信托无账号中融嘉润5号贷款集合资金计划

1、中融国际合同本编号为 2014202011005101-XT-的中融-5 号集合资金计划之合同由以下各方于年月日在中国北京市西城区签署：委托人：本合同中标题为“委托人信息”的条款所记载的委托人。受托人：名称：中融国际法定代表人：地址：哈尔滨市南岗区嵩山路 33 号公司：第 1 页共 53 页中融国际合同目录第一条第二条第三条第四条第五条第六条第七条第八条第九条第十条释义3目的8计划的基本要素8计划的推介与成立9的认购10的申购和赎回14的管理、运用、处分19风险揭示与承担20费用25利益的计算与分配计划的信息披露委托人的陈述和保证受托人的陈述和保证委托人的权利和义务受托人的权利和义务受益人的权

2、利和义务. 28. 31. 32. 34. 35. 36. 36第十一条第十二条第十三条第十四条第十五条第十六条第十七条第十八条第十九条第二十条受益会38受托人职责终止和新受托人的选任40受益权的继承/承继、转让及赠与40计划的变更、解除、终止和. 43第二十一条第二十二条第二十三条第二十四条第二十五条第二十六条第二十七条第二十八条违约责任45通知与送达46不可抗力47争议处理和适用法律47双方协商同意的其他事项47其他事项48计划本次要素49委托人信息49第 2 页共 53 页中融国际合同鉴于：1. 委托人为在中国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法成立的法人或者依法成立

3、的其他组织，具备公司集合资金信托计划管理办定的投资者条件，愿意参与本合同所述之中融-5号集合资金计划，由受托人集合与委托人具有共同投资目的的其文件进行管理、运用和处分，以期为受益人获取投资他委托人的资金根据。2. 受托人是经中国业监督管理委员会批准专业从事业务的金融机构，具备发起设立集合资金计划的资格。为此，委托人自愿将其合法所有或管理的资金加入该计划获取相应收益，委托人与受托人现经平等协商，根据中民法、公司管理办法、公司集合资金计划管理办法及其他有律、和规章的规定，自愿签订本合同，共同遵照执行。第一条 释义在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1.1划”。计划/

4、本计划：指“中融-5 号集合资金计1.2 本合同：指计划本次时，委托人与受托人签署的本编号为2014202011005101-XT-的中融-托合同及其任何有效修订和补充。5 号集合资金计划之信1.3合资金1.4合同：指委托人与受托人签署的中融-5 号集计划之合同及其任何有效修订和补充的统称。计划说明书：指中融-5 号集合资金计划之计划说明书及其有效修改和补充。1.5 认购（申购）风险申明书：指中融-5 号集合资金计划之认购（申购）风险申明书及其有效修改和补充。第 3 页共 53 页中融国际合同1.61.7借款人：指广厦建设公司。：指受托人与借款人签 合同 订的编号为 2014202011005

5、101-DK 的合同及其有效修订和补充。1.8土地使用权抵押合同：指受托人分别与中福达房地产开发有签 订 的 编 号 为限 公 司 及中 裕 达 房 地 产 开 发2014202011005101-DY-1 及 2014202011005101-DY-2 的土地使用权抵押合同及其有效修订和补充的统称。1.9说明书、文件：指包括但不限于认购（申购）风险申明书、计划合同、保管合同等文件在内的规定计划项下当事利义务关系的法律文件。1.10文件：指受托人为管理、运用而签署的包括但不限于信托合同、土地使用权抵押合同等在内的计划项下的全部。文件。1.11 受托人/中融1.12 委托人：指本：指中融国际计划

6、项下合同的委托主体，应为具有完全民事行为能力且符合法律规定的其他组织。投资者条件的自然人、法人及依法成立的1.13 受益人：指在计划项下合法享有受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。委托人加入本计划时，参与本计划的委托人即为受益人；受益权发生转移后，为以受让或其他合法方式取得受益权的人。根据是否可按照文件的规定申请赎回其持有的，又分为可赎回受益人和不可赎回受益人。1.14 可赎回受益人：指可以向受托人申请在赎回日赎回其持有的可赎回信托的受益人。1.15 不可赎回受益人：指在的受益人。计划存续期间不可申请赎回其持有的1.16受益权：指受益人在本计划项下享有的权利，包括但不限于取得受托人分配

7、的利益的权利。受益权又根据其是否可以申请赎回，分为可赎回受益权和不可赎回受益权。1.17募集1.18推介期：系指受托人为设立本资金的期间。计划，向投资者推介本计划并认购：指在本计划推介期内，投资者交付资金计划设立第 4 页共 53 页中融国际合同时的的行为。1.19 申购：指的计划项下计划存续期间内，投资者交付资金申请的行为。受托人1.20 开放募集期：指计划存续期内，受托人开放并接受计划运营投资人申购申请的期间，该期间的起始日期和期限由受托人根据情况确定并在其()公告。计划存续期内受托人宣布某一期1.21 开放完成日：指开放成计划运营情况功，该期确定并在其的开放募集期结束的日期，由受托人根据

8、)公告。(1.22赎回：指受益人按合同规定的条件要求受托人购回该受益人持有的并取得赎回资金的行为。 赎回日：指可赎回受益人按照之日，由受托人根据)公告。：指用于计算、衡量1.23文件的约定可以赎回其持有的可赎计划运营情况予以确定并在其回(1.24计量净值或受托人分配利益的。本计划项下的受益权均划分为等额的，每份的面值均为 1 元，对应 1 元本金，在计划存续期间，每份的面值及对应的1.25 第 i 期本金不变。：指本计划分次，计划成立时归属为第 1 期归属，依次类推，i 为 1、2、3，委托人认购的期数最终以委托人签署的文件具体予以确定。如果经受托人同意开放 利益的，则该次开放期数相同，持有该

9、的用于支付在该日赎回的与该次被赎回对应的的所属的受益人根据届时签署的合同参与该期信托的利益的分配。1.26 第 i 期成立日：指受托人宣布的第 i 期成立之日，具托计划成立日。北京分行。体以受托人公告的日期为准。第 1 期1.27 保管行（或保管人）：指招商成立1.28 保管合同：指受托人与保管行签订的编号为 2014202011005101-BG的中融-5 号集合资金计划资金保管补充协议及对该协议的任何有效修订和补充。第 5 页共 53 页中融国际合同1.29行就本托管协议：指受托人、借款人与中国建设龙里支计划项下签署的项目建设专项资金托管协议（编号：2014202011005101-JG）

10、。1.30申购1.31资金/本金：指委托人按照合同约定交付的用于认购/并划入专户的资金。计划资金：指本合同委托人以及与委托人具有共同投资目的的其他投资者向受托人交付的资金的总额。1.32利益：指受益人在计划项下中享有的利益，全承担的信体受益人可获分配的利益总额为总额扣除托托费用和债务（1.33）后的余额。：系指受益人投资计划获得的投资，为其获得分配的全部1.34利益中超出其持有的对应的本金的部分。的率由其加入预期率：指委托人认购/申购的率，委托人的预期相较于其计划时（包本金而言的括计划成立日和开放完成日）各委托人与受托人签署的合同约定。1.35：指委托人予受托人的计划资金及受托人按文件约定对委

11、托人交付的计划资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的。被宣告1.36不属于受托人的自有，受托人因被依法解散、依法撤销或而终止时，不属于其或。费用：指本合同中标题为“费用”的条款所约定的需承担的受托人处理事务所发生的费用。1.37：指受托人因管理可获得的本合同中标题为“”的条款所约定的，包括固定和浮动两部分。1.38的本1.39计划成立日：指本合同中标题为“ 计划成立之日。取得日：指委托人原始取得计划成立”的条款所约定、开始享有取得受益权托计之日。对于计划成立时的的而言，其而言，其划成立日；对于申购开放时放对应的开放完成日。取得日为该期开1.40 定期核算日：指计算受益人可获得分配的利益具体金

12、额的核算基准日，具体以本合同中标题为“计划本次要素”的条款所约定内容为第 6 页共 53 页中融国际合同准。1.41 临时核算日：指受托人根据计划运营情况决定向进行信托文件约定的利益定期分配之外的临时分配时，用以计算向受益人分配部分本金及分配对应的具体金额的核算日。1.42 核算日：指定期核算日、临时核算日的统称。1.43 分配日：指由受托人决定的向受益人分配利益之日。具体以本合同中标题为“1.44计划本次要素”的条款所约定内容为准。受益权终止日：指的赎回日、获得足额分配信托利益的核算日或计划终止日中较早之日。1.45计划的存续期限：指本计划预计存续期限，为自计划成立日（含）起至最后一期预计存

13、续期限届满日。1.46为自1.47期第 i 期预计存续期限：指第 i 期的预计存续的期限，取得日（含）起 24。第 i 期项下终止日：指第 i 期全部赎回之日、第 i 期预计存续期限届满日、第 i获得足额分配终止之日。利益的核算日或受托人依据1.48 延长期：指发生限进入延长期的，自第 i 期合同宣布第 i 期合同约定的情形从而导致第 i 期存续期预计存续期限届满之日（含）起至第 i 期信计划预计存续期限届满之日（含）起至信托终止日（不含）的期间或托计划终止日（不含）的期间。1.49月度或月：指第 i 期成立日（含该日），或每月第 i 期信托成立日对应的日期（含该日，如该月无对应的日期，则为该

14、月的最后一日），至下一的第 i 期成立之日对应的日期（不含该日，如该月无对应的日期，则为该月的最后一日）一个月度。1.50月度为一个1.51季度或季：指第季度。年度或年：指第i期成立日（含该日）起，每三个i期成立日（含该日）起，每十二个信托月度为一个年度。1.521.531.54元：指中国法定货币。工作日：指中中国：指中民民规定的金融机构正常营业日。（就本合同而言不包括特别行政区、澳第 7 页共 53 页中融国际合同门特别行政区和地区）。1.55 法律：指中国的法律、行政文件。、规章和有关主管部门颁布的规范性第二条目的委托人基于对受托人的信任，自愿将合法所有或管理的资金以的方式委托受托人按照合

15、同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人的名义，根据文件的利益的来规定管理、运用或处分源，为受益人获取投资，并以形成的收入作为。第三条计划的基本要素3.1计划的名称为“中融-5 号计划。”本集合资金3.2本计划为指定用途集合资金计划。3.3合同项下的为自益，委托人加入计划时即为唯一之受益人。3.4 本计划项下的计划资金总额预计为 17,000 万元，具体以推介期及开放募集期实际募集到位的计划资金金额为准。3.5计划预计存续期限为自计划成立日（含）起至最后一期单位预计存续期限届满日。计划根据本合同的约定可以提前终止或者延期。第 i 期资金不足支付该期预计

16、存续期限届满时，因任何导致专户内的及其项下全终止后预计应予支付的税费、规费、他各项部该期至第i 期费用（不包括浮动）、债务（项下）、该期的预期利益且第 i 期尚未变现完毕的，自动进入延长期，且无须就此延期事宜召开受益会。延长期项下全部变现完毕且受托人宣布第i 期终止之日止或虽第 i 期项下未全部变现但中的现金部分第 8 页共 53 页中融国际合同已足以支付该期托费用（不包括浮动预计应予支付的税费、规费、及其他各项信）、债务（）、该期并宣布第项下全部单位的利益而受托人决定不再变现止。i期终止之日计划预计存续期限届满时，因任何导致专户内的资金不及其他各项利益且足支付计划终止后预计应予支付的税费、规

17、费、费用（不包括浮动计划项下）、债务（）、全部的尚未变现完毕的，本计划自动进入延长期，且无须就此全部变现完毕且受托人宣布延期事宜召开受益计划终止之日止或虽会。延长期至未全部变现但及其他各项中的现金部分已足以支付费用（不包括浮动预计应予支付的税费、规费、）、债务（）、全部的利益而受托人决定不再变现财产并宣布计划终止之日止。第四条计划的推介与成立4.1计划成立时拟募集规模本计划成立时拟募集资金 17,000 万元（具体以实际募金为计划发准），其中，资金最低募集规模为 8,000 万元。受托人根据行情况变更前述募集规模并在受托人()公告。4.2计划的推介4.2.1计划推介期详见本合同中标题为“计划本

18、次要素”的条计划推介款所约定内容。受托人期终止日期并在受托人根据（计划的情况相应调整本）公告。4.3计划成立4.3.1本计划在满足下列条件且受托人宣布计划成立时成立：在本计划推介期内或者推介期终止日，资金募集规模不少于最低第 9 页共 53 页中融国际合同募集规模。（前述推介期、最低募集规模包括受托人根据计划情况调整后的推介期、最低募集规模，下文具有相同含义）4.3.2 受托人宣布计划成立之托计划成立日。4.3.3计划成立后，资金自到达专户之日（含该日）至本公布的届时有效的金融机计划成立日（不含该日）期间按照构活期存款基准利率（以下简称“基准利率”）计算的利息归对应的受益人所有，由受托人于在前

19、述利息返还前，发生计划成立日后首个分配日/赎回开放日支付给受益人。受益权转让、赠与、继承/承继情形的，前述利息分配给分配时该受益权对应的受益人，受托人返还该等利息之后即不再承担利息返还的任何相关责任。4.4计划不成立计划不成立的，受托人应于推介期结束后 10 日内将委托人交付的资金返还委托人，并在专户的结息日后的 10 个工作日按照推介期内基准利率向委托人支付该笔资金交付至专户之日（含该日）至受托人返还给委托人之日（不含该日）期间内的利息。第五条的认购5.1 认购资格5.1.1 委托人应为符合公司集合资金计划管理办法及有关监管规定条件的投资者。自然人委托人最低认购 100 万份，机构委托人最低

20、认购 100 万份。超过 100 万份的，以 10 万份的整数倍递增。其中自然人委托人人数不超过伍拾（50）人，但单笔委托金额在叁佰万元（RMB3,000,000.00）以上的自然人委托人和受限制。的机构委托人数量不5.1.2 前条所称投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、和承担计划相应风险的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织：第 10 页共 53 页中融国际合同（ 1 ）投资一个 计划的最低金额不少于 壹佰万元 （RMB1,000,000.00）的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（ 2 ）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过壹佰万元（RMB1,000,000.00）

21、，且能提供相关证明的自然人；（ 3 ）个人收入在最近三年内每年收入超过 贰拾万元 （RMB200,000.00）或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过叁拾万元（RMB300,000.00），且能提供相关收入证明的自然人。5.2 受托人接受认购的规则如计划推介期内资金的实际募金超出拟募集规模，经受托人确认后，可以实际募金计划项下之资金；否则受托人将本着“金额优先，时间优先”的原则接受认购委托，即资金金额大的投资者优先获得认购；在资金金额相同的情况下，按照资金到账时间优先的原则认购，即资金先到达专户的投资者优先获得认购。（下文关于“金额优先，时间优先”的约定与此处具有相同含义）受托人视认购的

22、具体情况，保留拒绝投资人认购本计划申请的权利。受托人不接受投资人的认购申请的，受托人将于推介期结束后 10 个工作日内退还其已交付的资金。前述款项退还后，受托人就该等投资人为认购而签署的一切法律文件解除一切责任。5.3 必备证件委托人为自然人的，需本人的明文件（居民利益分配账户、军官证、士兵证、护照、户口簿、证等）原件、/及前述证人除需件的复印件以及受托人要求提供的其他文件。若他人办理，被持上述文件外，还需持委托书、被人有效原件及复印件。如果委托人为 5.1.2 条（2）、（3）种情形的，还须同时提供符合条件的入证明。证明或收委托人为法人或其他组织的，若经办人为法定代表人或组织机构本人，需提供

23、法人或其他组织副本复印件（需加）、法定代表人或第 11 页共 53 页中融国际合同组织机构益分配账户原件和法定代表人或组织机构原件及前述证件的复印件（加明及利/）和受托人要求提本人，则经办人除供的其他文件；若经办人不是法定代表人或组织机构需持上述文件外，还需持经办人原件和由法定代表人或组织机构签名并加的委托书。5.4认购价格本金 1 元，认购价格 1 元。本计划每份对应5.5的认购份数份数 =委托人交付的本金金额/1 元。委托人认购的5.6份数的确认5.6.1 保管行确认书一式三份。资金到达专户后，受托人制作认购确认5.6.2计划成立后，由受托人负责向委托人寄送认购确认书份。受托人将按照本合同

24、标题为“委托人信息”的条款所记载的通讯地址向委托人认购确认书，如因委托人填写错误、未填写等任何造成的无法送达，受托人不承担任何责任。委托人未收到认购确认书的，可以向受托人申请提供。5.7 付款5.7.1 付款要求受托人不接受现金认购，委托人签署合同后 10 日内（以不晚于计划推介期届满日为限），从在中国境内开设的自有账户将资金划付至专户，并在备注中注明：“xx（投资者姓名/名称）认购中融-5 号集合资金计划 xx 万份”。且划款账户应当与委托人指定的利益分配账户为同一个账户。第 12 页共 53 页中融国际合同通过以下方式认购本路径将资金退回至划款计划的，受托人将不予确认其认购行为，并按原账户

25、或利益分配账户，由此产生的费用和风险由委托人和/或资金划付人承担：（1）以现金方式直接存入/电汇至专户的；（2）由他人账户代为转账至专户；（3）由委托人本人的多个账户转账至专户；（4）其他未按本条规定交付资金的情形。5.7.2专户受托人在保管行资金的计划开立专户，作为接受及保管委托人账户。在计划成立日，受托人接受认购的资金即转为。专户为：行：招商北京分行户名：中融国际账号：5.8 签约5.8.1委托人签署认购（申购）风险申明书式叁份。5.8.2委托人签署合同式叁份。5.8.3账户在提交利益分配账户/复印件一式两份。利益分配计划终止且利益分配完毕前不得取消。5.8.4提交本合同中标题为“的认购”

26、的条款所约定之必备证件。5.8.5委托人为自然人在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织第 13 页共 53 页中融国际合同的，上述文件需加或合同章并经其法定代表人或组织机构签字或盖章，若他人签字或盖章须提供委托书。5.9 认购文件的管理合同及认购（申购）风险申明书正本中的贰份由受托人持有。身份证明文件、利益分配账户复印件由受托人和保管各持有壹份，分别在保管和受托人处归档，委托人可在受托人处。5.10 认购的撤回计划成立前，认购的委托人可以形式向受托人申请撤销其与受托人签署的合同并要求受托人退还其已交付的资金；未按本条规定提交撤销申请或其撤销申请未于计划成立前实际送达受托人的，其撤销申请无效。

27、委托人在此确认，受托人应委托人的申请退还其交付的资金的，不加计按照基准利率计算的同期存款利息，退还该等资金所发生的划等费用从该等资金中直接扣除。受托人退还该等款项后，就与该申请退还资金的委托人签署的合同所列事项免除一切相关责任。5.11的取得在推介期内认购的委托人，于计划成立日加入计划。第六条的申购和赎回6.1的申购6.1.1计划存续期间，受托人根据计划运行情况决定开放，该事项无需召开受益会审议决定。受托人开放场情况确定开放的，受托人根据届时计划运营情况、市的的条件，包括但不限于的数量、预定存续期限、开放募集期、预期率等具体条件。受托人将根据第 14 页共 53 页中融国际合同开放的实际需要提

28、前在其()对相关信息予以公告。6.1.2 申购价格及申购份额投资人申购=委托人交付的的，申购价格为 1 元/份，委托人申购的本金金额/1 元。份数投资人应为投资者，且其申购的份数不低于 100 万份，超过部分以 10 万份的整数倍递增。保管行确认资金到达专户后，受托人制作申购确认书一式三份。开放完成日后，由受托人负责向委托人寄送认购确认书份。受托人将按照本合同标题为“委托人信息”的条款所记载的通讯地址向委托人认购确认书，如因委托人填写错误、未填写等任何造成的无法送达，受托人不承担任何责任。委托人未收到认购确认书的，可以向受托人申请提供。6.1.3申购程序6.1.3.1 申购材料投资人申购的，应

29、于对应的开放募集期届满日（T 日）前 5 个工作日 0：00 点前将如下申购申请材料提交受托人：（1）投资人需提交本合同中标题为“备证件；的认购”的条款所约定的必（2）需签署提交本合同中标题为“文件。的认购”的条款所约定的签约关于申购文件的管理参照本合同中标题为“的认购”的条款所约定内容执行。6.1.3.2资金的交付申购的，投资人对应的 T 日前 2 个工作日 0：00 前从在中国第 15 页共 53 页中融国际合同境内开设的自有账户将资金划付至专户，并在备注中注明：“xx（投资者姓名/名称）申购中融-5 号集合资金计划 xx万份“”。同时投资者划款账户与划款方式应符合本合同中标题为的认购”的

30、条款约定的付款要求。6.1.4 申购申请的审核受托人收到投资人为申购而提交的前述材料后，对应的 T 日之前对该等资料进行并决定是否接受该等申购申请，并在对应的开放完成日后以形式通知投资人是否接受其申购的申请。受托人根据计划运营情况（包括但不限于计划规模、计划项下委托金额低于300 万元的自然人委托人人数等情况）按照“金额优先、时间优先”的原则，自行决定是否接受投资人申购的申请。6.1.5 申购申请的撤销T 日前 5 个工作日 0：00 前，投资人可以形式向受托人申请撤销其签资金（如已交付）。投资人在此资金（如已交付）的，不加计署的文件并要求受托人退还其已交付的确认，受托人应委托人的申请退还其交

31、付的按照基准利率计算的同期费用从该等资金中直接扣存款利息，退还该等资金所发生的划等托人退还该等款项后，就与该申请撤销申购申的所有法律文件所列事项免除一切相关请人的委托人签署的有关申购责任。6.1.6的取得申购本计划项下且受托人接受其申购申请的投资人，于对应的开放完成日加入计划，取得其申购的。受托人不接受投资人申购的申购申请的，受托人将于对应的开放完成日后 10 个工作日内退还其已交付的资金，所发生的划等费用单从该等资金中直接扣除。前述款项退还后，受托人就该等投资人为申购位而签署的一切法律文件解除一切责任。第 16 页共 53 页中融国际合同申购开放后，资金自到达专户之日（含该日）至开放完成日（

32、不含该日）期间按照基准利率计算的利息归入。6.2的赎回6.2.1回日以进行计划存续期间，受托人可根据计划运行情况决定设置赎的赎回，该事项无需召开受益会审议决定。经受托人同意，持有可赎回的受益人可申请于赎回日赎回其持有的。6.2.2 赎回条件及程序6.2.2.1 可赎回受益人拟赎回其持有的本计划项下的，应当至少在赎回日前 7 个工作日（以下简称“截止日”）前向受托人提交如下申请材料：赎回（1）计划赎回申请书（以受托人提供的版本为准）；（2）已签署的合同的签署页复印件；（3）申请人资者的，应提供加正的复印件，并签署申请人姓名；如申请人为机构投正副本复印件、组织机构代码证复印件及法定代表人（）证明和

33、正复印件；（4）交付资金的汇款凭条复印件，并签署姓名或加；（5）受托人要求提交的其他文件。可赎回受益人应当对其向受托人提交的各项赎回申请材料的真实、准确、有效性负责。若因可赎回受益人提供的文件有误造成损失的，由可赎回受益人自行承担，受托人不承担任何责任。6.2.2.2 可赎回受益人提出赎回申请后，可撤销该笔赎回申请。撤销赎回申请最迟应当于赎回日前一个工作日送达受托人，否则可赎回受益人的撤销赎回申请无效。第 17 页共 53 页中融国际合同6.2.2.3 可赎回受益人可以部分或全部赎回其认购的。部分赎回的，赎回后可赎回受益人所持有的受益人部分赎回导致其持有的余额不得低于 100 万份。因可赎回低

34、于 100 万份或者导致计划项下委托资金金额在300 万元以下的自然人人数超过 50 人的，提出的部分赎回申请无效。对此可赎回受益人可以选择不赎回或全部赎回；全部赎回的应当于截止日前向受托人重新提出赎回申请。6.2.2.4 受托人在收到上述赎回申请及相应材料后，应转交保管人一份，并对可赎回受益人的赎回申请进行审核。符合本合同规定的赎回程序和条件的，于对应的赎回日予以赎回。6.2.3 被赎回之赎回价格的计算和支付6.2.3.1 被赎回之在赎回时的赎回价格的计算公式为：1 份可赎回该位截至赎回日用的预期的赎回价格=1 元该截至赎回日累计已获分配的截至赎回日，其中，该分配的单适分配的=该面值（1 元

35、）×该份率×N÷365，其中 N 为自该取得日（含）至赎回日（不含）间实际存续的天数。赎回价款中的对应的受益人支付。本金部分在赎回日后 10 个工作日内向被赎回赎回价款中的部分在赎回日后最近一个分配日向被赎回的对应的受益人支付。6.2.3.2 保管人应当根据受托人出具的划款指令将本金和付至可赎回受益人的利益分配账户。6.2.4 受托人确认赎回的于对应的赎回日计划，不再存续并停止计算，该赎回日即为该等受益权终止日。6.2.5计划存续期内，本计划项下不可赎回不得赎回。第 18 页共 53 页中融国际合同第七条的管理、运用、处分7.1管理方式的管理与运用由受托人负责，受

36、托人应按照忠诚、谨慎的原则管理，并根据这一原则决定具体的管理事项。7.2的管理和运用、处分方式本计划项下的资金由受托人以的名义按照如下方式集合管理运用、处分：（1） 受托人按照合同约定的条款和条件向借款人，将用于补充借款人广厦建设公司下属的分公司的资金，具体事宜以届时受托人与借款人签署的合同及受托人与担保方（）签署的相关担保文件约定为准。（2）付可赎回计划存续期限内开放募集的资金可以用于支或依法以其他方式公司下属的的预期利益或继续向借款人向借款人提供资金支持用于用于补充借款人广厦建设分公司的资金。本事宜无需召开受益会审议决定。（3）融债等高计划项下性低风险的金融闲置资金，受托人可将其用于。存款

37、、金（4）变现计划存续期限内，受托人，并在发生本合同中标题为“根据计划运营情况自行决定计划的变更、解除、终止和清算”的条款所约定的关于终止的第（5）项情形时提前终止计划。（5） 本计划存续期间，受托人根据计划的运行需要，与相关主体协商后对本项目文件进行修改。7.3 受托人应当将与其固有分别管理、分别记账，并将不同委托人的分别管理、分别记账；不得将归入其固有或使第 19 页共 53 页中融国际合同成为其固有的一部分。7.4 受托人管理、运用所产生的债权，不得与其固有产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他所产生的债务，不得与本计划项下所产生的债权相抵销。7.5 除但在不损害文件或另有规定，受

38、托人应当履行亲自管理的义务，目的实现的情况下，可委托他人代为管理、处理相关事务。7.6专户的管理7.6.1 受托人必须计划开设专户，并对计划资金进行单独管理。本计划的一切资金往来均需通过专户进行。受托人应完整并保留和使用情况的报表和文件。7.6.2 受托人不得假借本计划的名义开立其他账户，亦不得使用本计划项下的专户进行本计划以外的任何活动。7.6.3 为了提高计划管理的，保障受益人的利益，受托人聘请保管对专户进行保管，并根据与受托人签署的保管合同的约定对该账户予以监督。7.7计划成立后，如发生对手及相关条件发生变化时，受托人可对前述的管理和运用作适当调整和变更，同时按照信托合同约定的方式进行信

39、息披露，相关事宜无需召开受益定。会审议决第八条 风险揭示与承担8.1 风险揭示本计划项下的资金存在的机会，也存在损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，第 20 页共 53 页中融国际合同以受益人获得最大利益为目的管理、运用、处分资金，但并不意味着承诺资金运用无风险。本计划的主要风险来自以下方面：8.1.1 信用风险如果借款人的财务、资产、业务等发生任何不利变化，或借款人、关于其签署的与本计划相文件中对其财务、资产、业务等的陈述或说明存在虚假、误导或遗漏，或易文件，或不履行其签署的与本其签署的与本计划有交计划有文件项下的义务，将造成不利影可能对的价值或受托人管理

40、、运用和处置响，从而使委托人或受益人损失。8.1.2 政策风险与市场风险货币政策、财政税收政策、宏观政策及相律、的调，整与变化将会影响本计划的设立及管理，从而影响的进而影响受益人的水平。如果在率及实际计划期限内，市场利率发生变化，本率均不随市场利率上升而提高。计划的预期8.1.3 借款人经营风险借款人可能因经营管理不善，利润减少，资产价值降低，从而影响本计划投资利益的实现。8.1.4 担保风险中福达房地产开发及中裕达房地产开发将合计评估价值为人，为借款人在34,794.87 万元的五宗土地使用权抵押给受托合同项下的还款义务提供抵押担保。如发生文件项下约定的受托人行使担保权利的情形，如果担保第

41、21 页共 53 页中融国际合同物变现所得的金额或保证人承担保证责任支付的金额不足以弥补托动化承担的税费、规费、及其他各项费用（不包括浮文件约定的预期年利益损失的风）、债务（率预计可获分配的）以及全体受益人按照利益的，则受益人将险。此外，实现担保权利的收入回收距违约时点尚有一定时间滞后，而担保权利的行使和执行程序中的迟延可能会对通过该程序实现的收入数额产生不利影响，从而使委托人或受益人损失。8.1.5 受托人管理风险及保管人风险由于受托人的经验、技能等因素的限制，可能会影响其在管理财产的过程中对信息的占有和形势的，导致管理运用的风险，将会影响到损失。利益或给造成损失，从而使委托人或受益人因本计

42、划的保管可能存在经营和管理疏忽而使财产损失。8.1.6认购、申购被拒绝的风险本计划的受托人根据计划认购、申购的情形保留拒绝信托受益人认购、申购的权利，可能导致受益人不能按预期认购、申购，从而预期利益受损。8.1.7不成立风险如本计划推介期届满，募集总金额未达到规模下限（约定）计划不成或市场发生剧烈波动，经受托人合理受托人宣布本立。8.1.8受益权提前终止和第 i 期、计划延期风险如果在计划存续期间受托人收回了部分本金及，受托人可将所收回的该部分款项用于向受益人分配部分本金及分配该部分第 22 页共 53 页中融国际合同本金对应的。受托人向受益人分配了部分本金后，与所分配的配的本金所对应的受益权

43、终止，由此将导致受益人实际获得分利益数额少于按照其持有的预计存续期限计算的利益数额。第 i 期预计存续期限届满，因任何导致专户内的资金不足支付第 i 期终止时预计应予支付的税费、规费、及其他各项费用（不包括浮动）、债务（）、全部信托的利益且第 i 期项下尚未变现完毕的，该期将自动进入延长期。该种延期将导致受益人无法在原第 i 期预计存续期限内实现利益。计划预计存续期限届满，因任何导致专户内的资金及其他各的不足支付计划终止后预计应予支付的税费、规费、项费用（不包括浮动）、债务（）、全部利益且计划项下尚未变现完毕的，本将自动进入延长期。该种延期将导致受益人无法在原益。进入延长期后受益人持有的预计存

44、续期限内实现利对应的预期利益是否能足额实现以及预期利益的最终实现期限均存在不确定性，从而使委托人或受益人损失。8.1.9性风险对于不可赎回受益人，其无权要求受托人赎回其持有的不可赎回受益权，可能导致其需要资金时不能随时变现，并可能使其丧失其他投资机会，或因物价指数的抬升导致负的风险。率低于通货膨胀，导致实际率为8.1.10 信息传递风险受托人将按照文件有关“信息披露”的约定，进行本计划的信息披露，受益人应根据“信息披露”的约定及时进行。如果受益人未及时，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得第 23 页共 53 页中融国际合同受益人无法及时了解信息，并由此影响受益人的投资决策

45、，因此而产生的责任和风险由受益人自行承担。另外，受益人预留在受托人的有效联系方式变更的，应及时通知受托人，如投资者未及时告知受托人方式变更的，受托人将可能在需要投资者时无法及时上，并可能会由此影响投资者的投资决策，因此而产生的责任和风险由受益人自行承担。8.1.11 其他风险在计划成立后开放受益权时，后受益权获得分配。当受益权可能的先因后续受益权的信受益权发托利益可能晚于其之前的的利益获得分配后，后的生风险，从而导致其利益无法足额获得分配。因法律、政策、市场变化等因素，或、自然灾害等其他不可抗力因素可能导致险。的损失，影响本计划的水平，从而带来风8.2 风险承担8.2.1 根据中民定，受托人管

46、理和运用时，须恪尽职守，负有诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不意味着向委托人和受益人承诺运用过程中无风险或无损失；受托人不保证本计划资金不受损失，亦不保证本计划一定。8.2.2 受托人根据文件的规定管理、运用、处分产生的风险，由承担。受托人因违背文件的规定、管理、运用、处分不当，导致损失的，由受托人以固有负责赔偿。受托人固有不足赔偿时，由投资者自担。如遇法律、政策等调整或市场状况变化，致使受损失的，全部损失由承担。第 24 页共 53 页中融国际合同若因其他不可抗力造成的损失，由承担。第九条费用9.1 本计划费用除非委托人另行支付及本合同另有约定的，受托人因处理事务发生的下述费用（“费用

47、”）由承担：（1）由承担的相关税费、规费；（2）受托人收取的；（3）保管人收取的保管费；（4）费，文件、账册的制作及印刷费；（5）信息披露费；（6计划设立及存续管理所需日常用，包括但不限于交通费用、通讯费、差旅费、保险费、律师费、审计费、评级费、收等费用；（7）召集受益会发生的会议费、交通费、餐饮费等费用；（8）为保护和实现而的费用，包括但不限于费、仲裁费、律师费、费、拍卖费及其他形式的资产处置费等费用；（9）资金汇划费；（10）计划终止时的费用；（11）咨询服务费、投资顾问费、财务顾问费等；（12）按照有关规定应当由承担的其他费用。受托人负责上述各项费用的核算工作，并应妥善保管上述费用的相关单据、第 25 页共 53 页中融国际合同凭证。除非特别说明，上述费用均在发生时由受托人指令保管人从户中支付。受托人对上述费用的支付没有垫付义务，但如以固有专先行垫付的，受托人从中优先受偿。9.29.2.1的种类（1）在本；计划项下，受托人的分为固定及浮动（2）受托人的固定的条款之约定计算及支付。根据本合同中标题为“的计算及支付”（3）分配后，计划终止时，在全部受益人的利益根据本