银行支行三季度公司业务经营分析

1、.银行支行三季度公司业务经营分析银行支行三季度公司业务经营分析中国农业银行中国农业银行AGRICUTURAL BANK OF CHINA动力支行公司业务关键指标完成情动力支行公司业务关键指标完成情况分析况分析宏观经济金融形势及主要数据通报宏观经济金融形势及主要数据通报发展中存在的问题及下一步工作建议发展中存在的问题及下一步工作建议内容提要内容提要国际形势国际形势关注发达经济体货币政关注发达经济体货币政策走向策走向发达经济体贸易保护主发达经济体贸易保护主义抬头，使得新兴主要义抬头，使得新兴主要经济体的出口大幅萎缩，经济体的出口大幅萎缩，倒逼其进行经济结构转倒逼其进行经济结构转型型宏观经济金融形势

2、宏观经济金融形势国内形势国内形势经济运行基本上处于平经济运行基本上处于平稳态势稳态势就业形势总体平稳就业形势总体平稳物价较为温和物价较为温和重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报1、对公存款余额、对公存款余额1,526,807万元，较年初增长万元，较年初增长249,655万元万元（一）存款（一）存款系统内贡献度系统内贡献度28.6%系统内贡献度系统内贡献度30.04%系统内贡献度系统内贡献度28.12%3、人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划、人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划人民币各项存款时点及日均超额完成全年计

3、划1.各项贷款四大行市场份额正向提升，各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增增量占比及增幅居四大行首位幅居四大行首位，贷款结构持续改善，贷款结构持续改善（二）贷款（二）贷款1.各项贷款四大行市场份额正向提升，各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增增量占比及增幅居四大行首位幅居四大行首位，贷款结构持续改善，贷款结构持续改善四大行各项贷款增量结构表单位：亿元工商银行 农业银行 中国银行建设银行各项贷款16.0110.2911.835.94个人一般贷款31.56 10.53 0.08 22.77 贴现及转贴现-8.18 -16.56 -16.61 10.68 个人住房34.22 6.29

4、 0.25 21.64 （二）贷款（二）贷款2.系统内贡献度情况系统内贡献度情况（二）营业部贷款整体情况（二）营业部贷款整体情况50家重点城市行家重点城市行 平均增幅平均增幅7.13%， 我部增幅为我部增幅为7.17% 高出平均增幅高出平均增幅0.04 排名排名第二十六位第二十六位3.各项贷款增幅高于重点城市行平均水平各项贷款增幅高于重点城市行平均水平（二）营业部贷款整体情况（二）营业部贷款整体情况（二）营业部贷款整体情况（二）营业部贷款整体情况4.新发放贷款整体利率水平不容乐观新发放贷款整体利率水平不容乐观营业部新发放实体贷款产品利率情况表营业部新发放实体贷款产品利率情况表 单位：万元，单位

5、：万元，%二季度二季度三季度三季度项目项目发生额发生额加权利率加权利率发生额发生额加权利率加权利率发生额变化发生额变化利率变化利率变化实体贷款实体贷款246,728 6.05%358,834 5.91%112,106 -0.14%一、法人贷款一、法人贷款196,798 5.76%304,144 5.81%107,346 0.05%二、个人贷款二、个人贷款49,930 7.18%54,690 6.47%4,760 -0.71%（一）个人住房贷款（一）个人住房贷款26,745 5.76%37,914 5.83%11,170 0.07%（二）个人非住房贷款（二）个人非住房贷款23,186 8.82%

6、16,776 7.92%-6,410 -0.90%1.个人消费贷款个人消费贷款5,856 7.44%5,381 7.44%-475 0.00%2.个人生产经营贷款个人生产经营贷款1,193 7.56%1,032 7.42%-161 -0.14%3.农户贷款农户贷款14,051 9.89%5,096 9.50%-8,955 -0.39%4.其他个人贷款其他个人贷款2,086 6.17%5,267 6.99%3,181 0.82%动力支行公司类业务关键指标动力支行公司类业务关键指标完成情况分析完成情况分析.城区支行各项存款系统内城区支行各项存款系统内贡献度变化贡献度变化排名排名 注：贡献度注：贡献

7、度=季末余额季末余额-年初余额；贡献度变化年初余额；贡献度变化=季末贡献度季末贡献度-去年同期贡献度去年同期贡献度 营业部贡献度变化平均值为：营业部贡献度变化平均值为：3%零售板块零售板块.城区支行营业室城区支行营业室对公存款时点增量对公存款时点增量排名排名. 储蓄存款较年初增量储蓄存款较年初增量 我行网点在城区我行网点在城区9393个网点中的排名个网点中的排名 2 2月月2929日数日数据据我行我行2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图快速快速拉升拉升快快速下滑速下滑地平线缓慢缓慢拉升拉升第三季度城区支行网点对公存款时点增量排名第三季度城区支行网点对公存款时点增量排名全

8、辖全辖88个网点名次个网点名次.营业室营业室2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图地平线.三合路三合路2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.安乐街安乐街2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.前进前进2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.黎明黎明2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.电塔电塔2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.

9、城乡城乡2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线.共乐二共乐二2013年年1月至月至9月份月份对公对公存款存款趋势趋势图图单位：万元单位：万元地平线全行对公客户分布图营业室, 549营业室, 549安乐街, 125安乐街, 125前进, 90前进, 90黎明, 98黎明, 98电塔, 150电塔, 150城乡, 88城乡, 88共乐二, 81共乐二, 81三合路, 96三合路, 96第五大道, 4第五大道, 4营业室, 328营业室, 328安乐街, 90安乐街, 90前进, 61前进, 61黎明, 81黎明, 81电塔, 108电塔, 108城乡

10、, 56城乡, 56共乐二, 48共乐二, 48三合路, 70三合路, 70第五大道, 4第五大道, 40 0-5-5万对公客户群分布图万对公客户群分布图单位：户单位：户营业室, 154营业室, 154安乐街, 31安乐街, 31前进, 21前进, 21黎明, 16黎明, 16电塔, 32电塔, 32城乡, 24城乡, 24共乐二, 23共乐二, 23三合路, 18三合路, 18第五大道, 0第五大道, 05 5万（含）万（含）-50-50万对公客户群分布图万对公客户群分布图单位：户单位：户营业室, 24营业室, 24安乐街, 2安乐街, 2前进, 4前进, 4黎明, 1黎明, 1电塔, 9电

11、塔, 9城乡, 5城乡, 5共乐二, 4共乐二, 4三合路, 3三合路, 3第五大道, 0第五大道, 05 50 0万（含）万（含）- -100100万对公客户群分布图万对公客户群分布图单位：户单位：户营业室, 28营业室, 28安乐街, 1安乐街, 1前进, 4前进, 4黎明, 0黎明, 0电塔, 1电塔, 1城乡, 3城乡, 3共乐二, 6共乐二, 6三合路, 4三合路, 4第五大道, 0第五大道, 0100100万（含）万（含）- -500500万对公客户群分布图万对公客户群分布图单位：户单位：户营业室, 28营业室, 28安乐街, 1安乐街, 1前进, 4前进, 4黎明, 0黎明, 0

12、电塔, 1电塔, 1城乡, 3城乡, 3共乐二, 6共乐二, 6三合路, 4三合路, 4第五大道, 0第五大道, 0500500万（含）万（含）- -10001000万对公客户群分布图万对公客户群分布图单位：户单位：户动力支行对公存款结构分析动力支行对公存款结构分析一月一月九月九月活期, 活期, 4033440334活期, 活期, 5307853078定期, 定期, 1143111431定期, 定期, 1135611356保证金, 保证金, 108108保证金, 保证金, 132132单位：万元单位：万元活期活期定期定期保证金保证金单位：万元单位：万元营业室, 41888营业室, 41888安

13、乐街, 1604安乐街, 1604前进, 1666前进, 1666黎明, 652黎明, 652电塔, 1272电塔, 1272城乡, 2118城乡, 2118共乐二, 1233共乐二, 1233三合路, 2642三合路, 2642第五大道, 第五大道, 1.261.26对公活期存款占比分布图对公活期存款占比分布图. 2013年第三季度网点年第三季度网点新开基本户新开基本户完成情况排名完成情况排名 注：数据采注：数据采集集CRM系统系统零售板块零售板块. 2013年第三季度网点年第三季度网点新开一般户新开一般户完成情况排名完成情况排名 注：数据采注：数据采集集CRM系统系统零售板块零售板块.零售

14、板块零售板块我行比年初增量排名我行比年初增量排名前十名前十名企业企业单位：元单位：元名次名次客户号客户号客户名称客户名称主办行主办行名名比年初增量比年初增量存款余额存款余额贷款余额贷款余额存贷比存贷比中间业务收入中间业务收入1 16623710028279389黑龙江省防汛抗旱保障中心黑龙江省防汛抗旱保障中心营业室62,312,206.462,312,206.43 369,576,564.150.001,759.052 26623710034446298哈尔滨电业局哈尔滨电业局营业室47,597,212.947,597,212.93 3111,284,935.870.0012,481.503

15、36623710035528406黑龙江省信诚工程招标有限公司黑龙江省信诚工程招标有限公司营业室12,432,508.112,432,508.12 220,729,964.190.002,739.904 46623710640137756哈尔滨骏宇建材有限公司哈尔滨骏宇建材有限公司三合路12,173,823.612,173,823.64 412,197,666.380.00367.005 56623710041800369黑龙江中医药大学黑龙江中医药大学营业室8,914,809.538,914,809.5310,489,533.6077,580,000.0013.52%0.006 666237

16、10042755598黑龙江信联招投标有限公司黑龙江信联招投标有限公司营业室6,199,891.896,199,891.8913,885,102.560.001,124.907 76623710004683538黑龙江省畜牧兽医局黑龙江省畜牧兽医局营业室5,785,283.635,785,283.6313,289,500.320.001,108.718 86623710026691186哈尔滨三联药业有限公司哈尔滨三联药业有限公司营业室5,767,484.515,767,484.515,770,371.0422,000,000.0026.23%702,880.509 9662372159292

17、0106哈尔滨市公路客运总站哈尔滨市公路客运总站5,006,979.525,006,979.525,006,979.520.0030.0010106623721895581858大连万吉投资有限公司大连万吉投资有限公司5,000,000.005,000,000.005,000,000.000.000.00.我行比年初增量排名我行比年初增量排名后十名后十名企业企业单位：元单位：元名名次次客户号客户号客户名称客户名称主办行主办行名名比年初增量比年初增量存款余额存款余额贷款余额贷款余额存贷比存贷比中间业务收入中间业务收入1 16623710007080868哈尔滨中润房产经营物业管理有限公哈尔滨中润

18、房产经营物业管理有限公司司营业室-9,974,118.79-9,974,118.791,185,051.580.005,653.452 26623710029096898哈尔滨贯中信息技术开发有限公司哈尔滨贯中信息技术开发有限公司营业室-4,965,241.51-4,965,241.51393,520.990.001,827.523 36623710048268298哈尔滨鑫三星房地产开发有限责任公哈尔滨鑫三星房地产开发有限责任公司司安乐街-3,954,474.02-3,954,474.02231,621.210.00573.504 46623710046545166哈市东方明珠物业管理有限责

19、任公司哈市东方明珠物业管理有限责任公司城乡-3,548,076.47-3,548,076.47868,775.290.0030.005 56623710040363238哈尔滨工程机械制造有限责任公司哈尔滨工程机械制造有限责任公司安乐街-2,742,764.11-2,742,764.112,855,864.400.00760.856 66623710011076056黑龙江省交通运输厅黑龙江省交通运输厅营业室-2,478,128.01-2,478,128.013,344,671.79892,500,000.000.37%0.007 76623710005561486哈尔滨天阳国际烟草有限公司哈

20、尔滨天阳国际烟草有限公司营业室-2,422,644.58-2,422,644.589,470,405.400.00100.508 86623711166708238哈尔滨市香坊区润达通风管厂哈尔滨市香坊区润达通风管厂城乡-2,100,773.74-2,100,773.741,069,781.680.0030.009 96623710011010248哈尔滨蓝天非标准设备有限公司哈尔滨蓝天非标准设备有限公司营业室-1,872,318.56-1,872,318.5610,923.040.0065.5010106623710019676268哈尔滨启达置业投资有限公司哈尔滨启达置业投资有限公司营业室

21、-1,868,281.36-1,868,281.36862,204.620.000.00. 城区支行城区支行对公电子渠道分流率进步值对公电子渠道分流率进步值排名排名 注：城区支行平均值：注：城区支行平均值：16.39%；零售板块零售板块. 网点网点对公电子渠道渠道交易量占比提升值对公电子渠道渠道交易量占比提升值排名排名 注：注：105个网点平均值个网点平均值=16.2%全辖全辖105个网点名次个网点名次. 2013年前三个季度我行年前三个季度我行CRM系统使用率系统使用率完成情况完成情况注：要求人均月登陆不低于注：要求人均月登陆不低于15次，我行应不低于：次，我行应不低于：11人人15次次=1

22、65次次零售板块零售板块0 050501001001501502002002502503003001 1月末月末2 2月末月末3 3月末月末4 4月末月末5 5月末月末6 6月末月末7 7月末月末8 8月末月末9 9月末月末140140139139232232209209190190188188253253240240242242单位：次单位：次. 2013年第三季度网点年第三季度网点CRM使用率使用率完成情况排名完成情况排名 注：数据采取第三季度网点登录总次数注：数据采取第三季度网点登录总次数零售板块零售板块. 2013年第三季度网点年第三季度网点代发工资代发工资完成情况排名完成情况排名 注

23、：数据采取上半年网点代发工资总金额注：数据采取上半年网点代发工资总金额零售板块零售板块.2013年上半年年上半年对公板块重点业务对公板块重点业务完成情况完成情况上半年新投放法人贷款上半年新投放法人贷款2308.222308.22万元。其中流动资金万元。其中流动资金贷款贷款22002200万、贴现万、贴现101.22101.22万、小企业简式速贷万、小企业简式速贷7 7万。万。对公资产业务对公资产业务公司类中收公司类中收委托贷款业务委托贷款业务投行业务收入投行业务收入优质法人客户优质法人客户.2013年上半年年上半年对公板块重点业务对公板块重点业务完成情况完成情况上半年我行投行业务收入10万元。

24、投行业务收入投行业务收入委托贷款业务委托贷款业务对公资产业务对公资产业务优质法人客户优质法人客户.2013年上半年年上半年对公板块重点业务对公板块重点业务完成情况完成情况上半年我行成功办理了全省农行首笔委托贷款业务3000万元，实现中收2.25万元。收到了上级行的赞誉！委托贷款业务委托贷款业务投行业务收入投行业务收入对公资产业务对公资产业务优质法人客户优质法人客户喜喜 报报 各支行各支行: :贺动力支行成功办理我省首笔委托贷款业务贺动力支行成功办理我省首笔委托贷款业务 阳春四月，草长莺飞，万象更新。动力支行凭借“以客户需求为导向”，通过业务创新主动与企业沟通寻找业务合作点，克服了重重困难，其中

25、得到了省行领导和营业部公司部以及内控合规部的大力支持，最终通过上下联动在有限的三天时间内成功办理了我省首笔委托贷款业务，金额3000万元，创收2.25万元。通过这笔委托贷款业务的成功办理，不但稳定了动力支行的客户，并且创造了可观的经济效益，更加提升了农行在客户中的形象。同时，企业表示今后这类委托贷款业务将会长期在农行做下去，这将对我行对公存款的可持续性增长做出巨大贡献！望各行借鉴动力支行的成功经验，敢于尝试，敢于探索，通过业务创新来努力发展我行法人类业务！ 省行营业部公司部省行营业部公司部 二二O一三年四月六日一三年四月六日.2013年上半年年上半年对公板块重点业务对公板块重点业务完成情况完成情况上半年我行新增2户优质法人客户。净增1户，完成了营业部下达的序时计划。优质法人客户优质法人客户投行业务收入投行业务收入对公资产业务对公资产业务委托贷款业务委托贷款