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文档简介

1、第十四章第十四章商业银行监督管理商业银行监督管理主要内容主要内容o第一节 商业银行的内部监管o第二节 商业银行的外部监管导入案例 在墨西哥召开的第14届国际银行监督管理大会上，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了新版的有效银行监管核心原则（以下简称核心原则）。核心原则是巴塞尔委员会于1997年颁布的银行监管的国际标准。随着银行监管理念与实践的不断发展，巴塞尔委员会于2004年12月开始启动核心原则及评估方法的修改工作。经过一年多的努力，于2006年10月正式颁布了新版核心原则和评价方法。核心原则是国际上银行监管的最低标准，涉及机构准入、人员准入、资本充足率监管、风险管理、并表监管和跨境监管等领域。第

2、一节商业银行的内部监管一、商业银行内部监管的目标和原则（一）内部监管定义 商业银行内部监管又称为内部控制，是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（二）商业银行内部监管的目标o 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 o 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现o 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整（三）商业银行内部监管的原则o 有效性原则o 审慎性原则o 全面性原则o 独立性原则二、商业银行内部监管的构成要素（一）内部监管环境（二）风险识别与评估（三）内部监管实施（四

3、）信息交流与反馈（五）监督评价与纠正三、商业银行内部监管的作用o维护金融秩序o保护存款人、投资者等社会公众利益o促进商业银行公平竞争o保证货币政策顺利实施第二节商业银行外部监管一、商业银行外部监管及其动因（一）外部监管的定义 商业银行外部监管是指一国的金融监管当局为了实现一国金融体系的稳定，维护金融秩序，通过设立法律法规的形式，将商业银行的经营管理纳入其监督管理的范围内，控制商业银行风险，督促商业银行实现稳健经营。（二）商业银行外部监管的动因1. 金融监管本身的需要2. 对内部监管的重要补充3. 增强商业银行的自律性二、商业银行外部监管的原则 目前各国所尊崇的商业银行外部监管原则都是在巴塞尔委员会1997年颁布的有效银行监管的核心原则的基础上建立起来的，以下是该原则提出的二十五条监管原则。三、商业银行外部监管的内容1

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