2003年11月实施版--SWIFT文档--01--第一类报文

1、SWIFT标准 第一类SWIFT 标准资料（一）2003年11月实施版SWIFT 标准第一类报文客户支付&支票2003年11月发布标准2003年标准发布指南最终版本2003年2月全国金融标准化技术委员会秘书处对外经济贸易大学金融科技中心2003-08-06法律声明重要提示：你方只有与SWIFT达成相关特许协议后，才可安装和使用本出版物。请在查阅此特许协议后，确认你方对该出版物的使用权限。但注意，在“单用户特许”情况下，本出版物必须安装在单机上，在任意时刻仅供一人使用；本提示中所指的“组织”是针对订单客户（BIC8）的。在“服务器特许”情况下，本出版物也可以安装在服务器上，供订单客户（B

2、IC8）组织内使用，此时所指的“组织”是针对所有这些属于同一SWIFT订单客户（BIC8）的用户的，以供其集体交流之用。版权版权©S.W.I.F.T.SCRL(“SWIFT”)2002由比利时Adele大街B-1310 La Hulpe公司所有。未经SWIFT公司事先书面同意，本出版物的整体或任何部分不可以任何方式或形式出现在任何媒体上，被复制或翻版、在检索系统中保存、出售或转让他人。但在合理且必须的情况下，收受人有权在本组织内复制或翻版本出版物。任何这样的复制或翻版要包括以下内容：标明来源、提及本出版物即其出版日期，且列出本页所有的提示事项。保密本出版物可能包含所有权和/或SWIF

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4、其它产品或公司名称都分别是各自所有者的商标或注册商标。申请中的专利：SWIFTNet - TrustAct - e-paymentsPlus。2003年2月出版目录概述6MT101 头寸调拨请求7MT101 适用范围7MT101格式说明7MT101 网络校验规则9MT101 使用规则12MT101 栏位说明14MT102 多笔支付报文35MT102 适用范围35MT102 格式说明35MT102 使用规则42MT102 栏位说明48MT102+多笔支付报文71MT102+ 适用范围71MT102+格式说明72MT102 +网络校验规则73MT102+使用规则79MT102+栏位说明80MT10

5、3单笔支付报文101MT103适用范围101MT103格式说明101MT103 网络校验规则103MT103使用规则107MT103使用规则112MT103栏位说明112MT103+单笔支付报文136MT103+ 适用范围136MT103+格式说明137MT103 +网络校验规则138MT103+使用规则141MT103+使用规则146MT103+栏位说明147MT104直接借记和借记过户报文请求164MT104 适用范围164MT104格式说明164MT104网络校验规则166MT104使用规则171MT104栏位说明174MT105 EDIFACT包198MT105 适用范围198MT10

6、5格式说明198MT105网络校验规则198MT105使用规则198MT105栏位说明199MT106 EDIFACT包202MT106适用范围202MT106格式说明202MT106网络校验规则202MT106使用规则202MT106栏位说明203MT107一般直接借记报文206MT107适用范围206MT107格式说明206MT107网络校验规则208MT107使用规则211MT107栏位说明213MT110 支票通知236MT110适用范围236MT110 格式说明236MT110网络校验规则236MT110栏位说明237MT111支票止付请求245MT111适用范围245MT111格式

7、说明245MT111 网络校验规则245MT111 使用规则245MT111 指南246MT111 栏位说明246MT112 支票止付请求的状况251MT112适用范围251MT112格式说明251MT112 网络校验规则251MT112 使用规则252MT112 栏位说明252MT121 多银行资金汇兑258MT121适用范围258MT121格式说明258MT121 网络校验规则258MT121 使用指南258MT121 栏位说明259MT190 费用、利息以及其他调整的通知260MT191 支付费用、利息以及其他开支的请求261MT192 撤销请求262MT195 查询263MT196 回

8、复264MT198 专用格式报文265MT199 自由格式报文266概述l 增加的报文类型l 删除的报文类型l 修改的报文类型增加的报文类型无删除的报文类型MT100修改的报文类型MT101MT102MT102+MT103MT103+MT104MT107MT110MT111MT112MT101 头寸调拨请求注:使用报文类型要求在报文用户组（MUG）注册MT101 适用范围该报文由代表非金融机构账号所有人(也就是委托用户, 指示方)的金融机构发送, 随后由接收方金融机构接收,并且由接收方金融机构或开户金融机构进行处理.MT101在资金转移中使用, 资金转移指将委托用户在接收方金融机构或开户金融机

9、构的账号记在借方,或者将由委托用户所有的账号, 根据其授权人的指示记在借方,例如,资金转账到子帐户.MT101也能用于在委托用户之间或者以国内或国外的第三方为受益人的资金移动.MT101格式说明MT101由两分页组成:A分页是概要信息分页,只用一次且要包含关于业务的信息,这些信息将用于B分页中的所有业务的描述.B分页是交易细节分页,.可以重复,每次出现都是提供一笔业务的详情在A,B两分页中出现的栏位是互不包含.MT101头寸调拨请求状态标号栏位名称内容/选项序号必选分页A-概要信息M20发送方参考号16x1O21R用户特定参考号16x2M28D报文索引/总数5n/5n3O50a指示方C或L4O

10、50a委托用户G或H5O52a开户行A或C6O51A发报行/1!a/34x4!a2!a2!3!c7M30请求执行日期6!n8O25授权35x9->必选重复分页B-交易细节M21业务参考号16x10O21FF/X 交易参考号16x11->O23E指令代码4!c/30x12-|M32B货币/业务金额3!a15d13O50a指示方C或L14O50a委托用户G或H15O52a开户行A或C16O56a中间机构A,C或D17O57a机构帐户A,C或D18M59a受益客户A或无字母19O70汇款信息4*35x20O77B管理报表3*35x21O33B货币/最初汇兑金额3!a15d22M71A费用

11、细则3!a23O25A费用帐户/34x24O36汇率12d25-|M = 必填 O = 可选MT101 网络校验规则C1如果36栏出现汇率, 那么相应的外汇交易额必须参照21F栏(出错代码:D54)B分页如果36栏B分页那么21F栏出现必填不出现可选C2如果36栏出现汇率, 那么由原始货币表示的最初汇兑金额必须在33B栏中出现.（出错代码：D60）B分页如果33B栏B分页那么36栏出现必填不出现不允许B分页如果36栏是B分页那么33B栏是出现必填不出现不允许C3如果只有一个借方帐户, 委托用户必须在A分页的50a栏中注明. 相反,如果使用多个借方帐户,他们必须在B分页的50a(G或H) 栏中注

12、明其对应的业务.因此, 50a(选项G或H) 栏要么出现在A分页(索引5)中,要么出现任何一个B分页(索引15)中,但是不能同时在两分页中出现,也不能两分页中都不出现(出错代码:D61).A分页如果50a(选项G或H) 栏在任何一个B分页那么50a(选项G或H) 栏出现不允许不出现必填C450a(C或L) 栏要么出现在A分页(索引4),要么出现在一个或多个B分页(索引14),但是不能同时出现在A分页和B分页中(出错代码:D62).A分页如果50a(C或L) 栏在B分页那么50a(C或L) 栏出现不允许不出现可选C5如果33B栏在任何一个B分页出现, 其货币代码必须和同一B分页中的32B栏的货币

13、代码不同(出错代码:D68).例如:有效无效:32B:USD1000:32B:USD1000,00:33B:CHF1200:32B:USD1000,:32B:CHF1200,:32B:CHF1200,:32B:USD1000,:32B:CHF1000,00C652a栏可以要么出现在A分页,要么出现在一个或多个B分页(索引14)中,但是不能同时出现在A分页和B分页中(出错代码:D64).A分页如果52a栏在B分页那么52a栏出现不允许不出现必填C7如果56a栏出现, 则57a也必须出现(出错代码:D65).如果56a栏那么57a栏出现不允许如果56a栏是那么57a栏是不出现可选C8如果A分页中2

14、1R栏出现, 那么在任何一个B分页中32B栏的货币代码必须相同(出错代码:D98).C9在任何一个B分页中,如果栏位32B中的"金额"等于零,则21F,33B和36栏不允许出现(出错代码:D99).在任何一个B分页如果32B栏在同一B分页那么21F,33B和36栏是等于零不允许不等于零可选MT101 使用规则如果A分页的21R栏出现,并且28D栏指明头寸调拨请求指令包含一条报文以上的报文链,则B分页所有业务的32B栏的货币代码必须相同.如果遇到非常理想的收支差额为零的业务,并且该业务由23E栏的代码标识, 32B栏的业务金额可以为零.如果28D栏指明报文是成链的,属于同一报

15、文链的所有报文必须在20栏有相同的发送方参考号.如果28D栏指明报文是成链的,A分页必须重复出现,并且对于属于同一报文链的A分页报文必须完全相同.当结算金额的货币是欧元而且需要指出与其等值的国家货币时,以下准则适用:32B栏应指明由收报行传送的欧元金额;33B栏应指明原始货币和金额.例如:由国家货币表示的金额,其值等于32栏中的值.36栏(根据网络校验规则)应指明欧元和国家货币之间的固定汇率.21F栏(根据网络校验规则)应指明值"NONREF"参与方和业务流程的关系如下图所示:上图中所提到的各参与方可以是相同的实体. 下表中的第一列是MT101 中可以不出现的参与方. 第二

16、列规定了当第一列参与方不出现时, 代替行使其职责的其他参与方如果下列参与方不出现时其职责由以下参与方行使指示行委托用户开户行收报行中间机构机构帐户机构帐户收报行MT101 栏位说明1.20栏：发送方参考号格式16x填否必填定义该栏位规定由发送方分配的参考号, 唯一标识该报文.网络校验规则该栏位不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。使用规则每一条报文(或报文链)都有唯一的参考号, 并且是报文识别码和业务识别码的组成部分,它将用于查询,注销等事项.2.21R栏：用户特定参考号格式选项R16x填否可选定义该栏位规定整条报文的参考号, 而且参考号由指示行分配, 若指示

17、行不出现, 则由委托用户分配.网络校验规则该栏位不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。使用规则当该栏位出现时, 即使该指令在几条报文形成的报文链上,委托用户发出指令要求所有业务的总金额记在一个借记账目上. 如果该栏位没有出现, 所有借记条目应单独列示.3.28D栏：报文索引/总数格式选项D5n/5n(报文索引)/(总数)填否必填定义该栏位通过规定所有报文的序列号来链接不同的报文.使用规则收报行通过报文索引和报文总数来核对是否所有将要执行的业务已经收到.4.50a栏:指示行格式选项C 4!a2!a2!c3!c (BEI)选项L 35x(参与方标识)填否根据条件(

18、C4)定义该栏位指明由开户行授权的所有业务的指示方.网络校验规则BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类，无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45，E57）。使用规则该栏位只有当指示方不是帐户所有人时使用.5.50a栏：委托用户格式选项G /34x (帐户)4!a2!a2!c3!c(BEI)选项H/34x(帐户)4*35x (姓名&地址)填否根据条件(C3)定义该栏位标识帐户所有人, 在B分页的所有业务都将记在借方.网络校验规则BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类，无论是否连接，都必须是一个SWIFT

19、注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45，E57）。使用规则在收报行或开户行的委托用户的账号,姓名和地址(或委托用户的BEI)必须列出.6.52a栏：开户行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(BIC)选项C/34x (参与方标识)填否根据条件(C6)定义当提供服务的开户行是收报行以外的银行时, 该栏位适用. 即使50a栏委托用户包括IBAN, 该栏位也是适用的.代码参与方标识符可用于指定一个国家清算系统代码.在下列代码前加上符号双斜杠”/”就可使用:以下代码和选项A用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n

20、开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码ES8.9n开户行在西班牙的银行号码FW后无9位代码由联邦储备银行支付系统支付GR7！n希腊银行标识码HK3!n香港银行号码IE6!n爱尔兰国家结算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码PT8!n葡萄牙国家结算的号码SC6!n英国银行分类号码代码以下代码和选项(C)用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码CH6!n纽约银行同业清算系统通用标识码CP4!n纽约银行同业清算系统参与者标识码ES8.9n 开户行在

21、西班牙的银行号码FW9!n联邦储备银行支付系统路由码GR7!n希腊银行标识码HK3!n香港银行代码IE6!n爱尔兰国家结算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码PT8!n葡萄牙国家结算的号码RU9!n开户行在俄罗斯的银行号码SC6!n英国银行分类号码SW3.5n瑞士结算码(BC码)SW6!n瑞士结算码(SIC码)网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则52a栏包含的代码信息对于收报行是有意义

22、的.应优先使用选项A.如果开户行不能由BIC标识, 应使用包含2!a清算系统代码的选项(C), 并在代码前加上符号双斜杠”/”.7.51A栏：发报行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(BIC)填否可选定义该栏位标识发报行.网络校验规则51A栏只在IFT中有效(出错代码:D63).使用规则该栏位BIC的至少前八位必须和IFT报文的原始委托用户相同.20栏发报行的参考号和该栏位共同提供报文标识, 这些报文可能用于查询,注销等事项.8.30栏：请求执行日格式6!n(日期)填否必填定义该栏位规定银行在处理业务时的日期.网络校验规则日期必须是以YYMMDD格式表示的有效日期

23、（出错代码：T50）。使用规则该日期是委托用户的汇款的日期.9. 25栏：授权格式35x填否可选定义该栏位规定了附加的安全条款, 例如:在委托用户/指示行和汇款行之间使用数字签名.10. 21栏：业务参考号格式16x填否必填定义该栏位明确规定了B分页中每笔业务的参考号.网络校验规则该栏位不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。使用规则在特定的业务查询,注销等操作中, 发报方的参考号和该栏位共同提供业务标识码.11. 21F栏:F/X交易参考号格式选项(F)16x填否根据条件(C1,C9)定义该栏位规定委托用户和汇款行之间的外汇买卖合同参考号.代码可以使用下列代码

24、:NONREF该业务没有外汇交易网络校验规则该栏位不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。12. 23E栏：银行操作码格式选项E4!c/30x(操作码)(附带信息)填否可选定义该栏位指明委托用户的帐户服务行的操作类型.代码必须使用下列代码(出错代码:T47).CHQB该业务请求通过支票付款给受益人.CMSW该业务包含现金管理指令, 要求注销委托用户的帐户.CMTO该业务包含现金管理指令, 要求委托用户的委托金额高于最低限定金额, 如果参与方事先没有确定最低限定金额, 可以在代码后规定.CMZB该业务包含现金管理指令, 要求对委托用户帐户清零.CORT该业务包含贸

25、易结算中(如:外汇交易,证券交易等)的支付INTC该业务包含公司内部支付, 如属于同一集团的两个公司之间的支付.NETS如果可行的话, 该业务要求通过净值结算系统进行支付结算.PHON该业务要求能通过电话联系受益人, 并附上其电话号码. 该代码一般由业务流程中最后的银行使用.REPA支付时应有相关的电子支付参考号.RTGS如果可行的话, 该业务要求通过实时总额结算系统进行支付结算.URGP该业务要求采用高效快捷的支付方式.OTHR使用双方认可的代码/信息. 实际使用的双边代码/信息需要附加信息加以规范.网络校验规则仅当银行操作码包括以下代码(CMTO,PHON,OTHR,REPA)中的一个时,

26、附加的信息才被允许.(出错代码:D66)在任何一个B分页,当该栏位重复出现时,相同的代码不必重复出现.但代码OTHR除外,代码OTHR可以重复出现.(出错代码:B46)在任何一个B分页,当使用该栏位超过一次时,不能使用以下代码组合.(出错代码:D67)CHQB和CMSWCHQB和CMTOCHQB和CMZBCHQB和CORTCHQB和NETSCHQB和PHONCHQB和REPACHQB和RTGSCHQB和URGPCMSW和CMTOCMSW和CMZBCMTO和CMZBCORT和CMSWCORT和CMTOCORT和CMZBCORT和REPANETS和RTGS举例:有效无效:23E:URGP:23E:

27、CHQB:23E:CORT:23E:URGP:23E:NETS:23E:RTGS使用规则代码REPA表示通过电子支付手分页来完成支付.该代码要求受益客户的银行按照电子支付手分页的规定来操作.当使用多个代码时,为了便于收报行进行业务处理,代码应按照以下顺序出现:给收报行的指令CMSW,CMTO,CMZB,INTC,REPA,CORT,URGP)影响支付报文组成或路由的代码(NETS,RTGS)包含对业务流程其他参与方指令的代码(CHQB,PHON)信息代码(OTHR)13. 32B栏：货币/业务金额格式选项(B)3!a15d(货币)(金额)填否必填定义该栏位规定货币种类和由收报行进行头寸调拨的金

28、额.网络校验规则货币必须是ISO4217中的有效货币代码.(出错代码:T52)该金额的整数部分至少要包含一个数字.该金额还要求包含小数点,并且小数点计算长度.小数点后的位数不能超过该货币所允许的最大值.(出错代码:C03,T40,T43)使用规则如果71栏是BEN或SHA时,该金额应减去收报行或收款行的费用.14. 50a栏：指示方格式选项(C)4!a2!a2!c3!c(BEI)选项(L)35x(参与方标识)填否根据条件(C4)定义该栏位是某个B分页中标识由帐户所有人或开户行授权的进行业务委托的客户.网络校验规则BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类，无论是否连接，都必须是

29、一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45，E57）。使用规则该栏位只能在指示方不是帐户所有人时使用.15. 50a栏：委托用户格式选项G/34x(帐户)4!a2!a2!c3!c(BEI)选项H/34x(帐户)4*35x(姓名&地址)填否根据条件(C3)定义该栏位指明B分页所有业务的委托用户.网络校验规则BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类，无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45，E57）。使用规则在收报行或开户行的委托用户的账号,姓名和地址(或委托用户的BEI)必须列出.16. 52a栏：开户

30、行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(BIC)选项C/34x(参与方标识)填否根据条件(C6)定义当提供服务的开户行是收报行以外的银行时, 该栏位适用. 即使50a栏委托用户包括IBAN, 该栏位也是适用的.代码参与方标识符可用于指定一个国家清算系统代码.在下列代码前加上符号双斜杠”/”就可使用:以下代码和选项A用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码ES8.9n开户行在西班牙的银行号码FW后无9位代码由联邦储备银行支付系统支付GR7！n希腊银行标识码HK3

31、!n香港银行号码IE6!n爱尔兰国家结算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码PT8!n葡萄牙国家结算的号码SC6!n英国银行分类号码代码以下代码和选项(C)用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码CH6!n 纽约银行同业清算系统通用标识码CP4!n 纽约银行同业清算系统参与者标识码ES8.9n 开户行在西班牙的银行号码FW9!n联邦储备银行支付系统路由码GR7!n希腊银行标识码HK3!n香港银行代码IE6!n爱尔兰国家结算的号码IN11!c印度金融系统代码IT1

32、0!n意大利银行标识码PT8!n葡萄牙国家结算的号码RU9!n开户行在俄罗斯的银行号码SC6!n英国银行分类号码SW3.5n瑞士结算码(BC码)SW6!n瑞士结算码(SIC码)网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则52a栏包含的代码信息对于收报行是有意义的.应优先使用选项A.如果开户行不能由BIC标识, 应使用包含2!a清算系统代码的选项(C), 并在代码前加上符号双斜杠”/”.17. 56a栏：中间机构格式选项

33、A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(BIC)选项C/34x(参与方标识)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(姓名&地址)填否可选定义该栏位指明在业务流程中收报行和机构帐户之间的金融机构.代码参与方标识符可用于指定一个国家清算系统代码.在下列代码前加上符号双斜杠”/”就可使用:以下代码和选项A用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n 开户行在澳大利亚的银行(BSB)号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码ES8.9n开户行在西班牙的银行号码FW无9位代码由联邦储备银行支付系统支付GR7！n希腊银行标识码HK3

34、!n香港银行号码IE6!n爱尔兰国家清算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码NZ6!n新西兰国家清算的号码PT8!n葡萄牙国家清算的号码SC6!n英国银行分类号码代码以下代码和选项(C)和(D)用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码CH6!n 纽约银行同业清算系统通用标识码CP4!n 纽约银行同业清算系统参与者标识码ES8.9n 开户行在西班牙的银行号码FW9!n联邦储备银行支付系统路由码GR7!n希腊银行标识码HK3!n香港银行代码IE6!n爱尔兰国家清算的

35、号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码NZ6!n新西兰国家清算的号码PT8!n葡萄牙国家清算的号码RU9!n开户行在俄罗斯的银行号码SC6!n英国银行分类号码SW3.5n瑞士清算码(BC码)SW6!n瑞士清算码(SIC码)网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则中间机构可以是收报行或机构帐户的分支机构或附属行,也可以是完全独立的金融机构.当使用下列代码/FW(有或者无9位数字),/AU,/CP,

36、/IN中的一个时,该代码只能出现一次,并且出现在支付指令的56a和57a栏.当通过SWIFT支付给当事人的过程中需要经由Fedwire,美国的银行要求代码/FW出现在可选参与方标识符56a或57a中.应优先使用选项A.如果BIC不能标识帐户行,那么使用包含/2!清算系统代码的选项(C).仅当需要指明姓名和地址(如:法规要求指明)时,才使用选项(D).18. 57a栏：机构账户格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(BIC)选项C/34x(参与方标识)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(姓名&地址)填否根据条件(C7)定义该栏位指明当为受益客户提供帐

37、户服务的非收报行的金融机构.即使59栏包含IBAN,该栏位也是适用的.代码参与方标识符可用于指定一个国家清算系统代码.在下列代码前加上符号双斜杠”/”就可使用:以下代码和选项A用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行(BSB)号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码ES8.9n开户行在西班牙的银行号码FW无9位代码由联邦储备银行支付系统支付GR7！n希腊银行标识码HK3!n香港银行号码IE6!n爱尔兰国家清算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码NZ6!n新西兰国家清算的号码PT8!n葡萄牙国家清算的号

38、码SC6!n英国银行分类号码代码以下代码和选项(C)和(D)用在一起:AT5!n开户行在奥地利的银行号码AU6!n开户行在澳大利亚的银行号码BL8!n开户行在德国的银行号码CC9!n加拿大支付协会支付路由号码CH6!n纽约银行同业清算系统通用标识码CP4!n纽约银行同业清算系统参与者标识码ES8.9n 开户行在西班牙的银行号码FW9!n联邦储备银行支付系统路由码GR7!n希腊银行标识码HK3!n香港银行代码IE6!n爱尔兰国家清算的号码IN11!c印度金融系统代码IT10!n意大利银行标识码NZ6!n新西兰国家清算的号码PT8!n葡萄牙国家清算的号码RU9!n开户行在俄罗斯的银行号码SC6!n

39、英国银行分类号码SW3.5n瑞士清算码(BC码)SW6!n瑞士清算码(SIC码)网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）.银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）.使用规则当使用下列代码/FW(有或者无9位数字),/AU,/CP,/IN中的一个时,该代码只能出现一次,并且出现在支付指令的56a和57a栏.当通过SWIFT支付给当事人的过程中需要经由Fedwire,美国的银行要求代码/FW出现在可选参与方标识符56a或57a中.应优先使用选项A.如果BIC不能标识机构

40、账户,那么使用包含/2!清算系统代码的选项(C).仅当需要指明姓名和地址(如:法规要求指明)时,才使用选项(D).19. 59a栏：受益客户格式选项A/34x(帐户)4!a2!a2!c3!c(BIC/BEI)无选项字母/34x(帐户)4*35x(姓名&地址)填否必填定义该栏位指明某个B分页业务的受益客户.网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。使用规则姓名或者受益客户的BIC/BEI是必填的20. 70栏：汇款信息格式4*35x(描述)填否可选定义该栏位指明传送给受益客户的单笔业务详情.代码在下列代码的前后分别加上斜杠

41、后可以使用.INV发票(跟发票的日期,参考号和详情)IPI标识国际支付指令的唯一参考号(后跟20位字符)RFB受益客户的参考号(后跟16位字符)ROC委托用户参考号使用规则为了实现国家结算,发报行和收报行必须对70栏的长度限制进行核对.该字分页的信息时提供给受益客户的,即该信息只需要收报行传送.可以使用多个参考号,但参考号之间用双斜杠”/”隔开.代码不必重复出现在属于相同代码的参考号之间.21. 77B栏：管理报表格式选项B3*35x(描述)除了描述性文本之外,还可以使用下列格式:行1/8a/2!a(代码)(国家)(描述)/附加信息行2-3/附加信息续行(描述)填否可选定义该栏位是发报行或收报

42、行所在国的权力机构所要求的有关法律或管理上需要的信息.代码当需要指明委托用户或受益客户的住址时,可以使用下列在其前后加上斜杠”/”的代码:ORDERRES委托用户住址BENEFRES受益客户住址使用规则格式1中的国家(如:2!a)是委托用户或受益客户所在国的ISO国家代码.该栏信息不可以传到别的栏位.22. 33B栏：货币/原始汇款金额格式选项B3!a15d(货币)(金额)填否根据条件(C2,C9)定义该栏位指明委托用户所汇的原始货币和汇款金额.网络校验规则货币代码必须是ISO4217中的有效货币代码.(出错代码:T52)该金额的整数部分至少要包含一个数字.该金额还要求包含小数点,并且小数点计

43、算长度.小数点后的位数不能超过该货币所允许的最大值.(出错代码:C03,T40,T43)使用规则当原始货币和汇款金额不同于同一个B分页中32B栏中的货币和汇款金额时才使用该栏位.23. 71A栏：费用细则格式选项A3!a(代码)填否必填定义该栏位指明B分页中业务费用该由谁来负担.代码必须使用下列代码:(出错代码:T08)BEN所有的业务费用,包括为委托用户提供服务金融机构收取的费用,都由受益客户负担.OUR所有的业务费用由委托用户负担SHA除了为委托用户提供服务金融机构收取的费用,其他所有的业务费用都由受益客户负担.使用规则发送报文MT101时的费用代码若暗含与发送报文MTs 102,103相

44、关的费用,那么这些代码不应在MT101报文类型中使用.24. 25A栏：费用帐户格式选项A/34x(帐户)填否可选定义该栏位规定委托用户负担的费用应与汇款金额分开列示.使用规则使用该栏位时,费用帐户号必须不同于50a栏委托用户的帐户号.25. 36栏：汇率格式12d(汇率)填否可选定义该栏位指明委托用户/指示方原始汇款金额的转换汇率.网络校验规则该金额的整数部分至少要包含一个数字.该金额还要求包含小数点, 并且小数点计算长度.(出错代码:T40,T43)MT102 多笔支付报文注:使用该报文类型需要在报文用户组中注册.MT102 适用范围MT102是由发报行或代表委托客户的发报行发送给受益客户

45、国家内的银行的报文.它要求收报行直接贷记受益客户帐户, 或通过国内一家清算机构, 由收报国的另一家银行贷记受益客户帐户, 或给受益客户发送支票.该报文是用于在两银行之间传送多笔支付的报文, 它的使用方法依照发报行和收报行之间的双边/多边协议.这些协议还包括其他一些内容, 如传送金额的限制, 所接受的货币和他们的结算 银行可以查阅多笔支付查阅表, 以此作为确立协议的指导.MT102+是MT102的可兼容的子集, 它在MT102后并且有独立的文档.MT102 格式说明A分页是概要信息分页,只用一次且要包含关于业务的信息,这些信息将用于B分页中的所有业务的描述.B分页是交易细节分页,.可以重复,每次

46、出现都是提供一笔业务的详情.C分页是清算细节分页,只用一次,包含有关清算的信息.MT102 多笔支付报文状态标号栏位名称内容/选项序号必选分页A-概要信息M20文件参考号16x1M23银行操作码16x2O51A发报行/1!a/34x4!a2!a2!c3!c3O50a委托客户A或K4O52a委托机构A,B或C5O26T业务类型码3!C6O77B管理报表3*35x7O71A费用细则3!a8O36汇率12d9->必选重复分页B-交易细节M21业务参考号16x10M32B业务金额3!a15d11O50a委托客户A或K12O52a委托机构A,B或C13O57a机构帐户A或C14M59a受益客户A或

47、无字母15O70汇款信息4*35x16O26T业务类型码3!c17O77B管理报表3*35x18O33B货币/指示金额3!a15d19O71A费用细则3!a20->O70F发报行费用3!a15d21->O71G收报行费用3!a15d22O36汇率12d23-|必选分页C-清算细节M32A起息日,货币代码,金额6!n3!a15d24O19总金额17d25O71G收报行费用总计3!a15d26->O13c时间指示/8c/4!n1!x4!n27-|O53a发报行代理行A或C28O54A收报行代理行/1!a/34x4!a2!a2!c3!c29O72发报行给收报行的附言6*35x30M

48、=必填 O=可选MT102 网络校验规则C1如果19栏出现在C分页, 那么它必须等于所有B分页业务的32B栏的总和.(出错代码:C01)C2报文中出现在71G,32B和32A栏的货币代码必须相同. (出错代码:C02)C350A栏要么出现在A分页, 要么出现在任何一个B分页,但是该栏位不能同时在两分页中出现,也不能两分页中都不出现.(出错代码:D17)A分页如果50a栏在任何一个B分页那么50a栏出现不允许不出现必填C471A栏要么出现在A分页, 要么出现在任何一个B分页,但是该栏位不能同时在两分页中出现,也不能两分页中都不出现.(出错代码:D20)A分页如果70A栏在任何一个B分页那么70A

49、栏出现不允许不出现必填C5如果52a,26T或77B栏出现在A分页, 那么该栏位不能出现在任何一个B分页.当52a,26T或77B栏出现在任何一个B分页,那么该栏位不能出现在A分页.(出错代码:D18)A分页如果52a栏在任何一个B分页那么52a栏出现不允许不出现可选A分页如果26T栏在任何一个B分页那么26T栏出现不允许不出现可选A分页如果77B栏在任何一个B分页那么77B栏出现不允许不出现可选C6 如果在任何一个B分页中,33B栏的货币代码不同于32B栏的货币代码,那么(A分页或B分页)的36栏必须出现.在其他情况下,36栏不能出现.当需要出现(A分页或B分页)的36栏时,要么36栏出现在A分页但不出现在任何一个B分页,要么出现在每个在32B栏和33B栏货币代码不同的B分页但不出现在A分页和其他的B分页.(出错代码:D22)A分页B分页如果36栏出现那么至少有一个B分页的33B栏出现并且32B和33B栏的货币代码不同36栏不允许出现在任何一个B分页中.A分页任何一个B分页如果36栏如果33B栏并且32B和33B栏的货币代码那么36栏不出现出现相同不允许不相同必填不出现n/a不允许C7如果23栏包含代码CHQB,那么59a栏的帐户号码不能出现.在其他情况下, 59a栏的帐户号码必须出现.(出错代码:D93)如果