nc61产品手册商业汇票

1、一切基于创造客户价值目录变更. 3名词解释3一概述6概述6价值81.11.2二应用场景82.1 单公司场景下的票据日常业务82.1.1 票据备查簿业务92.1.2 应收票据结算业务92.1.3 应据结算业务232.2资金下，中心使用自有票据进行委托业务32初始准备323.1 管控模式323.2 建模平台333.2.1 多组织建模333.2.2 基础数据维护343.2.3 流程平台搭建353.2.4 系统平台设置353.3 资金管理353.3.1 资金基础设置353.3.2 商业汇票36三四操作指南36附录36附录 1：单据流转36附录 2： 附录 3：点37报表38附录 4：本文参见其他手册.

2、 411一切基于创造客户价值导读此手册面向实施顾问以及关键用户，主要目的是为实施、解决方案制定和落实提供指导。手册主要务需求与能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现解决方案的匹配思路。的关键应用功能，帮助用户建立业本手册主要包括四大部分，第一部分是对及其价值的概要介绍；第二部分是对有关商业汇票的主要业务场景、流程、以及对应的功能的介绍；第三部分是关于实现的初始准备设置；第四部分是关于的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、以便用户查找对照。点、与报表，最后，结合本手册，用户可

3、通过以下资料，性地深入了解特定板块的应用：）以及相关应用1. 组织建模手册。深入阐述了关键概念（如、组织、业务委托场景的解决方案，是实施、蓝图设计的重要参考资料。2.帮助。具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3. 流程平台手册。提供关于流程设计工具的应用指导。4. 基础。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。2一切基于创造客户价值变更名词解释资金组织企业进行资金集中管理的组织，可能是财务公司、内部、资金组织、或者附属于财务部的资金管理科（处）。结合企业规模大小、地域分布等因素可建立一个或多个资金组织。成员依托资金组织办理

4、资金业务的内企业、，是资金组织服务的对象，即资金组织的客户。资金管理体系由上、下级资金组织、成员共同的办理资金业务的组织机构。3序号章节号章节名称变更主要内容备注1名词解释名词解释添加“票据质押”； 增加“票据背书”解释21.1概述V61 资金管理架构图变更32.1.1.1收到以商业汇票支付的款项-收票登记替换业务流程图42.1.1.2以商业汇票支付的款项-付票登记替换业务流程图52.1.2.1应收票据托收替换业务流程图62.1.2.1应收票据托收修改了功能72.1.2.2应收票据托管及领用修改了业务流程图82.1.2.2应收票据托管及领用修改了功能92.1.2.3应收票据质押及回收修改了功能

5、102.1.2.5应收票据背书修改了功能112.1.3.1应据付款修改了功能122.1.3.3应据贴现增加了业务流程图132.1.3.3应据贴现修改了功能142.1.3.3应据贴现修改了解决方案内容152.1.3.4应据贴现修改了业务描述162.1.3.4应据退票修改了解决方案内容17附录 3报表新增了应收票据明细账、应收票据明细账；修订了应收票据到期分析。一切基于创造客户价值 概述1.1概述集中资金管理，是推动以资金管理带动化。在内部做到统一资金调度、统一资金计划、集中结算，监督资金的使用情况，资金周转，提高对资金的调控能力，以便使有限的资金得以充分利用并获取最佳的效益。NC 资金结算系统是

6、资金集中管理中非常重要的一部分，它通过成员在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部转账业务、特转收付款业务、现金缴存、现金支取业务，内部账户的资金变化，以及解决资金组织与成员之间的债权债务关系的系统。本本的用户主要是面向企业的财务公司或资金组织或相关类似机构。的目标就是要解决目前用户非常关注的集中资金结算业务管理、提供从资金结算账户体系的建立管理、资金收支的审批、资金收支的网上服务的全面分析的完整资金结算业务流程。u资金管理分为级资金管理和企业级资金管理，其中内部的资金管理纳入级资金管理。u级资金管理包括：资金结算、资金调度、内部存款、内部、票据集中管理。u资金结算和现金系

7、统集成应用，可实现资金组织成员对外结算；4一切基于创造客户价值1.2价值整个资金管理平台完全基于互联网应用，公司业务可以通过局域网进行业务处理，下属成员可以通过互联网实现业务处理。资金管理平台和成员网上结算实现数据共享，减少信息的重复录入，提高业务处理效率。同时，资金管理平台可以和建立银企互联接口，实时处理收付款信息，缩短成员资金在途时间。前端资金业务处理信息可以通过接口系统自动导入到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现资金管理平台信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。资金结算的价值主要如下：u集中管理内的资金u集中结算内部事项，减少资金占用u集中处理内各的对外支付，加强支付管

8、理1) 当结算与资金组织集成应用 NC时，结算的收付款业务可提交给资金组织办理。2) 结算实时获得资金组织办理结算业务的信息，实时进行收付款业务的核算。3) 内部之间结算时，作为业务方的内部结算能够实时获得到账通知，及时进行核算处理。4) 资金组织结合资金计划办理结算结算委托的收付款业务，能够实时反映结算的计划执行情况，即业务办理后，实时反映在资金计划表的执行情况上。二应用场景2.1 有关资金集中管理2.1.1 资金集中管理的意义现金流是企业的血液，“现金至尊”是现代企业财务管理的基本理念。从现代的发展来看，大型公司的财务与资金管理日益趋向高度集中是历史的必然。但是，许多企业由于缺乏必要的技术

9、，资金能力不足，从而付出了沉重的代价。大型公司由于下属机构众多，地域分布广泛，在资金集缺乏、资金利用率低的情况是我国公司管理中迫中管理上的问题尤其突出，资金管理失控、切需要解决的问题。企业为了实现的健康发展，必然要根据的实际情况，实施资金集中管理，通过合理的统5一切基于创造客户价值筹模式，术、沉淀资金，降低企业的运营风险，使资金管理做到高效有序、动态平衡。而运用现代网络技，建立资金集中管理系统，已成为大多数企业的共识。总体而言资金集中管理可以为公司带来诸：u可以降低公司持有的现金资产总额，从而扩大了可用于投资的资金，增强了公司的能力；u公司资金分散在各所属成员，各所属成员账户资金状况不平衡现象

10、突出，即同一时间有的资金闲置，而有的资金却又紧张，资金集中管理可使公司总部站在公司全局角度解决所属成员所遇到的和抓住有可能丧失的机会；u一切决策都以追求公司总体利益最大化为目标，有利于公司整体经营战略的设计和实施。2.1.2 资金策略的选择企业资金管理模式必须依据企业战略发展方向和市场变化的要求及时调整。资金集中管理模式的选择实质上是度是资金管理中的基本策略问题。管理还是分权管理策略的体现，资金管理和分权的程1.资金策略：高度这种策略对资金的集中和统一调配较好，但不利于发挥下属公司的积极性，在资金上过分依赖集团公司，若配套措施，可能影响资金的周转速度，影响企业对市场变化的应变能力。对于经营品种

11、单一、现金流稳定、有比较固定的上下游资金链的公司来说，可以优先选用程度高的资金集中管理策略。2.资金策略：程度较低这种策略有利于调动成员企业积极性，但又存在资金分散、资金使用率降低、沉淀资金比例大、资金使用成本高等固有缺点。对于多元化经营的企业，或现金流不十分稳定的行业，或刚刚开展资金集中管理的企业，为了使经营能正常进行，往往采取程度较低的资金集中管理策略。在资金由母公司集中管理的情况下，子公司也必须有一定的资金管理权限，而且母公司对于公司的资金管理只能是通过制度和母公司资金集中管理与子公司资金公司只有根据管理的直接行使或通过董事会间接行使。在母子公司架构下，只有将管理相结合才能发挥资金的最佳

12、效用。与分权的程度、行业的资金运行规律等实际情况，明确资金管理的程度，才能使公司的资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡。2.1.3 资金集中管理的层次一般说来，按照管理目标不同，资金集中管理可以分为以下三个管理层次，资金集中管控力度由弱到强，资金管理内容由简单到复杂，资金管理范围由单一到广泛。第一个层次：资金集中这个层次的主要工作目标是掌握整个实时资金动态情况，、异常资金调动。方式是：搭6一切基于创造客户价值建资金集中系统，把整个的资金动态情况清楚、及时地显示在公司有关面前，发展成为企业的资金管理决策支持系统。第二个层次：资金统一集中结算管理这个层次的主要工作目标是实现资金预算高资金周转

13、率。在这个阶段里，建立统一的跨，实现资金统一集中结算管理，减少实际资金，提的集中结算平台，与系统对接，实现资金的集中上收，根据预算自动下拨和内部自动转账。资金预算管理、资金结算系统与资金集中系统配合使用，发挥对资金管理更大的效用。第三个层次：统一结合风险管理这个层次的主要工作目标是实现集中管理和统一风险管理。工具和风险管理方法随着金融环境的变化会不断丰富，票据贴现、信贷管理、授信管理、投资、资产置换等是目前企业能使是常见的用的常用风险管理方法。；资金集中、资金头寸分析、缺口分析、投资组合管理、信贷风险2.1.4 资金集中管理的阶段从实践来看，企业采取分阶段、分步骤实施资金集中管理系统，有利于整

14、体战略目标的实现。具体来说，资金集中管理可以分为以下三个阶段：1、型阶段一般来说，企业在实施资金集中管理项目时，第一考虑使用资金系统。在型阶段，可以通过与各商业建立网上系统连接，查看成员、公司的账户信息和信息，企业可以进行资金的统计分析，包括对成员在各个商业资金的流量、流向和存量进行分析，为公司的战略决策提供依据。在这个阶段，公司对下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司较大的权。不过，公司对下属公司的资金借贷规模和负债比率要严格，主要是为了下属公司的金融风险，下属公司不能私自从外部商业借贷。效果：该阶段由于没有集中成员集中管理资金的目标。的资金，不能发挥资金的规模管理效益，无

15、法在真正意义上实现2、松散型阶段企业在运行资金系统一段时间后，整个系统会比较稳定。企业需要进一步加强对资金的管理时，就可以来用松散型的资金管理模式。在松散型阶段，可以实现对成员的收入依，在月初据一定策略上收，包括定时上收、实时上收和限量上收等策略，对成员的进行松散或定期拨付给成员一笔资金，由企业自行决定资金的使用。效果：该阶段可以实现对下属资金收入做严格，对资金做松散。3、紧密型阶段企业在完成松散型的资金集中管理项目后，需要对下属的资金进行更为严格的时，可以实施紧密型的资金管理模式。在紧密型阶段，可以实现以下目标：严格下属单7一切基于创造客户价值位的资金支付，对每笔进行预算，同时对下属的资金进

16、行实时上收。效果：该阶段可以实现对下属资金收入和的完全。2.1.5 如何选择适用的资金管理模式企业在选择具体的资金管理模式时，必须充分考虑的自身条件，考虑管理的需要，选择适合于的资金管理模式。要对公司资金管理模式进行选择，应该考虑以下因素：第一，资金管理模式是否与架构相匹配。资金管理分权与的力度很大程度上依赖于的组织架构，但组织架构的选择或者又取决于实体的实力。一般情况下，企业实力越强，选择的资金方式越多。实力越弱的企业，变革企业组织架构带来的相对成本越高，可选择的资金方式越少。第二，资金管理模式是否影响分部获得最大利益。如果资金在的初衷管理使公司的发展资金瓶颈的制约，那这种集中化的管理就违背

17、了存利益最大化。对资金的不应视为狭隘的资金限量分配，而应视为在资金供给量为一固定预期值下的合理配置。合理配置的标准普遍被认为是资金回报周期短与资金回报率高，即投入产出的均衡和高效。第三，资金管理模式是否能减少财务风险。的财务风险，一直是一个具有争议性的话题。比如一个处于朝阳式的资金管理能否化解行业、经营良好并且有实力强大的股东支持的企业，即使该企业的资金完全由临很大的财务风险。公司，也未必会面最后，资金管理模式是否有相应的信息收集和反馈。资金运用的集中统一，要求有较为畅通的信息提供及反馈，要有能够充分发挥作用的监督手段，同时要能够保证资金使用决策的正确性和资金使用的高效性，否则，任何模式都将无

18、法发挥应有的作用。2.1.6 资金集中管理具体模式分析现在我们了解到的资金管理模式有多种划分方式，通常由三种要素：权力分配模式、资金模式以及成员分散管理；资金账户开设模式，权利分配模式大致可以分为资金组织的权力绝对集中、相对集中以及模式大致可以分为统收统支、收支两条线、超定额上收以及资金四种模式；成员开设内部账户； 开设内部账账户开设模式大致可以分为以下四种情况：取消成员账户，统一在成员户。户在开立收支账户，开设内部账户；成员在开立结算账户，不在根据以上三种要素，资金管理模式大概可以分为统收统支、拨付备用金、收支两条线、现金池、账等，以下将对其一一进行简单介绍：8一切基于创造客户价值2.1.6

19、.1 统收统支统收统支的管理模式是指将企业的一切资金收支活动都集中在资金管理部门，各分支机构或子公司不单独在外部商业设立账号，资金的使用权、决策权、融资权（资金的“三权”）高度集中。统收统支是一种资金组织权力绝对集中的管理模式，通常适合经营权在总部，地理位置集中的企业，如工厂等、其成员统一在资金管理组织，不在，成员所有的收付款均委托资金管理组织完成。其收入资金完全集中 ，资金按可以根据资金计划，集中结算。图 2 1 6.1 012.1.6.2 收支两条线收支两条线本来是一种财政资金管理办法， 企业为了实现资金集中管理，企业管理的特点，借鉴这一做法，将之用于企业内部资金管理。收支两条线并不仅仅是

20、一个的资金管理模式，也是资金管理模式下的一种账户管理方式，包括定义在这一组账户上的资金上收、下拨、结转的记账规则。要实现“收支两条线”就必须分别设立收入账户和账户， 即）公司设立两个账户，一个收入户，一个户。收入户专门用于收款，除了对总账户划回款项外，不得对其他账户进行支付；户专专户。门用于支付，除了收入总账户下拨款项外，不得收入其他款项。成员在分别开立收入、收到款后，全额上收。由资金管理组织按总额或按笔下拨后对外支付。成员所有的收付款委托资金管理组织完成，从而实现资金集中。）公司财务收支活动在母公司的实时之下，子账户余额自动归集到总账户，收支两条线是应用范围最广的管理模式。定期按总额下拨时，

21、企业有一定权。实现对外结算的管资金按计划下拨可理和资金的集中，权力分配模式是高度逐笔下拨也可定期总额下拨。，资金模式是收入资金完全集中，业务流程9一切基于创造客户价值图 2.1.6.2-012.1.6.3 松散定额管理松散定额管理可以说是一种特殊的收支两条线的资金管理模式 考虑成本原则，松紧结合的模式。实现主要资金的集，总部工作增加太大，日常经营结算仍由成员办理。 它可作为在实施收支两条线前的演练，其权力分配模式是资金组织相对，账户开设模式是成员在开设结算账户，在开设内部账户，其资金模式是超过一定额度上收资金则按资金计划下拨。业务流程图 2.1.6.3-012.1.6.4 拨付备用金拨付备用金

22、是指企业对其分部或分支机构预先设定一定限额下的付款权限，各分支机构或子公司现金后，持有关凭企业财务部报销以补足备用金，收款权限可有可无。这种模式只适用于非核算的分支机构，对采取母子公司框架的不适宜。10一切基于创造客户价值2.1.6.5 账户账户是通过银企直联实现成员的资金，不在成员间调剂资金。一般适用于松散管理的企业，对下属）公司的资金不是完全意义上的集中管理，只是集中。账户是一种权力分散的分配模式，其收入、进行，成员设立的外部账户，并且具有的对外收支权限，不在资金组织开设内部账户。它属于管控程度较弱的一种资金管理模式，属于资金集中管理的初级阶段。对于那些无法实施（或没有必要实施）资金高度集

23、中管理的企业来说，可以利用资金管理实现银企直联、网上付款、网上对账单、资金异常、全的资金头寸的目的。业务流程图 2 1 6.5-012.1.7 组织模式从企业承担资金管理业务的组织机构划分，可分为财务公司、内部u 财务公司模式：、结算中心、财务部。财务公司是要功能为在企业u 内部是将商业的法人公司，是经营部分业务的非金融机构。作为公司的子公司，其主实现内部转账结算，并统一进行各种融资和投资活动。模式：的基本方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。u 资金组织模式：资金组织是于财务部的内部资金管理机构（部门），是由企业内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结

24、算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现u 财务部模式：企业不设专门的资金管理机构，由财务部执行资金管理职能。资金的集中。应用范围：11一切基于创造客户价值在实践中，财务公司和资金组织应用最广；内部因与政策（尤其是金融政策）存在一定的矛盾或，目前这种资金管理模式已逐步淡出；一些规模较小的企业或处在发展初期的企业也通过财务部实现资金集中管理的功能。需要注意的是，资金结算在整个资金集中管理的中是非常重要的一环，他和其他，如资金调度，现金管理、资金计划、账户一起配合使用以一套完整的资金管理解决方案。2.2 应用场景解决方案2.2.1 内务内务是指在同一资金组织结构下的两个之间发生的收付款，资金组织

25、成员，办理其内部账户收付款转账的业务处理。此类业务“只动账不动钱”。即只反映在资金组织内部账户存款的变化。内务也包含了同一在同一资金组织内，或不同资金组织的两个内部账户划账的特殊业务。内部转账业务可以由发起，到资金组织办理；也可由资金组织发起，办理后返回结算信息。其内容包括：付方发起内部转账、收方发起内部转账、资金组织发起，内部账户划账。2.2.1.1 同资金组织收方发起内部转账业务场景I.业务描述此业务为“同资金组织内部转账业务”，即资金组织与收、付方均存在委托关系，可直接办理内部转账，并且由收款绍）。发起，不存在资金组织间传递和的业务。（否则见“多资金组织内部转账”的介II. 业务流程收方

26、发起内务，在付款资金组织支持“先经办后承付”和“先承付后经办”两种业务流程。12一切基于创造客户价值收方发起内部转账收款会计结算中心会计付款会计流程开始填制托收类单据提交中心经办需要承付不需要承付承付收款申请审核承付完毕转账返回返回流程结束黄色代表本模块内功能或处理白色代表其他模块功能或处理图 2.2.1.1-01流程描述：1：收款会计13中心转账承付审批托收单据填收制款单据内部转账回单内部转账回单审核托收单据一切基于创造客户价值任务：1. 填制托收类单据发起内2. 将审核后的托收类单据报送务并交相应审核；资金组织办理内部收款转账；3. 接到资金组织返回内转结果的信息，登记相关业务记账。（部分

27、拒付，则对已付部分记账）；4. 维护资金计划执行情况。（部分拒付，则已付部分维护资金计划）；5. 如返回的是全部拒付时，将其作废；6. 记账后进行核算处理；2：资金组织会计任务：1. 接到收款报送的托收单据，可选择直接转付款方通知承付，也可选择先经办，然后转付款方通知承付。2. 接到付款方承付的内转单，直接审核并办理内部转账结算。3. 在规定时间内，如付款方没有承付，可以对其进行强制承付。4. 付款方全部或部分承付后，经审核无误时，进行转账处理。5. 登记收、付方内部账户账及维护资金计划。6.将内部转账结果返回收、付方。7.将内务进行核算处理。8.如付款方全部拒付后，审核后直接将内务返回收方。

28、3：付方会计任务：接到资金组织转来的付款类单据，进行承付处理。1.2.3.4.5.6.部分拒付时，在付款类单据记载承付金额并说明部分拒付的理由，将其转回资金组织。全部拒付时，在付款类单据记载拒付的理由，将其转回资金组织。接到资金组织转来的内转划账结果的付款类单据，登记相关业务记账。接到资金组织转来的内转划账结果，维护资金计划执行情况。记账后将内转划账结果进行核算处理。III.功能模型IV.解决方案14领域模块功能节点资金管理资金结算内部转账内部转账回单现金管理结算一切基于创造客户价值收方发起内部转账收款会计结算中心会计付款会计流程开始审核收款类单据提交需要承付承付收款申请不需要承付承付完毕返回

29、转账返回流程结束黄色代表本模块内功能或处理白色代表其他模块功能或处理图 2.2.1.1-02Ø同资金组织收方发起转账，可以由“现金管理”的收款结算单或由“应收管理”的收款单发起，提交到资金组织，向该组织的付款成员办理承付，付方承付后，资金组织转账并同时返回收、15资金结算现金管理、应收管理内部转账回单内部转账回单审核内转单填制收款类单据一切基于创造客户价值收的收收款单据结算信息。也可由收款资金组织通过内部转账，收款发起，转付方承付后，办理转账并返回结算信息。Ø由收方发起内务，需要通过现金管理、应收管理模块录入收款类单据发起，生成资金组织的内转单，如何发起具体可参见相关手册。

30、内部转账可通过工作流设置，确定需要的流程环节和相应的参数。具体可参见流程管理手册ØØ内部转账可登记“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证，可维护资金计划和受其处理。业务ØØ内务支持多表体，收款方发起同时收款。资金组织接到提交的内转单后，可以先经办，然后按付款拆分生成各的付款类单据进行承付；也可以直接按付款经办处理。拆分生成各的付款类单据进行承付，返回资金组织后，再ØØ如果付方全部拒付，资金组织审核无误后，退回收款方，不进行任何处理。必须等同一内转单拆分的各付款据。“付款类单据”全部承付后，转账并返回收款、付款单ØØ

31、;强制承付时，将生成的付款类单据自动全额承付。非强制承付时，付方如全部拒付，即可返回资金组织。如果部分承付或全部承付，则将付款类单据承付后，并进行审核处理，然后返回资金组织。ØØØØ资金组织办理转账时，自动返回给收款由收款类单据发起，通过付款类单据在、付款进行承付。转账的信息。付方承付后，将返回承付结果到资金组织内转单。资金组织依据转账后的内转单记账、核算、维护资金计划处理。2.2.1.2 同资金组织付方发起内部转账业务场景I.业务描述此业务为“同资金组织内部转账业务”，即资金组织与收、付方均存在委托关系，并且由付方成员单位发起的内部转账业务，可直接办理

32、内部转账，不存在资金组织间委托传递和资金组织间的业务。II.业务流程16一切基于创造客户价值付 付付付付 付 付 付付 付 付付付 付付付付 付 付付付付付付付付付付付付付 付付付付付付付付付付付付付付付 付 付付付付付付付付付付 付 付 付付付付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付图 2.2.1.2-01流程描述：1：付款会计17付 付 付 付付 付 付 付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付付 付付 付 付 付 付 付付一切基于创造客户价值任务：1、填制内务的付款类单据交审核。2、将审核后的付

33、款类单据报送所属资金组织内部转账。3、接到资金组织返回内转划账结果的付款类单据，登记相关业务记账。4、登记资金计划执行情况。5、记账后将付款类单据进行核算处理。2：资金组织会计任务：1、接到付款报送的付款类内转单据，资金组织审核。2、审核后进行转账处理。3、登记收、付方内部账户账。4、将内部转账结果返回收、付方。5、将内务进行核算处理。3：收方任务：会计1、接到资金组织转来转账结果的收款类单据，登记相关业务记账。2、登记资金计划执行情况。3、将内转划账结果进行核算处理。III.功能模型IV.解决方案18领域模块功能节点资金管理资金结算内部转账内部转账回单现金管理结算一切基于创造客户价值付 付付

34、付付 付 付 付付 付 付付付 付付付付 付 付付付付付付付付付付付付付 付付付付付付付付付付付付付付付 付 付付付付付付付付付付 付 付 付付付付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付图 2.2.1.2-0219付 付 付 付付 付 付 付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付付 付付 付 付 付 付 付付一切基于创造客户价值Ø付方发起内部转账业务是付款成员发起或付方资金组织成员发起，向内部付款转账的业务处理。它的内容包括：同资金组织付方发起转账、多资金组织付方发起转账。同资金组织付方发起

35、转账，可以由“现金管理”的付款结算单或由“应付管理”的付款单发起，Ø提交到资金组织，向该组织的收款成员办理转账，转账后同时返回收、付的收付款单据结算信息。也可由付款资金组织通过息。内部转账，付款发起，转账后返回结算信Ø由付方通过现金管理、应付管理填制付款单或者付款结算单报送资金组织，发起内部转账业务。生成资金组织的“内转单”。资金组织将内转单进行经办、审核、转账处理，资金组织检查付方账户，不符合要求时退回付方。资金组织转账后进行记账及核算处理，资金组织审核无误后，对内转单进行收、付账户划账处理。ØØØ资金组织转账后，将内款结算单”。相同收方按表

36、体收方“一对多”触发生成并返回收款“收款单”或“收张，不合并表体。的“收款单”或“收款结算单”；“付款单”或“付款结算单”维护Ø收、付依据返回转账资金计划、记账及核算处理。ØØØ内务支持多表体，付款方发起发起付款。此类业务仅处理内部账户的增加变化，不涉及其他结算方式的真实款项收付。此类内部转账业务，假设收款方发起业务流程与付款方发起不同，单独提供付款方发起的解决方案。（收款方发起或资金组织发起的内部转账业务章节。）ØØ由付款的内务“付款单”或“付款结算单”生成资金组织的“内转单”。转账后，资金组织返回转账到付方“付款单”或“付款结算单

37、”，同时触发付款类单据生成收款类单据并返回转账结果2.2.1.3 内部账户划账业务场景I.业务描述此业务为同一个委托同一资金组织，进行本两个内部账户的划账业务。II. 业务流程20一切基于创造客户价值发起内部账户转账转账会计资金组织会计流程开始审核提交返回转账流程结束黄色代表本模块内功能或处理白色代表其他模块功能或处理图 2.2.1.3-01流程描述：1：划账结算会计21结算业务内部转账回单审核内部账户转账单内部账户划账单一切基于创造客户价值任务：1、填制内部账户的划账结算单据交审核。2、将审核后的划账结算单据报送所属资金组织内部划账。3、接到资金组织返回内转划账结果的划账结算单据，登记相关业

38、务记账。4、维护资金计划执行情况。5、记账后将划账结算单据进行核算处理。2：资金组织会计任务：1、接到转账报送的划账类内转单据，资金组织审核。2、审核后进行划账处理。3、登记收、付内部账户账。4、将内部转账结果返回转账。5、将内务进行核算处理。6、 维护资金计划。III.功能模型IV.解决方案ØØØØØØØØØØØØØØ由填制划账结算单据报送资金组织，发起内部账户划账业务。资金组织将内转单进行经办、审核、转账处理。资金组织转账后进行记账、维护资金计划及核算

39、处理。资金组织办理内部转账后，必须返回内部账户划账结果。依据返回的划账结算单据记账及核算处理。也支持资金组织发起，生成划账结算单。如果资金结算与现金管理集成由的“划账结算单”生成资金组织的“内部账户划账结算单”。资金组织检查付方账户，不符合要求时退回付方。资金组织审核无误后，对内部账户划账结算单进行收、付账户划账处理。转账后，资金组织返回转账到“划账结算单”。资金组织依据转账后的内部账户划账结算单记账、核算处理。依据返回转账的“划账结算单”记账及核算处理。的“划账结算单”按“一对一”生成资金组织内部账户划账结算单。22领域模块功能节点资金管理资金结算内部转账内部转账回单一切基于创造客户价值&#

40、216;ØØ支持消息及通过消息处理单据。也支持资金组织填录内部账户划账结算单直接发起该类业务。内部账户划账业务解决了同一在同一资金组织开立的两个内部账户间的划账业务处理；也解决了同一在不同资金组织开立的两个内部账户间的划账业务处理。它的内容包括：同资金组织内部账户划账、多资金组织内部账户划账。同资金组织内部账户划账，可以由“现金管理”的划账结算单发起，提交到资金组织办理，转账Ø后返回划账单据结算信息。也可由内部账户所在资金组织通过内部转账，发起，办理转账后返回结算信息。2.2.1.4 多资金组织内部转账业务场景I.业务描述当付方委托的办理资金组织，与收方不存在委托

41、关系，且与收款资金组织在同一资金组织结构内，就需要资金组织间传递和付款方发起的内传业务，进行传递、的内部转账业务，即为多资金组织内部转账业务。支持收款方发起、处理。支持资金组织发起，进行下属结算内部转账。多资金组织付方发起的内1：收方任务：务，与收方发起内会计务的不同是不需要承付。1.收方会计，填制托收单。2. 审核后提交资金组织，办理内部转账3. 根据资金组织转账后，返回收款类单据的结果，进行记账、核算处理。2：收款资金组织会计任务：1.接到（成员3： 任务：提交的内转单，不是当前资金组织办理转账，且当前资金组织与付款资金组织在同一 BU）结构内，则在组织结构内传递到资金组织会计。1.接到下

42、级资金组织报送的内转单，如非本资金组织办理转账，且付款资金组织与本资金组织、收款资金组织在同一 BU（成员4：付款资金组织会计任务：）结构内，则传递到付款资金组织。1.接到资金组织转来的内转单，如资金组织付款转账，可先经办，然后生成付款付款类单据。也可不经办，直接生成付款付款类单据。2. 接到付方承付后，进行内部转账。3. 转账时，登记内部账户账、维护资金计划、进行核算处理。23一切基于创造客户价值5：付方任务：会计1. 接到资金组织转来的付款类单据进行承付处理。2. 承付后返回资金组织。3. 接到资金组织转来的内转单，进行记账、维护计划、核算处理II.业务流程分收方发起和付方发起两种业务流程

43、：u多资金组织内部转账-付方发起业务流程图：24一切基于创造客户价值多资金组织内部转账收方收方资金组织资金组织付方资金组织付方内转单内转单内转单流程开始提交非付款非付款是付款是是组织结构内资金组织付款是组织结构内资金组织付款是否承付否审核审核承付处理返回付款信息传递传递返回转账信息转账处理处理转账处理流程结束图 2.2.1.4-01流程描述：1.收款方发起，向付款资金组织传递。（如果资金组织发起，不支持多资金组织传递。）2.付款资金组织可在经办后生成付方据承付。付款类单据承付；也可不经办直接生成付方付款类单3.付方承付后返回付款资金组织内转单。4.付款资金组织审核后进行转账，同时自动进行收款资

44、金组织的转账。转账后自动。25核算处理核算处理核算处理转账处理审核审核经办经办经办托收单付款类单据承付处理一切基于创造客户价值5.收款资金组织将转账类单据。返回收款收款类单据；付款资金组织返回转账到付款付款u多资金组织内部转账-付方发起业务流程图：多资金组织内部转账付方付方资金组织资金组织收方资金组织收方内转单内转单内转单流程开始提交非付款非付款是付款是组织结构内资金组织付款是组织结构内资金组织付款审核审核返回传递传递转账处理转账处理处理流程结束图 2.2.1.4-02流程描述：1.付款方发起，向收款资金组织传递。2. 付方资金组织在内转单传递到付款资金组织后，即可进行审核。3. 付款资金组织

45、审核后进行转账，同时自动进行收款资金组织的转账。转账后自动。26核算处理核算处理核算处理转账处理审核审核经办经办经办付款单收款单一切基于创造客户价值4.收款资金组织将转账类单据。返回收款收款类单据；付款资金组织返回转账到付款付款III. 功能模型IV.解决方案Ø如果付方委托，与收方不存在委托关系；否则应视为“同资金组织内部转账业务”。（参见前三个场景）Ø如果付方委托的资金组织，与实际付款的资金组织在同一个“资金组织（BU）结构”内，需要进行付款的再委托传递；否则不可进行传递，视同对外结算处理。ØØ内务的传递和。要求存在组织结构关系的资金组织间，必须开立账

46、户。多资金组织付方发起转账，可以由“现金管理”的付款结算单或由“应付管理”的付款单发起，提交到付款资金组织，然后通过传递，向收款资金组织的收款成员办理转账，转账后同时返回收、付的收付款单据结算信息。传递时按资金组织结构上下级关系进行，也可直接传递到对方资金组织。也可由付款资金组织通过内部转账，付款发起，传递到办理资金组织并转账后返回结算信息。Ø多资金组织收方发起转账，可以由“现金管理”的收款结算单或由“应收管理”的收款单发起，提交到收款资金组织，然后通过传递，向付款资金组织的付款成员办理承付，付方承付后，资金组织办理转账，并同时返回收、收的收付款单据结算信息。传递时按资金组织结构上下级关系