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文档简介

1、浙交所与银行合作开展并购贷款业务受理及运作流程一、并购及并购贷款的含义并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购贷款，是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。二、并购贷款的法律依据2008年12月6日，中国银监会发布了商业银行并购贷款风险管理指引（银监发200884号）。该指引明示，允许商业银行在依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则下，积极稳妥地开展并购贷款业务，并且在构建并购贷款全面风险管理框架、有效控制贷款风险的基础上，满足合理的并购融资需求。三、贷款条

2、件、额度、期限和利率1、并购方企业申请并购贷款必须具备银行规定的条件。2、并购的资金来源中并购贷款所占比例不应超过50%。 3、并购贷款期限一般不超过5年。4、属于下列情形之一的，贷款期限可以适当延长：（1）属于国家产业政策、环保政策鼓励发展行业的，建设银行信贷政策优先支持类客户的并购；（2）能够享受政府财政补贴或税收优惠的并购；（3）经银行核准的其他情形。5、并购贷款利率、计息、结息等按照各银行有关规定执行。四、并购贷款实施流程申请人填写并购贷款需求登记表，向浙交所提出支持并购贷款申请。贷款申请人（并购主体）提出申请由浙交所组织专业团队提供设计与策划方案。浙交所提供并购实施初步方案浙交所与银

3、行签订项目合作协议。浙交所向合作的银行推荐实施方案银行对申请人进行法律审查、风险评估及估价、贷款评审等审查审批，并将相关信息及时反馈给浙交所。申请人按银行要求向银行提交相关材料及提供股权质押、第三方保证等条件。银行对申请人进行专项审查 审批不通过继续跟踪（暂不予发放贷款）银行审批结果审批通过1、受让方支付不低于50%收购价款；2、银行发放不超过收购价格50的并购贷款。银行与贷款人办理并购贷款相关手续并购资产（产权）通过浙交所交易企业并购贷款需求登记表申请人基本信息企业全称成立日期注册地址注册资本经济性质国有 民营 多元混合 其他 所属行业法定代表人联系电话手机联系人及职务联系电话手机并购企业基

4、本情况标的名称项目类别注册地址经济性质国有 民营 多元混合 其他 所属行业项目类别协议转让项目 挂牌转让项目项目涉及相关情况并购贷款需求情况并购项目交易总额（万元）申请并购贷款金额（万元）贷款金额/交易总额（占比）%拟贷款期限申请人同意采用以下保证方式股权质押 资产抵押 第三方担保 信誉担保其他 其他需要补充的说明我公司保证上述填报的信息及提交的相关文件均是真实、有效、合法的，无误导性内容。并同意在申请并购贷款成功后，一旦出现偿贷困难，依与贷款银行所签的协议（合同），将所质押的股权在浙交所交易处置。申请人（盖章）： 法定代表人（签字）： 年 月 日 浙江产权交易所制四、并购贷款业务咨询浙交所股权交易中心 郑女士交所市场信息部 陈小姐

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