车辆道路救援项目商业计划书

1、汽车道路救援项目商业计划书项目名称：申报单位：联系人：联系电话：地 址：日 期：项 目 摘要 4第二章公司简介 62.1 公司使命（宗旨） 62.2 公司简介 62.3 公司情况 62.4 公司战略 7第三章项目产品与服务 103.1 服务内容 103.2 新月联合救援服务平台介绍 103.3 新月联合救援服务服务内容建设目标 11第四章市场分析 124.1 国外汽车救援行业现状 124.2 我国道路汽车救援行业现状 144.3 趋势与预测 15第五章营销安排 185.1 市场目标 185.2 品牌战略 185.3 定价策略 185.4 广告宣传策略 19第六章公司管理能力 206.1 企业文

2、化 206.2 公司组织结构 216.3 公司职能体系图 236.4 公司员工管理 246.5 公司薪酬管理 25第七章投资分析 277.1 原始投资及资本结构 277.2 融资方案 287.3 资金退出方案 29第八章财务分析 318.1 公司财务管理目标 318.2 公司财务管理原则 318.3 公司前三年发展计划 318.4 公司全面预算 34入网用户数量变化预测表 3411第一章项 目 摘 要根据市场统计数据显示，中国汽车保有量目前已达到1.5亿台， 中国汽车市场在未来的5-10 年内将会保持年均15%-20% 的增长速度，汽车后市场空间十分广阔，其中就涉及到了道路救援：新手车主对汽车

3、可能还不够熟悉，如果遇到什么突然情况汽车跑不动了，必定容易乱了方寸，这时候道路救援服务显得非常重要;热爱自驾游的朋友在自驾游的途中最怕是莫名抛锚，在途中不靠村不挨店，而且直接叫拖车服务会非常昂贵；只要不在保修期内的汽车，4s店已经没有义务免费为您提供救援服务了，何不找跟专业的救援公司为自己的汽车生活买一个保障;一些中低档的汽车牌往往没有提供任何的救援服务，这些车主朋友其实也是很需要一个行车保障的。在我国，汽车救援已经走过十余载，从汽车用户发展的角度来分析， 我国道路交通紧急汽车救援行业已经过了起步阶段：汽车救援服务的主体以4s店为主的汽车修理行业，正经历成长阶段末期：区域汽车俱乐部成为越来越重

4、要的紧急汽车救援组织者，全国性的汽车救援服务网络开始走上轨道;预计2015 年将步入成熟阶段：汽车救援行业高度专业化，类似美国汽车用户协会(AAA) 的全国性的以紧急汽车救援为主的综合性汽车用户服务网络成为道路交通紧急汽车救援的最主要的组织主体。基于对上述服务需求市场前景的剖析、对行业内在现象的把握、对创新带来的巨大增值机会的期待，我们拟投资400 万元人民币创设立汽车道路救援这一项目。公司的发展思路是：关注行业的发展前景，以创新构建核心竞争力，从规模、管理、服务模式几方面着力，创建新型服务模式，稳步成型、壮大。敏锐把握行业竞争下的产业升级机会，扩展服务领域，延伸服务范围，融合资本市场迅速发展

5、壮大的机遇，引入股权资本，实现跨越式发展。第二章公司简介2.1 公司使命（宗旨）本公司的宗旨是为汽车道路救援市场提供安全可靠、高效简便的管理、服务，打造汽车道路救援服务“新月联合救援”这一品牌！我们将以解决汽车消费者问题为己任，开发出符合客户需求的产品和服务，不懈追求绝对的客户满意。2.2 公司简介2.3 公司情况公司名称:xxxx 有限公司注册地址:北京市注册时间:创 始 人 : xxxx 等公司性质:有限责任公司公司注册资本：x万元人民币公司目标：1 .打造快捷、高效的汽车救援品牌，并逐步建立覆盖全国的服务 网络，力争成为我国汽车综合救援服务的先驱与开拓者。2 .降低整个社会的汽车服务成本

6、，实现资源合理配置。3 .以客户价值为导向，满足客户的个性化服务要求，真正实现汽 车救援对客户和市场支持所产生的综合效益。2.4公司战略2.4.1 竞争战略选择战略时期竞争战略战略核心战略实施创业期价格战略以较低的服务以汽车道路救（市场开拓者）避强战略距离跟随战略选择战略价格迅速，并尽 量在服务上与 市场的领导者保持差异化，避 免与其止面交锋。援市场为入手点，积累服务经 验，建设局效的 服务网络系统。成长期增长战略不断发展新客把服务向汽车（市场挑战者）服务差异化战略户，开拓新市场，采用新的管道路救援市场拓展，扩大服务成本领先策略品牌策略同心多样化战略理方式，扩大企 业规模，提高竞 争力，增强企

7、业 实力。范围，提高管理 手段，打击和吞 并新入者。稳定期（市场领导者）品牌策略维持利润战略 服务标准化战 略品牌连锁化战 略增强品牌忠诚 度，充分利用现 有资源，不断降 低成本，提高利 润，降低风险， 保持市场份额 占早率。将项目打造成 行业级标准化 服务网络服务 体系，并结合互 联网+服务的建 设目标完善服 务网点布局，向 全国迈进。2.4.2 发展战略2.4.2.1 前期战略（12年）公司将以获取客户的认可度为目标，针对汽车道路救援市场，提供高效的汽车救援服务。并以超实惠的价格快速进入市场，迅速实现 公司的收支平衡，为公司未来的发展奠定坚实的物质基础。同时要在此过程中积累营销经验与完成服

8、务网络建设， 从而使得救援服务网络 更符合实际救援活动，为消费这提供更加便利救援服务。2.4.2 .2中期战略（35年）公司将在现有的业务范围内向汽车道路救援市场深耕，并开始提供增值服务。公司现阶段目标是实现全面的盈利，并开始在全国拓展服务业务。打造全国最通用的汽车救援服务品牌；在救援服务行业允许的范围内，不断尝试为各种客户提供个性化服务，提高品牌忠诚度；随着服务能力和品牌效应不断扩大以及增值服务进一步发展，从而形成新的盈利增长点。适时调整公司的战略，寻求救援服务项目的多样化，完善收费标准使服务网络布局更加适合公司开展业务；扩大公司产品和服务的市场普及率；大胆引进人才、资金，按照国际技术规程和

9、管理模式，规范客户的承运行为，形成一套社会公认的服务体系。随着业务的扩大，要做到与时俱进，不断调整公司的治理结构，使得公司的管理机构与整个服务的提升、救援网络布局以及救援服务销售形成一个系统。2.4.2.3 后期战略（5 年之后）对公司的汽车救援网点进行全面升级并使之形成整体化的汽车救援信息化网络服务布局，努力成为国内汽车救援服务市场的领导者， 并向国际化标准服务迈进。注重公司的文化建设和管理团队建设发扬和深化公司的发展理念。更加重视履行公司的社会责任，使公司的社会形象深入人心。第三章项目产品与服务3.1 服务内容xxxx有限公司主要为汽车道路救援市场提供专业的汽车救援 服务。我们将利用先进的

10、救援服务设备、专业的服务人员、遍布全国 的救援服务网络为汽车道路救援市场搭建一个系统化、信息化、专业化、标准化、社会化的汽车救援服务体系。随着公司的发展，公司将充分整合行业资源，为汽车道路救援市 场提供一套完整的综合业务解决方案。3.2 新月联合救援服务项目介绍救援服务：面向全社会吸收汽车消费者使用，并对救援服务项目 做详细规划，同时面向全国实施统一网点加盟等战略布局。业务分发：根据客户来电，按照属地化处理原则，将业务需求分 发到各区、各救援服务网点的救援服务提供者。获取信息：从电话呼救平台、手机 APP客户端、微信公共号等各 种渠道获取汽车消费者的服务需求信息，并根据属地原则就近派发救 援服

11、务任务。信息处理：公司工作人员记录求助信息，直接答复，或者选择就 近服务点进行对接，处理用户回访：对服务结果进行适时回访，对服务质量进行评估，并 对整个交易过程进行评价。3.3 新月联合救援服务服务内容建设目标3.3.1 呼救通畅呼救通畅就是建立有便捷可靠呼救平台，如：设立统一的呼救号码；兼容的通讯终端；简便的呼叫过程；基本无故障的通信线路；和 蔼可亲的接待服务等。3.3.2 服务快捷服务快捷就是要快捷地到达现场。采用救援点分区设立方案，救 援小组不受地域约束、在约定时间内到达抛锚现场，救援小组人员与 设备必须同时到达。3.3.3 施救可靠到达现场的救援人员与车辆设备，具备专业的救援的能力；执

12、行 标准的恢复行驶救援规范与技术的现场作业；在暂时不能恢复行驶 时，执行清障拖带作业。3.3.4 费用合理合理的收费标准；合法的收费程序等。3.3.5 质量控制建设统一的服务规范；统一的技术标准、统一的现场作业规范3.3.6 投诉处理向用户明示投诉渠道，实施公正的、第三方的投诉处理并给与适时的投诉答复。第四章市场分析4.1 国外汽车救援行业现状百年来世界经济日益繁荣，而汽车产业作为各国经济发展的火车头已经是无可置疑的事实。人们对汽车的需求与企盼不仅推动了汽车生产， 同时推动汽车后服务市场的发展，为了满足车主不断膨胀的服务需求，汽车援救行业开始逐步发展，在国外汽车救援行业中，汽车俱乐部扮演了汽车

13、后服务市场提供服务的主角，无论是在北美、欧洲、澳大利亚等发达国家，还是东南亚国家，汽车救援的职责主要由汽车俱乐部承担。在国外，车主只需申请加入负责机动车维修救援的俱乐部，固定交纳一定的服务费，拨打救援，就能随时享受其对会员提供的救援服务，这些俱乐部还同一些保险公司、通讯运营商、高速公路等部门积极合作，共同完成救援服务，而且有雨政府的强势推动，在国外的汽车救援领域中，GPS定位导航产业发展已经进入一个相当成熟的 阶段，汽车制造商已经将GPS作为一个标准配置在汽车出厂时安装， 在汽车需要救援时，该车主所属的汽车俱乐部会通过汽车上安装的GPS设备对车辆所在位置进行定位，确定救援地点。有些汽车救援行业

14、发展的比较先进的发达国家会给几乎所有的会员车都安装一个可发出信号的装置，如果会员车在一定时间内失踪，救援中心会立即展开搜寻。目前国外已经形成多家颇具实力的从事汽车救援的汽车俱乐部，主要由：美国汽车协会（全称American Automobile Association,简称 AAA ）现有会员4800 万。 100 多年来， AAA 服务范围和种类不断扩大， 目前有以下几项主要服务：出行服务、会员服务、预订服务、金融服务、保险服务，汽车救援服务作为主要服务嵌入到上述各项特色服务之中。国际汽车旅游联盟（AIT）全世界在AIT注册的会员俱乐部有138个，总部设在瑞士，是从事以汽车救援业务为主的汽车

15、俱乐部组织，分为北美、南美、欧洲和亚太四个大区，共拥有2亿多会员。该网络有统一的特服好吗，会员制品牌连锁，服务规范，注重企业形象和企业文化统一。德国的汽车维修保养俱乐部（ADAC ）属交通部管理，主要负责机动车维修救援工作，在本国各城市以及欧洲大部分国家和亚洲部分国家设立了分公司，其组织形式为“会员制”。统一配备了救援指挥车，救援巡逻车，救援工程车等；统一了救援标志“ADAC ”和救援电话号码，设置了救援标志牌和救援电话。NRMA 是澳大利亚汽车俱乐部协会最大的成员实体，在新南威尔地区有 240 万会员，拥有500 辆救援车，现代化呼叫中心每年的救援呼叫量达 280 万次。 路面救援到达时间4

16、5分钟以内，恢复行使率高达94% 。现在汽车俱乐部从事的活动内容越来越多，服务范围越来越广泛。商家瞄准商机，联手各大强势品牌，构建包括救援、维修、保险养护、汽车用品、汽车交易、汽车租赁、事故处理、网站会刊、自驾旅游、信息服务、车务代办、燃油供应等项目的综合服务平台。4.2 我国道路汽车救援行业现状根据一般的预计，中国汽车市场在未来的5-10 年内将会保持年均 15%-20% 的增长速度。从汽车用户发展的角度来分析，我国道路交通紧急救援行业预计将经历三个阶段：起步阶段：2008 年以前。私人汽车在经济发达地区开始普及，相应的紧急救援服务行业开始起步。紧急救援服务的主体以4s店为主的汽车修理行业。

17、成长阶段：2009 年 -2015 年。家用汽车在地一级城市开始普及。汽车保有量急剧增长。随着保有量的增加，二手车市场快速成长、远距离驾车出游的增多，紧急救援行业得到快速的成长，专业化分工也越来越细化。与曲星汽车俱乐部得到较大的发展，部分有实力的4S店的俱乐部会发展成为具有一定规模的区域汽车俱乐部，区域汽车俱乐部成为越来越重要的紧急救援组织者，全国性的紧急救援服务网络开始走上轨道。成熟阶段：2015 年以后。汽车基本普及到中国的城镇家庭，成为人们生活必不可少的工具。紧急救援行业高度专业化，类似美国汽车用户协会（ AAA） 的全国性的以紧急救援为主的综合性汽车用户服务网络成为道路交通紧急救援的最

18、主要的组织主体。汽车救援行业在我国出现的时间并不晚，从 1995 年国内首家专业救援公司大陆汽车俱乐部救援中心成立以来，中国的救援市场已发展了 10年， 但是 10年的时间并没有让我国的汽车救援市场发展起来，相反，其发展的速度却远远落后于汽车业，处在业内外公认的“初级阶段”综上所述，我们提出的新月联合汽车救援服务能够为汽车用户提标准化、 专业化的服务，这迎合了我国汽车后市场服务业的发展需求，市场前景广阔。4.3 趋势与预测4.3.1 市场预期A. 2015 年 1 月媒体报道全国私人轿车保有量为：6700 万辆，每20人有一辆；B. 据经验统计10%的车辆会发生救援需求，也就是全年发生130

19、万车次，平均3561.6 次 /天；C. 以每个车次平均发生的费用为150 元；D. 全国市场份额/年 =1300000*150 元 =195000000 ；即 1.95亿元4.3.2 服务投入测算A. 以中联车盟救援网络为例(1)救援车购置：网内成员具有900辆，每辆以15万计，则设备投资为 1.35亿元，以六年折旧回收计，每年为2250万元。(2)现场救援人员成本：平均 2人 /辆， 每人年劳务成本300000 元，共 6万元。 900*60000 元 =5400 万元。(3)2250+5400=7650 万元， 即每年投入救援成本(未包括信息成本、管理成本等)为 7650 万元。(4)投

20、入与市场比=7650/195000=0.392, 即 39.2%B. 全国(1)救援车购置：3000 辆，每辆15万元，则设备投资为4.5亿元，以六年折旧回收计，每年为7500 万元。(2)现场救援人员成本：平均 2人 /辆， 每人年劳务成本300000 元，共 6万元。 3000*60000 元 =1.8 亿元。(3)7500+18000=25500 万元，即每年投入救援成本(未包括信息成本、管理成本等)为 2.55亿元。(4)投入与市场比=2.55/1.95=1.3, 即投入是市场的1.3倍。以上数字分析仅从一个侧面反映了市场和行业规模。伴随着汽车保有量的增长，自驾旅程的延长，道路汽车救援

21、业将有如下趋势：A.以汽车救援为主体的出行保障服务将成为不可少的社会保障服务；B.以救援业务为主体的为个体服务的专业汽车俱乐部会迅速发展；C.大型的专业的拖车公司会相继在大城市产生；E.全国性的救援网络必将形成。40第五章营销安排5.1 市场目标公司的战略目标是要在五年内实现全面的盈利，拓展服务业务，打造全国最便捷的救援服务市场，成为北京市百佳企业，包括销售额、会员注册量和品牌影响力。5.2 品牌战略从公司建立初就给确定要走名牌战略之路，确定自己的公司品牌、商标、标准色、广告语，以及拥有自己独特风格和完整细节的系统页面设置。以便扩大自身的知名度，取得客户的信任。5.3 定价策略众所周知企业产品

22、价格的高低要受市场需求、成本费用和竞争情况等因素决定。我公司成立初期将以较低的价格进入市场，实行渗透定价。 这是由于目前在中国专业为汽车道路救援市场服务的行业还处于生命周期的成长初期，我们目标市场的竞争相对较少，较低的价格并不会引起不良的竞价竞争，而我们的目标市场对服务的价格又较为敏感， 较低的价格将会使我们迅速占领目标市场。因此前两年我们可以参照市场价格，结合各种定价策略，以客户可以接受的较低价格，迅速占领市场。在公司的不断成长过程中对于不同的客户，对应于不同的要求，我们能给出的服务价格都有所区别。5.4 广告宣传策略既然要走品牌战略，广告则是必不可少的宣传方式。广告策略也主要是针对于个人会

23、员进行的推广策略，但名声打出去，使我们的广告语家喻户晓也有利于项目推广和目标客户使用。根据公司发展的不同时期的不同特点，我们适时地调整公司的广告方式。 在公司成立初期考虑到资金的问题，我们尽量采取低成本的广告宣传方式，如DM 单、网络广告等方式，到了公司发展中期我们可以改为杂志广告、报纸广告、网络广告等影响力较广的广告方式。到了公司发展成熟之后我们便可以采用广播广告、电视广告为主的广告宣传方式，在宣传公司产品同时达到建立公司品牌、吸引消费者的目的。另外在广告内容上，要突出我们公司的出发点是为顾客提供的快速、标准化的救援服务，以及使顾客体会到的本公司的商业运行价值，主要用本公司的运营目的及出发点

24、打出属于我们自己的品牌。第六章公司管理能力6.1 企业文化当今，企业之间的区别与竞争归根到底就是企业文化。一个成功的企业文化必定能使企业长久健康的生存下去。我们的企业文化如下：以人为本，坚持员工是公司的第一客户！鼓励和支持员工的学习与发展， 保持良好的工作环境和员工参与的氛围，维护全体员工的权益，关注员工满意度，调动员工的积极性。求实奋进，开拓创新，上下一心，共同学习进步！坚持服务质量第一，诚信为本的原则。从基层处、细微处做起，为客户提供优质满意的服务。以精立业，以质取胜，以诚相待，累积点滴改进，迈向完善品质。与客户建立战略合作伙伴的可持续发展的关系， 切实帮助企业提高信息化水平，提供符合企业

25、自身需求的切实可行的解决方案！6.1.1 公司经营理念1. 机构创新：建立高效精干的管理机构。2. 制度创新：建立一套完整、有效的制度体系及其监控体制。3. 以科学管理赢得竞争优势：（1）以完整的信息系统实现管理e化，通过电子商务技术与客户零距离互动；（ 2）以人为本，规范管理，创新理念，自我完善与持续改进；（ 3）完善竞争机制和激励机制，建立灵活高效的用人制度。4. 财务管理：建立起适应产业发展的财务管理体系。5. 建立技术创新体系与现代汽车救援服务研究所以及全国汽车救援服务行业总会。6. 实施CS （客户满意）战略，营造品牌优势：（ 1 ）建设以“服务至上，客户第一”为中心的公司文化，创品

26、牌，树形象；（ 2）不断强化服务质量管理与成本控制，创优质、高效、安全、快捷服务。6.1.2 公司形象（CI）企业形象：车服务- 稳定高效、简单可依赖6.2 公司组织结构公司的组织结构将综合本司人力资源和公司业务发展的实际情况， 灵活的采取不同形式的机构模型，致力于形成一个拥有核心竞争力的团结高效的团队。6.2.1 初期公司组织结构创业型组织结构鉴于公司成立初期，企业规模较小，采用创业型组织结构，即：企业的所有者或管理者对若干下属实施直接控制，并由其下属执行一系列工作任务。企业的战略计划由中心人员完成， 该中心人员还负责 所有重要的经营决策。同时，由于公司的初期发展战略是：以赢取客 户的认可度

27、为目标，针对汽车道路救援市场，提供快捷、高质量的汽 车救援服务。因此，公司内部建设重点是对救援点的开发与完善，公司的其他部门工作可以交由有相关学历或经验的中心人员完成， 而公 司的市场服务部门则需要投入较多的人力、物力、财力加以开发，实 现低成本优势。（如下图）忌经理"i'副总经理17II iI技术部市场部财务部人事部6.2.2中后期公司组织结构一一职能制组织结构随着企业的发展，中期要逐步调整公司的组织结构， 由单一的创 业型组织结构向职能型组织结构发展过渡， 即：不同的部门管理不同 的业务职能。理论上，各部门之间相互独立，但是在实务上部门之间 通常有一定的相互作用和影响。结

28、合本公司中期的发展战略与服务项 目，公司将于中期计划中实现公司的营销推广，止匕时，公司技术及服 务能力以初具规模，我们将致力于公司品牌的推广，开始在全国拓展 服务业务，实现全面的盈利。因此，此时公司的人力资源部门应完善， 为公司招募与保留住优秀人才，激励人才努力工作；财务部门要做好 财务预测、财务计划与财务分析，实现企业价值最大化。6.3 公司职能体系图明确各个部门的具体职能，不仅有利于人力资源部门招聘最适合的员工，还有利于员工明确自己的工作内容， 最后还可以作为绩效评 价与激励的标尺。在本计划书中，我们将主要针对公司初期的部门结 构进行公司职能体系分析。部门职能总经理负责公司的总体运营管理和

29、公司重大决策的方案制定等人力资源部负责根据各部门需求对员工进行招聘、培训、考核和激 励，用合适的人并运用有效的激励政策来留住优秀员工市场部负责对外推销公司的服务，并留住核心顾客，做好市场调查，为市场服务部门提供服务中的问题发现及依据技术部负责汽车应急服务技术解决，一切以顾客为核心，设计出吻合顾客需求的服务体系与快速解决方案财务部负责公司的资金管理和财务核算，包括投融资和财务会计等，尽量开源节流，实现企业价值最大化6.4 公司员工管理公司发展初期我们将采用“结果导向型”为主，“行为导向型”为辅的绩效考评方法。之所以采用“结果导向型”为主，是因为公司处于发展前期，注重员工的工作内容和工作质量；而采

30、用“行为导向型”为辅的绩效考评方法， 是因为公司在发展初期，并未被大众所接受，有些情况下，即使公司工作人员十分努力工作，还是没有取得明显的成绩，如果公司仅仅以结构为导向来测评员工的工作绩效，就会挫伤员工的工作积极性，不利于公司的发展。绩效考核的方法对员工的积极性有很大的影响，根据不同的公司员工，我们也将采用不同的考核方法。1. 人力资源部：公司发展初期，拥有稳定的一支员工队伍对公司的成本控制与发展有很大的意义，因此采用：以员工流失率、其他部门对人力资源部管理制度制定的满意度为主，以人力资源部员工的工作责任心、认真度为辅的绩效考核方法。2. 市场部： 公司发展初期，公司的业绩增长对公司的维持与发

31、展有着至关重要的作用，因此采用：以销售额、客户保持率、客户对销售人员的满意度为主，以市场部员工的工作态度，包括工作热情、工作主动性为辅的绩效考核方法；3. 技术部： 公司发展初期，以满足客户对第汽车道路救援服务职能的需求为主，因此采用：以服务网络服务的建设与开发、以服务解决问题的使用效果的满意度为主的绩效评价方法；4. 财务部：公司发展初期，采用的成本控制的发展战略，因此采 用：以成本控制能力为主，以财务核算能力为辅的绩效评价方法；考核时间：一个季度一次，分别在每个季度结尾的时候进行，全 面分析上个阶段工作的优点和不足，制定有针对性的培训计划和实施 方案，同时让员工的奖金与绩效相挂钩，对员工工

32、作产生激励作用。6.5 公司薪酬管理薪酬构成表薪酬构成基本工资岗位工资：体现岗位责任、岗位技能、岗位强度、岗位环境等劳动差别的工资单元技能工资：根据员工能力、所掌握的知识、资历和技能来确定的工资单元，主要适用于生产技术类人员绩效工资：根据员工的业绩和公司向确定的工资单元加班工资：员工在正常上班时间外，通过加班而得到的工资奖金短期奖金：员工因为短期杲项，作完成出色等而被给予的现金奖励长期奖金：员工因为出色完成某一项较长期的项 目或达到一定的工作年限等而被给 予的现金奖励经济性福利：各种社会保险、补贴、分红等福利非经济性福利：员工体检、提供休闲设施、免费餐饮、度假旅游等第七章投资分析7.1 原始投

33、资及资本结构根据汽车道路救援服务的特点，预测资金需求主要由以下方面组 成。这里按三种可能采取的策略分析。 保守策略是指资金运作采用比 较保守的方法，适当控制预算和开销，在可能条件下限制现金流出量。 进取策略是指资金运作采取比较激进的做法，前期立刻投入大额资本 并较大规模地执行预算开支，以争取用最快的速度抢占市场。适中策 略则居于二者之间。当然，三种策略之间并没有明确的界限，不同风 格的管理者对各种策略的定义也不尽相同。为直观表达该项目的操作可行性和预期收益分析， 我们采用适中 策略对该项目运作投资及收益做了概算分析如下，项目总投资额为 400万元人民币。费用概算方案序号分系统费用估算（万元）1

34、2345678910总费用估算M00.007.2 融资方案7.2.1 总体融资方案分为三个阶段: 第一阶段：创业初期阶段，这个阶段主要的特点就是公司拥有产品服 务的雏形和拥有几个核心成员。这个时期我公司主要融资方式是通过 专业风险投资公司获得的风险投资和银行的短期贷款。第二阶段：成长阶段，公司销售收入和利润各方面发展，公司人员也 快速增长。公司需要一些大型风险资金注入， 所以这个时期公司将采 取风险投资和银行短期贷款相结合的融资方式。第三阶段：成熟阶段，公司销售收入和利润各方面快速发展，公司人 员也快速增长。公司既需要一些大型风险资金的注入，来帮助公司进 一步发展，也需一些投资由银行贷款注入，

35、再加上公司在上个阶段所 盈利的部分资金。所以这个时期公司将采取风险投资和银行长期贷款 及原有资本的注入相结合的融资方式。7.2.2 资金来源分析：A.融资渠道预测表：阶段融资渠道第一阶段风险投资、银行短期贷款第二阶段风险投资、银行短期贷款、上期节余第三阶段风险投资、银行中长期贷款、上期节余B.银行信贷预测表:融资源可能融资期限商业信用贷款短期、中期、长期商业银行中期保险公司长期7.3 资金退由方案7.3.1 资金退出整体规划本公司将以非常负责的态度对待我们的投资者，我们将会让投资者退出时得到尽可能大的回报.7.3.2 资金撤出时期投资时期一：公司并购期投资时期二：宣告破产7.3.3 资金撤出方

36、式：债权转让、股权转让、收购、破产清算7.3.4 投资者退出有许多方式。通过其中之一公司以公开形式上市所得收益高于其他退出方式。但是我国对于上市公司有严格的规定，进入壁垒极高，根据本公司的性质，公司不具备上市条件。收购也是一种较为常见的退出方式，虽然从经济的整体平均水平来看，通过收购的收益较公开上市要低，但收购也具有其优越性。首先收购投入不多、时间不长、对公司的要求不高，被收购企业可从大企业获得大量技术、资金、 人力资源支持。是一种市场机会稳定，收益有保障的退出方式。第八章财务分析8.1 公司财务管理目标通过公司财务上的合理经营，采用最优的财务政策，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在

37、保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值达到最大。8.2 公司财务管理原则（ 1 ） 从资金筹集开始，到资金收回为止，坚持财务管理系统原则，从财务管理系统的内部和外部联系出发，从各组成部分的协调和统一出发，做好财务管理工作；（ 2） 力求使资金的收支在数量上和时间上达到动态的协调平衡；（ 3） 追求准确和节约的同时，留有合理的伸缩余地，对现金留有一定的保险储备；（ 4） 通过各种因素之间的比例关系来发现管理中的问题，采取相应的措施，使有关比例趋于合理；（ 5） 不断的进行分析，比较和选择，以实现最优化的过程。8.3 公司前三年发展计划8.3.12015 年度发展计划在公司成立初期，需要充分了解

38、顾客的切实需求，才能为客户提供高效的汽车救援服务，这是取得较好的经营业绩的第一步。展望公司成立后的半年内，公司的各位管理人员须知责任重大，只有把握机遇、大胆创新、洞悉市场，才能在市场经济的大潮中立于不败之地。为此这几个月公司将切实抓好以下几个方面工作：（ 1 ） 增强创新意识，推进机制转换。针对新形势下出现的各种新问题，进一步完善现代人力资源管理、开发体系。建立激励机制、约束机制、风险机制有机统一的现代企业分配机制，为本公司的快速健康发展奠定基础。（ 2）树立现代汽车救援服务公司的经营理念，开创主营业务新局面。（ 4）进一步完善财务的集中统一管理，建立完善资金结构优化机制、保障机制和财务制度约

39、束机制，加快资金周转，提高资金使用效率，加强经济核算，控制成本，降低费用。8.3.22016 年度发展计划面对汽车救援服务市场竞争格局的逐步变化，2016 年公司将围绕“打造全国最先进、快捷的汽车救援服务”、 “全面提升企业的综合价值”两条工作主线，努力完成如下几方面工作：（ 1 ）力争引进风险投资，并根据风险投资的金额完成相应的项目；2）调整结构，优化配置；在推进汽车道路救援市场现代化的进程中，主动根据市场要求，调整战略布局，优化资源配置，完善汽 车救援服务功能，不断开拓市场空间。（ 3）积极扩大经销规模，抢占更大的市场份额；（ 4）进行“人才工程”的建设与开发，完善激励约束机制，发挥员工工

40、作的积极性、主动性与创造力；（ 5） 在努力培育公司现代汽车救援服务业核心竞争力的基础上， 发展“多元化经营”战略，最大幅度地降低企业的营运风险。8.3.32017 年度发展计划2017 年公司将围绕“全面提升企业综合价值、增收创效”的工作思路,扎实开展如下几方面工作：（ 1 ） 加速 2017 年风险资金所投入项目的建设步伐,力争早日产生效益 , 具体措施包括：A、 集中力量,加速资金所投入项目的项目基建报批、招标投标及项目建设工作,力争使其在计划时间内完成所投入项汽车救援服务网点的建设工作。创立新的运营机制、管理机制、分配与激励约束机制争取使新项目产生预期的收益；C、围绕风险资金所投入新项目的完成与测试开放，做好全公司 范围内的资源整合、信息整合等工作,更大程度地发挥汽车救援服务网络的整体作用。（ 2） 务实管理基础,推行全面预算管理；以财政部新近出台的企业国有资本与财务管理暂行办法的有关规定为基础, 结合本公司的实际情况,以全面财务预算管理为核心以全方位业务开发计划为先导，扎实推进公司的各项工作，使预算管 理贯穿于公司业务开发、管理的方方面面。(4)着力推进汽车救援服务公司的企业文化的再造工程，打造一流品牌；(5)继续推进用人机制创新，建立“以人为本”的企业运营管 理