中财产险14 家，寿险6 家，分别是中国人寿、平安人寿、太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿、合众人寿。2009 年上半年实现保费收入 10.4 亿元， 其中财产险保费收入亿元，寿险保费收入10.4亿元。 寿险保险密度（全市人均保费）198

2、元， 保险深度为1.13 ，保险深度与地区生产总值的增长还存在较大的差距；商业保险与社会保险相互之间的协调作用还没有得到较好的发挥；保险知识的宣传还不到位，广大人民群众还普遍缺乏保险意识。从上述指标中的综合分析，如保险密度按1000 元计算， 寿险保险市场还有40亿元的潜力，按保险深度 4%计算，XX市保险市场有26.6亿 元的潜力。从目前在市场作业的几家公司的经营状况来看，XX市的寿险市场尚停留在市场竞争的初期阶段。从各家公司的运作水平来看，还处于一种较粗放式经营阶段，专业的味道不浓厚。这 方面，新华下一阶段的市场进入是一个比较明显的优势。目前，整个市场的格局没有太大变化。中国人寿依然是市场

3、上最主要的主体，市场份额达61.91%。其次是太平洋人寿，市场份额为13.21%,泰康人寿为11.28%,平安人寿为9.24%。从网点 布局上看，国寿、太保优势明显。而在产品上各家公司的分红险 在市场上占据主导角色。公司2009年上半年总保费（力兀）市场份额中国人寿68221.765.58%平安人寿8111.37.80%太平洋人寿10225.79.83%泰康人寿9924.79.54%太平人寿7380.87.09%合众人寿166.30.16%合计104030.5100%XX市保险市场竞争也在逐步加剧，竞争主体不断增多，2009年除新华外，还有生命、人保寿等新的主体进入，各家公司的筹 备政策及前期

4、的费用投入必然给市场带来新的格局与新的挑战。新华人寿2009年进入XX市市场，具有相对较好的市场条件。首先，新华人寿是中国寿险市场第一梯队的公司，已具备的专业 形象良好地展现在公众面前，这是市场竞争中非常重要的因素； 二是新华人寿的品牌、信誉度在民众的心中早已扎根，为市场开 拓创造了条件；三是新华人寿是一家综合性寿险公司，可以开办 各项渠道业务，多元化经营有一定基础；四是，新华人寿高标准 的队伍建设要求，将使公司专业化、集约化的经营得到保障；五 是，新华人寿高品质的服务，将在企业文化大背景下，塑造具有 地方特色的企业文化， 被XX市消费者所接受。新华即将推由新款 分红险“尊享人生”，势必将引发

5、一轮的市场涌动。第二部分中心支公司办公职场租赁状况XX市中支公司（筹）地址设在市区淮海北路30号电信2号楼3层，使用面积1100平方米，首年租金 35万元。该地区地处 XX市市繁华中心地带，人口密集，配套设施齐全，有利于市场开 拓和客户服务工作的开展。职场宽敞明亮，设有独立的客服中心，所有装修布置均按最新的总公司柜面标准进行。目前，XX市中心支公司（筹）职场已经装修完毕，办公设施设 备到位，各项软硬件设备配备齐全，通讯、网络信息系统建设完 毕，消防设施、安全通道一应俱全， 初步具备了开业所需的条件。第三部分XX市中支三年发展规划XX市中心支公司将秉承总公司战略发展的总体思路， 认真研 究分析、

6、积极开拓进取，通过三年努力，争取在XX市寿险市场中 建立“新华人寿”良好的品牌。三年发展规划的主要目标如下：1、业务发展三年规划:（单位：万元）2010 年2011 年2012 年个人营销120016002100团体业务（短意险）60120200银行保险业务360072009400合计4860892011700发展思路：做实个险、做大银行代理、做强团体直销意外2010年建机构、快速搭建个险队伍，形成比较完善的制度体 系，按照“条线化经营、集约化管控、透明化运作、规范化发展” 的思路，扎实推进“队伍、客户、管理、设施”四大基础建设。同时介入市场，当年度达成目标规模。2011年，经营发展时期，扩充

7、服务部布局，延伸队伍经营面； 扩大销售网点布局，扩充代理销售网点网路，将公司整体业务规 模争取提升，达到市场份额的 5%。2012年，突破发展期，做到公司渠道布局合理， 规模与效益 共进，完善公司专业化进程，合规化管理模式健全，推进公司整 体发展步入良性、优质、高速发展阶段，整体业务规模达成市场 8%以上占比。2、人力发展三年规划:渠道2010 年2011 年2012 年/单位人数单位人数单位人数银行代理部13112220团险业务部111325营销服务部63001050014700公司的向前发展，人才是根本，市场的竞争就是人才的竞争o人才的来源，一是依托公司的品牌优势和现有核心人员的个人品 牌

8、，吸引社会的优秀人才加盟新华人寿；二是迅速建立自己的培 训系统，着重从公司内部培养选拔人才苗子，建立完备的选人育 人体系。3、财务计划:以市场为导向，以稳健效益经营为中心， 积极稳妥进入市场, 走科学发展之路，谋地域特质之略，树立正确的价值取向，既考 虑前期快速发展，又必须兼顾可持续性和健康性。XX市中心支公司将依托总分公司的各项经营政策和标准要 求，严格控制风险经营，以“效益为中心”及“规模和利润并重” 的思路不动摇，不断提升自身的盈利空间，将中支的经营利润的 盈亏平衡点设定在 2010年末，并以此作为统筹安排公司财务政策 和制定业务计划的依据。预测三年年度渠道费用情况单位：万元渠道年度个险

9、团银合计可用费用实际使用节超可用费用实际使用节超2010 年4545037537502011 年60555750720302012 年7565101200115050第四部分销售与运营管理一、个险业务渠道（一）部组架构新筹团队定级以高标准要求。营业部架构为1+7,直辖组要求1+7以上，一代主任可定位 4人，一代主任以同业引进为主， 每位一代主任可再定位一个二代主任，主任只定位至两代。营业组架构1+7以上，主任直接增员至少 4人以上，培养准 主任2人，准主任至少增 2人及以上。目前达到标准的有 6个营业部，49个营业组，持证规模人力已达到 300 人。所有部经理均为大专以上学历，品貌优良，身体健

10、康，具有一定的同业经验。目前架构、人力均已达到总公司所要求的开业标准。（二）外勤队伍情况筹备期所招聘的外勤队伍进行了严格的增员选择，在年龄结构、个人基本素质、学历等方面均符合新华基本法要求，队伍发展意愿强烈，氛围良好，士气高昂。（三）外勤培训状况XX市中支（筹）现已对外勤队伍进行了12期的保险代理人培训、 3 期准主任骨干班培训、1 期讲师培训、3 期法律法规特别是监管政策和文件的培训和学习。现有新人都通过了公司的衔接培训测试，对监管政策、公司文化、产品、基本法、专业技能有了基本的掌握。二、银代业务渠道1、签约银行情况因公司尚未开业，无法签定正式合同，目前已商谈的有江苏银行、中国银行、农行、工

11、行、建行和邮政储蓄银行。2、预计开业后网点情况预计开业后的网点，城区每家银行6-8 个，共计40 个左右。3、队伍建设情况现有 3 个部，客户经理22 人。 招聘人员基本条件符合新华人寿保险股份有限公司银行代理人员管理基本办法的要求。招聘的销售人员通过入司教育和专业技能培训，了解寿险基本原理，熟悉公司的保险条款，掌握产品的销售特点。业务骨干人员熟悉当地市场情况，具有良好的社会资源，熟知行业、公司、产品、及监管政策，具有清晰的队伍建设规划思路。三、运营管理新华保险客户服务体系通过ISO9001 : 2000质量管理体系认证，总公司已形成了“以客户为中心”的服务价值观， “树立特色服务品牌，保持领

12、先优势”成为新华公司的服务目标。（一）标准化柜面服务中心建立。根据总公司标准化的硬件设施和店内环境要求，XX市中心支公司（筹）已完成建设统一形象、统一配置的柜面服务中心。统一的职场设施和环境布置、统一的着装要求和礼仪规范，都让客户感觉置身在一个温馨、专业的办理环境中。标准的业务流程、标准的岗位设置、标准的语言和行为动作，体现了柜员的职业化素养和公司规范化的管理，让客户感受到新华的专业和实力。（二） 客服人员系统培训。到岗的客服人员已对包括基础客户服务理论、各项业务知识、客户服务技能、工作流程和系统使用等系统学习，柜员上岗前已经过总公司要求达到合格的成绩。（三）各项流程制度建立与规范。在总公司制

13、定的 “核心风险集中管控、专业技术垂直管理”的核保核赔组织架构和管理模式的指导下，依据总、分公司对运营客服管理中各项制度，XX市中 心支公司（筹）初步建立了科学完善的契约流程、核保解释、保全流程、理核调查制度以及咨诉制度。内部管理方面，柜面主管 人员现场检查评估、客户满意度评估等多种形式提升现场管理水 平，从工作量、工作时效（体现客户等候时间）、差错率和日常行为规范等多方面全方位进行考核评价，与柜员月度绩效挂钩，充 分调动柜员的工作积极性，保证为客户提供完美的服务。同时，目前已确定一家定点体检医院，为XX市市第二人民医院。（四）单证物料管理有效。单证的登记、交接、流转、保管等管理手续规范严谨，

14、相关制度完整细致、编撰成册并在重要操 作间有展示；销售所需的业务材料和业务单证齐备，并对营销人 员的使用进行培训；各种空白有价单证齐备，并与电脑系统配合 顺畅，保证开业后使用；险种宣传材料由分公司统一制作并经总 公司审核备案；业务台帐项目完整、记录清晰、（五）网络及硬件设备从南京到XX市的专线，采用的是中国电信2M SDH路，传输速率高，线路稳定。同时，XX市中支（筹）的用户，可通过南京到北京的专线，访问总公司的各类服务器和业务系统。XX市中支（筹）的办公及业务处理所需要的服务器、路由器、交换机、 PC扫描仪及打印机都已安装调试完毕。（六）核心业务系统总公司核心业务系统，是 2005 年和中科

15、软件科技股份有限公司合作开发的保险业务系统软件。该系统采用大集中的处理模式，系统、个人团体银行保险、财务业务、业务销售管理的一体化建 设，以客户为中心的处理原则，以风险管理为导向。通过这个系统，分公司的个人、代理及团体业务数据和程序均实现了全国集中。2008年，总公司的BPC项目实施，实现了全国分区域统一录单，江苏分公司所有的保单都在西安录单，并在南京统一打印后寄送。目前，公司核心业务系统可以处理个人、代理和团体的保单相关业务，包括新契约、保全、理赔、续期及各项统计查询功能，财务和业务系统实现对接，单证影像也实现全国集中化管理。XX市中支（筹）通过模拟系统可以完成单证扫描、录入由单等操作，人员

16、及操作技能完全可以满足公司开业后的业务处理需求。（七）制度建设按照总分公司要求及相关流程规定，制定了网络运营管理规定、机房及文档管理制度、计算机使用安全与保密规定、系统安全管理规定及员工入司离司流程说明等规章制度，保证公司信息系统规范稳定的运行。第五部分财务管理一、财务人员分公司计财部派驻会计人员1 名，负责中心支公司的会计核算和财务管理工作，并在当地招收出纳人员1 名。各项资金支出严格执行总、分公司预算标准，严格审批手续，按照总公司资金管理办法管好、用好资金。二、财务管理1、中心支公司作为独立核算单位，在SAP财务软件中设立单独的会计核算帐套。由分公司向总公司申请配置中支公司代码、SAP 系

17、统应用权限，由总公司在新公司代码下创建成本中心、内部订单，并完成会计人员权限配置。中支财务人员已经过系统操作培训合格，具备使用 SAP财务软件条件，并符合财务内部控制 的需要。2、严格遵守财务档案管理办法，凭证、明细帐、总帐、报表分类装订整齐、及时归档，专人负责保管。3、 在总、 分公司各项财务制度的基础上，细化并制定所筹备中支公司的核算制度，充分做好与相关业务部门的沟通，拟定预收、承保、保全、续期、理赔等单证的交接流程与对帐流程。4、财务印章的启用、使用，严格按照关于分公司启用、管理使用财务印章的通知执行。5、 财务单证由总、分公司统一印制和分发，各中心支公司应严格执行各类单证的使用和保管制

18、度，对于有价单证（如保险费发票）应加强管理，建立单证入库领用、作废及报废登记簿。目前，中心支公司（筹）财务预算执行状况良好。第六部分综合保障、人力资源管理101、组织架构2、岗位设置与人力编制总经理室行政后援室客户服务室营销业务室银团业务室市区本部岗位编制岗位编制岗位编制岗位编制岗位编制岗位编制总经理1主任1主任1组训1督训1经理1副总1内勤1综合柜员1人管1内勤1副总1出纳1讲师1小计33232114目前组织架构已经完善， 内勤人员共有14人。所有内勤人员 学历均本科学历以上，大部分人员有同业从业经历，室主任以上 核心骨干人员均具有同业从业经历，有较为丰富的工作经验。二、信息系统建设1、根据

19、总公司下发的计算机系统管理制度，建立符合我同情况的工作制度，其中包括系统安全制度；2、机房装修及工作间电脑网络的布线完成；3、网络及各种硬件设备安装调试完毕；4、系统软件及应用软件安装调试完毕。三、人员培训所有内勤人员均参加了在分公司举办的入司教育和和专业培训，核心岗位人员在分公司进行了跟班操作培训，各岗位人员掌握了工作流程和工作规范。四、企划宣传1 根据公司VI 手册的统一要求, 结合当地和职场周围环境的实际情况进行职场的装修，保持职场风格统一；2 按照总公司下发的新华保险客户服务中心形象管理手册（ 2008 版） 要求进行客户中心柜面的建设。3 开业宣传方案。为树立良好的企业外部形象，快速

20、进入当地保险市场，由分公司统一安排和部署，公司在XX市市公交运营线 8 路和 15 路部分公交车上按公司VI 手册的统一要求做车身广告；9月23日、10月21日我们在XX市主要新闻媒体淮海晚报 上刊登招聘广告，为开业做好宣传方案的策划准备工作。五、行政管理建立和健全各项管理制度，完善标准化管理平台。相关管理制度完备，文件、筹备印章保管、使用规范。（一）内控制度建设XX市中心支公司（筹）严格按分公司的管控要求，执行分公司各项规章制度，主要就业务流程控制、财务会计控制、单证印鉴的管控、 资产管理、人事劳动管控等方面加强了管理控制的力度。目前共有五大类、50 个相关管理制度，落实了岗位职责，强化了内

21、控管理。、监管文件关于进一步规范银行代理保险业务的通知关于加强人身保险个险业务销售管理的通知关于规范代理制保险营销员招聘管理的通知关于加强银行代理保险业务合规管理的通知二、风险管控关于成立XX市中心支公司（筹）反洗钱工作小组的通知关于转发新华人寿江苏分公司反洗钱管理办法的通知的通知关于加强重大事项报告管理的通知关于转发新华人寿江苏分公司内部审计管理办法的通知的通知关于转发新华人寿保险股份有限公司江苏分公司问责管理办法的通知的通知三、行政事务类关于再次重申机构合法化管理的通知关于加强办公职场环境卫生管理的通知关于印发XX市中心支公司（筹）办公职场管理规定的通知关于加强印章管理工作的通知关于转发新

22、华人寿保险股份有限公司江苏分公司印信管理办法（2008） 的通知关于转发关于建立江苏分公司内部工作效率投诉制度的通知的通知关于转发新华人寿江苏分公司印务管理办法的通知的通知关于转发 江苏分公司日常办公例会标准化管理要求的通知的通知关于规范XX市中心支公司（筹）内勤晨会程序和内容的通知关于加强电子签报管理的通知四、人力资源管理类关于转发新华人寿保险股份有限公司江苏分公司招聘录用管理办法的通知的通知关于转发新华人寿保险股份有限公司江苏分公司即时考核实施细则（试行）的通知的通知关于重申公司职场工作纪律的通知关于印发新华人寿保险股份有限公司 XX市中心支公司（筹） 工作时间管理办法的通知五、财务管理类

23、关于转发2009 年江苏新华中心支公司财务管理办法的通知关于转发新华保险江苏分公司收付费管理规定的通知关于下发新华人寿保险股份有限公司XX市中心支公司（筹）的通知关于转发新华人寿江苏分公司差旅费开支管理规定（2009版） 的通知关于加强财务印鉴管理的规定（试行）六、业务管理类关于进一步贯彻落实重要监管文件的通知关于规范营销外勤招聘行为的通知关于严肃保险代理人资格考试考场纪律的通知关于加强银行代理业务品质管理的通知关于转发新华人寿保险股份有限公司江苏分公司银行业务代理人员管理基本办法（二OO九版）的通知的通知 关于转发新华人寿保险股份有限公司江苏分公司银行代理期缴品质管理办法（2009 版 ）

24、的通知的通知关于转发关于加强保全业务风险管理工作的通知的通知关于转发新华人寿保险公司江苏分公司大额交易和可疑交易报告管理暂行办法的通知关于转发新华人寿保险公司江苏分公司客户风险等级划分暂行标准的通知的通知关于转发新华人寿保险公司江苏分公司高风险客户定期审核暂行办法的通知关于转发新华人寿保险公司江苏分公司客户身份识别与交易记录保存管理规定的通知关于体检客户提供有效身份证件的通知关于转发关于加强保全业务风险管理工作的通知的通知关于转发 关于规范各种代签名问题件处理方法的通知的通知各项制度的建设，健全了内部控制体系，有效的加强内控力度，为后续的经营管理提供了保障和依据。（二）反洗钱工作的开展在分公司

25、的指导下，XX市中心支公司（筹）已经设立反洗钱 工作小组，负责组织开展XX市中心支公司（筹）范围内的反洗钱工 作，保障XX 市中心支公司（ 筹 ） 反洗钱内部控制制度的执行和落实。XX市中心支公司（筹）反洗钱工作小组由 XX市中心支公司（筹）筹备负责人胡向荣同志担任组长，对反洗钱工作负首要责任。同时，指定财务部门为反洗钱工作部门，负责公司（ 筹 ） 反洗钱内部控制制度的贯彻落实，并向分公司提交发现的可疑信息。XX市中心支公司（筹）今后在大力发展业务的同时，将充分重视培养员工的反洗钱意识，积极贯彻落实中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构反洗钱规定、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、 金融

26、机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等反洗钱法律法规，在分公司的指导下，对员工进行反洗钱法律法规和反洗钱操作实务等方面的培训。XX市中心支公司（筹）已经在反洗钱工作小组范围内，进行了反洗钱法律法规和监管政策培训，反洗钱工作小组成员从思想和政策水平上，都充分认识到反洗钱工作的重要性及反洗钱工作的具体要求，并且在XX市中心支公司（筹）内部员工中，开展了以学习反洗 钱法律法规和监管政策为主题的早、夕会，取得了良好效果。对于一线业务人员，XX市中心支公司（筹）今后将在现有的法 律合规培训基础上，不断加强监管政策与法规的学习，积极引导 一线业务人员在展业时，坚持诚信原则，依法合规开展业务。综上，新华保险 XX市中心支公司（筹）员工阵容整齐，士气高 昂，发展思路清晰，经营策略明确，业务模拟运行合规高效，内部 管理运转顺畅，各项后援体系保障有力，具备了进行市场作业和内 部管理的各项条件。今后，新华保险XX市中支（筹）将在总、分公司的正确领导 下，认真贯彻公司的经营指导思想，依法合法经营，实现健康、 持续、有效的发展，为实现新华保险又好又快发展而努力。特此报告二00九年十二月二十日办公室卫生管理制度一、主要内容与适用范围1 .本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求及检查与考核。2 .此管理制度适用于本公司所有办公室卫生的管理二、